Вы в сторисах накидали реакций и проявили интерес к АМА сессии.

Кстати, если вы их не смотрите - то многое упускаете. Там каждый день показываю позицию, которая уже принесла $450 за 18 дней на полном пассиве. Сейчас она приносит 52% в год.

Честно говоря, я бы итак сделал АМА сессию. Есть что рассказать и показать.

Но и у вас наверняка накопились вопросы, на которые бы вам хотелось получить четкие ответы.

В эту среду 18 октября в 19:00 по МСК жду вас на АМА сессии прямо в этом канале.

Разберем:

1. Актуальные стратегии в DeFi
2. Что сейчас делать на рынке
3. Стратегия для тех, у кого нет времени, но есть много денег

Ну и подробно отвечу на любые ваши вопросы. Даже на самые странные.

Например - "Когда BTC будет стоить $100,000" и “Где можно застейкать DOT, если вообще не знаю что это и зачем мне это нужно."

Ставьте напоминание на 19:00 на эту среду. Буду вас ждать здесь в прямом эфире.

А пока можете посмотреть новое видео на YT канале по ссылке.

Наткнулся на это видео в твиттере.

Всем, кто переживает из-за падения рынка и волатильности - рекомендую посмотреть.

Вообще рекомендую посмотреть всем, кто просто присутствует на рынке крипты или фонды.

Именно поэтому у меня подгорает жопа, когда я вижу в комментариях на ютубе и в ТГ человека, который пришел в криптовалюту год назад и пишет мне о том, что BTC это скам, потому что он упал на 50%, а доходность по DeFi его не покрыла. И вообще криптовалюте конец, потому что все падает.

Я даже перестал вступать в дискуссию и что-то объяснять. Жалко времени и нервов.

Если бы Уоррен Баффет переживал из-за падения акций в своем портфеле на короткой дистанции, то он бы завтракал в Макдональдсе не по своей традиции, а из-за жизненной необходимости.

Если вы сейчас в рынке и не вышли из крипты, потому что все упало - вы получаете бесценный опыт инвестирования, который останется с вами на всю жизнь.

Версия с русскими субтитрами - ссылка

Начинаем АМА сессию прямо сейчас.

Под этим постом пишите свои вопросы

Выкладываю запись вчерашней АМА сессии.

Очень много вопросов было разобрано. Куча полезной инфы по DeFi и стратегия заработка.

У меня только что вышло новое видео на канале.

Есть одна простая просьба - зайти и проявить активность.

Посмотреть, написать осозанный комментарий, поставить лайк и поделиться этим видео в социальных сетях.

Видео реально мощное. Взорвет пуканы у большого количества людей, но, естественно, не у вас.

На канале Fintech Portal со мной вышел большой подкаст на тему DeFi и заработка на криптовалюте.

Fintech Portal это проект одного из участников Web3 Academy, поэтому поддержите ребят активностью на канале.

Подкаст можно посмотреть по ссылке.

О чем поговорили на подкасте:

- Что такое DeFi?
- Стейкинг в DeFi
- Заработок на DEX
- Протоколы кредитования
- Опционы в DeFi
- Cash-flow токены
- Риски в DeFi
- Какие протоколы я использую
- Как зарабатывать 20% на ETH и BTC
- Кому подходит DeFi?
- Как научиться зарабатывать в DeFi?
- Про блокчейны и Layer 2 решения
- Какое будущее у ретродропов?
- Про NFT
- Советы новичкам

Будет, что посмотреть на выходных.

Получилось очень интересно и информативно. Особенно полезно новичкам.

​За последнее время Биткоин сильно вырос. Напомню, что он составляет около 80% моего портфеля.

Я не продавал его на отметке в $19,000 в 2017 году и не сливал за $69,000 в 2021.

Начиная с 2020 года я активно использовал BTC в качестве залога в DeFi с целью получить свободные средства для повышения доходности своего портфеля.

Использовал множество разных стратегий на разных блокчейнах. Не ограничивался просто предоставлением ликвидности. Пробовал все, что попадало под руку. Получал опыт и навыки.

Одно оставалось неизменным - мои BTC лежали в залоге на AAVE и постоянно росли в количестве. Почти всю полученную прибыль я направлял на покупку BTC и закидывал их на AAVE.

На падающем рынке это сложно воспринимать. Когда у тебя портфель дешевеет в долларах на протяжении почти 2-х лет, но растет количество BTC или ETH в портфеле.

