گزارش مجمع عمومی عادی سالیانه شرکت کشتیرانی جمهوری اسلامی ایران (حکشتی)

🗓سال مالی منتهی به ۳۱ خرداد ۱۴۰۴

☀️اقدامات شاخص در سال ۱۴۰۳

▪️ توسعه بازارهای بین‌المللی و برقراری خطوط کشتیرانی به حوزه آفریقا
▪️ راه‌اندازی خطوط منظم حمل‌ونقل دریایی و ایجاد ترمینال اختصاصی در بندر چابهار با حمل بیش از ۸۸هزار TEU
▪️ سرمایه‌گذاری در بنادر خشک و توسعه خدمات لجستیکی
▪️ تمرکز بر حمل بین‌الملل (Cross Trade) و Chartering با هدف افزایش بهره‌وری ناوگان و رقابت‌پذیری در حمل محمولات کانتینری و فله
▪️ ارتقای سامانه‌های آنلاین جهت تسهیل ارائه خدمات به مشتریان
▪️ تمدید قراردادهای عملیات و انبارداری کانتینر به‌صورت BOT در بنادر عباس، امام و منطقه ویژه عسلویه
▪️ افزایش تردد در بنادر دریای خزر از طریق چارتر شناورهای جدید و تقویت ظرفیت حمل کریدوری در این منطقه

🔜 برنامه‌های آتی شرکت

▪️ توسعه خطوط حمل‌ونقل و بازارهای هدف جدید
▪️ تقویت کریدور شمال–جنوب
▪️ تأمین مالی ارزی از طریق انتشار اوراق
▪️ اجرای پروژه‌های توسعه و نوسازی ناوگان با منابع تأمین‌شده
▪️ تجهیز شرکت کشتی‌سازی اروندان برای تعمیر و ساخت انواع شناورهای سفارش داده‌شده
▪️ کاهش میانگین سن ناوگان در افق پنج‌ساله آینده
▪️ افزایش توان عملیاتی شرکت در بندر چابهار با هدف بهره‌برداری حداکثری از ظرفیت‌های کریدور شمال–جنوب پس از راه‌اندازی آن

🚝 اقدامات توسعه ناوگان

▪️ تأمین قطعات و ملزومات موردنیاز ناوگان به ارزش ۳۰۰ میلیون دلار
▪️ راه‌اندازی سامانه سوخت‌رسانی در بندر چابهار
▪️ ساخت و به‌کارگیری بیش از ۲۰ هزار TEU انواع کانتینر
▪️ خرید و بهره‌برداری از ۱۵۰ دستگاه واگن جدید با هدف تقویت حمل‌ونقل ریلی داخلی
▪️ تعویض و تعمیر موفق میل‌لنگ موتور اصلی یک فروند شناور در داخل کشور
▪️ انعقاد قرارداد ساخت ۱۴ فروند شناور جدید
▪️ تأمین حداکثری سوخت کم‌سولفور از منابع داخلی برای ناوگان شرکت

💵نرخ خدمات و بازار جهانی حمل‌ونقل

▪️ نرخ خدمات حمل در سال گذشته به‌دلیل افزایش عرضه شناورهای جدید کاهش یافت و انتظار می‌رود این روند در سال آتی ادامه یابد.
▪️ جنگ تعرفه‌ای آمریکا و چین و تغییر مسیر شناورها به خاورمیانه از مهم‌ترین ریسک‌های پیش‌روی شرکت است.
▪️ با رقابتی‌تر شدن بازار و افزایش عرضه شناورها در مسیرهای عملیاتی، شرکت ناچار به رقابتی کردن نرخ‌های خود است.

🆘حادثه بندر شهید رجایی

▪️ در حادثه بندر شهید رجایی، تعدادی از کانتینرهای شرکت آسیب دیدند که به دلیل پوشش کامل بیمه‌ای، ریسکی متوجه شرکت نیست.
▪️ در سال مالی گذشته، ۳۵۰۰ کانتینر فرسوده به‌دلیل عدم صرفه اقتصادی از چرخه فعالیت خارج شدند؛ این موضوع ارتباطی با حادثه مذکور ندارد و بخشی از فرآیند طبیعی نوسازی ناوگان است.

