SWIFT MT 111: Запрос на прекращение оплаты чека
Этот тип одиночного сообщения отправляется банком-чекодателем или банком, действующим от имени банка-чекодателя, в банк, на который был выписан чек ( банк-трассат).

Он используется для запроса прекращения оплаты чека, упомянутого в сообщении.

Пример МТ111
Повествование:

14 января 2009 г. Ситибанк, Лос-Анджелес, подает запрос на остановку платежа по чеку номер 9100089, выписанному на счет Ситибанка, Нью-Йорк, в Dresdner Bank AG, Франкфурт. Черновик, очевидно, был утерян при транспортировке. Ситибанк отправляет MT 111 в Dresdner Bank под номером 41387931STP.

SWIFT MT 112: Статус запроса
для прекращения оплаты чека
Этот тип сообщения отправляется банком-чекодателем (на который выписан чек) банку-чекодателю или банку, действующему от имени банка-чекодателя.

Он используется для указания того, какие действия были предприняты при попытке остановить оплату чека, упомянутого в сообщении.

Пример МТ112
Повествование:

15 января 2010 г. Dresdner Bank, Франкфурт, подтверждает размещение приостановки платежа по векселю номер 9800089, выписанному на счет Citibank, Нью-Йорк .

Dresdner Bank отправляет MT 112 в Citibank, Лос-Анджелес, под номером 287299329892.

SWIFT MT 190: Уведомление о расходах, процентах
и другие настройки A
Сообщение этого типа отправляется учреждением, обслуживающим счет, владельцу счета .

Он используется для уведомления о сборах, процентах или других корректировках, которые были дебетованы или зачислены на счет владельца счета. Он предоставляет подробную информацию о платежах, которые ранее были неизвестны Получателю.

Пример МТ190
Повествование:

14 января 2009 г. Ситибанк, Лос-Анджелес, просит Дрезднер Банк, Франкфурт, разместить остановку платежа по его чеку 9100089. (Чтобы просмотреть код MT 111, связанный с этим сообщением, см. раздел «Пример» MT 111. )

Дрезднер Банк подтверждает оплату обработки (15 евро), связанную с этим запросом, через МТ 190 в Ситибанк, Нью-Йорк, для которого он обслуживает счет в евро.

SWIFT MT 192: Запрос на отмену
Это сообщение:

• отправлено финансовым учреждением, чтобы запросить второе финансовое учреждение
рассмотреть возможность отмены сообщения SWIFT, указанного в запросе.

• отправлено корпоративным клиентом с просьбой к финансовому учреждению рассмотреть
аннулирование сообщения SWIFT, указанного в запросе.

Если Получатель запроса на отмену уже принял меры по сообщению
для которого запрашивается отмена, MT n92 запрашивает повторный перевод, т.е.
отмена с согласия бенефициара.

Информацию об использовании сообщений в межбанковской среде см.
Руководство по внедрению сообщений MT и матрица сообщений для корпоративных
клиентов доступны на www.swift.com .

Пример МТ192
Повествование:

27 мая 2009 года UBS, Цюрих, обратился к ABN Amro, Амстердам, с просьбой рассмотреть
отмена следующего клиентского перевода, отправленного 27 мая 2009 г.:

SWIFT МТ 195: Запросы
Этот тип сообщения:

• отправлено финансовым учреждением другому финансовому учреждению.

• отправлено корпоративным клиентом в финансовую организацию.

• отправлено финансовой организацией корпоративному клиенту.

Он используется для запроса информации или разъяснений, касающихся предыдущего сообщения SWIFT или не-SWIFT или одной или нескольких транзакций, содержащихся в нем. Запрос также может быть отправлен для запроса на внесение поправки в предыдущее сообщение, за исключением тех случаев, когда для этой цели было предоставлено конкретное сообщение или средство в сообщении в соответствующей категории, например, MT 707, AMEND в поле 22 сообщения MT 300.

Цифра категории запросов MT n95 должна быть:

• Если это связано с сообщением SWIFT, цифра категории соответствующего сообщения.

• Если не связано с сообщением SWIFT, то цифра категории, которая наилучшим образом описывает деловую цель сообщения.

Информацию об использовании сообщений в межбанковской среде см. в сообщении MT.
Руководство по внедрению и матрица сообщений для корпоративных клиентов доступны на сайте www.swift.com .

