#ЦФА #регулирование #USDT

Исправляю ошибку. Признаюсь честно, вчера своим постом про USDT я ввела вас в заблуждение. Поэтому сейчас изложу все еще раз с пояснениями.

Действительно, вчера ВВ Путин подписал закон, позволяющий осуществлять международные сделки с использованием ЦФА.
Сразу стало понятно, что речь идет не о цифровом рубле, который и цфа не является, и не интересен контрагентам по международным сделкам, ни в цифровом, ни в каком-либо ином виде.
Тогда возник вопрос, а что имеется в виду. Я тут же предположила, что речь идет о USDT, поскольку это самый дешевый и простой способ для осуществления международных переводов, сам стейблкоин неподконтролен США, при этом он обеспечен долларом, ценность которого очевидна для всех сторон.
Предположение действительно оказалось чересчур смелым, но я могла бы даже поспорить с любыми доводами, если бы не одно НО (!).
И спасибо за это моей подписчице, указавшей мне на фактическую ошибку. Несмотря на то, что USDT – стейблкоин, подкрепленный американскими долговыми обязательствами и долларом, он не является для РФ ЦФА по внутреннему определению этого понятия, так как эмитируется за пределами РФ без «решения о выпуске» от российских госструктур.
Таким образом, подписывая этот закон, под ЦФА Путин имел в виду, скорее всего, цифровое золото. И это действительно могло бы стать хорошим путем обхода санкций с привлечением удобного и ценного актива, но есть одна проблема – отсутствие инфраструктуры. То есть золото у России есть, а цифрового, на блокчейне, - нет. Так что эта новость оказалась по большей части ни о чем.

Я действительно считаю, что у USDT непростая ситуация в связи с регулярными обвинениями от американских регуляторов в пособничестве терроризму и отмывании. Единственно, что может всерьез защитить USDT от фактических действий со стороны властей США – это наличие реального обеспечения. Принято считать, что его нет, однако, по данным аналитиков VanEck, в прошлом году именно Tether стал одним из крупнейших держателей казначейских облигаций США.

Резюмируя, сегодня я могу вас, наконец, успокоить, сказав, что не все так плохо с USDT на самом деле. Но, если вы успели за это время перевести USDT в USDC, пожалуйста, не высылайте мне счета за комиссии. Спасибо!

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа

Крипта, регуляция и риски: АМА с Ксенией

Вижу, что тема регуляции и вообще правовых вопросов в крипте интересует многих и наше сообщество, поэтому я позвал к нам в гости первоклассного специалиста.

Ксения - юрист, бизнес-девелопер биржи Bybit в СНГ, автор телеграм-канала Закон Гэри.

Поговорим про:
😶законодательство в мире и в России
😶работа бирж в условиях регуляции, в том числе и DEX
😶возможно ли зарегулировать DeFI
😶ЦФА и крипта

Дата и время: 21 марта, 15:00 по МСК

Ведущая: Foxy🦊

Есть вопросы? Задавай их в комментариях и мы обязательно их обсудим.

#regulation #media #breaking

Кажется, это новая норма для крупных криптовалютных СМИ- выпускать новости без ссылок на официальные источники.

В начале недели была новость про отмену пар с USDT на ОКХ для ЕС и ЕЭС. По причине отсутствия европейских лицензий у Tether. Но ведь и у ОКХ нет ни одной европейской лицензии… Также нет и подтверждения этой новости в официальных источниках биржи.

Если появилась, и вы видели - кидайте в чат, мы все посмотрим.

А пока, это не информация, а кот Шредингера, и жив и мертв одновременно.

То же самое касается и новости про расследование в отношении Ethereum Foundation. Ну да, это наш общий большой страх номер два, или даже один. Хотя чего еще можно бояться, после FTX и Binance?

Тем не менее, сама формулировка новости: «анонимный регулятор начал расследование…» выглядит больше, как попытка лонгануть в моменте, нежели серьезное расследование в отношении ETH.
И опять, ни подтвердить, ни опровергнуть. Остаётся только ждать развития и надеяться, каждому на свое.

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа

#Индия #регулирование #биржи

- В Индии нет закона, регулирующего криптовалютный рынок: нет ни требований к регистрации проектов, ни обязательного лицензирования платформ;
- Регуляторы в Индии негативно воспринимают криптовалютный рынок, считая его источником нарушений внутреннего законодательства о противодействии отмыванию денежных средств, полученных незаконным путем;
- Регуляторы хотели запретить обмен криптовалютами в стране и ввести уголовную ответственность за это, НО, большая часть населения Индии активно пользуется криптой , делая эту страну одной из самых заметных по объемам операций на рынке;
- На данный момент регуляторы Индии ввели налог на операции с криптовалютами в 30%, а также требуют от платформ хранения и предоставления информации об индийских клиентах;
- Биржи, не предоставлявшие информацию, попали в черный список, их сайты заблокированы в стране;
- Вероятно, ОКХ не хотят более собирать и предоставлять эту информацию, предпочитая покинуть рынок.

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа

📣Запись АМА с Ксенией

Нереально полезная и актуальная АМА-сессия с восхитительными дамами: Ксенией и Foxy.

Поговорили о крипте, регулировании, налогах и не только:
00:01 - интро от Фокси
01:12 - про расследование в отношении Ethereum
09:29 - ждем коррекцию или нет?
12:08 - DeFi и регуляция
20:37 - про налоги с крипты
27:40 - вывод крипты в фиат
31:52 - судьба CZ, Кудрявого и До Квона
38:10 - проблемы USDT
46:10 - что с Bybit?
53:05 - вопросы из чата по 3-НДФЛ
01:02:00 - про подачу декларации
01:04:45 - какая страна сейчас максимально комфортная для налогов?
01:15:30 - заморозка от Binance

Понравился эфир? Тема? Пиши в комментариях, что еще и с кем можно или нужно обсудить.

⚡️ OFAC ввела санкции против российских операторов блокчейн-сервисов.

В списке оказались компании:

«Атомайз», «Лайтхаус», «Системы распределенного реестра», Web3 Tech, B-Crypto, Bitpapa, «Мастерчейн» и другие.

Полный список можно найти ЗДЕСЬ

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

#KuCoin #регуляции #crypto

Для начала короткий пересказ новости: Минюст США выдвинул обвинения против криптовалютной биржи KuCoin и двух ее основателей Chun Gan и Ke Tang в несоблюдении Закона о банковской тайне, а также нарушении норм о противодействии отмыванию средств, полученных незаконным путем.

Биржа зарегистрирована на Каймановых островах, оба ее основателя – граждане Китая, претензии Минюста США – попытка экстерриториального применения права США.

Суть в том, что до лета 2023 года KuCoin не вводила KYC (know your customer). Строго говоря, после июля 2023 года платформа также не особо следила за тем, чтобы старые пользователи прошли KYC. По мнению обвинителей, это позволяло большому числу американских граждан торговать на KuCoin, несмотря на то, что у биржи не было необходимых лицензий и разрешений, ни от CFTC, ни от FinCEN, ни от каких бы то ни было других американских регуляторов. Именно большое число американских клиентов, по словам обвинения, позволило KuCoin занять лидирующие позиции на криптовалютном рынке.

Минюст не приводит никаких серьезных доказательств в обоснование своей позиции. Обвинение говорит лишь о том, что биржа давала рекламу на американских платформах (Twitter), в тексте которой прямо сообщалось об отсутствии KYC. Пособничество терроризму доказывается переводами из Tornado Cash на сумму аж в $30,2 млн.

Официальный ответ биржи звучит довольно стандартно: мы работаем в штатном режиме, наши юристы изучают претензии Минюста, мы всегда соблюдаем все необходимые нормы права.

Не очень понятно, какие доказательства есть у американской стороны на самом деле, то есть, как обвинители будут обосновывать свою позицию. Ну и еще возникает вопрос, в случае победы обвинения, какие реальные последствия ждут биржу и ее основателей? Вряд ли они станут платить штрафы и поедут отсиживать сроки в американских тюрьмах.

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа

#stablecoins #regulation

Про стейблкоины можно говорить долго и очень абстрактно. Для всех нас – это инструмент для входа в крипту, быстрого перевода средств, либо фиксации в периоды высокой волатильности. Для государств - это плохо контролируемый поток активов, неприятно напоминающих деньги.

При благополучном развитии событий, стейблкоины станут чем-то вроде цифровых акций государств, потому что именно стейблкоины, а не СBDC, достаточно легко эмитируются и могут стать одним из инструментов экономической экспансии государств, при условии роста рынка цифровых активов. Уже сейчас самые популярные монеты подкреплены долларом США, либо его производными в виде государственных облигаций.

Отсюда и требовательный подход к регулированию стейблкоинов. Во-первых, есть рекомендации FATF по контролю за криптовалютными операциями. Во-вторых, есть приоритетность в регулировании именно этого класса цифровых активов во всех крупных юрисдикциях, включая ЕС и Сингапур. В-третьих, все это регулирование сосредоточено на требованиях к наличию обеспечения 1:1, тотальной прозрачности и подконтрольности эмитентов.

Если верить Forbes, до конца апреля, законопроект по регулированию стейблкоинов появится и в США. Думаю, что сам закон появится до конца этого года.

Ничего кардинально нового мы там не увидим, все те же лицензирование, аудит и прозрачность. Есть небольшая особенность в том, что статус эмитента смогут получить как банковские, так и простые коммерческие организации, которые будут контролироваться отдельными бюрократическими структурами. Ну и, конечно же, мина замедленного действия, в виде классификации всех стабильных монет на хорошие и плохие, то есть те, которые не будут/ не смогут получить американские лицензии.

В этом месте у меня возникает один вопрос, что же будет делать американский регулятор с «плохим», но самым популярным стейблкоином, подкрепленным американским государственными облигациями?

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа

#регуляции #DeFi

Ситуация с SEC vs Uniswap по сути отличается от предыдущих претензий регулятора к биржам только тем, что сейчас затронули святое. SEC покусился на основу основ крипторынка - на децентрализацию.

Давайте по порядку.

Uniswap получила от SEC так называемый Wells notice. Это предупреждение о том, что комиссия подаст иск против компании после проведения формальной процедуры голосования внутри самой SEC. Так там устроены процессы, что, перед тем, как что-то сделать, комиссары голосуют. Сегодня стало известно, что из 5 комиссаров SEC, 3, скорее всего, проголосуют за выдвижение иска, так что это почти неизбежно.

Тем не менее, после получения Wells notice, у Uniswap есть 30 дней на предоставление своих доводов против позиции SEC.

Все это - процедуры по досудебному урегулированию споров, формальности.

Суть претензий SEC не разглашается, но про реакции представителей Uniswap, понятно, что они схожи с претензиями к Coinbase и прочим биржам.

CEO Uniswap Хайден Адамс не удивлен, но раздосадован и готов к борьбе.

Главный юрист Uniswap Марвин Аммори приводит доводы, почему у SEC слабая позиция: вторичные продажи не являются инвестиционными контрактами, крипто кошельки не брокеры, а сам Uniswap по признанию судей в предыдущих процессах используется законно.

Посмотрим, убедят ли эти доводы сам SEC.

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа

#CEX #регуляции #crypto

Панельная дискуссия с представителями бирж.

Последние два вопроса про регуляцию и репутационные потери из-за скама FTX.

Представитель Binance делал хорошую мину при плохой игре, говоря о том, что проблемы Binance - это точка роста. Думаю, он и сам себе не верил в этот момент.

В процессе ребята померились числом лицензий, у Binance -18, у HTX - 10 и далее по убывающей. И, поскольку число проблем CEX прямо пропорционально числу лицензий, все бодро подтвердили, что надо сотрудничать с регуляторами. Улыбки были широкими, слова сладкими, глаза блестели. «Мы здесь надолго»,- сказал Джастин, и я ему поверила.

Youtube| Instagram | Чат | 😱биржа