#小姐姐投稿：恋爱变医美贷款 柬埔寨诈骗男分手后追债，情感+金钱双重操控！

我闺蜜的前男友，目前人在柬埔寨某对台诈骗集团当接线员。在交往期间，他自愿掏钱让我闺蜜做医美，总金额约8,000到9,000美金。是他主动提出要她“变漂亮”，还说愿意全额负担。

结果分手后，他居然回头追讨医美的钱，说是他出的，要她还回来。请问这谈的是恋爱，还是在放高利贷？一边说爱，一边记账，分手还要翻旧账，真的太离谱了。

更离谱的是，他口口声声说分手是因为“我闺蜜隐瞒过去”，还威胁她“要嘛和平分手，要嘛我就搞大”。装得自己像受害者，结果转头就和新女友“安晨曦”无缝接轨，换人比换号还快。

说到底，这种人最擅长装深情，实则冷血计算，一清二楚。出钱时说是甘愿，分手后就变债主？他才是那个最该被识破的人。

#姐妹们注意：这种“情感操控＋金钱反咬”的戏码已经不是第一次出现了。别再当爱情里的提款机，也别让“愿意”变成“陷阱”！

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美国银行成“诈骗帮凶”？背后是柬埔寨电诈黑市

#国际资讯 : 一位美国老牌修车厂老板，突然卷入一起加密货币诈骗官司，才发现：有人假冒他公司名义，在摩根大通银行（Chase）开了账户，收了13万美元黑钱。他根本不知道有这回事——但这不是个例，而是全球诈骗产业链的冰山一角。

美国媒体ProPublica近日刊发深度调查文章称，近年来席卷全球的“杀猪盘”诈骗，背后其实是一套跨国洗钱系统：诈骗团伙往往将受害人资金先转入美国本地银行账户，再兑换成加密货币，转往东南亚诈骗园区，最后分发给幕后操盘者。

#据美国和平研究所报告：这些诈骗产业链的年产值已超过 440亿美元，而东南亚，尤其是柬埔寨西哈努克港（西港）、老挝金三角、缅甸果敢等地，成为诈骗集团的“大本营”。

美国银行，成为诈骗“跳板”
ProPublica调查发现，诈骗集团通过Telegram上的中文黑市，租用或伪造美国各大银行账户，包括摩根大通银行、美国银行（BoA）、花旗银行、富国银行等，用于收款和洗钱。

这些银行账号的注册异常简单——只需要一个公司名、联邦税号，有时甚至连身份证明都不查。比如文中提到的摩根大通，就允许一个陌生人在线开设了一家账户，完全绕过了核查。

在一些案件中，诈骗集团甚至贿赂银行员工，批量开设假公司账户。美国银行一桩案件中，有176个账户都填了同一个住宅地址，居然都通过了审核。

Telegram成“诈骗暗网”，柬埔寨黑产深度介入
在Telegram上，一个名为 KG Pay 的中文诈骗组织长期发布广告，明码标价出租美国银行账户供诈骗者使用，金额从几千美元到百万不等。它们负责将被骗资金分批处理，汇款、提现、转加密货币，一条龙服务。

这条黑产链背后的技术中枢，就藏身于柬埔寨西港赌场楼上的“办公室群”中。

研究发现：这些办公室表面是酒店客房，实际上成了诈骗产业的“交易所”——工作人员通过Telegram对接诈骗方和账户提供者，并按成功交易提成。

甚至柬埔寨知名金融公司汇旺集团也被点名，其旗下Telegram频道涉嫌帮助诈骗组织处理资金，并涉及朝鲜黑客盗币案。

Telegram成“诈骗暗网”，柬埔寨黑产深度介入

在Telegram上，一个名为 KG Pay 的中文诈骗组织长期发布广告，明码标价出租美国银行账户供诈骗者使用，金额从几千美元到百万不等。它们负责将被骗资金分批处理，汇款、提现、转加密货币，一条龙服务。

这条黑产链背后的技术中枢，就藏身于柬埔寨西港赌场楼上的“办公室群”中。

研究发现：这些办公室表面是酒店客房，实际上成了诈骗产业的“交易所”——工作人员通过Telegram对接诈骗方和账户提供者，并按成功交易提成。

甚至柬埔寨知名金融公司汇旺集团也被点名，其旗下Telegram频道涉嫌帮助诈骗组织处理资金，并涉及朝鲜黑客盗币案。

被骗者陷入深渊，银行监管却“睁一只眼闭一只眼”

一个叫Kevin的美国受害者，是典型的杀猪盘受害人。他在Facebook认识了“美女投资导师”，几个月内向多个银行账户转账累计 71.6万美元，最终全部打水漂。

这些公司多数用假地址、一次性邮箱注册，有的还在新加坡银行开户，跨境洗钱毫无阻碍。而这些账户的开户银行，正是摩根大通、Cathay Bank和新加坡DBS等主流银行。

令人震惊的是，Kevin汇款的其中一个账户就是假冒“Middlesex Truck”修车厂的——这才牵出开头那桩荒唐的诉讼。

美国银行体系的漏洞，诈骗集团钻了空子

为何美国银行屡屡“失守”？原因在于——反洗钱机制几乎完全依赖银行自查。

虽然美国《银行保密法》要求金融机构“了解你的客户”（KYC），并报告可疑交易，但法律并不要求这些机制“有效”。银行为了节省成本、提升开户效率，往往睁一只眼闭一只眼。

