📢 Banking news

💳 Сбербанк (SBER) направит на выплату дивидендов 787 млрд руб или 34,84 на одну обыкновенную и привилегированную акцию по итогам 2024 г. Всего Сбер заработал 1,554 трлн руб чистой прибыли.
🛍 Wildberries отменил обязательное требование об открытии счета в в дочернем Вайлдберриз Банке для новых продавцов с 1 июля. Поводом послужила незамедлительная реакция ФАС, которая выдала предостережение Wildberries из-за нового требования площадки.
🤩 Акционеры Экономбанка (Саратов) решили увеличить уставный капитал на 150 млн руб путем допэмиссии акций по закрытой подписке. Экономбанк находится на санации у Меткомбанка (Каменск-Уральский), соответственно он и будет выкупать. Также на собрании акционеров было принято не выплачивать дивиденды, так как по результатам 2024 г. банк зафиксировал убыток в 1,173 млрд руб.

💳 МТС Банк продал портфель розничных кредитов на 4,529 млрд руб засекреченному юр. лицу с пометкой "не раскрывается на основании Постановлений Правительства Российской Федерации от 04 июля 2023 г. № 1102, от 28.09.2023 № 1587". МТС Банк и покупатель аaфилированы через общее контролирующее юр. лицо и общего члена совета директоров.
🤩 Синко-Банк засекретил своих владельцев после выхода Арие Гелера из состава учредителей. На 25 июня долями в банке владели 10 физ. лиц и компаний - схема.
🤩 Кипрская Lunaray Investments Ltd продала 6,86% Концерна Россиум российскому ООО Итатрейд, принадлежащей ЗПИФам под управлением Регион Девелопмента. Ранее СМИ писали, что бенефициаром Lunaray является Николай Каторжнов, до ноября 2024 г. возглавлявший Московский Кредитный Банк. В группу активов Россиума входят МКБ, СК Югория, НПФ Эволюция, УК Регион Эссет Менеджмент (под управлением 11 НПФ), инвесткомпания Metrika Investments (офисная недвижимость), Директ нефть (владеет двумя участками по добыче нефти в Оренбургской обл.).
💳 Россельхозбанк заработал 43,8 млрд руб чистой прибыли по итогам 2024 г., акционеры решили не выплачивать дивиденды.

🏦 ЦБ выписал штраф банку ВТБ за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 до 50 тыс. руб. Всего на счету ВТБ уже 99 нарушений.
🏦 ЦБ оштрафовал РСХБ Управление Активами на 700 тыс. руб за нераскрытие или нарушение сроков и порядка раскрытия или неполное раскрытие обязательной информации (ч. 2 ст. 15.19 КоАП).

📢 MarketOverview

🗣 Семейная ипотека по прописке

Председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко предложила ограничить выдачу семейной ипотеки требованием регистрации заёмщика в регионе приобретения или строительства жилья:

• по итогам 2024 г. более 50% семейных ипотек были выданы в 4 регионах: Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области;
• льготная семейная ипотека для улучшения жилищных условий семей с детьми в местах их проживания;
• семейная ипотека не должна использоваться в инвестиционных целях;
релиз

Плохо это или хорошо, развитие семейной ипотеки будет идти в сторону появления новых ограничений, но главной целью нововведений должно быть повышение её адресности. Пока не опубликован конкретный документ с предложениями Матвиенко, можно только предполагать, во что трансформируется выдача семейной ипотеки по новым правилам. Например, что делать семьям, которые проживают на границе своего региона, а ближайшие новостройки появляются только в другом регионе?

📢 MarketOverview

💰 🇺🇸 Налоговые льготы для криптовалют могут попасть в главный законопроект Трампа

В последние часы дебатов по масштабному бюджетному законопроекту Трампа "One Big Beautiful Bill" сенатор от Вайоминга Синтия Ламмис предприняла попытку "в последнюю минуту" включить важные налоговые послабления для криптовалют.

Предложения Ламмис:

1️⃣ Освобождение от налога на прирост капитала мелких криптотранзакций. Пока неясно, какой именно порог будет использован - изначально это было $600, затем снизили до $200, недавно обсуждался уровень $300, но, какая бы цифра не осталась в итоге, на популярности криптовалют это решение скажется очень сильно.

2️⃣ Уточнения по налогообложению вознаграждений от стейкинга и майнинга, которые позволят перенести уплату налога на год, в котром состоялась продажа актива.

3️⃣ Изменения в отчетности компаний по нереализованной прибыли от криптоактивов.

Решение зависит от троих ключевых республиканцев: самой Люммис, председателя финансового комитета Сената Майка Крапо и лидера большинства в Сенате Джона Туна. Причем, Трамп им уже поставил однодневный дедлайн.

Особенно мощно эта инциатива выглядит на фоне недавно принятого закона GENIUS Act о стейблкоинах и у нее есть все шансы изменить мир криптовалют в США.