👎تأثیر تحریم‌ها

▪️ فعالیت شرکت تاکنون دچار تغییر محسوسی نشده است؛ با این حال، به‌دلیل نقش شرکت در حمل محصولات سایر شرکت‌ها، هرگونه کاهش در حجم واردات یا صادرات کشور می‌تواند مستقیماً بر میزان فعالیت عملیاتی شرکت اثرگذار باشد.

💰 سود تقسیمی

▪️ در پایان مجمع، به‌ازای هر سهم ۱۰۵۰ ریال سود نقدی، معادل ۹۱٪ سود قابل تقسیم بین سهام‌داران تصویب و پرداخت شد.

🍃سرمایه‌گذاری برای زندگی...

⚡️ @karamadholding

#گزارش_مجمع
#حکشتی

📊 گزارش هفتگی بازار سرمایه گروه مالی کارآمد
هفته منتهی به ۱۶ مهر ۱۴۰۴

در گزارش هفتگی کارآمد، هر هفته نگاهی جامع به بازار سرمایه داریم؛ از روند شاخص‌های اصلی و جریان ورود و خروج نقدینگی گرفته تا بررسی صنایع و گروه‌های اثرگذار، همچنین تحلیل بازارهای موازی مانند دلار و طلا و مرور
مهم‌ترین اخبار و رویدادهای سیاسی–اقتصادی.

👇 آنچه در این گزارش خواهید شنید:

✅ رشد ۷.۲ درصدی شاخص کل
✅ ورود ۳.۵ همت نقدینگی حقیقی به بازار سهام و خروج ۱.۴ همت از صندوق‌های درآمد ثابت
✅ خبر کشف ذخایر جدید نفت و گاز و توافق شورای آهن و فولاد
✅ رشد انس جهانی طلا و عبور از مرز ۴ هزار دلار
✅ سناریوهای پیش‌روی بازار در هفته‌های آینده

🎙برای شنیدن گزارش کامل، فایل صوتی بالا را دانلود کنید.

⌛ هر هفته منتظر ما باشید.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

📱 @karamadholding

#گزارش_هفتگی

⭕️ نقره هم رکورد زد

🔝 نرخ جهانی نقره برای اولین بار از ۵٠ دلار عبور کرد



🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی
⚡️@karamadholding

📊آمار معاملات فیزیکی بورس کالا

هفته منتهی به ۱۶ مهر ۱۴۰۴

🪧 در این هفته، در تالارهای مختلف بورس کالا بیش از ۵.۸ میلیون تن کالا عرضه شد که حاصل آن انعقاد قراردادهایی به حجم ۳.۲ میلیون تن با ارزشی بالغ بر بیش از ۶۶۲ هزار میلیارد ریال بود.

📊 ارزش معاملات به تفکیک تالارها:

✅ صنعتی: بیش از ۳۸۳ هزار میلیارد ریال

✅ پتروشیمی: بیش از ۸۷ هزار میلیارد ریال

✅ فرآورده‌های نفتی: بیش از ۲۶ هزار میلیارد ریال

✅ حراج باز: بیش از ۱۳۸ هزار میلیارد ریال

✅ حراج سیمان: بیش از ۲۵ هزار میلیارد ریال

✅ خودرو: بیش از ۷۶۴ میلیارد ریال


✍️ این آمار نشان‌دهنده نقش کلیدی بورس کالا در تأمین مالی و گردش سرمایه صنایع کشور است.

برای مشاهده جزئیات بیشتر تصویر بالا را مشاهده فرمایید.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی
📱@karamadholding

🕯 در جریان معاملات امروز، شاخص کل، رشد بیش از ۲۴ هزار واحدی را تجربه کرد.

🔼۷۳ درصد نمادها در محدوده مثبت معامله شدند.

🪙 صندوق‌های طلا در محدوده منفی در حال معامله هستند.

🛫بیشترین ارزش معاملات متعلق به نمادهای فملی، کیسون و فزر بود.

🧮بیشترین حجم معاملات متعلق به نمادهای وتجارت٫ خساپا و وبملت بود.

🏦نرخ بهره بدون ریسک در محدوده ۳۵٫۴ درصد قرار دارد.

