✍️ Чем грозит оплата налога по УСН 1 раз в год?

Многие предприниматели, которые обращаются ко мне за помощью, спрашивают:

«могу ли я не платить налог за квартал, а оплатить всю сумму разом за год?»

Вопрос из разряда моих «любимых» 😑 Потому что технически - можете, но вопрос, какие будут последствия 👇🏻

▪️пени за каждый день просрочки оплаты налога. Например, вам нужно было оплатить налог по УСН за 3 квартал до 28 октября. Вы этого не сделали и оплатите налог до 28 апреля следующего года (когда подадите декларацию). Вам начислят пени за весь период с 28 октября по 28 апреля. Сумма пени сейчас возросла, так как она зависит от ключевой ставки ЦБ ❗️

▪️штраф за каждое неподанное уведомление по налогу по УСН - 200 руб.

Ноябрь - идеальное время, чтобы закрыть все свои долги, рассчитать налог за прошлые периоды и подготовиться к закрытию года.

Пишите вопросы к этому посту, если не платили налог а течение года и не знаете, как это исправить. Разберем ваши ситуации 🤗

Для записи на консультацию или расчет @ida_buh

🔔 Топ-5 действий для каждого предпринимателя до конца 2024 г.

Резко врываюсь в вашу пятницу с возобновлением рублики #видеоподкаст 🎆

Записала для вас супер-полезный видео-подкаст, где рассказала, какие 5 действий нужно сделать всем предпринимателям до конца 2024 г., чтобы в следующем году не попасть на большие суммы налогов, чтобы не получить от налоговой начисления пеней и штрафов.

Посмотреть подкаст вы можете по ссылкам:
ВК видео https://vk.com/video-224124308_456239017

Ютуб https://youtu.be/TaLMaSRqMsU?si=g8Ca-EdHpPUVcz7e

Я рекомендую посмотреть подкаст до конца этой недели, чтобы не упустить важные даты по оплате налогов!

Пишите в комментариях, если остались вопросы после просмотра подкаста 👇🏻

🌐Изменения в моей работе с 2025 г.

Редко рассказываю здесь про процессы в команде, которые мы сейчас переживаем, но буду это исправлять.

Новость 1️⃣. Вы можете записаться на расчет налога и подачу декларации по УСН за 2024 г. до конца года со скидкой 20%. Сейчас активно идет запись на февраль и март, запись осуществляется по предоплате 50%.

Стоимость услуги индивидуальная, потому что у каждого предпринимателя свои условия, которые будут влиять на стоимость (количество месяцев, когда были продажи, система налогообложения, доходы по нескольким разным проектам и так далее). Для уточнения цены писать @ida_buh.

Новость 2️⃣. С января записаться на консультацию Вы можете не только ко мне, но и к сотруднику нашей бухгалтерии, Георгию. Стоимость консультации с сотрудником ниже моей стандартной стоимости:
Получасовая консультация - 2000 руб.
Часовая консультация - 4000 руб.

Георгий является Главным бухгалтером в нашем агентстве, у него большой опыт по расчету налогов и прохождению налоговых проверок. Для записи на консультацию в январе писать @ida_buh.

Новость 3️⃣. Записаться на консультацию ко мне с января будет возможно только в выходные дни. Я снижаю количество консультаций и в неделю смогу взять не более 3 консультаций в неделю по выходным дням. Стоимость консультации со мной повышается с января:
Получасовая консультация - 4000 руб.
Часовая консультация - 8000 руб.

До нового года вы можете записаться на консультацию ко мне по обычному графику, для записи пишите @ida_buh

📶 Напоминание для всех ИП!

До 9 января 2025 г. все предприниматели должны оплатить фиксированные страховые взносы.

Как понять, какую сумму платить:

🔹Если были ИП весь год, то сумма 49 500 руб.

🔹Если зарегистрировали позже 1 января, то рассчитываем сумму на сайте налоговой.

Если не оплатить взносы в срок, за каждый день просрочки начнут начисляться пени (они сейчас выше из за высокой ставки ЦБ).

Помните о том, что в выходные дни банки могут не проводить операции, не затягивайте с оплатой.

🔄 Тук-тук! Вы здесь?

Пора возвращать жизнь этому блогу 🤗

Последний пост я писала 30 декабря. Все потому, что я уже была в роддоме и под капельницей, ведь 31 декабря моя жизнь поменялась на 180 градусов, я стала мамой самой чудесной девочки на свете.

Сейчас, когда я адаптировалась к новой жизни, я готова писать для вас и делиться новостями! Уже завтра опубликую для вас пост об оплате взносов с доходов за 2024 г.

Оставьте любую реакцию к этому посту, чтобы я понимала, что здесь еще остались реальные люди 🤗

⁉️ УСН скоро отменят?

