#МосБиржа

👀🏦 МосБиржа опубликовала данные о «Народном портфеле» за январь. Что изменилось?

Напомним, что «Народный портфель» - аналитический продукт биржи, отражающий предпочтения частных инвесторов на рынке акций. Публикуется каждый месяц, состоит из 10 наиболее популярных бумаг.

📊 Относительно декабря выросла доля Т-Технологий. Выбыли обыкновенные акции Татнефти - их заменил Полюс.

Из особенностей «Народного портфеля» можно выделить невысокий уровень диверсификации. На топ-3 компании приходится 66%, нефтегазовый сектор занимает 41%, еще 44% - банки.

📊 А какие бумаги из «Народного портфеля» есть у Вас?

#youtube #новости

🔥 Самые горячие новости недели уже на канале «Редактор»!

⚡️ Илон Маск заявил о закрытии USAID, США требуют от Украины провести выборы, а Трамп прекратил войну с Мексикой и Канадой - об этом и многом другом в нашем новом выпуске еженедельных новостей!

📊 Приятного просмотра!

Смотреть на YouTube: https://youtu.be/iKqVomWW7Xs?si=8vxnpdJRZWYRa0hO

Смотреть в VK Видео: https://vk.com/video-226869477_456239050

Будем очень рады Вашим лайкам, комментам и подписке на Boosty: https://boosty.to/hardprocent

⚠️ Для тех, кто больше предпочитает слушать наши новые выпуски, мы сделали аудиоподкаст с самыми горячими новостями недели! Также его можно послушать в Telegram-плеере.

#Трамп #пошлины

⚡️🇺🇸 Трамп продолжает всем угрожать!

Недавно он запугивал пошлинами Китай, Канаду и Мексику. Но после того, как эти страны пошли на уступки США, пошлины частично или полностью были отменены.

😱 Теперь же американский президент хочет ввести новые 25%-е тарифы на импорт в США стали и алюминия. Пошлины затронут ВСЕ страны. Кроме этого, готовятся и другие импортные тарифы.

Также Трамп заявил о политике «взаимных тарифов», то есть США будут вводить импортные пошлины в ответ на пошлины других стран.

‼️ Очевидно, что Трамп использует угрозы, чтобы заставить союзников (и не только) играть по правилам США в вопросах торговых контрактов, иммиграции, а также дополнительных источников доходов для покрытия дефицита бюджета.

📊 Торговые пошлины = неопределенность на финансовых рынках, рост инфляции и геополитическая / экономическая напряженность. Пойдет ли Трамп на это во второй раз, как в период своего прошлого президентства с 2017 по 2021 гг? Скоро узнаем...

Скорее всего, на угрозах всё плюс-минус и закончится. Ведь Штаты знают: в торговых войнах явных победителей нет!

#ставка #ЦБ

😁 Это говорит западный Bloomberg)) Согласны?

«Вместо того чтобы рухнуть, как многие ожидали, российская экономика выросла... благодаря одной из лучших в мире глав центрального банка»

В Bloomberg отмечают «стойкость России перед лицом беспрецедентных западных санкций и изъятия активов» 🔥

А уже в эту пятницу (символично, что в День всех влюбленных) Эльвира Набиуллина и ее ребята примут какое-то решение по ключевой ставке.

📊 Все 30 опрошенных РБК участников финрынка считают, что регулятор сохранит ставку на текущем уровне - 21%. При этом есть вероятность повышения ставки, а ее снижение рассматриваться НЕ будет. Опрошенные Ведомостями аналитики тоже единогласно прогнозируют сохранение ключевой ставки на текущем уровне.

Не забываем, что в прошлый раз аналитиков жестко накуканили)))

📊 Денис Елаховский, как и обычно, постарается задать свои интересные вопросы на пресс-конференции ЦБ) Ждем!

#Россия #финансы

Нью-Йорку, Лондону, Сингапуру и остальным посторониться.

🇷🇺⚡️ Россия хочет стать новым финансовым центром!

Пока речь идет только о макрорегионе Евразия. В нем Россия хочет устанавливать собственные экономические правила и санкционную политику. Журналисты Financial Times нашли эту информацию в правительственном отчете, представленном премьер-министром Михаилом Мишустиным еще в апреле 2024 года.

🌏 В новый макрорегион войдут бывшие советские республики и страны Глобального Юга.