🔭بازار طلا و ارز:

💵دلار ۱۱۳٫۸ هزار تومان
💶یورو ۱۳۲ هزار تومان
🪙سکه ۱۱۵ میلیون تومان

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

🌐https://zaya.io/e8ta9
✉️@karamadholding

🪧 تحلیل صنعت قند و شکر
(قزوین، قچار، قهکمت، قصفها و قیستو)

🔭 صنعت قند و شکر به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین صنایع غذایی کشور، نقشی کلیدی در تأمین نیاز داخلی و تنظیم بازار دارد. بررسی داده‌های جهانی و داخلی نشان می‌دهد تمرکز تولید در مناطق خاص و چالش‌های اقلیمی، اهمیت بهره‌وری و سیاست‌های حمایتی را دوچندان کرده است.

✔️ آنچه در این تحلیل خواهید خواند:
▪️ مروری بر تاریخچه و وضعیت جهانی شکر
▪️ تحلیل وضعیت تولید، مصرف و واردات شکر در ایران
▪️ ارزیابی اثر کم‌آبی و نقش الگوهای کشت پاییزه و بهاره
▪️ معرفی و تحلیل بنیادی شرکت‌های بورسی فعال در صنعت قند و شکر
▪️ مقایسه ظرفیت تولید، راندمان و نسبت‌های مالی شرکت‌ها

✔️ این گزارش تصویری جامع از وضعیت صنعت قند و شکر و جایگاه شرکت‌های بورسی ارائه می‌دهد.

📥برای مطالعه‌ی گزارش کامل، فایل بالا را مشاهده کنید.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

✈️ @karamadholding

#قزوین #قصفها #قهکمت #قچار #قیستو

🕯 در جریان معاملات امروز، شاخص کل، رشد بیش از ۶۸ هزار واحدی را تجربه کرد.

🔼۹۰ درصد نمادها در محدوده مثبت معامله شدند.

🪙 صندوق‌های طلا در محدوده منفی در حال معامله هستند.

🛫بیشترین ارزش معاملات متعلق به نمادهای فملی، شپنا و وبملت بود.

🧮بیشترین حجم معاملات متعلق به نمادهای وبملت٫ وتجارت و شستا بود.

🏦نرخ بهره بدون ریسک در محدوده ۳۵٫۲ درصد قرار دارد.

🔭بازار طلا و ارز:

💵دلار ۱۱۱٫۴ هزار تومان
💶یورو ۱۲۹٫۳ هزار تومان
🪙سکه ۱۱۲٫۵ میلیون تومان

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

🌐https://zaya.io/e8ta9
✉️@karamadholding

🎓 بوت‌کمپ مهارت‌های نرم منابع انسانی آغاز شد

💬 گروه مالی کارآمد با هدف ارتقای مهارت‌های نرم مدیران و کارشناسان منابع انسانی در صنعت سرمایه‌گذاری و فین‌تک، بوت‌کمپی تخصصی برگزار می‌کند.

⚪ در این برنامه‌ی پنج‌هفته‌ای، در محیطی تعاملی و امن، به تماشای سریال The Offer می‌نشینیم و درباره‌ی مفاهیمی چون مدیریت ارتباطات، شایستگی، قدرت، تصمیم‌گیری و رهبری گفت‌وگو می‌کنیم.

✅ اگر عاشق یادگیری هستید و بیش از دو سال تجربه در حوزه‌ی منابع انسانی دارید، این بوت‌کمپ برای شماست.

😀 تسهیل‌گر دوره: سرکار خانم رضایی
⏰ زمان برگزاری:چهارشنبه‌ها از ۳۰ مهر، ساعت ۱۷ تا ۲۱
📍 محل برگزاری: بالاتر از چهارراه جهان‌کودک، خیابان پدیدار، پلاک ۵۴، طبقه ششم

📌برای ثبت‌نام و کسب اطلاعات بیشتر از طریق لینک‌های زیر اقدام کنید:

ℹ️ اطلاعات بیشتر

🔸️ ثبت‌نام



🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی
⚡️@karamadholding

📊بررسی و تحلیل هفتگی بازارهای جهانی

در چارچوب گزارش‌های هفتگی گروه مالی کارآمد، هر هفته مروری جامع بر تحولات اخیر بازارهای جهانی ارائه می‌شود. این مرور ضمن بررسی رویدادها و داده‌های اقتصادی منتشرشده، تصویری روشن از چشم‌انداز هفته پیش‌رو در اختیار فعالان بازار قرار می‌دهد.