Или нет? Мое мнение ниже 👇🏻

24 июня Путин поручил Правительству пересмотреть лимиты по УСН для торговых компаний.

Торговых компаний становится все больше, маркетплесы развиваются, селлеры активно выходят на площадки и продают товары.

Возможные изменения в УСН с 2026 г.:

☑️ понизят лимит для уплаты НДС. С 2025 г. НДС платят все предприниматели с доходом выше 60 млн.руб. в год. 🤫 Ходят слухи, что лимит уменьшат до 30 млн.руб.

☑️ понизят лимиты для применения УСН. Тенденция на переход всех предпринимателей на ОСНО есть, о ней говорят еще с прошлого года.

В ближайшие годы УСН резко не отменят, но к изменениям нужно быть готовым. Переход на ОСНО невозможен без пересчета внутренней экономики и себестоимости ваших товаров. Иначе вы просто уйдете в минус, а бизнес может рухнуть.

Что вы думаете о грядущих изменениях?

⚠️👁👁👁Не пропустите оплату налогов за 2 квартал!

Наступил июль, а значит, что пора считать налоги за 2 квартал.

Важные даты в июле для всех ИП:

✅ до 25 июля считаем налог по УСН и подаем уведомление;
✅ до 28 июля оплачиваем налог на ЕНС.

🔹для предпринимателей, с доходом, выше 60 млн.руб.:

✅ до 25 июля отправляем декларацию по НДС за 2 квартал;
✅ до 28 июля оплачиваем 1/3 часть НДС за 2 квартал.

Наша команда активно помогает предпринимателям с закрытием квартала.

Варианты работы с нами:
🔍обучение, чтобы вы могли считать налог самостоятельно;
🔍 комплексное закрытие квартала нашими бухгалтерами, где налоги посчитает специалист, а вам нужно будет только оплатить их.

Запись открыта до 21 июля 🤗

Нужна помощь с закрытием квартала? Запись через личные сообщения @ida_buh

🔖Частые ошибки ИП, считающих налог самостоятельно.

В агенство часто обращаются предприниматели, которые считают налог сами, бухгалтера у них нет, при этом им поступил запрос из налоговой, либо из банка.

Частые ошибки ИП, считающих налог самостоятельно:

🔻 забывают про оплату страховых взносов ИП - привет блокировка счета 2 раза в год.

🔻 думают, что считать налог каждый квартал - бред, считают налог раз в год и получают пени (из за ставки ЦБ, их сумма доходит до 20% от налога).

🔻 не следят за письмами и требованиями налоговой, которые им отправляют. Есть требования, на которые можно не отвечать, но систематическое игнорирование писем налоговой ведет к ухудшению деловой репутации, а также к более серьезным мерам, таким как блокировка счета и штрафы.

🔻 ошибаются в сумме дохода, указанной ими же в декларации по УСН. Некоторые предприниматели не понимают, как сдать декларацию, а некоторые надеятся, что бухгалтерия банка все сделает за них.

Если вы работаете без бухгалтера, вам нужно быть внимательнее вдвойне, ведь вся ответственность лежит только на вас, рядом с вами нет людей, которые напомнят о важных сроках по вашему ИП.

Поделитесь, работаете ли вы с бухгалтером или без него?
🔥 - у меня есть бухгалтер
👍 - работаю без бухгалтера, считаю налог сам
😔 - у меня нет бизнеса

❓ Из налоговой поступило требование, что делать?

Для начала - не паниковать 😁 Вам нужно внимательно ознакомиться с требованием и понять, по какой причине оно поступило. Чаще всего селлеры получают требования по занижению суммы дохода в декларации по УСН.

При поступлении требования по декларации УСН, необходимо проверить, сходятся ли доходы в декларации УСН с отчетами о продажах на маркетплейсе.

▫️Если доходы сходятся, то собираем пакет подтверждающих документов, пишем пояснения для налоговой и отправляем весь пакет документов.

▪️Если доходы не сходятся и была допущена ошибка, то вам необходимо пересчитать налог, оплатить недостающую сумму на ЕНС и подать корректировку декларации (лайфхак! действия необходимо делать именно в такой последовательности, так сумма штрафа будет меньше).

Если вы получили требование и не знаете, как на него правильно ответить, либо не понимаете, как подать корректировку декларации - пишите, наша команда поможет выйти из любой сложной ситуации с наименьшими потерями 🤗 @ida_buh

⛔ С 2026 г. почти все ИП будут платить НДС?