«Россия рассматривает создание макрорегиона как стратегический долгосрочный проект, который переживет любые переговоры с Западом по Украине и укрепит ее позиции на глобальной арене»

Москва рассчитывает, что новый торговый блок свяжет Россию с Глобальным Югом, обеспечит доступ к сырьевым ресурсам, поможет развить финансовые и транспортные связи, а также сформирует общее мировоззрение. Возможно, этот союз восстановит доступ России к глобальной экономике и усилит конкуренцию с США, ЕС и Китаем.

😱 В документе признается, что «западные санкции и экономические инициативы стали серьезным барьером для развития торговых связей России с соседними странами». При этом некоторые наши «союзники» дистанцировались от Москвы и извлекли выгоду из сложившейся ситуации:

- укрепив контроль над российскими экспортно-импортными потоками
- перенаправив отечественный бизнес за пределы своих стран
- увеличив различные транзакционные комиссии за операции с нами

📊 Такое стремление России стать финансовым центром макрорегиона Евразия, конечно, круто! Но согласятся ли другие страны на это? Некоторым из них предстоит определиться в отношении к России.

К примеру, Беларусь в отчете рассматривается как наиболее успешный пример интеграции. Кыргызстан укрепляет связи с Россией. А Казахстан, крупнейшая экономика Центральной Азии, демонстрирует лояльность санкционному режиму.

#Сбер #отчет

🏦📈 Сбер отчитался за январь! Сколько банк заработал?

132,9 млрд рублей, это на 15,5% больше, чем за январь 2024! Рентабельность капитала (или эффективность управления капиталом) составила 22,2%, что соответствует целям стратегии Сбера.

💰 А что по кредитам? Общий портфель достиг 45 трлн рублей, показав лишь незначительное снижение. Что очень круто при такой высокой ключевой ставке.

Средства физлиц показали сезонное снижение на почти на 3% до 26,9 трлн рублей, при этом средства юрлиц за месяц выросли на 4% до 13,7 трлн рублей.

📊 Кстати, на прошлой неделе финансовый директор Сбера Тарас Скворцов заявил, что банк по итогам 2025 года покажет рост прибыли и сохранит дивиденды на уровне 50% от чистой прибыли. Это рекордный уровень среди всех системообразующих банков страны.

На фоне этих заявлений стоимость акций Сбера обновила максимум с августа 2024 года. И мы ни капли не сомневаемся, что долгосрочно Сбер может быть отличным вложением для инвесторов на российском рынке)

#доллар

💸😱 Давненько мы ничего не писали про доллар - исправляемся!

Тем временем курс американской валюты снижается (а рубль укрепляется)... Причины?

- сезонное снижение спроса на импорт
- избыточное предложение иностранной валюты со стороны компаний, попавших под санкции США против российского нефтегаза
- рост объемов продаж валюты ЦБ
- перспективы нормализации геополитической ситуации
- высокая процентная ставка (которая может стать еще выше 14 февраля)

📊 «Грязная зеленая бумажка» ВСЁ! 😆 Правда, надолго ли?

#США #акции

Что такое акции «Великолепной семерки» США? Это Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Nvidia, Tesla и Meta.

Отличные компании. Но есть одна проблема!

⚠️🇺🇸 На них уже приходится рекордные 14% от стоимости мирового фондового рынка. Доля удвоилась за последние 5 лет.

Всего 7 этих акций крупнее по размеру, чем большинство мировых фондовых рынков. Такого никогда раньше НЕ было.

Если сравнить акции «Великолепной семерки» сейчас и крупнейшие бумаги во времена пузыря Доткомов (1995 - 2001 гг) по метрике «стоимость в % от ВВП США», то

- акции «Великолепной семерки» сейчас = 63% от ВВП
- крупнейшие бумаги на пике пузыря Доткомов = 30% от ВВП

😱 Колоссальная разница аж в 2 раза! Если с Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Nvidia, Tesla и Meta случится что-то негативное, то всему финансовому миру будет плохо...

📊 Вся надежда на Трампа - скорее всего, он не даст пузырю лопнуть) Однако нужно иметь в виду возможных «Черных лебедей», то есть непредсказуемые события: к примеру, убийство Трампа в результате очередного покушения или еще какое-либо происшествие. В таком случае может быть всё что угодно.

#банки #вклады

🤨📉 Сигнал к снижению ключевой ставки в эту пятницу? % по вкладам стал меньше в 14 крупнейших банках!

В среднем ставки по депозитам снизились на 0,08-0,3 процентного пункта (пп) в преддверии заседания ЦБ.

📊 Февральское падение % затронуло преимущественно вклады сроком 3 и 6 месяцев. При этом еще в январе ставки по вкладам снизили 12 банков.