🗃مروری بر بازارهای جهانی در هفته گذشته

❕ سقف‌شکنی اونس طلا و عبور از مرز ۴,۰۰۰ دلار
🔣 اعلام تعرفه‌ ۱۰۰درصدی جدید آمریکا بر واردات چین و تشدید تنش‌های تجاری
🔣افت بازار سهام و رمزارزها در پی افزایش تنش‌ها میان دو اقتصاد بزرگ جهان
🔣کاهش قیمت نفت خام وست‌تگزاس به زیر ۶۰ دلار در سایه‌ی نگرانی از رکود اقتصادی

🔍 اما مهم‌تر از گذشته، چشم‌انداز هفته پیش‌روست؛ جایی که سیاست‌های پولی و شاخص‌های کلیدی، مسیر بازارها را مشخص خواهند کرد.

✅ برای مطالعه‌ی تحلیل کامل هفته‌ای که گذشت، پیش‌بینی کامل تحولات هفته آینده و بررسی شاخص‌ها، فایل بالا را مطالعه نمایید.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...
⚡️ @karamadholding

🕯 در جریان معاملات امروز، شاخص کل، رشد بیش از ۲۴ هزار واحدی را تجربه کرد.

🔼۶۸ درصد نمادها در محدوده مثبت معامله شدند.

🪙 صندوق‌های طلا در محدوده مثبت در حال معامله هستند.

🛫بیشترین ارزش معاملات متعلق به نمادهای شتران، فملی و فولاد بود.

🧮بیشترین حجم معاملات متعلق به نمادهای وتجارت٫ خساپا و وبملت بود.

🏦نرخ بهره بدون ریسک در محدوده ۳۴٫۵ درصد قرار دارد.

🔭بازار طلا و ارز:

💵دلار ۱۱۱٫۸ هزار تومان
💶یورو ۱۲۹٫۹ هزار تومان
🪙سکه ۱۱۳٫۵ میلیون تومان

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

🌐https://zaya.io/e8ta9
✉️@karamadholding

✅ نشست تخصصی بررسی گواهی سپرده «نفتای کامل» برگزار شد.

💡یکشنبه ۲۰ مهر ۱۴۰۴، نشست تخصصی بررسی نخستین گواهی سپرده «نفتای کامل» در رینگ بین‌الملل بورس انرژی ایران به میزبانی کارگزاری کارآمد برگزار شد.

🛢در این رویداد، مدیران صندوق‌های بخشی صنعت پتروشیمی، مدیران پالایش نفت لاوان، مدیران بورس انرژی و جمعی از اصحاب رسانه، به بررسی فرآیند عرضه، دستاوردها و چشم‌انداز توسعه معاملات اوراق مبتنی بر حامل‌های انرژی پرداختند.

✨ این نشست، گامی دیگر در مسیر گسترش تعاملات میان صنعت پتروشیمی و بازار سرمایه و همچنین تعمیق بازار انرژی در بازار سرمایه ایران بود.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی

📱 @karamadholding

📊ارزش کل معاملات بازار سرمایه در ۱۴۰۴/۰۷/۲۱

📊 مروری بر ارزش معاملات ثبت‌شده در گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری بازار سرمایه؛ معیاری کلیدی که نبض نقدینگی و میزان تحرک سرمایه را در بازار نشان می‌دهد.

صندوق‌های درآمد ثابت: ۱۴۶،۵۷۶ میلیارد ریال

صندوق‌های سهامی: ۷۷،۸۸۲ میلیارد ریال

صندوق‌های کالایی: ۷۴،۸۵۲ میلیارد ریال (تا ساعت ۱۷)

صندوق‌های مختلط: ۱٫۵۵۷ میلیارد ریال

سهام خرد و حق‌تقدم: ۹۸،۲۹۷ میلیارد ریال

🔠 رصد این شاخص‌ها، تصویری شفاف از جریان سرمایه در بازار ترسیم می‌کند و یک راهنمایی ارزشمند برای تصمیم‌های سرمایه‌گذاری خواهد بود.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی

⚡️ @karamadholding

📈 نشست تخصصی بررسی نخستین گواهی سپرده «نفتای کامل» به میزبانی کارگزاری کارآمد برگزار شد.


