Фінмоніторинг в Україні — як не втратити доступ до своїх грошей у 2025

Останнім часом все частіше чую, що банки почали активно ставити запитання щодо походження коштів. І більшість людей просто не можуть пояснити, звідки в них гроші. Навіть ті, хто офіційно працює — часто мають “мінімалку” в трудовій.

Що можу сказати на практиці (як людина, яка не раз вирішувала питання з банками):
1. Продаж авто — якщо ви або родичі продавали авто за останні 2 роки — це хороша легенда для банку.
2. P2P транзакції — робіть хоча б кілька переказів на біржу/з біржі в місяць. Скріни з P2P часто виручають при блокуваннях.
3. Крипта = підприємницька діяльність — більшість банків так це трактують. Якщо плануєш працювати “в білу”, потрібен ФОП (3-тя група).
4. Фрілансери — навіть кілька фідбеків/переписок із клієнтами можуть стати підтвердженням доходу.

Що по лімітах?

Звичайні картки мають ліміт ~150к грн/міс.
Хочеш більше? Відкривай картку в А-Банку. Якщо витрачаєш з неї понад 20к грн на місяць — дадуть преміум-картку з лімітом до 500к.

Але!
Ліміт ≠ гарантія спокою. Тебе можуть запитати навіть за 2000 грн.
Фінмоніторинг зараз може торкнутись кожного.

І головне — навіть якщо не зможеш пояснити походження коштів, банк скоріше за все дасть змогу зняти їх у відділенні. Але карту заблокує.

Трохи розважаюсь, на вихідні потрібні $$$ їду в Київ на конференцію по крипті. Хтось там будет? 27.04

Якщо є бажаючі також туди прийти, пишіть мені в лс, можливо вийде дати вам знижку. @iklonter

https://www.instagram.com/ncryptoconf?igsh=eTN2MHR3dTJscGZs

#KASTA

Сьогодні звернув увагу на малоліквідний фантик, який зараз перебуває в зоні потенційного покупця. Якщо ринок загалом залишиться стабільним, без різких просідань на біткоїні, то з великою ймовірністю можемо побачити тут непоганий розгін ціни.

Важливо: якщо боїтесь можливого подальшого падіння — можна розглянути шорт, але обов’язково зі стопом. Адекватним, щоб у разі “палки” не тримати нуль.

Сам планую брати монету на спот, на помірний обсяг — про всяк випадок, якщо почнеться зниження (наприклад, через делістинг). Хоча, як показав приклад з Alpaca, делістинг — не завжди негатив.

https://ru.tradingview.com/chart/KASTAUSDT/BTw0y6II-kasta-pamp-na-200/

ByBit | Проксі | Антік | KYC

#KASTA

Для початку буду намагатись працювати в цьому каналі. У випадку виходу з нього доповнювати позицію, у випадку волатильності в каналі - просто її накопичувати

Бачу як активно декілька інфлів почали шилити $CULT на ефірі. взяв на декілька доларів, може з цього щось вийде. Капа на момент публікації 35 млн.

https://dexscreener.com/ethereum/0xc4ce8e63921b8b6cbdb8fcb6bd64cc701fb926f2

#SIGN

Спостерігаю за монетою, зараз там доволі гарна волатильність, при умові якщо втримаємо підтримку то дасть гарно газу за приблизно 15%. Якщо впадемо нижче підтримки, то буде шорт приблизно на 10%

ByBit | Проксі | Антік | KYC

Втомився чекати тейка, на ніч не хочу залишати позицію. Ось такий профіт вийшов.

Торгував тут - тик

ByBit | Проксі | Антік | KYC

#SIGN

Сьогодні буду продовжувати торгувати цю монету, вона мені відносно подобається, особливо її волатильність. Зараз знаходимось в каналі, буду мати надію що маніпуляцій не буде

ByBit | Проксі | Антік | KYC

#HOUSE

Подобається як формується тренд, при умові злому тренду, буде доволі значна корекція. Якщо закріпимось вище зеленого супротиву, то буде продовження зростання на приблизно 30%

ByBit | Проксі | Антік | KYC

#BTC

В зоні 76к за btc писав про його зростання, і ріст загальної капіталізації, в цілому так і вийшло. Зараз прийшли в зону супротиву, в цій зоні потрібно бути обережними. Локально альткоїни виглядають краще ніж BTC, але це лише в моменті, і я не думаю що варто загострювати на цьому увагу. В любому випадку, поки ринок не дасть підвердження зміни тенденції на альткоїни, робити на це ставку не варто, ну якщо вам важливі ваші гроші. На випередження працювати не завжди вигідно.

Поки btc не закріпиться вище 98600 я буду його чекати в зоні 81к$ і звідти по можливості знову підбирати позицію. (в даній зоні я роспродую btc на 80% від загальної позиції і буду його перенабирати після закріплення вище 98 600 або після падіння в зону 81к.)

Що стосується альтів про які писав, там все просто, там просто сильно менше грошей, і люба моя ставка на альти, це більше приємний бонус у випадку їх зростання, не більше. По суті, тільки біток, тілько його ріст чи падіння може значно впливати на мій фінасовий стан.

https://ru.tradingview.com/chart/BTCUSDT.P/QPoO0UlN-btc-planovaya-korektsiya/

ByBit | Проксі | Антік | KYC

#BTC

Виділив важливі для себе зони з потенційним рухом ціни. Важливо, якщо ціна змінює зону, не потрібно очікувати чуда і утримувати позицію проти ринку, це свідома втрата грошей. Важливо ставити гроші по конкретному плану, без дурні.

#USD/EUR

Зараз знаходимось на динамічній підтримці, не думаю що відростемо вище 0.89-0.91 євро за доллар. Після цього, з високою долею ймовірності корекція долара до євро продовжиться. Очікую зону 0.79 євро за доллар.

ByBit | Проксі | Антік | KYC

#UAH/USD

На гривні відбувся злом динамічної підтримки, якщо все буде відносно стабільно на території України, без ріських змін в територіях, то очікую зону 36 грн за доллар

Гарно вийшло з #ETH

Після публікації відео він стабільно зростав

#TOTAL2

Потенціал росту ще близько 8% в загальному, після чого ми зайдемо в зону супротиву і там ціна буде декілька днів.