#ИИС

Друзья, у кого есть ИИС? Пишите в комментах 👇🏻 Наша команда, например, инвестирует в ценные бумаги через ИИС.

Напомним, что ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет, с помощью которого можно получить налоговые вычеты от государства. Ранее такой счет нужно было держать открытым минимум 3 года для льгот (на выбор: вычет на взносы или на доходы). ИИС, открытый после 1 января 2024 года, дает возможность получить сразу оба налоговых вычета: и на взнос, и на доход (минимальный срок владения 5 лет).

💳 В Санкт-Петербурге прошла конференция от СберИнвестиций «Инвестиции в эпоху развития ИИ» — на ней гости и спикеры обсудили, как искусственный интеллект (ИИ) меняет мир и рынок инвестиций прямо сейчас. В программе была эксклюзивная аналитика, живое общение и выступления от представителей топовых компаний.

На этом инвествечере руководитель брокерского бизнеса «Сбера» Аиша Кубезова предложила меры повышения привлекательности ИИС. О чем же шла речь?

1️⃣ о введении на базе ИИС-3 (новый тип ИИС с января 2024 года) «Семейного ИИС». Семья сможет получить вычет на взнос суммарно до ₽1 млн в год. Это до ₽130 000 при НДФЛ 13% и до ₽150 000 при НДФЛ 15%.

2️⃣ о разрешении направлять материнский капитал на ИИС. Так можно и сохранить, и приумножить средства благодаря доходу от инвестирования.

3️⃣ об упрощении процедуры трансформации старых ИИС в ИИС-3 (через подачу одного заявления брокеру).

4️⃣ о возвращении льгот за долгосрочное владение бумагами на ИИС. К сожалению, с 1 января 2025 года льготы по бумагам, ранее купленным на ИИС, больше не применяются, если бумаги переведены на обычный брокерский счет.

5️⃣ о том, что не нужно увеличивать минимальный срок владения ИИС для получения льготы.

📊 А как Вы думаете, какие изменения стоит внести в ИИС для увеличения его привлекательности для инвесторов?

#Аэрофлот #дивиденды

Есть ли среди наших слоняр инвесторы в акции «Аэрофлота»? Если да, то мы Вас поздравляем!

✈️🔥 Компания планирует выплатить дивиденды впервые за 6 лет.

На выплаты направят почти 21 млрд руб, что составляет 95% чистой прибыли компании по РСБУ. Совет директоров «Аэрофлота» уже принял это решение: инвесторы получат дивиденды за 2024 год в размере 5,27 руб на акцию. Оставшиеся 993 млн руб (5% чистой прибыли) совет директоров решил направить на формирование резервного фонда.

⁉️ Реестр акционеров для получения выплат закроется 18 июля, а сами дивиденды должны поступить держателям бумаг до 21 августа. Дивдоходность составляет 7,6%.

📊 Осталось только получить одобрение рекомендации совета директоров на годовом собрании акционеров 30 июня 2025 года. И все будет у инвесторов «Аэрофлота» в шоколаде)) Кстати, акции компании с начала 2025 прибавили 15%+

#youtube #новости

🔥 Самые горячие новости недели уже на канале «Редактор»!

⚡️ Страны Запада сняли ограничение на использование ракет таурус, суд США признал недействительными пошлины Трампа, Маск покидает Белый дом, в мире растут криптопохищения, второй раунд переговоров России и Украины — об этом и многом другом в нашем новом выпуске еженедельных новостей!

📊 Приятного просмотра!

Смотреть на YouTube: https://youtu.be/fOee_yyIa5M?si=c7JofCoDEzNagdzV

Смотреть в VK Видео: https://vk.com/video-226869477_456239069

Будем очень рады Вашим лайкам, комментам и подписке на Boosty: https://boosty.to/hardprocent

⚠️ Для тех, кто больше предпочитает слушать наши новые выпуски, мы сделали аудиоподкаст с самыми горячими новостями недели! Также его можно послушать в Telegram-плеере.

#Елаховский #вопросы

❓📝 Вчера закончился май. А значит, что пришло время ответов Дениса Елаховского на Ваши вопросы!

На этой неделе мы собирали Ваши вопросы Денису в нашем тг и на Boosty. Вы большие молодцы — набралось очень много вопросов.

⚡️ Наши подписчики интересовались ставкой ЦБ, курсом рубля, дефицитом бюджета, новыми мерами по борьбе с мошенниками, налогами, торговыми войнами Трампа и много чем еще! Спасибо Вам за это.

📊 Бесплатно для всех выложили выпуск с ответами на вопросы:

На новом YouTube-канале «Елаховский Live»: https://youtu.be/BlPjrxSElLg?si=W7--NSBjm2pUMbcS (Подписывайтесь! ✅)

На Boosty: https://boosty.to/hardprocent/posts/0f2043d5-adfd-40bd-b4d7-d8a37a10f6f2

❤ Поддержите нас лайками, комментами и подпиской на Boosty: https://boosty.to/hardprocent. Мы будем этому очень рады 🙂

#Лихтенштейн #россияне

🇱🇮🇷🇺 Управляющие в Лихтенштейне массово отказались от сотен трастов с активами россиян!

Страна рассматривает возможность ужесточения контроля над такими фондами. Причина: риск вторичных санкций США.

🗺️ Лихтенштейн — это крошечное, но богатое альпийское княжество с населением 40 000 человек, долгое время служившее налоговым убежищем, сегодня сталкивается с серьезным вызовом. В стране зарегистрированы тысячи трастов с низким уровнем налогообложения, сотни из них так или иначе связаны с российскими гражданами. Эти структуры оказались в эпицентре западных санкций, введенных после начала конфликта на Украине.

Министерство финансов США включило в санкционные списки ряд лиц и трастов в Лихтенштейне, среди которых — структуры, связанные с олигархом Владимиром Потаниным и давним союзником Владимира Путина Геннадием Тимченко. Опасаясь попасть под аналогичные санкции, управляющие начали массово покидать посты в трастах, связанных с российскими бенефициарами. В результате в стране возникла беспрецедентная ситуация: сотни трастов оказались без управления, а находящиеся в них активы (от яхт до недвижимости) — заморожены. Текущая проблема стала самым серьезным вызовом для Лихтенштейна с 2008 года, когда утечка данных из банка LGT (принадлежащего правящей династии) вскрыла масштабное уклонение от налогов.

📣 «Массовые отставки поставили десятки трастов в неопределенное положение, фактически заморозив значительную часть российского богатства. Трасты являются «стержнем» состояний, включая яхты или недвижимость, разбросанных по всему миру. Их приостановка делает эту собственность недоступной».

Этот кризис стал серьезным ударом по репутации Лихтенштейна, который в последние годы стремился избавиться от образа «тихой гавани» для сомнительного капитала. Одновременно под угрозой оказалась и трастовая индустрия — один из ключевых элементов финансового сектора страны. Объем активов, обслуживаемых в Лихтенштейне, оценивается примерно в 770 миллиардов швейцарских франков ($930 млрд), и именно этот сектор составляет основу экономики княжества.

⚠️ Сейчас власти спешно пытаются стабилизировать ситуацию. Правительство рассматривает идею централизованного управления оставшимися без надзора трастами и усиления регулирования в этой сфере. Власти также заверили, что ни один актив из таких трастов не будет передан лицам, находящимся под санкциями. Кроме трастов, под давлением оказались и местные банки.

📊 Получается, что американские санкции насолили не только России, но и одному из главных убежищ для капитала богачей…

#ЦБ #ставка

🏦⚡️ Уже в эту пятницу, 6 июня, Банк России может снизить ключевую ставку на очередном заседании!

Так считают 10 из 30 опрошенных РБК экспертов.

📉 При этом некоторые из них ожидают, что шаг составит от 20 до 50 базисных пунктов (бп), то есть ставку снизят до 20,5% — 20,75% с текущих 21%. Другие же допускают, что ее понизят сразу на 200 бп, то есть до 19%. Ранее глава ВТБ Андрей Костин также заявил, что регулятор снизит ставку на этом заседании.

📈 Однако 20 из 30 аналитиков и экспертов, опрошенных изданием, уверены, что ЦБ сохранит ставку на текущем уровне в 21%, но даст рынку более мягкий сигнал.

📊 А как Вы считаете? Давайте проведем опрос!

#ВТБ #ипотека

🏦🏚 А что по ипотеке? Разбираем статистику от аналитиков ВТБ

Российские банки выдали ипотечные кредиты более чем на 1,1 трлн руб по итогам 5 месяцев. Это на 44% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Средний размер кредита составил 4,7 млн руб против 4,1 млн годом ранее.

📊 В мае физлица получили на покупку квартир, жилых домов и их строительство около 264 млрд руб. Это на 7% меньше, чем в апреле, и почти в 2 раза ниже показателя мая 2024. Основная причина сокращения продаж в мае (по мнению ВТБ) — сезонный фактор 🤡 (то есть даже НЕ ключевая ставка): большое количество праздничных дней снизило деловую активность россиян. Господдержка остается драйвером рынка: в мае ее доля в объеме общерыночных выдач выросла с 80% до 85%.

📊 Статистика, конечно, интересная. А падение цен на недвигу где?) Пока его не предвидится...

#Россия #ОС

💻🇷🇺 Настоящее импортозамещение: российские ОС заняли более половины отечественного рынка!

Весь российский рынок операционных систем (ОС) для ПК и серверов консалтинговая фирма Strategy Partners оценила в 28,4 млрд руб по итогам 2024 года. Для сравнения: в 2023 году аналитики компании оценили его в 23,3 млрд руб, а долю российских решений на нем — в 48%.

🖥️ Среди российских игроков доминируют 3 компании: «Группа Астра», «Ред софт» и «Базальт». Если рассматривать только российские «операционки», то на этих трех игроков приходится 98% рынка, причем доля «Астры» составила 76%.

Однако несмотря на импортозамещение и рост популярности российских ОС, пользователям все еще привычнее решения от американской Microsoft 😁, говорится в отчете. Чтобы продолжать пользоваться Windows, они прибегают к возможностям параллельного импорта, бессрочным лицензиям и пиратскому софту. Возможное возвращение в Россию западных вендоров едва ли сильно повлияет на импортозамещение в B2G-сегменте (это коммерция для государства), но будет иметь существенные негативные последствия в потребительском сегменте и сегменте B2B для малого и среднего бизнеса…

📧 Кстати, аналитики Strategy Partners также рассмотрели российский рынок почтовых сервисов. По оценке, в прошлом году он вырос на 33% — с 4,4 млрд руб до 5,8 млрд руб. Ключевыми игроками на нем являются «Группа Астра», «Мойофис», «Система безопасных коммуникаций», HCL Technologies и Microsoft. Российские компании занимают чуть менее половины рынка.

📊 В общем, все как обычно)) импортозамещение делаем, но хотим обратно западный софт.

Кстати, кто уже успел заценить российские ОС? Как Вам?

#Neuralink #Маск

🧠💻 Интерфейс «мозг―компьютер» всё ближе: компания Neuralink Илона Маска привлекла $650 млн на испытания мозговых имплантов!

Это случилось в рамках последнего раунда финансирования (в нем, кстати, участвовал фонд Кэти Вуд ARK Invest, Sequoia Capital и другие) на фоне начала клинических испытаний своего устройства для имплантации в мозг. Сейчас стартап оценивается более чем в $10 млрд. Полученные средства помогут расширить доступ к технологии для большего числа людей, восстанавливая независимость тех, кто имеет неудовлетворенные медицинские потребности. За последний месяц это уже второй транш финансирования, который привлекла компания.

🔬 Компания начала клинические испытания устройства с чипом в трех странах. Чип обрабатывает нейронные сигналы и передает их на компьютеры или телефоны. Пять пациентов с тяжелым параличом уже используют технологию Neuralink для управления цифровыми и физическими устройствами силой мысли. Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов США присвоило устройству для восстановления речи статус «прорывного» в прошлом месяце. Ранее аналогичный статус получило устройство Neuralink для восстановления зрения.

📊 Электромобили, ракеты, нейроинтерфейсы, крипта и многое другое ― Илон Маск творит историю, согласитесь?)

#JPMorgan #Даймон

🏦⚡️ Глава крупнейшего американского банка JPMorgan Джейми Даймон рассказал, как стать следующим Джейми Даймоном)) План действий в посте.

В интервью Fox Business 69-летний банкир заявил, что до его ухода с поста «еще несколько лет», хотя окончательное решение — за советом директоров. Сегодня Джейми Даймон — один из самых влиятельных и авторитетных банковских руководителей в мире, а JPMorgan Chase — крупнейший банк США по активам.

📣 «Это зависит от Бога и совета директоров... у нас отличная команда. Когда придет подходящее время — оно придет. Возможно, я еще пару лет останусь, например, в роли председателя совета или исполнительного председателя. Мне нравится то, чем я занимаюсь»

Что же надо делать, чтобы стать «следующим Джейми Даймоном»? Записываем:

1️⃣ «Учиться, учиться, учиться, учиться. Читать все. Говорить со всеми. Слушать все стороны. Не становиться заложником одной идеологии. Путешествовать — это невероятно. Некоторые страны делают потрясающие вещи. Завоевывать уважение каждый день — с человечностью и сердцем. Люди должны хотеть вам доверять. И они будут работать, если захотят вам доверять. Лидерство — это не просто «давить» на людей»

Даймон подчеркнул, что старается лично разбираться в работе всех подразделений банка и знает, чем занимается каждый сотрудник.

2️⃣ «Я много работаю и езжу в командировки на автобусе, чтобы услышать: «У нас тут проблема» — от клиента или от кассира. А потом мы говорим: «Мы это исправим»
3️⃣ «Нужно иметь сердце. Быть человечным. Уважать всех — от охранника и официанта до генерального директора»

4️⃣ Будущим «акулам» Уолл-стрит Даймон посоветовал получать удовольствие от жизни и «наслаждаться дорогой — пусть она и не бывает прямой». Он напомнил, что сам однажды был уволен (из-за конфликта с легендарным банкиром Сэнди Уайлом) после 15 лет упорной работы в Citigroup... Также он добавил, что «трещина» на рынке облигаций США неизбежна, хотя не стал прогнозировать, когда именно это может произойти.

📊 Точных советов, конечно же, Джейми Даймон не дал)) Однако направление движения понятно.

А как Вам новая рубрика с советами успешных руководителей? Делать такие посты еще? Пишите в комментах👇🏻

#Швейцария #дефляция

🇨🇭📉 Отрицательные ставки скоро вернутся в Швейцарию — всё дело в дефляции!

Впервые с 2020 года инфляция в Швейцарии снова ушла в минус — в мае годовой показатель составил –0,1%. Это усилило ожидания, что ЦБ страны (SNB) вновь снизит ключевую ставку до нуля или даже ниже, чтобы остановить падение цен и сдержать стремительное укрепление швейцарского франка.

😱 Франк с начала 2025 года укрепился почти на 11% к доллару, став одной из самых сильных валют среди развитых стран. Это делает импорт дешевле и еще больше давит на внутренние цены. Инвесторы рассматривают франк как «тихую гавань» на фоне глобальной нестабильности — так было, например, во время торговой войны Дональда Трампа с Китаем.
 
Однако такое укрепление валюты вызывает у швейцарского регулятора беспокойство. Страна ориентируется на инфляцию в диапазоне 0%–2%, а текущие показатели свидетельствуют о риске дефляции.