📝 این رویداد با حضور مدیران ارشد پالایش نفت لاوان، مدیران صندوق‌های بخشی، مدیران بورس انرژی و اصحاب رسانه برگزار شد و به‌عنوان نقطه‌عطفی در مسیر گسترش تعاملات میان صنعت پتروشیمی و بازار سرمایه بود.

📌 در جریان نشست، مدیران و کارشناسان ارشد حوزه انرژی و بازار سرمایه، دیدگاه‌های خود را درباره‌ی اهمیت این ابزار مالی و نقش آن در تعمیق بازار سرمایه مطرح کردند.

امین سهل‌البیع، مدیرعامل کارگزاری کارآمد، بر ضرورت برقراری ارتباط مستقیم میان بازار گواهی سپرده و بازار واقعی انرژی تأکید کرد و گفت:

برای جذب سرمایه‌گذاران و شرکت‌های تولیدی و همچنین حمایت از قیمت‌ها، لازم است سازوکاری ایجاد شود که جریان قیمت میان بازار داخلی و بازار جهانی برقرار باشد.

حمیدرضا محجوب، مدیرعامل و نایب‌رئیس هیأت‌مدیره شرکت نفت لاوان، با اشاره به حرکت فضای تأمین مالی کشور به‌سوی تنوع و نوآوری اظهار داشت:

طبیعتاً همه ما تلاش می‌کنیم از شیوه‌هایی استفاده کنیم که هم کم‌هزینه‌تر باشند و هم با شرایط جدید بازار هم‌خوانی بیشتری داشته باشند. در همین راستا، ما نیز برای بخشی از نیازهای مالی شرکت، گواهی نفتای کامل را انتخاب کردیم.

حمید عزیزی، معاون مالی و اقتصادی پالایشگاه لاوان، نیز گفت:

تحلیل ما از تغییرات قیمتی دلار مبادله، کاهش فاصله آن با بازار آزاد است و از آنجا که اوراق نفتا بر مبنای قیمت ارزی محصول ارزش‌گذاری می‌شود، می‌تواند تغییرات قیمتی را برای سرمایه‌گذاران پوشش دهد.

مصطفی زنگی‌آبادی، مدیر بازرسی، نظارت و امور اعضای بورس انرژی، نیز با تأکید بر سهم بالای معاملات ارزی در رینگ بین‌الملل بورس انرژی افزود:

نوسان هم‌زمان قیمت جهانی محصولات و نرخ دلار باعث شده ابزارهای مالی جدید، از جمله گواهی سپرده کالا، نقش مؤثرتری در پوشش ریسک فعالان بازار ایفا کنند.

در پایان، علیرضا کنعانی، مدیرعامل گروه مالی کارآمد، با اشاره به گسترش ابزارهای مالی نوین در بازار سرمایه گفت:

در گذشته، بازار سرمایه بیشتر با معاملات سهام شناخته می‌شد، اما امروز ابزارهای متنوع مالی در این بازار شکل گرفته و زمینه‌های تازه‌ای برای سرمایه‌گذاری فراهم شده است.

✔️ این رویداد، نمونه‌ای از تلاش‌های کارگزاری کارآمد در مسیر توسعه بازار سرمایه و تثبیت جایگاه بازار انرژی در اقتصاد کشور است.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی

⚡️ @karamadholding

🕯 در جریان معاملات امروز، شاخص کل، ریزش بیش از ۲۶ هزار واحدی را تجربه کرد.

🔼۳۶ درصد نمادها در محدوده مثبت معامله شدند.

🪙 صندوق‌های طلا در محدوده منفی در حال معامله هستند.

🛫بیشترین ارزش معاملات متعلق به نمادهای خودرو، فملی و وساپا بود.

🧮بیشترین حجم معاملات متعلق به نمادهای خودرو٫ ذوب و خساپا بود.

🏦نرخ بهره بدون ریسک در محدوده ۳۵٫۴ درصد قرار دارد.

