Telegram Web Link
⚖️CFTC подала в суд на Binance и Чанпэн Чжао

🔱27
марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала иск против криптобиржи Binance и ее гендиректора Чанпэн Чжао за якобы нарушение правил торговли деривативами. В иске утверждается, что Binance торговала на своей платформе с 300 счетами, прямо или косвенно связанными с Чанпэном Чжао.

🕵🏻‍♂️Последние несколько месяцев регуляторы США серьезно ужесточили отношение к криптоиндустрии. Binance и Чжао уже неоднократно подвергались критике со стороны регуляторов и криптосообщества.

🏦Также недавно Binance подверглась обвинениям в том, что ее деятельность — сравнима с теневым банком. На днях Binance приостанавливала спот торговлю якобы из-за сбоя.

♨️Пока до конца не ясна вся суть претензий CFTC к криптобирже и Чанпэн Чжао, но причин уже предостаточно. Пока сложно делать какие-то прогнозы по поводу того, как будет развиваться это дело.

📉Биткоин в свою очередь падает более, чем на 3% на фоне новостей о иске CFTC против Binance и CZ.

💬CZ назвал иск «неожиданным и разочаровывающим». Также он заявил, что Binance «сотрудничала» с регулятором более двух лет.

🗣«При первоначальном рассмотрении жалоба представляется неполным изложением фактов, и мы не согласны с характеристикой многих вопросов, изложенных в жалобе». — Сообщил Чанпэн Чжао в ответ на обвинения CFTC.

🛡Чанпэн Чжао заявил, что Binance по-прежнему имеет один из самых высоких стандартов в KYC и AML. И вообще он не знает ни одной другой биржи, использующей более совершенные и эффективные системы, чем Binance.

🔰Чжао сообщил, что Binance намерена продолжать сотрудничать с регуляторами США и других стран, а также подчеркнул, что биржа ни при каких обстоятельствах не торгует с целью получения прибыли и не манипулирует рынком.

🗯Комментируя количество личных аккаунтов, Чжао сообщил:
«Лично у меня есть два аккаунта на Binance - один для Binance Card, другой для криптохолдингов. Я храню свою криптовалюту на Binance com. Также я время от времени конвертирую криптовалюту, для оплаты своих личных расходов по карте».

❇️Также уточнил,что Binance имеет отдельные правила для своих сотрудников, у которых есть доступ к личной информации. Чжао заявил, что сам «строго» соблюдает эти правила.
💸Клиенты Binance за сутки вывели с биржи более $1 млрд.

💰
На фоне новостей о предъявлении иска CFTC США криптобирже Binance клиенты биржи вывели со своих счетов около $1 млрд.

📊Всего за 20 часов, до предъявления обвинения CFTC, с Binance было выведено около $850 млн в крипте. Далее, спустя час после публикации информации об иске, с Binance было выведено еще $240 млн.

📉Аналитики с Nansen отмечают, что за 24 часа с момента предъявления иска, с биржи выведено более $400 млн. В общей сложности реакцией клиентов Binance, на данные новости стал вывод более $1 млрд в криптовалюте.
​​SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – это международная система банковских сообщений, которая обеспечивает обмен финансовой информацией между банками и другими финансовыми учреждениями. Система SWIFT была основана в 1973 году и на сегодняшний день охватывает более 200 стран и связывает более 11 000 финансовых учреждений.

Как работает система SWIFT?
SWIFT предоставляет финансовым учреждениям возможность обмениваться стандартизированными сообщениями с помощью специального программного обеспечения. Каждый участник системы имеет уникальный идентификационный код, известный как BIC (Bank Identifier Code). С помощью этого кода банки могут отправлять и принимать сообщения друг от друга.

Система SWIFT позволяет проводить различные виды транзакций, включая переводы, оплату счетов, покупку и продажу ценных бумаг и другие операции. Для каждого типа операции существуют стандартизированные форматы сообщений, которые содержат необходимую информацию для проведения транзакции.

Кроме того, SWIFT предоставляет финансовым учреждениям возможность обмениваться информацией о клиентах, а также о кредитных историях и других финансовых показателях.

Какие возможности предоставляет система SWIFT?
Система SWIFT предоставляет пользователям ряд возможностей, включая:

Быстрый и безопасный обмен финансовой информацией между участниками системы.
Возможность проведения различных видов транзакций, включая международные переводы, оплату счетов и покупку и продажу ценных бумаг.
Стандартизированные форматы сообщений для каждого типа транзакции, что упрощает и ускоряет обработку сообщений.
Возможность обмена информацией о клиентах и их финансовых показателях.
Высокий уровень безопасности и защиты конфиденциальности данных.
Однако, использование системы SWIFT также может иметь недостатки, включая высокую стоимость и длительное время выполнения некоторых операций.

SWIFT предоставляет ряд возможностей для обработки финансовых транзакций, включая международные переводы, платежные поручения, автоматические расчеты и многое другое. Кроме того, система SWIFT обеспечивает высокую степень безопасности и надежности платежных транзакций.