🏦 Кажется, что SNB должен вмешаться в валютный рынок и ослабить нацвалюту. Но у SNB связаны руки: в последний раз, когда ЦБ вмешался в рынок, США обвинили Швейцарию в валютных манипуляциях — это произошло в последние месяцы президентства Трампа. Позже, при Джо Байдене, страну исключили из списка валютных манипуляторов, но риск повторения конфликта сохраняется, особенно на фоне любых новых торговых переговоров.

Эксперты ожидают 2 снижения ставки до конца года. Первое может состояться уже в июне, а к декабрю ключевая ставка может вновь оказаться на уровне –0,25%. До 2022 года Швейцария жила с отрицательными ставками почти 8 лет и успела накопить крупные валютные резервы, активно скупая иностранные активы.

📊 Вы что, хотите как в Швейцарии?!

#акции #капитализация

🤡⚠️ Недолго музыка играла: теперь эксперты считают, что капитализация российского рынка акций может не дотянуть до цели Путина…

Напомним, что президент в феврале 2024 года поручил довести показатель до 66% от ВВП. Чтобы достичь целевого уровня, нужно ежегодно до 2030 года размещать бумаги на сумму 1,3 трлн руб — всего около 8 трлн руб. Но за 2014 — 2024 гг было размещено акций всего на 1 трлн руб…

😱 К 2030 году капитализация фондового рынка может оказаться на треть ниже цели. Об этом говорится в исследовании Финансового университета. Анализ проводился с использованием факторных моделей и основан на прогнозах ЦБ и Минэкономразвития. В базовом сценарии отклонение от цели составит 14 — 22 процентных пункта.

По итогам 2024 года показатель составил лишь 54 трлн руб — около 27% от ВВП. К маю этого года капитализация рынка акций упала до 26,6%. Сам ВВП в 2024 году достиг 201,15 трлн руб в текущих ценах.

‼️ Согласно базовому сценарию, к 2030 году капитализация достигнет лишь 44% — 52% от ВВП, то есть 126 — 150 трлн руб. Даже в позитивном сценарии она останется ниже президентской цели — на уровне 45% — 58%, а в негативном — не превысит 33% — 41%.

Ключевым фактором роста капитализации остается приток частных инвесторов, однако ему мешают высокие депозитные ставки, низкие доходы, слабая финансовая грамотность, нестабильность и непрозрачность дивидендной политики, дефицит новых эмитентов, уход иностранных инвесторов и тд. При этом размещения новых акций (IPO) не стали значимым источником роста — за 10 лет они обеспечили лишь 10% прироста (2,5 трлн руб).

📊 Видимо, через 5 лет на российском рынке будет все также 30-35 ликвидных бумаг… Грустно

#Россия #ФНБ

🤬⚠️ Денег всё меньше: за месяц объем Фонда Национального Благосостояния (ФНБ) сократился почти на ₽100 млрд, до ₽11,7 трлн…

Это эквивалентно 5,5% прогнозируемого ВВП на 2025 год, или $148,8 млрд.

📊 На счетах в Банке России размещены 153,7 млрд китайских юаней (было 164,5 млрд месяцем ранее), 139,5 тонн золота в обезличенной форме (было 168,06 тонн) и ₽1,3 млрд руб. Средства ФНБ также инвестированы в долговые обязательства иностранных государств на сумму $3 млрд и в широкий портфель российских облигаций.

Объем ликвидных активов упал за месяц до ₽2,84 трлн ($36,2 млрд) с ₽3,29 трлн.

📉 Вместе с тем, курсовая разница и переоценка стоимости активов за январь–май привели к совокупному снижению стоимости активов ФНБ на ₽581,5 млрд, из которых ₽443,7 млрд — по валюте и золоту, ₽69,2 млрд — по иностранным гособлигациям, и ₽68,6 млрд — по валютным бумагам российских эмитентов.

📊 Рубль крепкий, нефть дешевая, траты огромные — вот основные факторы «опустошения» ФНБ

#ЦБ #переводы

🏦👀 «Депать крупную сумму в казик» больше не получится: ЦБ призвал банки проверять переводы, связанные с казино и криптой!