📢 MarketOverview

Дайджест девалютизации

💳 Банк Уралсиб с 1 июля вводит минимальную комиссию за ведение счета в евро для ИП и юр. лиц, если в предыдущем месяце не было движений:
• 2,5% min ₽15.000 при остатке до 150.000 EUR - было 2,5%, но не более свободного остатка
• 2,5% при остатке от 150к до 1 млн EUR - без изменений
• 2,5% при остатке от 1 млн EUR - без изменений
релиз | тарифы (xls)

💳 Морской Банк с 10 июня ввел заградительную комиссию 25% на внесение любой наличной иностранной валюты с зачислением на счет. Также банк повышает комиссию на покупку наличных 500-евровых банкнот:
• 3000 руб - было 2000 руб
Комиссии не будет при обмене в отделениях Санкт-Петербурга и Новороссийска.
тариф (pdf)

💳 Примсоцбанк с 25 июня ввел комиссию 5% на покупку или приём с зачислением на счет "старых" долларов серии 1996-2006 г., кроме серии NexGen. Одновременно решил продавать новые доллары клиентам за 2% комиссии. Клиенты несут новые доллары бесплатно, а забирают с комиссией - девалютизация в 2к25.
тарифы (xls)

🤩 Банк Казани с 25 июня отменяет комиссию на снятие без отлежки (от 30 дней) денежных средств, поступивших безналично. Но есть нюанс - на эти наличные нужно сразу купить у банка наличную иностранную валюту.
тариф (xls)

🤩 Энерготрансбанк добавил в интернет-банк возможность переводов в турецких лирах и тайских батах. Платежи в TRY и THB были запущены 15 мая, напомним комиссии:
• фикс ₽15.500 на переводы до 500.000 TRY
• 1,1% min ₽15.500 на переводы свыше 500.000 TRY
• 0,35% min ₽3500 для THB
тарифы (pdf)

🙂 Солид Банк с 15 июля вводит комиссию 2% за подбор иностранной валюты при валютно-обменных операциях.
тарифы (xls)

📢 MarketOverview

💳 СДМ-Банк с 1 июля снизил комиссию на переводы в индийских рупиях и ввел плату за их зачисление для ИП и юр. лиц:

• 1,5% исходящие платежи для INR - было 3,5% min $40
• 1% зачисление для INR - было бесплатно
тарифы (pdf)

Судя по похожим изменения в БСПБ, глобально что-то поменялось в тарифах банка-корреспондента или сам банк-корр.

📢 MarketOverview

📢 Banking news

🤩 Камкомбанк (Татарстан) открыл седьмое с начала года отделение в Москве на Поварской, 10с1. С начала года банк активно расширяет свою офисную сеть. В этом году банк открыл в Санкт-Петербурге 3 отделения, в Нижнем Новгороде - 2, также новая точка появилась в Казани.
💳 Акционеры банка ВТБ утвердили вылату дивидендов в размере 274,75 млрд руб по итогам 2024 г. (или 50% чистой прибыли по МСФО). По обыкновенным акциям VTBR выплата составит 25,58 руб или 137,3 млрд руб, по префам первого типа - 56,8 млрд руб (принадлежат Минфину), второго типа - 81,58 млрд руб (АСВ).
🤩 Акционеры БМ-Банка (по сути ВТБ) утвердил выплату дивидендов в размере 46 млрд руб по итогам 2024 г. и сразу же одобрил выплату дивов за I квартал 2025 г. на сумму 22,2 млрд руб.
💳 Акционеры МТС Банка решили направить на выплату дивидендов 3,095 млрд руб или 89,31 руб на одну акцию MBNK

🤩🤩 Однако есть банки, которые хоть и заработали чистую прибыль по итогам 2024 г., но решили не выплачивать дивиденды: Финстар Банк - 1,692 млн руб, Севергазбанк (СГБ) - 475,9 млн руб
💳 Примсоцбанк предупреждает, что с 28 июля перестанет работать мобильное приложение для iOS, и рекомендует перейти на адаптированную веб-версию интернет-банка.
💳 Райффайзенбанк планирует в период с 15 июля до 31 декабря переименовать и перевести на другие условия обслуживания архивные карты, выпуск которых прекращен. Перевод будет проходить поэтапно, клиенты получат соответствующие уведомления. Банк заверяет, что сохранит за картами программу лояльности и акции. Тарифы и условия - .pdf:
• MC Standard, MC Unembossed, MC Oriflame, MC Gold и Kids/Teens MC Standard будут переименованы и переведины на обслуживание в MC Archive Card;
• MC World Buy and Fly Rewards, Простая карта MC и Кэшбэк-карта MC → MC Archive Cashback Card;
• Visa Classic, Visa Gold и Visa Unembossed → Visa Archive Card;
• Visa Gold Travel, Visa Classic Travel, Кэшбэк-карта Visa, Visa Classic Lenta и Visa CASHBACK Debit (# ВСЕСРАЗУ) → Visa Archive Cashback Card.