Я не давала никаких дополнительных комментариев после прошлого поста про отмену УСН (почитать можно тут). Как будто чувствовала, что отсутствие новостей - затишье перед бурей 😣

После слухов об отмене УСН и уменьшении лимита для перехода на НДС, Минфин выступил с опровержением слухов и заявлением, что никаких изменений до 2028 г. не планируется.

Однако вчера в Правительстве РФ заявили, что с 2026 г. планируется еще одна глобальная налоговая реформа. По ней планируются следующие изменения:
▪️Увеличение ставки НДС с 20% до 22% (что колоссально увеличит налоговую нагрузку).
▪️Уменьшение лимита доходов для применения НДС с 60 млн.руб. в год до ❗️10 млн.руб. в год❗️

Чиновники сообщают, что решение уже принято, а поправки находятся на финальной стадии подготовки.

Как вам такие изменения? Давайте обсудим в комментариях👇🏻

❗Не упустите срок уплаты налога за 3 квартал!

Начался отчетный период, когда всем предпринимателям нужно сдать отчетность и заплатить налоги.

Ниже важные даты для предпринимателей на УСН:
✅ 27 октября - отправляем уведомление с начисленной суммой налога;
✅ 28 октября - оплачиваем налог.

Я рекомендую не затягивать с расчетом налогов за 9 месяцев и оплатить налоги в срок. Если пропустить оплату налога - будут начислены пени.

Наша команда помогает с расчетом налога, а также проводит консультации-обучения для предпринимателей по самостоятельному расчету налога.

Запись открыта! @ida_buh

🗣Анонс прямого эфира для владельцев медицинских клиник.

Прямой эфир пройдет завтра, 04.10 в 10.00, подключаетесь! 🤗

🔄Льгота по налогам для мед.клиник.

Очень часто я, как посетитель стоматологических клиник и лечебных центров, вижу в чеке, что клиника применяет систему налогообложения УСН. В лучшем случае - УСН доходы - расходы.

Руководители клиник даже не знают, что могут не платить налог, при соблюдении нескольких условий:

1️⃣ у клиники есть лицензия на осуществление медицинской деятельности;

2️⃣ 90% доходов клиники от выполнения медицинской деятельности;

3️⃣ не менее 15 сотрудников в течение года;

4️⃣ у 50% сотрудников есть сертификаты об аккредитации специалиста.

Если у вас выполняются все 4 условия и ваша клиника применяет систему УСН - это большая ошибка. Вы можете не платить налог на прибыль, если переведете свою компанию на ОСНО и примените льготу по освобождению от налога.

Перейти с УСН на ОСНО можно с начала года. До 2026 г. осталось 3 месяца для подготовки вашей компании к переходу, пишите нам для назначения встречи.

@ida_buh

#полезно@BUH_IDA_BUH

😮 Как получить деньги от нашего агентства?

Все просто! Порекомендуйте нас 🤗

Рассказываю про нашу партнерскую программу. Вы можете порекомендовать нас своим друзьям, знакомым или коллегам.

За каждую рекомендацию предусмотрены выплаты:

✔️ при заключении договора бухгалтерского сопровождения, вы можете либо получить ли весь первый счет полной суммой, либо получать 10% от счета ежемесячно в течение года.

✔️ если мы выполняем разовую услугу, то вы получаете 10% от ее стоимости.

Чтобы попасть в нашу партнерскую программу, человек, по рекомендации от вас, должен указать ваши данные в сообщении или при звонке. Далее наш менеджер свяжется с вами для согласования выплаты.

Как вам идея дополнительного дохода? 😉

💻 Экономия налогов с помощью льготы по налогу на прибыль.

У моего клиента, стоматологической клиники "ДС", в 2024 г. показатели деятельности были следующие:
доходы - 100 000 000 руб.
расходы - 80 000 000 руб.
фонд оплаты труда (ФОТ) - 7 200 000 руб. / год.
количество сотрудников - 20 человек.

Клиника применяла в 2024 г. систему налогообложения УСН с видом Доходы - Расходы. Итого за год клиент заплатил налогов:
страховые взносы за сотрудников - 1 540 000 руб.
налог по УСН - 4 300 000 руб.

Клиент обратился к нам в 2024 г. с запросом оптимизировать налоговую нагрузку.

Нами была проведена проверка компании на возможность применения льготы по налогу на прибыль. Клиент попадал под льготу, мы подготовили все документы и перешли на Общую систему налогообложения с 2025 г. За 2025 г. клиент заплатил налогов:
страховые взносы за сотрудников - 1 540 000 руб.
налог на прибыль -0 руб.
НДС - 0 руб.

❗Экономия клиента более 4 млн.руб. в год.

Перейти с УСН на ОСНО можно с начала года. До 2026 г. есть полгода для подготовки вашей компании к переходу, пишите для назначения встречи @ida_buh

#кейсы