此外，不同银行之间也很少共享风险信息，即便发现可疑账户，也不会主动告知其他银行。这让骗子只需换一家银行，便能继续作案。

柬埔寨、东南亚成诈骗洗钱基地，美国监管仍无对策

目前全球已有多个国家采取应对措施：

英国：规定银行必须向诈骗受害者赔偿最多11.6万美元；

泰国：建立中央欺诈账户黑名单；

澳大利亚：强制银行之间共享账户风险信息。

但在美国，类似法规几乎不存在。银行即便被告，也很难被判承担责任。大多数受害人只能自认倒霉，甚至反过来成为“被告”。

#总结：一场全球性的金融骗局，背后是柬埔寨的“灰色金流中心”

这篇报道揭示出，杀猪盘已从简单的骗局演变为跨国、平台化、加密化、系统化”的金融黑产，美国本土银行的账户成了“洗钱入口”，而柬埔寨等东南亚国家则提供了“洗钱出口”。

而被假账户利用的美国公司，反而成了诈骗受害者诉讼的对象——诈骗者在得手后逍遥法外，受害者倾家荡产，银行却往往毫发无损。

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宿舍、超市、夜总会一应俱全，#柬埔寨大型诈骗园区曝光

#柬埔寨资讯：随着对以柬埔寨为据点的跨国电信诈骗活动的调查不断深入，越来越多涉嫌参与其中的日本人被接连查获。

#据业内人士透露：该诈骗园区内不仅有宿舍、超市、夜总会和卡拉OK等设施，还实行人员封闭管理，外人难以出入。背后势力疑似为中国背景的犯罪组织，整个园区及周边区域建筑风格极具“中国化”。

在柬埔寨东部波萝勉省，靠近越南边境约3公里处，一座高墙环绕的大型建筑群引起关注。这里距离首都金边车程约2个半小时，园区内吊车作业不停，卡车进出频繁。

据调查，日本福冈县警方在今年4月至5月查获的诈骗组织中，有人曾将被招募人员送往此地从事电信诈骗，假扮日本警方或检察机关，诱导日本受害者向特定账户转账。

一名39岁的柬埔寨司机透露，他曾多次接送中国投资者前往该诈骗园区。园区中心正在建设一座被人工湖环绕的赌场，周边配套齐全，包括低层办公楼、员工宿舍、超市、卡拉OK和夜总会。

他指出，这里的居住者多处于软禁状态，仅限相关工作人员或合作方出入。

#据称：入住人员国籍多样，除东南亚国家如泰国、越南外，还有韩国和澳大利亚人。这些人均在园区内的“呼叫中心”工作。“大家都知道那是诈骗园区。”他说话时压低了声音。

园区发展迅猛：人民币流通
一名29岁的自由职业者负责为园区运送建筑材料。他介绍称，这里原本是大片橡胶园，过去一年内开发速度极快。几年前，便有中国企业提出开发计划，随后大量中国投资者进入该地区。如今，在诈骗园区周边，已有中资背景的医院、可使用人民币消费的中餐馆等配套设施。

目前该区域内多个地点正在由中资企业进行开发。据一位73岁的地方官员介绍，这一轮开发带动了约5万人就业。但他指出，这些建设项目中不少被怀疑与诈骗活动有关。他曾向省级官员建议实地调查园区内部，但被对方一句“没必要担心”草率回绝。“虽然有经济效益，但我总觉得不对劲，想亲自去看看。”他说。

柬埔寨政府表态加大打击，但人权组织批其“走过场”
不止波萝勉省，西北部与泰国接壤的波贝市情况也类似。今年5月底，有29名日本人在波贝被拘捕。近年来，当地建起了多家附设赌场的大型酒店，简体字招牌随处可见。警方认为，中国背景的犯罪组织在这里也设有活动据点。

据分析，自年初缅甸东部一个诈骗据点被查封后，这些组织迅速将活动中心转移至柬埔寨。被拘捕的日本人已被押送至金边。日本警方也在持续跟进调查，例如爱知县警方于6月24日派员赴柬调查其与日本国内诈骗案的关联。此外，埼玉、茨城县警方也已就柬埔寨诈骗组织，逮捕了包括高层成员和招募人员在内的嫌疑人。

柬埔寨政府方面则公开表示正在加强打击。今年5月公布的数据称，过去3年共打击涉及网络诈骗和人口贩卖的违法人员约2.4万人，其中包括4840名被迫参与诈骗的外国人，来自20多个国家。

然而，国际人权组织于6月26日发布报告批评称，柬埔寨当局在查处诈骗园区过程中，实际上与中国背景的组织存在“合作或协调”行为。

报告指出，许多据点在被查处后仍继续运作，认为柬方的打击行动“ #只是做做样子”。

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一男子在西港海滩溺亡

#柬埔寨资讯：昨天下午，一名老年男子在西港毛夫人海滩下水游泳结果发生意外溺水。

随后，家属立即实施救援并送往医院抢救，但不幸的是，这名男子在被送抵西哈努克省立医院时已经去世。

当局呼吁市民，特别是游客，请勿在下雨天及海浪较大时下海游泳，以避免发生类似危险事故。

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一名柬埔寨女子被救回国

近日，一名柬埔寨女子声称被人骗到了中国，她向柬埔寨领导人求助后，得到了积极回应。经两国警方积极工作，目前，该女子已经从广州搭乘飞机回到了柬埔寨。

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