📊 А что происходит с доходностью вкладов в Ваших банках? Делитесь в комментах👇🏻

#Россия #НАТО

🇷🇺🚀 Война России со странами НАТО возможна через 5 лет. Почему так?

Датская военная разведка считает, что сейчас Россия не готова вести войну с несколькими странами НАТО из-за конфликта на Украине, но когда (если) он завершится, потенциально возникает угроза для стран Североатлантического альянса.

📣 «Россия в ходе приблизительно шести месяцев сможет вести локальную войну в стране, граничащей с Россией; приблизительно двух лет - будет представлять реальную угрозу для некоторых или более стран НАТО... Балтийского региона; приблизительно пяти лет - может быть готовой к крупномасштабной войне на европейском континенте, в которую США не вмешаются»

😱 Временные расчеты даны исходя из того, что НАТО НЕ будет наращивать свой военный потенциал одновременно с Россией.

📊 В общем, очередное паническое заявление от Запада про потенциальное нападение России. При этом в этот раз авторы заявления постарались плохо - они даже не удосужились нарисовать картинки/схемы с потенциальными направлениями российского вторжения. Раньше было лучше))

#Сбер #биометрия

😁🏦 Почему улыбаться — это выгодно?

Сбер подал патент на товарные знаки «Оплата улыбкой» и «Улыбайтесь — это выгодно» для биоэквайринга.

❓ Биоэквайрингом обычно называют оплату услуг с помощью сканирования биометрических данных (параметров лица, отпечатков пальцев и тд).

Саму услугу биоэквайринга Сбер запустил еще в 2023 году, а с помощью патентов хочет застолбить за собой лидерство в биометрии. Нам кажется, что другие банки вряд ли смогут конкурировать со Сбером на этом поле. И вот еще почему:

⚡️ Сбер периодически запускает акции. Если настроить оплату улыбкой по карте Сбера и выбрать соответствующую категорию в приложении, то Вы сможете получать 5% кешбека на все покупки в феврале.

То есть платить улыбкой в 5 раз выгоднее, чем просто картой (в среднем 1%)!

📊 «Оплата улыбкой» тиражирована на 1 млн терминалов по всей стране, а к 2026 году их число удвоится. Кроме этого, к сервису подключились уже несколько десятков миллионов клиентов. Кстати, Россия стала первой в мире страной, где стали массово использовать технологию биометрии для обычных платежей.

📊 Мы считаем, что в этом году с такими условиями биометрия от Сбера станет одним из основных инструментов оплаты. Пойдем как раз ее затестим)

#инфляция

🇷🇺 «Санкции нам не страшны»

🇺🇸 А вот в США инфляция неожиданно ускорилась в январе до 3% годовых (прогноз 2,9%) - это максимум с июня.

Энергоносители в Штатах подорожали на 1% (в годовом выражении), стоимость природного газа выросла на 5%. Рост цен на продукты питания остался на уровне 2,5%, на транспортные услуги - ускорился до 8% с 7,3%.

Потребительские цены без учета стоимости продуктов питания и энергоносителей (индекс Core CPI) в январе выросли на 0,4% (относительно декабря) и на 3,3% (прогноз 3,1%) в годовом выражении.

📊 Посмотрим, чьи же действия по борьбе с инфляцией в этом году будут эффективнее: ФРС в Америке или ЦБ в России? Как Вы считаете?

Не зря же западный Bloomberg признал Эльвиру Набиуллину «одной из лучших в мире глав центрального банка» 😎

#МосБиржа

🚀⚡️ Акции крупнейших российских компаний прибавили по 5-8% за вчерашний вечер!

Индекс МосБиржи превысил отметку в 3250 пунктов. Это случилось впервые с мая 2024 года. Объем торгов 12 февраля составил 325 млрд рублей.

Причина довольно существенная:

📱 вчера Владимир Путин и Дональд Трамп провели полуторачасовой телефонный разговор, подтвердив намерение приступить к переговорам по урегулированию ситуации на Украине.

«Президент Трамп высказался за скорейшую остановку боевых действий и решение проблемы мирными средствами. Президент Путин, со своей стороны, упомянул о необходимости устранения первопричин конфликта и согласился с Трампом, что долгосрочное урегулирование может быть достигнуто посредством мирных переговоров»

🔥 Китай предлагает организовать встречу президентов - но Трамп допустил, что она может пройти в Саудовской Аравии.