Пример МТ190
Повествование:

27 мая 2009 г. UBS, Цюрих, обратился в ABN Amro, Амстердам, с просьбой рассмотреть вопрос об отмене следующего клиентского перевода, отправленного 27 мая 2009 г.:

SWIFT МТ 196: Ответы
Этот тип сообщения:

• отправлено одним финансовым учреждением другому финансовому учреждению.
• отправлено корпоративным клиентом в финансовую организацию.
• отправлено финансовым учреждением корпоративному клиенту.

Он используется для ответа на запросы MT n95 или MT n92 Request for Cancellation и другие сообщения, для которых не был указан конкретный тип сообщения для ответа. Это сообщение должно использовать ту же цифру категории, что и связанное сообщение запросов или запрос на отмену. Для использования сообщений в среде «корпоративный-банк» см. руководство по внедрению сообщений MT и матрицу сообщений для корпоративных клиентов, доступные на www.swift.com .

Swift MT 198: Собственное сообщение
Данный тип сообщений используется финансовыми учреждениями, имеющими собственные офисы, другими финансовыми учреждениями и/или корпоративными клиентами, с которыми у них заключены двусторонние соглашения.

Используется как конверт для указанного сообщения, включенного в него. Позволяет определить уникальный формат, для которого другой тип сообщения недоступен или не применим.

Он также позволяет финансовым учреждениям использовать типы сообщений, ожидающие внедрения в системе SWIFT.


Пример МТ198
Повествование: То же, что и 398

27 мая 2009 г. UBS, Цюрих, отправил сообщение «Запросы» (MT 995) в ABN Amro, Амстердам, касающееся даты валютирования записи в выписке по счету . (Чтобы просмотреть соответствующее сообщение «Запросы», см. раздел «Пример» MT n95). ABN Amro, Амстердам сообщает, что дата валютирования записи была неверной, отправив сообщение MT 996 в UBS, Цюрих.

Swift MT 199: Сообщение свободного формата
Этот тип сообщения:

• используется финансовыми учреждениями для отправки или получения информации, для которой другой тип сообщения не применим.
• используется между корпорацией и ее финансовым учреждением, для которого другой тип сообщения не применим.

Цифра категории должна быть выбрана таким образом, чтобы сообщение было направлено в тот блок Получателя, который наиболее способен воздействовать на информацию. Этот пример формата не применим к категориям 4 и 7.

📌 Слив 10 миллиардов уникальных паролей.

👀 На одном из форумов, слили базу из 10 миллиардов уникальных паролей!

Скачать: https://disk.yandex.ru/d/1spMBmxcEnN95g

MT 200: Перевод в финансовое учреждение
за свой счет
Этот тип сообщения отправляется владельцем счета в одно из учреждений, обслуживающих его счет. Все стороны, указанные в сообщении, должны быть финансовыми учреждениями.

Он используется для запроса на перевод средств со счета, который Получатель обслуживает для Отправителя, на счет Отправителя в той же валюте в другом финансовом учреждении.

Пример МТ 200
Повествование: Перевод финансового учреждения за свой счет с посредником

Значение 25 мая 2009 г. Bank Austria, Вена, просит Chase Manhattan Bank, Нью-Йорк, перевести 1 000 000 долларов США на свой счет в Citibank NA, Майами, через Citibank NA, Нью-Йорк.

Bank Austria просит Chase дебетовать счет 34554-3049 для этого перевода, используя номер 39857579.

MT 201: Перевод нескольких финансовых учреждений на свой счет
Этот тип множественного сообщения отправляется владельцем счета в одно из учреждений, обслуживающих его счет. Все стороны, указанные в сообщении, должны быть финансовыми учреждениями.

Он используется для запроса на перемещение средств со счета, который Получатель обслуживает для Отправителя, на несколько счетов Отправителя в той же валюте в других финансовых учреждениях.

Пример МТ 201
Повествование:

Значение 28 мая 2009 г., UBS, Цюрих просит ABN Amro Bank, Амстердам, перевести 61 000 евро на свои счета в следующих финансовых учреждениях: I NG Bank, Амстердам 5 000 евро, SNS Bank Nederland NV, Амстердам 7 500 евро, ABN Amro Bank, Роттердам 12 500 евро, Crédit Lyonnais, Париж 6 000 евро, Deutsche Bank AG, Франкфурт по телексу через ING Bank, Амстердам 30 000 евро,

▶️ Грядет новая эра хаккинга.

Чуваки сконструировали устройство для взлома и реверс-инжиниринга чипов стоимостью всего в 500$.