SWIFT обеспечивает безопасность и надежность платежей, используя различные методы проверки и аутентификации. Каждая транзакция, проходящая через SWIFT, проходит через несколько уровней проверки и подтверждения, включая проверку соответствия информации справочникам, автоматическую проверку на наличие ошибок и потенциальных проблем, а также ручную проверку оператором.

Кроме того, SWIFT предоставляет возможности для мониторинга платежей и управления рисками. Это позволяет пользователям системы SWIFT быстро обнаруживать и предотвращать мошеннические операции, связанные с финансовыми транзакциями.

Однако, стоит отметить, что использование SWIFT не является бесплатным, и существуют комиссии за каждую транзакцию. Кроме того, процесс обработки платежей может занять несколько дней, в зависимости от сложности транзакции и других факторов.

В целом, SWIFT является одной из наиболее распространенных и надежных платежных систем в мире. Она позволяет пользователям осуществлять безопасные и быстрые международные переводы и другие финансовые операции.
​​Swift vs Blockchain
SWIFT и блокчейн - это две разные технологии для обработки финансовых транзакций, имеющие свои преимущества и недостатки. Вот несколько ключевых различий между ними:

Архитектура: SWIFT - это централизованная система, где все операции обрабатываются через центральный узел. В то же время, блокчейн - это децентрализованная система, где каждый узел обрабатывает и хранит копию данных.

Скорость: SWIFT может обрабатывать транзакции в режиме реального времени, но в некоторых случаях обработка может занять несколько дней. Блокчейн, напротив, позволяет обрабатывать транзакции почти мгновенно.

Надежность: SWIFT обеспечивает высокий уровень безопасности и надежности, используя различные методы проверки и аутентификации. Блокчейн также обеспечивает высокий уровень безопасности, используя криптографию и децентрализацию.

Расходы: SWIFT взимает комиссии за каждую транзакцию, которые могут быть высокими для крупных транзакций. Блокчейн обычно взимает комиссии, но они могут быть значительно меньше.

Прозрачность: блокчейн обеспечивает более высокий уровень прозрачности и отслеживаемости транзакций, чем SWIFT. Благодаря децентрализованной структуре, блокчейн позволяет пользователям видеть все транзакции, которые происходят в системе.

Распределение данных: SWIFT не предоставляет возможности распределения данных между пользователями. В блокчейне каждый участник может хранить копию данных, что обеспечивает более высокий уровень доступности и устойчивости.

В целом, SWIFT и блокчейн являются разными технологиями, которые могут использоваться в разных случаях в зависимости от потребностей пользователя. SWIFT - это централизованная система, которая обеспечивает высокий уровень безопасности и надежности. Блокчейн, напротив, является децентрализованной системой, которая обеспечляет более высокий уровень прозрачности и отслеживаемости транзакций, а также позволяет распределить данные между пользователями и обеспечить более быстрый и дешевый обмен транзакциями. Кроме того, блокчейн может использоваться для проведения децентрализованных финансовых операций, таких как криптовалютные транзакции, что невозможно сделать с помощью SWIFT.

Однако, следует отметить, что блокчейн является относительно новой технологией и еще не достиг широкого применения в финансовой индустрии, особенно в международных транзакциях. SWIFT, в свою очередь, продолжает быть одной из наиболее распространенных и надежных платежных систем в мире, используемой многими банками и финансовыми учреждениями.

Таким образом, в зависимости от конкретных потребностей пользователя, может быть разумным использовать SWIFT или блокчейн. SWIFT - это проверенная и надежная система для обработки международных транзакций, а блокчейн может использоваться для проведения децентрализованных операций и обеспечения более высокой прозрачности и отслеживаемости транзакций.
​​SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) является международной платежной системой, используемой банками и финансовыми организациями для осуществления безопасных и стандартизированных переводов денежных средств. Однако, как и любая другая система, SWIFT подвержен определенным махинациям и угрозам. Некоторые из них включают:

1. Взлом SWIFT-системы: Хакеры могут попытаться взломать систему SWIFT, чтобы получить несанкционированный доступ к чувствительной информации о транзакциях, паролях и других конфиденциальных данных. Примером такого случая является кража 81 миллиона долларов из центрального банка Бангладеш в 2016 году.

2. Фишинговые атаки: Злоумышленники могут использовать фишинговые атаки для получения доступа к учетным данным банковских сотрудников и осуществления несанкционированных транзакций.

3. Внутренние угрозы: Сотрудники банка или финансовой организации могут злоупотребить своим положением и доступом к системе SWIFT, чтобы осуществлять мошеннические действия, такие как перевод денежных средств на личные счета или создание фиктивных счетов.

4. Манипуляции с данными: Злоумышленники могут подделывать или изменять данные о транзакциях, чтобы скрыть свои мошеннические действия или сместить ответственность на других участников системы.

5. Отказ в обслуживании (DoS-атаки): Нападения на систему SWIFT с целью нарушить ее работоспособность и недоступность для банков и их клиентов.

