Вопросы про инвестиции через зарубежные счета

На выходных отвечала на вопросы подписчиков в запрещенной сети. Многие спрашивали про зарубежные инвестиции. Продублирую некоторые ответы сюда.


❓Есть ли сейчас ограничения для россиян на инвестиции через зарубежных брокеров со стороны валютного или налогового законодательства РФ?

👉Нет, никаких ограничений нет. Вы можете свободно покупать и продавать иностранные ценные бумаги на зарубежных брокерских счетах. Пополнять зарубежные счета резиденты России могут в пределах 1 миллиона долларов в месяц (либо эквивалент в другой валюте). На пополнение в рублях ограничений нет. На вывод средств также ограничений нет.

❓Реально ли вообще открыть зарубежный брокерский счет с российским паспортом.

👉Да, можно открыть зарубежный брокерский счет в США (Interactive Brokers), Казахстане и Армении (Freedom Finance). Процесс открытия полностью дистанционный.

Кроме стран ЕС никто не ограничивал и не ограничивает российских частных инвесторов. Например, те, кто инвестировал через американского брокера до 2022 года, продолжают это делать. Ценные бумаги не заблокированы, можно спокойно покупать и продавать без каких-либо ограничений. Также Interactive Brokers продолжает открывать новые счет россиянам, даже не имеющим адреса за пределами РФ.

С брокером Freedom Finance также не было и нет никаких ограничений подступу к торговле ценными бумагами на биржах США.

В целом, мы наблюдаем ограничительную политику для инвесторов именно со стороны стран ЕС. Именно Европейские страны заморозили иностранные акции на Московской бирже еще до введения официальных санкций. Летом 2022 года европейский брокер SAXO закрыл счета россиянам без европейского ВНЖ (предварительно предупредив и дав время на продажу ценных бумаг и вывод средств). Также россиянам и беларусам запретили приобретать европейские ценные бумаги, номинированные в евро и торгующиеся на любых европейских биржах.

США при этом никак не ограничивают россиян в открытии счетов и покупке американских бумаг на любых американских биржах.

❓Как решить, стоит ли мне открывать зарубежный брокерский счет для инвестиций в иностранные ценные бумаги?

Назову критерии, кому из россиян можно инвестировать через зарубежных брокеров:

🔸Вы НЕ госслужащий
🔸У вас есть жизненные планы за рубежом
🔸У вас нет планов за рубежом, но уже есть российский портфель и вы хотите добавить диверсификации по странам и валютам
🔸Вы не доверяете рублю и российским инструментам и хотите часть капитала формировать на зарубежном счете
🔸Вы понимаете риски: иностранный брокер вправе попросить закрыть счет и вывести деньги, либо (менее вероятно) ограничить доступ к счету. Вероятность того, что это произойдет, оцениваю как не высокую, но всё же её нельзя исключать. Риски ниже для тех россиян, кто может подтвердить проживание за рубежом.

🔶Если вы не из России, то для вас причин не инвестировать через американских/европейских и т.п. брокеров нет вообще никаких.

❓Зачем вообще россияне инвестируют через зарубежные счета в таких условиях?

👉В России стало невозможно покупать иностранные ценные бумаги. Внутри страны можно получить экспозицию только на российские активы. При этом доля России в мировом ВВП около 2%, в мировом фондовом рынке — менее 1%. Без добавления иностранных ценных бумаг российский инвестор не может участвовать в росте мировой экономики и фондового рынка (сейчас подпитываемого новыми технологиями в сфере искусственного интеллекта).
Также люди по разному взвешивают вероятность негативных событий внутри страны и за рубежом. Выражаясь бытовым языком, кто-то не доверяет рублевым активам, кто-то наоборот боится западных инструментов как огня. Исходя их этого происходит распределение активов между российскими и зарубежными счетами.

Если есть другие вопросы, пишите в комментариях, разберу их в следующих постах.

Мог ли рубль поступить иначе в день инаугурации?)