Ежедневная британская газета The Telegraph пишет:

«Теперь это мир Путина и Трампа. Америка больше не заинтересована в обеспечении украинской и европейской безопасности»

📊 Если еще и ЦБ завтра ставку снизит, то наш рынок вообще улетит в космос))

#доллар

💸❓ Что будет с рублем в 2025 году после разговора Путина и Трампа? Собрали мнения аналитиков

Сегодня курс доллара к рублю на рынке Форекс упал ниже отметки ₽90 в моменте. Это произошло впервые за 5 месяцев. Очевидно, что инвесторы перекладываются из валютных активов в рублевые, чтобы закупиться отечественными активами.

⚡️ Общий диапазон прогнозов: ₽85-115. В целом динамика курса рубля будет зависеть от нескольких факторов: насколько сильно станет расти импорт товаров и услуг, насколько ЦБ в этом году сможет снизить ключевую ставку, насколько откроются для внешних платежей российская финансовая система, насколько серьезным будет снижение цен на рынке нефти и так далее.

- Главный экономист «Т-Инвестиций» Софья Донец: ₽90-95 за доллар
- Аналитик «Финама» Александр Потавин: ₽110-115
- Старший экономист инвестбанка «Синара» Сергей Коныгин: ₽95 в 2025 году, ₽85-90 в 2026 году
- Ведущий аналитик «Цифра брокер» Наталия Пырьева: в первой половине 2025 года ₽95-100, а во второй половине года рубль может возобновить тенденцию к умеренному ослаблению до ₽110 руб
- Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»: ₽92
- Руководитель департамента поддержки клиентов и продаж «Альфа-Форекс» Александр Шнейдерман: ₽85-110
- Руководитель управления аналитики финансовых рынков и премиального обслуживания сервиса «Газпромбанк Инвестиции» Андрей Ванин: ₽99-102
- Начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев: ₽93-97

📊 Скоро проверим, насколько эксперты воздуханят?)

#ЦБ

🏦🚫 Эльвира Набиуллина ВСЁ: в Госдуму внесли законопроект, ограничивающий ЦБ в повышении ставки!

Такой движ затеяла группа депутатов из фракции «Справедливая Россия - За правду».

‼️ Суть этого законопроекта: ЦБ должен будет согласовывать с нижней палатой парламента решения о значительном повышении ключевой ставки. Необходимость такого согласования «позволит снизить вероятность чрезмерного воздействия негативных решений на экономику».

«Банк России может повышать процентную ставку по операциям Банка России более чем на 1 процентный пункт только с согласия Государственной думы, оформленного соответствующим постановлением. Банк России не может повышать процентную ставку по операциям Банка России без согласия Государственной думы, если повышение процентной ставки... превышает размер годовой инфляции за предыдущий календарный год, увеличенный в полтора раза»

📊 Вспомним недавнее исследование про влияние независимости ЦБ на инфляцию) Видимо, Эсеры его не читали...

#Сбер

🏦 Сегодня акции Сбера закрыли дивидендный гэп с 10 июля 2024!

Утром стоимость обыкновенной акции достигла 315 рублей - аналитики и дальше призывают покупать бумаги Сбера. Инвесторов воодушевил телефонный разговор Путина и Трампа.

📊 Общий объем торгов акциями накануне, по данным МосБиржи, составил 422 млрд рублей, из них 25% пришлось на обыкновенные акции Сбера (рекордные 105 млрд рублей).

Позитива в бумагах Сбера много:

1) в декабре они подорожали за день на 12% на фоне сохранения ключевой ставки
2) в январе вернули себе первое место по капитализации
3) на днях Сбер отчитался за январь, показав рекордную прибыль за много лет - 133 млрд рублей
4) 27 февраля инвесторы узнают финальный размер дивидендов

📊 Герман Греф еще в декабре сказал:

«сейчас хорошее время, чтобы инвестировать в акции Сбера. Очень дешево. Очевидно, что будет отскок»

Надо было слушать)

#BTC

💰⚡️ Если некоторые штаты одобрят локальные стратегические резервы в #BTC, то это приведет к спросу на первую крипту в размере $24 млрд!

Так считают ребята из инвесткомпании VanEck. При этом сумма НЕ включает потенциальные инвестиции пенсионных фондов.

«We analyzed 20 state-level Bitcoin reserve bills.
If enacted, they could drive $24 billion in buying, or 247k BTC.
This sum is independent of any pension fund allocations, likely to rise if legislators move forward.

this $24b number is potentially conservative, given the lack of details (many of these states are «n/a» with size unknown)»

💥 По мнению CEO Satoshi Action Fund Денниса Портера, Юта может стать первым штатом США, где одобрят подобный законопроект.

Мы на пороге большого туземуна!

@cryptohab25