Для большинства неопытных людей это выглядит странно и глупо. Я очень часто видел, как люди просто не могли понять в чем смысл DeFi, когда ты в долларах все равно в минусе на дистанции в 2 года.

Для людей кажется абсолютно глупым сидеть в минусе 2 года в долларах и накапливать бесконечно дешевеющие активы.

Ведь можно было просто продать сверху, а потом откупить снизу. Или вообще вложиться в альткоины, так как они дают больше иксов.

Та же история со стейкингом ETH, который дает 4% в год на количество эфиров. Очевидно, что стейкать нужно не рассчитывая то, что доход от стейкинга покроет падение. А просто потому, что это доп. доходность на актив, который ты итак держишь в портфеле на большую дистанцию.

Но я четко следую своей стратегии. Для меня очевидно, что Биткоин это актив с будущей капитализацией в триллионы долларов.

Поэтому я готов 2 года сидеть в минусе, увеличивая количество BTC у себя в портфеле.

Сейчас этот DeFi эффект очень легко оценить. За прошлые 700 дней я увеличил количество BTC у себя в портфеле на 42%.

Самый большой прирост был в моменте падения BTC до $16,500 в конце 2022 года. Тогда я конвертировал часть прибыли с DeFi, которая находилась в стейблах в дешевые BTC.

Эта конвертация была через пул ликвидности, так что я еще и на комиссиях заработал, и биткоин купил.

И это еще не учитывая DCA стратегию, которую можно совмещать с DeFi. То есть 42% это цифра, которую я получил чисто через DeFi инструменты.

Я, само собой, покупаю BTC по DCA стратегии, но делаю это на другие адреса, чтобы вести учет доходности в DeFi на своих основных кошельках именно в количество BTC.

За эти 2 года я совершил несколько ошибок, некоторые из которых сильно повлияли на мой процесс принятия решений. Получил множество опыта и навыков в работе с DeFi инструментами. Хочу сказать, что все еще учусь и совершенству нет предела.

DeFi - однозначно лучшая сфера для тех, кому близок инвестиционный подход и кто видит ценность в увеличении количества активов в портфеле.

Очень рад находиться в сообществе единомышленников, которые разделяют мое видение и мой подход к инвестициям в криптовалюту.

Если ты тоже инвестируешь в криптовалюту на долгую дистанцию и хочешь увеличивать количество активов в портфеле, параллельно получая дополнительных доход, то присоединяйся к Web3 Academy.

Даже если ты совсем ничего не понимаешь, но у тебя есть капитал и ты хочешь направить его в работу, то Web3 Academy - лучшее вложение средств.

Оно уже многократно окупилось у участников сообщества, которые прямо сейчас используют DeFi инструменты и зарабатывают.

Присоединяйся по ссылке. Уже через 7-14 дней ты направишь свои активы в работу и начнешь получать дополнительный доход на свой капитал.

​​Кто определяет фундаментальность монет?

Почему ATOM и DOT считаются фундаментальными проектами? Кто так сказал?

Большинству людей настолько сильно промыли мозги этой фундаментальностью, что теперь они повторяют это каждый раз, когда их спрашивают: “Зачем ты купил себе ATOM или DOT в портфель”.

Ответ чаще всего следующий: “Это же фундаментальные проекты. Там крутые технологии, инвестиции от фондов, много проектов запускается”

Сейчас речь не только про DOT и ATOM. А про рынок крипты, который превратился в цирк. Цирк, в котором люди принимают инвестиционные решения на основе видеороликов с ютуба и постов в телеграме.

Фундаментальный проект на рынке крипты только один - это Биткоин. Но его никто не хочет изучать. Никто не хочет углубляться в новую форму денег, обособленных от государства.

Отсюда и последствия - все сидят с полными щеками альткоинов и сейчас ловят дикое FOMO, смотря на то, как Биткоин просто доминирует весь рынок.

Рано или поздно это FOMO заставит большое количество людей фиксануть свои позиции по альткоинам и перелиться в BTC.

Так называемые “фундаметельные” проекты появляются сотнями на каждом булл-ране. Инвесторам и команде же нужно об кого-то фиксироваться. Вот и рассказывают вам сказки про фундаментальность.

Криптовалюта настолько быстро меняется, что фундаментальный проект вчерашнего дня, сегодня уже никому не нужный мусор.

Просто посмотрите на тренд RWA и проекты, которые появляются вокруг этого тренда. Посмотрите историю рынка, начиная с 2017 года, какие альткоины были в тренде тогда и что с ними стало сейчас.

Это все битва маркетологов от разных проектов, задача которых вбить в голову наивных хомяков, что их проект очень перспективный и на нем можно легко заработать.

А если посмотреть на реальное использование? Где сейчас находится ликвидность и все пользователи? Это Биткоин, Ethereum, BSC и L2 решения.

Даже мой хваленый Avalanche значительно отстает по базе пользователей от BSC и всех L2 решений.

Хотя Avalanche уже давным давно решил проблему масштабируемости через сабнеты. А механизм достижения консенсуса на 100 голов выше любой сети-конкурента.

Не говорю о том, что альткоины это плохо и их нужно обходить стороной. Это спекулятивный инструмент, чтобы заработать. Но на него не должно выделяться 90% вашего портфеля.

У меня есть AVAX - и это просто спекулятивная ставка, которую я сделал на этот проект. Я прекрасно понимаю, что AVAX может проиграть L2 решениям и эфиру, который имеет огромный сетевой эффект. Это риск, который я готов взять, но лишь на небольшую часть портфеля.

Думай своей головой, когда принимаешь инвестиционные решения. Проект, который окрестили в сообществе “фундаментальным” может потерять свою актуальность через несколько лет или вообще пропасть с радаров. Ну и помни, что не покупать Биткоин, думая, что это старый динозавр - одна из самых больших ошибок.

Новый выпуск подкаста Generation B.

В чем преимущество падающего рынка?

Как медвежий рынок закаляет людей и почему важно в нем находится.

Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.

Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital

Как зарабатывать в DeFi, когда рынок растет?

С DeFi на падающем рынке все предельно понятно. Это фаза накопления активов, когда вся прибыль со стратегий направляется на покупку интересующих тебя активов.

У меня это BTC, ETH и AVAX. Львиную часть составляет BTC по понятным причинам.

Последний год рынок находился в очень удобной позиции. Минимальная волатильность с очень редкими скачками цены.

Это позволяло выставлять диапазоны на большую дистанцию, а полученную прибыль направлять на покупку BTC и других активов. А также зарабатывать на других инструментах, по типу GMX, Curve + Convex, Balancer, InstaDapp и так далее.

Сейчас ситуация немного другая. Волатильность и объемы выросли. Рынок начал двигаться. Что делать в таком случае?

Во-первых можно просто порадоваться, посмотрев на то, сколько BTC удалось накопить за последние 2 года.

Лично я использую несколько стратегий:

1. Заработок на откатах

То, что я прямо сейчас показываю в историях. Берутся USDC в займ и открывается диапазон вниз на интересующую торговую пару.

Пока цена ходит в моем диапазоне - я зарабатываю на комиссиях. Если цена улетела наверх, то я переставляю ренж, ориентируясь на сильные уровни.

В случае падения цены актива, меня полностью в него переливает. Я зарабатываю на комиссиях + покупаю интересующий меня актив.

Дальше несколько вариантов:

- Ждать пока цена вернется в диапазон и снова начнет приносить прибыль
- Закинуть перелитые активы в залог на AAVE и взять еще стейблов для открытия новой позиции

При растущем рынке позиция вряд ли будет часто переливаться во второй актив в паре или переливаться не на долго, поэтому не принимай быстрых решений.

2. Заработок на росте

Второй вариант - брать в займ стейблы, покупать на них ETH, BTC или другой интересующий тебя актив.

Далее открывать позицию с диапазоном вверх. То есть ты заработаешь на росте активов, которые постепенно переливаются в USDC + на комиссиях. Возвращаешь займ и забираешь себе разницу.

Такую стратегию я начну использовать только тогда, когда четко увижу подтверждение бычьего цикла. В противном случае буду открывать позиции с диапазоном вниз или 70/30.

Что означает 70/30?

Я беру USDC в займ, на 30% покупаю актив, с которым буду открывать торговую пару. 70% оставляю в USDC.

Открываю позицию с пропорциями 70% вниз и 30% вверх. Это позволяет сразу зарабатывать на комиссиях + с роста цены второго актива.

Пропорцию буду постепенно менять, следя за тем, как меняется направление рынка.

Обменник | Web3 Academy

Какой портфель собрать, если у тебя всего $1,000

Неожиданный ответ - никакой.

Если у тебя всего $1,000 и ты откладывал эту сумму какое-то продолжительное время, то тебе вообще не нужно думать про инвестиции в криптовалюту.

Особенно, если у тебя нет возможности ежемесячно докладывать деньги, постоянно наращивая свой портфель.

“Но как же так? Я посмотрел видео на ютубе и мне сказали, что стоит положить $300 в ATOM, $200 в APT и $500 в BTC.”

Тебе не нужно собирать инвестиционный портфель, пока у тебя нет стабильного и хорошего источника дохода, часть из которого ты сможешь ежемесячно откладывать для инвестиций.

И эта часть не должна быть 50 или 100 долларов. Это слишком мало.

Или ты хочешь следовать советам из Тик Тока, не пить кофе и через 50 лет стать миллионером? Меня не привлекает идея ждать 50 лет и отказываться от кофе. Это бред.

Нужно не на кофе экономить, а вкладывать деньги и время в повышение своего дохода. Сделать это можно через получение твердых навыков, которые ты сможешь монетизировать.

Получи навыки, которыми обладает маленькое количество людей, но на них есть большой спрос. Стань лучшим в этой сфере и продавай свои знания тем, кто в них нуждается.

Самая лучшая инвестиция - это инвестиция в себя. Твои 50 или 100 долларов в месяц, которые ты вложишь в свое развитие окупятся тысячекратно.

Или ты можешь вложить эти 100 долларов в криптовалюту и через пару лет заработать $500. Разница колоссальная.

Сфокусируйся на собственном росте и развитии. Инвестируй деньги и время только в себя. Нет никакого смысла от твоего портфеля в 500 долларов, когда ты не растешь в доходе.

Я сейчас вспомнил себя в конце 2015 года. Если бы я с того момента просто покупал Биткоин и ничего не делал. Не вкладывался бы в свое развитие, в получение навыков. Не тратил бы деньги на эксперименты и просто бы их инвестировал - да, я бы заработал.

Но это были бы совершенно смешные суммы, по сравнению с тем, сколько я зарабатываю сейчас и сколько могу сейчас инвестировать.

Ты можешь инвестировать по 100 долларов в месяц на дистанции в 2 года, при этом никак не вырасти в своем основном доходе.

А можешь ежемесячно тратить 100 долларов на свое развитие, чтобы через 2 года ты смог инвестировать уже по $2,000 в месяц, потому что твои навыки прокачались и ты стал зарабатывать больше.

Какой вариант выбрать - решай сам.

​​Психология инвестора

С самого начала своего знакомства с криптовалютой я придерживался инвестиционного подхода. Мне всегда откликалась идея создания большого капитала на дистанции.

В конце 2015 года, когда я только начал знакомство с биткоином, я вообще ничего не знал про инвестиции. Я не читал книг, не изучал биографии величайших инвесторов, не знал вообще ничего. У меня совсем не было опыта.

Но уже тогда у меня внутри формировалась какая-то позиция, относительно инвестиций и биткоина. Мне даже в голову не приходила идея о том, что нужно заняться спекуляциями.

Я вообще изначально думал, что деньги нужно просто откладывать и копить. Потом начал изучать экономику и понял, что не все так просто.

Начал читать книги. Разные. Все, что попадалось под руку из категории финансов, экономики и инвестиций.

Постепенно началось формироваться мышление инвестора. Мышление в долгую. Появилось понимание, что инвестиции - это почти гарантированный способ создать капитал, если следовать правилам и их не нарушать.

Самое сложное кроется в соблюдении этих правил. Но у меня почему-то никогда не было с этим проблем. Не знаю как это объяснить.

У меня не возникало желания продавать BTC по $19,000 в конце 2017 года. Не возникало желания продавать BTC по $69,000 в конце 2021.

Хотя я прекрасно понимал, что это может быть грамотным решением, чтобы откупить BTC дешевле позже.

Если бы я это сделал и сделал это удачно, то в голове бы отложилась идея, что это можно повторить.

И следующая попытка продать на пике могла бы обернуться против меня. Биткоин может спокойно уйти еще выше, и откупить его дешевле не удастся вовсе.

Мне вспоминается цитата Чарли Мангера - “Big Money is not in the buying and the selling, but in the waiting”

Я следую своей стратегии, начиная с 2015 года. Ни разу не продавал биткоин за все это время. Только покупаю.

Не паниковал, когда он падал на 50% и более. Не паниковал, смотря на новости от крупных изданий о том, что Биткоин умрет и осталось ему совсем не долго. Не обращал внимания на экономистов и инвесторов, которые негативно высказывались в сторону Биткоина.

Для меня все это является новостным шумом, который никакого отношения не имеет к моей стратегии. И этот шум вообще не должен влиять на нее.

Я принял решение покупать Биткоин и держать его на долгую дистанцию еще в 2015 году. Я придерживаюсь этой стратегии уже 8 лет. И не планирую ее менять. Это возможно благодаря моему инвестиционному подходу, который у меня сформировался на дистанции.

Благодаря такому подходу мне не страшно сидеть с дешевеющим биткоином, когда на рынке льется кровь. Мне не страшно от того, что моя позиция перельется в биткоин, который будет стоить на 10% дешевле, от моих изначально вложенных средств. Все эти колебания не будут иметь никакого значения через 5 лет.

Всегда изучай то, что ты покупаешь. Ты должен досконально знать, что за актив ты держишь у себя в портфеле. Четко понимать зачем он тебе нужен и будет ли он актуален в будущем.

Именно понимание того, что ты держишь в портфеле дает уверенность и устойчивость к принятию эмоциональных решений на рынке.

“Люди не богатеют потому, что никто не хочет богатеть медленно”

Обменник | Web3 Academy

Новый выпуск подкаста Generation B.

Сфера криптовалюты это цирк.

Подкаст постепенно превращается в мой подгорающий зад, который недоволен тем, что происходит в Web3.

У меня бывают такие порывы, так что sorry.

Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.

Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital

​​Почему я использую Avalanche для размещения своего капитала в DeFi?

Отправная точка всех моих стратегий в DeFi - это лендинг маркет AAVE на Avalanche. Там у меня лежит большинство активов, которые я накапливаю на большую дистанцию. Это BTC.B, WETH и AVAX.

Под них я беру займ и направляю заемные средства в работу.

Но почему именно Avalanche?

На это есть несколько причин:

1. Наличие BTC.B.

BTC.B - это самая лучшая версия обернутого биткоина, которая есть на данный момент в DeFi. Значительно лучше WBTC и других аналогов. Есть еще tBTC, но он на блокчейне Ethereum и недоступен для залога на AAVE.

Почему BTC.B лучше WBTC?

BTC.B могут выпускать и сжигать обычные пользователи через мост Core. WBTC нельзя обменять на нативный BTC, если ты не крупная биржа.

Про риски обернутых активов я писал в этой статье.

2. Безопасность сети

Avalanche - это L1 решение с очень высоким уровнем безопасности. По уровню безопасности может сравниться с Ethereum.

L2 решение даже близко не стоят по безопасности и децентрализации.

Существует огромное количество решений, которые способны ускорить работу, удешевить транзакции или еще как-то улучшить работу основных L1 блокчейнов. Но каждое решение ради достижения этой цели жертвует децентрализацией и/или безопасностью.

Это высказывание справедливо для всех L2 решений.

Все L2 сети очень зависимы от так называемого “Sequencer”. Если коротко, то “Sequencer” отвечает за обработку и проверку транзакций на L2.

И самое важное - публикацию этих транзакций, объединенных в группу на L1, то есть на сам блокчейн Ethereum.

Эти “Sequencer” запускаются разработчиками L2 решений и полностью им подконтрольны. То есть та часть, которая отвечает за синхронизацию транзакций c L2 на L1 полностью централизованна.

У Optimistic roll-up отсутствует подтверждение того, что транзакции с L2 были корректно переданы на L1. У Zk roll-up тоже есть проблемы с централизацией “Sequencer”.

Короче это очень глубокая тема, проблем с безопасностью и децентрализацией у L2 много. Это тема для отдельного подкаста или поста.

Именно из-за проблем с безопасностью и децентрализацией в других сетях я использую Avalanche в качестве отправной точки.

Это не означает, что L2 очень опасны и их нельзя использовать. Вовсе нет. Я их сам использую для своих стратегий. Но весь мой основной капитал находится на Avalanche.

Из конкурентов для Avalanche по безопасности есть только Ethereum. Эту сеть я тоже использую, но только для некоторых инструментов.

Остальные L1 сети даже не рассматриваю, там нет ликвидности в DeFi вообще.

Обменник | Web3 Academy