📌 Два белых хакера Сэм Бомонт и Ларри «Патч» Троуэлл, работающих в компании «NetSPI», представили недорогое устройство «RayV Lite» для аппаратного взлома чипов с помощью лазеров. Вкратце, «RayV Lite» — это попытка создать бюджетный вариант сверхдорогих лазерных инструментов спецслужб для взлома и реверс-инжиниринга чипов. И эта попытка удалась.

По словам разработчиков, с помощью «RayV Lite» с открытым кодом лазерный (оптический) взлом чипов сможет совершать широкий круг специалистов и любителей. Стоимость профессионального оборудования для подобных целей достигает $150 тыс., тогда как Бомонт и Троуэлл уложились в бюджет всего лишь $500.

👀 По их словам, это «одомашнивание» хакерских инструментов, что позволит, как они надеются, усилить защиту от подобных методов взлома, к которому сегодня подавляющее число разработчиков чипов относятся с безразличием.

Основатель Telegram Павел Дуров задержан во 🇫🇷Франции

Утверждается, что около 8 часов вечера по местному времени, когда он вышел из своего частного самолета на взлетной полосе в аэропорту Ле Бурже, он был задержан. Операцию провели жандармы GTA (жандармерия воздушного транспорта).

39-летнего бизнесмена сопровождали его телохранитель и еще одна женщина. Дуров прибыл в страну из Азербайджана. Канал сообщает, что в его отношении выдан ордер OFMIN (малым офисом) национального управления судебной полиции Франции на основании предварительного расследования.

История «J.P. Morgan» простирается от элитного хакера до главного подозреваемого
В Испании арестовали и экстрадировали в США Максима Сильникова, которого обвиняют в создании кампании по распространению программы-вымогателя Ransom Cartel и в организации масштабной схемы вредоносной рекламы, которая функционировала с 2013 по 2022 год.

38-летний Максим Сильников, известный под псевдонимами «J.P. Morgan», «xxx» и «lansky» на хакерских форумах, привлекал внимание спецслужб благодаря своей причастности к крупным кибератакам. По данным спецслужб Великобритании, Сильников и его сообщники — элитные киберпреступники, которые применяли строгие меры по обеспечению собственной безопасности в сети, чтобы избежать поимки.

В рамках последнего дела Сильникова обвиняют в создании и управлении схемой «программа-вымогатель как услуга» (Ransomware-as-a-Service, RaaS), которая активно использовалась для атак на компании и частных лиц. Важную роль Сильникова играли переговоры с брокерами начального доступа (Initial Access Broker, IAB), которые предоставляли доступ к скомпрометированным корпоративным сетям, а также управление коммуникациями с жертвами и обработку выкупов. Сильников занимался отмыванием денег от выкупов через криптовалютные миксеры, чтобы скрыть следы финансовых операций и затруднить работу правоохранительных органов.

Кроме того, Сильников был ответственен за создание Reveton — трояна, который блокировал доступ к Windows и требовал выкуп за разблокировку. Вредоносная программа выдавала себя за инструмент правоохранительных органов. Троян блокировал компьютер под предлогом обнаружения детской порнографии и материалов, защищенных авторским правом. С момента своего запуска в 2011 году по 2014 год Reveton ежедневно приносил различным киберпреступникам около $400 000.

Деятельность Сильникова в сфере малвертайзинга (с октября 2013 года по март 2022 года) также оказалась масштабной и разрушительной. Задача Сильникова заключалась в разработке и распространении вредоносной рекламы, которая казалась безобидной, но на самом деле перенаправляла пользователей на сайты с вирусами и вредоносными программами.

В кампании малвертайзинга использовались следующие инструменты:

• Angler Exploit Kit (AEK): разработан для эксплуатации уязвимостей в веб-браузерах и установленных в них плагинах с целью доставки дополнительных полезных нагрузок на взломанные устройства.
• Вредоносное ПО Locker: «облегченная» программа-вымогатель, которая не дает жертве получить доступ к своим данным, часто требуя плату за восстановление доступа.
• Scareware: закидывают компьютер жертвы поддельными оповещениями, побуждая пользователя загружать вредоносное ПО или предоставлять личную информацию киберпреступникам.

На пике своей деятельности Angler Exploit Kit составлял 40% всех заражений эксплойтами в мире и приносил преступникам около $34 миллионов в год. Жертвами атак стали более 500 млн. пользователей по всему миру.

Сильников также участвовал в разработке и обслуживании технической инфраструктуры, системы распределения трафика (TDS), для более эффективного управления и выявления вредоносных кампаний.

В ходе международной операции сотрудники NCA вместе с коллегами из Украины, Португалии и Сингапура провели обыски, изъяли более 50 терабайт данных и установили инфраструктуру, использованную для управления программами-вымогателями. Собранные данные будут использованы для дальнейших расследований и привлечения к ответственности других участников преступной группы.