📢 MarketOverview

⚡️ Социальные вклады и счета

С 1 июля в России появилась возможность открыть специальные вклады и счета через Госуслуги gosuslugi.ru/668901/1/form, только онлайн, без визитов в офис, но необходимо быть клиентом банка. Соцпродукты будут доступны гражданам России старше 18 лет, получающим хотя бы одну из мер социальной поддержки:
• единое пособие на детей и беременных женщин
• ежемесячное или единовременное пособие по соцконтракту
• федеральную или региональную социальную доплату к пенсии
Можно иметь только один соцвклад и соцсчета, они могут быть открыты в одном или в разных банках. Через Госуслуги банки будут получать информацию от госорганов, которая будет подтверждать право на открытие.
релиз ЦБ | Минцифры

Условия по соцвкладам
🔵максимальная сумма до 50 тыс. руб, вклад можно пополнять в пределах лимита.
Можно пополнять и сверх лимита, но в этом нет смысла банки будут предлагать на сумму превышения нерыночную ставку, например, 0,01% годовых
🔵срок 1 год с возможностью продления
🔵ставка равна максимальной, которую конкретный банк предлагает клиентам на срок от 1 до 12 мес. Такая ставка дейстует на сумму до 50 тыс. руб
🔵проценты начисляются ежедневно и выплачиваются ежемесячно на другой счет, их можно снимать
🔵вклад можно пополнять, частично снимать, расторгать без потери начисленных процентов и комиссий

💳 30% Банк ПСБ - "Социальный вклад"
💳 20% Сбербанк - "Социальный вклад"
💳 20% Т-Банк - "Социальный вклад"
💳 19,3% Альфа-Банк - "Социальный вклад"
💳 18,3% Совкомбанк - "Социальный вклад"
💳 17,8% Юникредит Банк - "Социальный вклад"
💳 МКБ - "МКБ. Социальный" ставка не опубликована
Нет информации или не запустили - Газпромбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, РСХБ

Условия по соцсчетам
🔵валюта счета рубли
🔵открытие и обслуживание счета бесплатно
🔵к счету выпускается карта с бесплатным выпуском и обслуживание
🔵на остаток по счету до 50 тыс. руб начисляется процент не менее 1/2 ключевой ставки ЦБ (на сегодня КС=20%). Размер ставки устанавливается на дату выплаты процентов.
🔵выплата процентов ежемесячно на этот же счет
🔵бесплатный лимит переводов - 20 тыс. руб/мес

💳10% Райффайзенбанк - "Социальный счет"
💳 ½КС Юникредит Банк - "ТС Социальный", оформлен в виде акции
💳 ½КС Альфа-Банк - "Социальный счет"
Нет информации или не запустили - Газпромбанк, Совкомбанк, ВТБ, Сбербанк, МКБ, ТБанк, Банк ПСБ, РСХБ

С 1 июля 2025 г. социальные вклады и счета должны появиться у всех системно-значимых банков, в остальных - с 1 января 2027 г. Это условие не ограничивает другие банки запустить соцпродукты раньше.

📢 MarketOverview

🤩 Банк Казани запустил переводы в Азербайджан и расширил платежи в Турцию для юр. лиц и ИП. В релизе заявляется о возможности переводов в турецких лирах, азербайджанских манатах, доллларах и евро:

пакет Валютный
• 0,15% min ₺2500 max ₺7000 для TRY
• 0,2% min ₽2000 max ₽20.000 для AZN, USD, EUR

остальные пакеты
• 0,2% min ₺2500 max ₺7000 для TRY
• 0,25% min ₽2000 max ₽20.000 для AZN, USD, EUR
релиз | тарифы (pdf)

📢 MarketOverview

🏢 БКС прогнозируют курс доллара менее 100 рублей до конца второго полугодия 2026 года

На картинке прогноз БКС на 4 квартала вперед выглядит немного проекцией желаемой девальвации. Так чтобы и выручку за экспорт прогнозируемо наращивать и инфляцию не разгонять сильно😉

Возникает ощущение, что это не экономическая модель, а сугубо бюджетная и этот курс не отражает:
▪️ санкционных рисков,
▪️ геополитику,
▪️ цены на нефть,
▪️ внутренние инфляционные "сюрпризы".

📢 MarketOverview

🤩🇳🇬 Банк Объединенный капитал запустил переводы в Нигерию

Платежи идут в российских рублях и пока только в один банк (уточнять у менеджера) и доступны для юр. лиц и ИП - комиссия должна быть как на любой рублевый перевод:

• фикс ₽20 для RUB
тарифы (xls)

Это новое направление платежей в рублях, которые пока нигде не встречал, либо оно широко не афишировалось или было не популярно. Интересно, в какой валюте получателю приходит платеж: рубли, доллары или нигерийская найра.

📢 MarketOverview

💳 Банк Солидарность с 7 июля расширяет возможности переводов в Китай для юр. лиц и ИП и запускает платежи в китайских юанях в Bank of Dandong:

• 0,5% для CNY
тарифы (xls)

Комиссии на переводы в другие банки остались без изменений:
в иностранные банки
• 1,5% min ¥360 на суммы до 5 млн CNY
• 1,5% max ¥50.000 на суммы свыше 5 млн CNY
в российские банки
• 0,1% min ¥100 max ¥3000 для ТП "Бизнес"
• 0,1% min ¥100 max ¥2000 для остальный ТП

📢 MarketOverview