Отечественный регулятор рекомендовал анализировать переводы физлиц на корпоративные карты технических компаний и обратно. К таким фирмам относятся юрлица без реальной хозяйственной деятельности: https://www.cbr.ru/press/event/?id=24675

🥷 ЦБ считает, что такие карты использует «теневой бизнес» — онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и прочие. Регулятор посоветовал банкам проводить онлайн-мониторинг операций клиентов «в режиме, приближенном к реальному времени» и анализировать их транзакционный профиль, чтобы оперативно выявлять дропперов (их карты используются для обнала грязных денег).

Банкам стоит «учитывать», есть ли у клиента контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если у клиента есть признаки дроппа или технической компании, то банк может ограничить его операции в соответствие с договором. А именно — установить лимиты на количество и сумму поступающих ему переводов от физлиц, а также запретить вносить наличные средства на его счета.

📊 Как обычно: рекомендации в целом правильные, но честные работяги арбитражники и P2Pшники пострадают...

#букмекеры

🎰💰 «Грабим буков»: оборот букмекерского рынка России приблизился к 6 трлн руб!

В 2024 году показатель вырос на 45,2%. Порядка 1,2 трлн руб пришлось на нелегальный сегмент.

📊 Законные же компании нарастили оборот на 42,4%, до 4,7 трлн руб. По данным Единого регулятора азартных игр (ЕРАИ), их выручка также увеличилась на 42,4% за год, до 1,7 трлн руб.

Депозиты игроков в легальных участниках составили 1,7 трлн руб, что также на 42,3% больше, чем в прошлом году. С учетом нелегалов — 2,2 трлн руб. Количество активных игроков, которые делают не меньше одной ставки в неделю, немного сократилось, на 2,6%, до 6,3 млн человек.

📊 Кстати, средний размер ставки вырос на 15%, с 1520 до 1750 руб.

А Вы делаете ставки?) Пишите в комментах👇🏻

#Украина #дефолт

Кстати, пару дней назад случилось интересное событие.

🇺🇦⚠️ Рейтинговое агентство S&P Global признало Украину страной с частичным дефолтом…

Рейтинг ценных бумаг, привязанных к ВВП Украины, упал с CC (высокая вероятность невыполнения эмитентом своих долговых обязательств) до D (дефолт).

🤬 Украина пропустила 2 июня платеж в размере $670 млн по своим ценным бумагам, привязанным к ВВП (варранты на рост экономики).

В то же время организация подтвердила рейтинг Украины в иностранной валюте (FC) на уровне SD/SD (выборочный дефолт) и суверенный кредитный рейтинг в национальной валюте (LC) на уровне CCC+/C (существенный риск невыполнения эмитентом своих долговых обязательств).

‼️ Выплата, которую украинские власти должны были бы произвести 2 июня, связана с экономическим ростом в 2023 году. Украина должна была выплатить этот долг в 2024 году, но тогда ее власти ввели мораторий. Киев заявил, что оставит его в силе до тех пор, пока долг не будет реструктурирован (переговоры провалились).

📊 «Денег нет, но вы держитесь»

#крипто

⚡️⚡️ Парадигма меняется: Сбер, Альфа, МосБиржа, СПБ Биржа, @cryptohab25 и другие запускают инвестпродукты с криптой в основе!

В России готовится к открытию первая национальная криптобиржа, где «суперквалы» смогут торговать криптой. Владимир Путин явно дал понять: страна должна стать криптодержавой.

🔥 Мы не можем стоять в стороне этой криптореволюции, поэтому команда «Сложного Процента» запустила криптопроект — канал КриптоХаб. Это сообщество криптанов, которое поможет сделать Россию криптодержавой. У нас горячие обсуждения, интересные посты и только актуальная информация из криптоиндустрии.

📊 Обязательно подпишитесь: https://www.tg-me.com/cryptohab25