Максиму Сильникову грозит наказание за мошенничество, компьютерные преступления, кражу личных данных и другие преступления. В случае признания виновным по всем пунктам обвинения, Сильникову может грозить до 100 лет тюремного заключения, хотя реальный срок, скорее всего, будет меньше из-за возможности одновременного отбывания нескольких наказаний.

Операция Ransom Cartel, запущенная в декабре 2021 года, имеет множество сходств с кодом группировки REvil. О подозрительной связи Ransom Cartel и REvil заявили специалисты Palo Alto Networks. По данным исследования, Ransom Cartel начала свою деятельность всего через 2 месяца после развала REvil. Тогда эксперты отметили, что у операторов Ransom Cartel есть доступ к исходному коду шифровальщика REvil, но они не имеют в своем арсенале механизм обфускации, который используется для шифрования строк и скрытия вызовов API.

В 2019 году участник киберпреступной группировки, занимавшейся распространением вымогательского ПО Reveton был приговорен в Великобритании к 6 годам лишения свободы и штрафу в размере $355 000. По данным следствия, 25-летний студент в течение 6 лет был связан с нашумевшей группировкой Lurk.

В США прошло первое судебное заседание по делу 38-летнего Максима Сильникова, которого Британское национальное агентство по борьбе с преступностью называет «одним из самых известных в мире русскоязычных киберпреступников». Всю оставшуюся жизнь он может провести в тюрьме. Но не исключено, что выйдет уже через два года.

Согласно обвинению, вместе с двумя сообщниками, уроженцами Беларуси и России, в 2011 году Сильников создал первую в истории программу-вымогателя Reveton. Он продавал ее преступникам, которые затем использовали продукт по прямому назначению. Считается, что с помощью Reveton в период с 2012 по 2014 год у жертв ежемесячно вымогали около $400 тысяч.

Утверждается, что Сильников также стоял за созданием набора эксплойтов Angler, использовавшихся для внедрения вредоносного кода в интернет-рекламу. На пике популярности на Angler приходилось около половины заражений подобными вирусами. Всего было поражено около 100 тысяч устройств, а годовой оборот преступников составлял порядка $34 миллионов.

Также Сильников обвиняется в создании вируса-вымогателя Ransom Cartel, с помощью которого требовал выкуп как минимум с некой одной базирующейся в Калифорнии компании.

В июле Сильникова задержали в Испании и экстрадировали в Польшу, откуда в начале августа отправили в США. Также перед правосудием предстали оба его подельника. Всем им точно придется отбыть в тюрьме как минимум по два года. Также по разным статьям обвиняемым грозят в общей сложности до 57 лет тюрьмы каждому. Однако окончательный приговор пока не вынесен.

💸 Наличные или карты?

Банкноты нельзя заблокировать.
Так банки защищают от воровства и мошенников. Но к сожалению, такое встречается всё чаще и порою блокируют на недели

С наличными вы тратите меньше и больше радуетесь покупкам за наличку.
Любопытный факт от ученых-психологов: делая покупки за наличные, вы ощущаете большую радость. А в последствие эта вещь будет представлять для вас большую ценность.

Траты наличными проще ограничивать
Да, на картах можно установить лимит расходов на день. Но его также просто отменить или изменить — буквально, двумя нажатиями кнопки. А вот если вы положите в карман ровно столько купюр, сколько готовы потратить, то точно не выбьетесь из установленного лимита.

Свежие аналитические данные, которые могут повлиять на ваши инвестиционные решения:

1️⃣ Ослабление доллара: Аналитики отмечают, что снижение ставки ФРС ослабит индекс доллара, что сделает BTC более привлекательным для инвесторов. Это может привести к новому росту цены биткоина!

2️⃣ Снижение индекса риска: За последние 10 лет индекс риска снизился с 12% до 6%. Это свидетельствует о том, что рынок биткоина становится более стабильным, волатильность снижается, а вероятность экстремальных движений уменьшается. 📉

3️⃣ Обновление средней ставки финансирования: Мы наблюдаем оранжевую полосу — медведей стало больше, чем быков. Это может означать изменения в настроениях на рынке биткоина.

4️⃣ Чистые позиции STH: За последние две недели наблюдается существенное снижение чистых позиций краткосрочных инвесторов. Это говорит о том, что многие из них продают свои активы в ответ на недавнюю волатильность.

💬 Как вы считаете, какие изменения нас ждут в ближайшее время?