Что сейчас влияет на курс:
🔸высокая ставка ЦБ
🔸продление указа об обязательной продаже валютной выручки экспортерами
🔸экспорт товаров высокий, импорт замедлился (возможно, из-за проблем с международными платежами)

Купила валюты сегодня на Freedom Global PLC и замещающих облигаций в российском портфеле. Среднесрочно жду ослабления рубля (как завещает Минэкономразвития).

Рост 100$, вложенных в разные классы активов (1970-2023 гг)

🔸Индекс S&P500 = 22419$
🔸Корпоративные облигации = 7775$
🔸Золото = 5545$
🔸10-летние гособлигации США = 2286$
Недвижимость 1542$
🔸3-х месячные облигации США = 956$

У нас тут человек миллионером стал. Давайте поздравим!🥳

Кажется мне надо пересмотреть отношение к кофе ☕️

Я тоже за 3 года накопила миллион на ИИС 😎 начинала копить с 10% от дохода, потом стабильно по 20% и более. Раньше были проблемы с накоплением денег на накопительном счёте, было слишком просто перевести деньги на карту и потратить их. А когда покупала бумаги на бирже, не хотелось их продавать, ведь по сути это моя покупка. Потом частенько просто заходила в приложение, и любовалась стоимостью портфеля и ростом бумаг. Это доставляло просто неописуемый психологический комфорт 😌 тоже хочу поблагодарить Вас за ваш блог и обучение!!!!

День вдохновляющих историй.

Действительно, брокерский счет (особенно ИИС) и вложения в ценные бумаги отлично помогают переключить поведение на сберегательное. Даже если вы всю жизнь считали себя транжирой. Таких трансформаций мы наблюдали много, и это здорово. Накопления дают человеку чувство безопасности и снижают тревожность, как итог, мы видим, что имея надежный тыл, человек становится более смелым и в принятии важных жизненных решений. Очень мне нравится это наблюдать. Спасибо, что делитесь! обожаю свою работу ❤️

Кстати, очень часто встречающееся заблуждение. Продавать бумаги на ИИС можно. Нельзя выводить деньги, это приводит к закрытию счета. А вот покупать и продавать можно сколько угодно.

Друзья, 27 мая у нас стартует курс «Зарубежные инвестиции: как инвестировать через иностранных брокеров».

Если вы планируете на него попасть, не забудьте записаться в лист ожидания по ссылке👇👇👇

🔗Курс по зарубежным инвестициям

🔸Участники листа ожидания узнают о старте продаж в числе первых еще до анонса в соцсетях.
⚡️только для них будут действовать скидки до 50%. 

Мы будем учиться инвестировать через зарубежных брокеров: пройдем путь от выбора иностранного брокера до умелого управления своим инвестиционным портфелем.

Курс будет полезен вам, если:
🔸вы не связаны с военной и государственной службой;
🔸строите планы на жизнь за границей;
🔸или, наоборот, не планируете переезд, но у вас уже есть российский инвестиционный портфель и вы хотите его диверсифицировать по странам и валютам;
🔸не доверяете рублю и хотели бы держать часть средств в иностранной валюте;
🔸осознаете риски, связанные с инвестициями за рубежом;
🔸и, конечно, если вы живете за пределами РФ или являетесь гражданами других стран, для вас нет никаких ограничений для участия в курсе.

Убедитесь, что вы записались в лист ожидания, чтобы не пропустить анонс:

👉 записаться

В возрасте 86 лет умер Джим Саймонс — управляющий самого загадочного и успешного хедж-фонда Medallion Fund.

Историю этого интересного человека я рассказывала здесь https://myfivesteps.ru/blog/tpost/yjc11pnva1-istoriya-samogo-zagadochnogo-hedzh-fonda

Можно усмотреть признаки дискриминации в моем сообщении, но как есть.

У нас есть бот, который помогает определить, нужно ли вам инвестировать через зарубежный счет. Попробуйте https://r.bothelp.io/tg?domain=sherginaschool_bot&start=c1715087829973-ds