Для предотвращения таких махинаций и угроз, SWIFT и финансовые организации во всем мире постоянно работают над улучшением своих систем безопасности и внедрением новых технологий для обеспечения надежности и защиты своих операций.

P.S. Это далеко не все категории махинаций, но для начала начнем с них. В дальнейшних постах расскажу вам более конкретно про каждый из них 😉
​​В феврале 2016 года злоумышленники взломали систему SWIFT, которая используется для проведения международных финансовых транзакций между банками. Как выяснилось, злоумышленники получили доступ к учетным данным сотрудников Бангладешского банка и использовали их для осуществления транзакций.

Злоумышленники попытались перевести около 951 миллиона долларов со счета Бангладешского банка в Федеральной резервной системе Нью-Йорка на различные счета в Азии. Однако благодаря ошибке в написании названия одной из филиппинских организаций-получателей, система SWIFT подозрела мошенничество, и большинство транзакций было приостановлено.

Тем не менее, злоумышленникам удалось осуществить пять транзакций на общую сумму около 101 миллиона долларов. Из этой суммы 20 миллионов долларов были переведены на счет некоммерческой организации в Шри-Ланке, а оставшиеся 81 миллион долларов были переведены на счета в филиппинском Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC).

По словам представителей Бангладешского банка, злоумышленники использовали вредоносное ПО для получения доступа к учетным данным сотрудников банка. Кроме того, они установили скрытые программы на компьютерах сотрудников банка, чтобы получать полный контроль над системой SWIFT.

После этого инцидента SWIFT объявила о проведении ряда изменений в системе безопасности, направленных на предотвращение подобных взломов в будущем. Кроме того, ряд банков и финансовых учреждений пересмотрели свои меры безопасности и усилили защиту от кибератак.
​​Инцидент с банком Cosmos произошел в марте 2018 года. Злоумышленники использовали вредоносное ПО, известное как "BANECHANT", которое позволило им перехватывать и изменять транзакции, проводимые через систему SWIFT.

Злоумышленники воспользовались ошибками в процедурах безопасности и отсутствием двухфакторной аутентификации в системе SWIFT, чтобы внедрить вредоносное ПО на компьютеры сотрудников банка Cosmos и получить доступ к системе SWIFT. Они также использовали социальную инженерию, чтобы получить доступ к логинам и паролям сотрудников банка.

Злоумышленники перевели более 15 миллионов долларов на свои счета в различных банках в Мексике, однако благодаря оперативным действиям банков и расследованию, часть денег была возвращена.

После инцидента SWIFT вновь обратил внимание на проблемы безопасности своей системы и объявил о введении новых мер безопасности, включая двухфакторную аутентификацию для всех пользователей и повышенные требования к защите конечных точек, используемых для подключения к системе SWIFT.
​​[RU] ISO 20022 в байтах для платежей: Начался окончательный обратный отсчет до запуска CBPR+
[EN] ISO 20022 in bytes for payments: The final countdown to CBPR+ go-live has started
​​[RU] Как отразить рост трансграничных потребительских платежей и платежей МСП
[EN] How to capture growth in cross-border consumer and SME payments
​​[RU] Swift предоставляет единовременную скидку в размере 50 миллионов евро своему сообществу после высоких финансовых показателей за 2022 год
[EN] Swift passes on €50 million one-time discount to its community following strong 2022 financial performance
​​[RU] Инфраструктура рынка Южной Африки SAMOS начинает работу по стандарту ISO 20022
[EN] South Africa market infrastructure SAMOS goes live on ISO 20022
​​[RU] 10 лучших блюд от Swift на Sibos 2022
[EN] Top 10 takeaways from Swift at Sibos 2022
​​[RU] ISO 20022 в байтах для платежей: Swift принимает запрос сообщества о начале перехода на ISO 20022 в марте 2023 года
[EN] ISO 20022 in bytes for payments: Swift accepts community request to begin ISO 20022 migration in March 2023
​​[RU] Решение проблем, связанных с санкциями, в мире мгновенных платежей
[EN] Addressing sanctions friction in an instant payments world
​​[RU] Sibos 2022: Прогрессивные финансы для меняющегося мира
[EN] Sibos 2022: Progressive finance for a changing world
​​[RU] Swift Hackathon 2022: команды-победители!
[EN] Swift Hackathon 2022: The winning teams!
​​[RU] Swift принимает запрос сообщества о начале перехода на ISO 20022 в марте 2023 г.
[EN] Swift accepts community request to start ISO 20022 migration in March 2023
​​[RU] Sibos 2022: Прогрессивные финансы для меняющегося мира
[EN] Sibos 2022: Progressive finance for a changing world
​​[RU] ISO 20022 в байтах для платежей: Swift принимает запрос сообщества о начале перехода на ISO 20022 в марте 2023 года
[EN] ISO 20022 in bytes for payments: Swift accepts community request to begin ISO 20022 migration in March 2023
​​[RU] 10 лучших блюд от Swift на Sibos 2023
[EN] Top 10 takeaways from Swift at Sibos 2023
2025/07/01 11:16:51
Back to Top
HTML Embed Code: