#ОЧемГоворятТренды
Существенное замедление роста цен

🟢 В первой половине второго квартала рост потребительских цен с поправкой на сезонность продолжил снижаться. Значительный вклад в его замедление внесло укрепление рубля, которое также связано с жесткой денежно-кредитной политикой, способствующей охлаждению спроса в целом, в том числе на импорт.

🟢 При этом потребительский спрос остается сильным. Экономика умеренно растет, возвращаясь к сбалансированным темпам. Некоторое замедление ее роста происходит в основном за счет спроса на товары российского экспорта.

🟢 Устойчивое снижение инфляции до 4% и ее стабилизация на этом уровне требуют поддержания жестких денежно-кредитных условий продолжительное время.

Подробнее читайте в материале «О чем говорят тренды» ⬆️

Российская экономика и финансовая система сохраняют устойчивость

⚫️ Российская экономика в последние полгода продолжала расти. Положение банков и других финансовых организаций остается устойчивым, в том числе благодаря тому, что мы своевременно ужесточали регулирование.

⚫️ Большинство компаний имеют достаточный объем прибыли, чтобы обслуживать кредиты, и смогут спокойно пройти период замедления экономики и высоких ставок.

⚫️ Принимаемые нами меры, а также бюджетное правило позволят сохранить макроэкономическую стабильность и устойчивость финансовой системы.
 
Подробнее читайте в Обзоре финансовой стабильности ↗️

Текст выступления заместителя Председателя Банка России Филиппа Габунии на пресс-конференции по Обзору финансовой стабильности и запись пресс-конференции смотрите на сайте.

#РегиональнаяЭкономика
📔 Потребительский спрос умеренно растет, рост цен замедляется

⚪ В апреле-мае потребительская активность продолжила умеренно расти. При этом спрос на товары длительного пользования уменьшился.

⚪ Текущий рост цен замедлялся, но инфляционные ожидания населения и предприятий оставались высокими.

⚪ В разных отраслях и регионах динамика деловой активности отличалась. Наращивали производство судостроители Северо-Запада и авиастроители Поволжья. На Дальнем Востоке грузооборот портов вырос благодаря увеличению перевалки угля и нефти. Вместе с тем сократилось производство металлургической продукции на Урале, химической — в Сибири.

Специальные темы этого выпуска — причины различий в динамике потребительских цен по регионам, логистика экспортных и импортных грузоперевозок, а также внутренний туризм и пассажирский транспорт.

Подробнее — в докладе «Региональная экономика» ↗️

#БанковскийСектор
В апреле корпоративное кредитование росло умеренно

🔵 Финансирование банками компаний с учетом вложений в облигации увеличилось в апреле на 1,1% после 0,7% в марте. Рост в основном обеспечили корпоративные кредиты (+0,9%), что сопоставимо с динамикой марта.

🔵 Задолженность граждан по ипотеке увеличилась на 0,4% после 0,2% в марте. Рост выдач на 13% главным образом обеспечили госпрограммы, в особенности «Семейная ипотека». Портфель потребительских кредитов продолжил сокращаться (-0,7% после -0,2% в марте), преимущественно в сегменте кредитов наличными.

🔵 Средства компаний уменьшились на умеренные 0,7% (-2,8% в марте), в том числе из-за крупных налоговых выплат. Прирост средств населения заметно ускорился — до +2,8% (с +0,8% месяцем ранее), что связано с индексацией социальных платежей и более ранней выплатой детских пособий и пенсий.

🔵 Прибыль сектора составила 261 миллиард рублей. При этом совокупный финансовый результат (245 миллиардов рублей) несколько ниже за счет отрицательной переоценки ценных бумаг, отраженной напрямую в капитале.

Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в апреле 2025» ➡️

#БанковскоеРегулирование
🎛 Итоги первого квартала и дальнейшие планы

⚫ Банк России разработал обновленную методику определения системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Она позволит распределить СЗКО по влиянию на экономику и дифференцировать надбавки к их капиталу. Планируется, что новый подход начнет действовать с 2027 года, а дифференцированные надбавки к нормативам достаточности капитала будут вводиться поэтапно с 2028 года.

⚫ Опубликованы уточненные параметры риск-чувствительного лимита (РЧЛ) для регулирования вложений в иммобилизованные активы. Ожидается, что РЧЛ заработает с октября 2026 года, но будет вводиться по графику в течение 5 лет.

⚫ Выпущено информационное письмо, по которому банки могут не ухудшать категорию качества корпоративных кредитов, реструктурированных во втором полугодии 2024 года и в 2025 году. Это решение распространяется только на заемщиков, оказавшихся в трудной ситуации, но имеющих потенциал для восстановления платежеспособности.

📍 До конца второго квартала планируется:

⬜️Опубликовать обновленные подходы к регулированию финансирования концессионных проектов. Банки смогут учитывать возможность государства, субъекта или муниципалитета (публичного партнера) отвечать по кредиту, если это предусмотрено прямым соглашением между участниками концессии.

Это позволит снизить риск-вес по таким кредитам до 20–60%, если проект реализуется с участием публичного партнера с рейтингом не ниже «А» (сейчас в большинстве случаев используется риск-вес 80–130%). Предполагается, что изменения в регулирование вступят в силу в 2026 году.

⬜️ Подготовить для обсуждения проект нормативного акта с обновленными подходами к оценке кредитного риска заемщиков-застройщиков.

Риски будут дифференцироваться по стадиям строительства, повысится вес показателей, характеризующих успешность строительных проектов, будет учитываться финансовое положение группы, в которую входит заемщик-застройщик. Кроме того, планируется учитывать фактор продажи застройщиком жилья в рассрочку при оценке кредитных рисков проекта. Новации могут заработать с октября 2026 года.

Подробнее читайте в «Обзоре банковского регулирования» ↗️

📱 Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тысяч рублей

Такой максимальный порог установлен законом, который вступил в силу 30 мая.

🔳 Если необходимо перевести более 100 тысяч рублей, нужно будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета. До сих пор максимальный порог по сумме перевода без открытия счета законодательно установлен не был.

🔳 Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тысяч до 100 тысяч рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.

🔳 Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН, если он есть.

Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.

242 миллиона рублей — это не мелочь

Более 51 миллиона монет почти на 242 миллиона рублей вернулось в денежный оборот во время Монетной недели, которая проходила в апреле этого года.

🪙 В этот раз к акции присоединились новые торговые точки, поэтому в ней смогли принять участие жители 3058 населенных пунктов. В 2024 году их было 2568.

🪙 Люди сдали в банки и магазины 235 тонн мелочи — на 17,5% больше, чем прошлой осенью. Половина общего веса — монеты номиналом 1, 2 и 5 рублей, наиболее востребованные в магазинах.

🪙 Больше всего монет собрали в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Краснодарском крае.

🪙 Некоторые банки и магазины продолжают принимать монеты для обмена на банкноты или зачисления на счет. Адреса участников и условия приема представлены на сайте монетнаянеделя.рф.

Чтобы вернуть монеты в обращение, необязательно ждать особого случая, просто оплачивайте ими товары и услуги.

#КлючевыеПоказатели НПФ
Граждане переводят пенсионные накопления в ПДС

🟫 Количество граждан, формирующих пенсионные накопления в негосударственных пенсионных фондах (НПФ), по итогам первого квартала сократилось на 564 тысячи человек, до 35,4 миллиона человек.

В основном это произошло из-за того, что клиенты НПФ активно вступают в программу долгосрочных сбережений (ПДС) и переводят туда свои средства в качестве первоначального взноса.

🟫 В результате за квартал объем пенсионных накоплений снизился на 103 миллиарда рублей. Количество участников ПДС по итогам квартала увеличилось почти в 1,5 раза и составило около 4 миллиона человек.

🟫 В структуре портфелей НПФ повысилась доля вложений в ОФЗ и снизилась — в инструменты денежного рынка. Доход НПФ от инвестирования был обеспечен преимущественно купонами по долговым ценным бумагам.

Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за первый квартал ↘️

🚩Вам звонит следователь, переключает вас на сотрудника Банка России или любого другого ведомства? Кладите трубку: это мошенники.

Преступники чаще всего пытаются запугать жертву, чтобы она перевела свои деньги на «защищённый» счёт. Они предлагают решить вопрос в формате единого окна: человека быстро переключают с одного подставного «специалиста» на другого.

Один из возможных сценариев:

⭕️Вам звонит «сотрудник правоохранительных органов» и говорит, что на ваши деньги покушаются преступники.
⭕️Затем вас переводят на «специалиста Банка России», который предлагает перевести все ваши сбережения на «защищённый» счёт.

Помните! Переключение между различными ведомствами во время одного звонка невозможно. Кроме того, важно:

— Банк России не работает с физическими лицами, не ведёт их счета и не звонит им;
— сотрудники госструктур никогда не просят делать денежные переводы;
— не существует специальных безопасных счетов.

@centralbank_russia

#объясняемрф
#безопасность

⚡ Подписывайтесь на Объясняем.РФ

#КлючевыеПоказатели управляющих компаний: приток средств в них замедлился

🔘 Рост стоимости активов клиентов управляющих компаний (УК) в первом квартале замедлился. Это связано с оттоком средств из биржевых паевых инвестиционных фондов денежного рынка после рекордных показателей конца 2024 года, а также с сокращением вложений в закрытые фонды.

🔘 Инвесторы выходили из фондов денежного рынка и выбирали инструменты с большей диверсификацией активов, по которым ожидается рост доходности. Впервые за 15 месяцев увеличились инвестиции в открытые ПИФ. Это произошло в основном за счет одного фонда, стратегия которого предполагает вложения не только в денежный рынок, но и в государственные и корпоративные облигации.

🔘 Традиционно ПИФ остаются основным драйвером роста на рынке коллективных инвестиций. В январе-марте на них пришлось почти три четверти прироста, а их доля стоимости чистых активов составила 64,6%.

Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний» за I квартал 2025 года ⬆️

🔵 Опубликована программа Финансового конгресса Банка России
Он пройдет 2–4 июля в Санкт-Петербурге

Деловая программа включает две пленарные и 21 панельную сессии.

🟦 Откроет конгресс пленарная дискуссия «Развитие экономики: как выйти на оптимальную траекторию роста» с участием Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной.

Российская экономика в 2023–2024 годах продемонстрировала впечатляющий рост вопреки значительному осложнению внешнеэкономической обстановки. Участники проанализируют, что позволило показать такие результаты, какие условия необходимы для устойчивого экономического роста и какова роль макроэкономической политики в формировании этих условий.

🟦 Спикеры второй пленарной панели оценят основные тренды, которые будут определять развитие финансового рынка на горизонте 7–10 лет в условиях глобальной экономической нестабильности, санкционного давления и технологических преобразований. В дискуссии примет участие первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин.

🟦 Панельные сессии 3 и 4 июля охватывают широкий спектр вопросов — от перспектив рынка капитала до оптимальной модели сотрудничества государства и бизнеса при построении национальной цифровой инфраструктуры на финансовом рынке.

Узнать подробнее о конгрессе и зарегистрироваться можно на сайте мероприятия ➡️

🐱📩 Админ поставил ящик для приема сообщений

Теперь кот-бот будет забирать ваши вопросы для рубрики #ОтветыЦБ прямо в канале — а не в отдельном аккаунте, как раньше. Ящик работает только для входящих, поэтому ждать ответа в личные сообщения не стоит. Но самые интересные вопросы вместе с ответами вы увидите в наших постах.

Спасибо за вашу активность, нам пришло уже много теплых слов и хороших вопросов! ☕️

Чтобы написать личное сообщение Банку России и предложить вопрос для рубрики, обновите Telegram до последней версии, зайдите в наш канал и нажмите кнопку в левом нижнем углу.

Если вам важно получить от нас ответ, будем ждать вас в чате, он открывается по пятницам. Вы также можете написать нам в других соцсетях, комментарии открыты на всех площадках. А если у вас вопрос частного характера, можно обратиться к нам по телефону или через интернет-приемную ⬆️