🔭بازار طلا و ارز:

💵دلار ۱۰۹٫۴ هزار تومان
💶یورو ۱۲۶٫۷ هزار تومان
🪙سکه ۱۱۲٫۷ میلیون تومان

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

🌐https://zaya.io/e8ta9
✉️@karamadholding

📊ارزش کل معاملات بازار سرمایه در ۱۴۰۴/۰۷/۲۲


📊 مروری بر ارزش معاملات ثبت‌شده در گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری بازار سرمایه؛ معیاری کلیدی که نبض نقدینگی و میزان تحرک سرمایه را در بازار نشان می‌دهد.

صندوق‌های درآمد ثابت: ۱۵۱٫۴۵۰ میلیارد ریال

صندوق‌های سهامی: ۵۹،۹۰۹ میلیارد ریال

صندوق‌های کالایی: ۵۱،۵۴۵ میلیارد ریال (تا ساعت ۱۷)

صندوق‌های مختلط: ۵۳۵ میلیارد ریال

سهام خرد و حق‌تقدم: ۹۲٫۲۴۶‎ میلیارد ریال

🔠 رصد این شاخص‌ها، تصویری شفاف از جریان سرمایه در بازار ترسیم می‌کند و یک راهنمایی ارزشمند برای تصمیم‌های سرمایه‌گذاری خواهد بود.

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی

⚡️ @karamadholding

🕯 در جریان معاملات امروز، شاخص کل، ریزش بیش از ۴۱ هزار واحدی را تجربه کرد.

🔼۴۲ درصد نمادها در محدوده مثبت معامله شدند.

🪙 صندوق‌های طلا در محدوده مثبت در حال معامله هستند.

🛫بیشترین ارزش معاملات متعلق به نمادهای خودرو، وبملت و وتجارت بود.

🧮بیشترین حجم معاملات متعلق به نمادهای خودرو٫ خساپا و وتجارت بود.

🏦نرخ بهره بدون ریسک در محدوده ۳۵٫۵ درصد قرار دارد.

🔭بازار طلا و ارز:

💵دلار ۱۱۰ هزار تومان
💶یورو ۱۲۷٫۸ هزار تومان
🪙سکه ۱۱۴ میلیون تومان

🍃 سرمایه‌گذاری برای زندگی...

🌐https://zaya.io/e8ta9
✉️@karamadholding

💰 وبینار نقشه راه طلا
چشم‌انداز سرمایه‌گذاری در بازار طلا بر پایه داده‌های اقتصادی

🔸️ در شرایطی که اونس جهانی طلا سقف‌های تاریخی را یکی پس از دیگری می‌شکند،
پرسش اصلی سرمایه‌گذاران این است:

🤔 آیا روند صعود ادامه خواهد یافت یا باید منتظر اصلاح قیمت بود؟

💡 در این وبینار تحلیلی، با مرور داده‌های کلان جهانی و داخلی، چشم‌اندازی روشن از مسیر آینده بازار طلا و فرصت‌های هوشمند سرمایه‌گذاری ترسیم خواهیم کرد.

✔️ هزینه: رایگان
🗓 تاریخ برگزاری: سه‌شنبه۶ آبان ۱۴۰۴
⏰ ساعت برگزاری: ۱۸:۰۰
👤 مدرس: سید فواد حسینی
کارشناس ارشد مطالعات اقتصادی گروه مالی کارآمد

✅ این وبینار برای طیف گسترده‌ای از فعالان اقتصادی طراحی شده است؛ از مدیران مالی و خزانه‌داران شرکت‌ها تا سرمایه‌گذاران خرد و تحلیلگران بازار، که به دنبال نقشه‌راهی مطمئن برای مدیریت دارایی خود در بازار طلا هستند.

⭐️به سه نفر از شرکت‌کنندگان در وبینار به قید قرعه، مبلغ ٣میلیون تومان جایزه از طرف صندوق طلای زرگر کارآمد تعلق خواهد گرفت.

🖥 برای ثبت‌نام در وبینار، روی لینک زیر کلیک کنید:

🖱ثبت‌نام

🍃سرمایه‌گذاری برای زندگی
⚡️ @karamadholding