Всем привет, у меня сегодня выходной и я подведу небольшой кратенький итог 21 года.

РФ рынок очень мощно рос летом, потом так же мощно корректировался, но по итогу за год у нас +7%-, что не так много как в прошлом, но все равно отлично, ведь у нас дивидендный портфель 😉

Закинул за декабрь 20к и сразу взял на него Норильский никель, не смотря на разные слухи считаю что цветные металлы, ну куда без них, особенно куда без меди.

Прогнозные дивиденды на 2022 год 5800 руб/мес. Или порядка 70 тысяч за год, можно слетать куда-нибудь) Сам капитал порядка 600 тыс. Для таких не супер высоких пополнений уже нормальный капитальчик, до миллиона дойдем через 2 года +- 🤩

Что я думаю на счет облигаций и высоких ставок. Думаю это хорошая идея взять облигаций под 8-9% годовых на 20-30% от портфеля, это неплохо и довольно разумно. Но так же есть мнение что вот рост ставок немного прижимают рост акций, а див доходность многих компаний почти 15% тот же Лукойл, Газпром, металурги и т.д.

Так вот, если например рост ставок остановится или наоборот начнет снижаться, переоценка акций будет просто в космос 🚀 и сам портфель в этом случае подрастет прилично, поэтому я не буду полностью перекладываться в облигации, но в 22-м году буду их подбирать и показывать.

Всех с наступающим.
Ну ладно, вы просили пост и вот он)

Я временно не буду рассчитывать дивиденды так как по понятным причинам их скорее всего отложат на 23-й год, там и возобновим рубрику. Ну да получился нежданчик, никто не ожидал. Да могут быть проблемы серьезные и в следующем году, но тогда уже нам всем будет не до инвестиций. Так что верим в лучшее 😄

По ситуации в целом, все акции сейчас дешевые, есть риски потери рынков, потери технологий и качества. В данный момент я сижу на заборе и наблюдаю за тем как туман рассеивается. Месяца три посижу просто покоплю наличку. Но еще пока много тумана 💨

Есть много теорий, например долгий боковик до Осени, там снова будет какой-нибудь вирус или новые военные действия, возможно не только у нас. Или новый виток противостояния Китай - Сша. Это может поменять повестку и переключить внимание на новые актуальные проблемы, новый тренд, новая мания, новая критпа, что угодно.

По поводу рынков РФ. Можно смотреть в сторону того что можно заменить из экспорта РФ. Т.е. я бы не брал черную металлургию, ее легко заменить, банки, ритейл, энергетику. А вот Газпром, Норникель, возможно Полис золото, и народный Сбер который уже больше айти, это более безопасно и цены интересные 👀

Так же есть мнение что рубль будет валяться в диапазоне 75-90 рублей, ниже ему не дадут, выше тоже не должны. По недвижке ожидаю просадку вторички на 15-20% к концу года из-за дорогой ипотеки, а вот первичку могут наоборот разогнать опуская ставку чтобы поддержать застройщиков, но это все будет постепенно, без резких движений 🐛

Могу ошибаться, инфляция не спит, она плывет рядом покуривая толстую Кубинскую сигару и ехидно щурясь напевает что-то неразборчиво.
Продал Северсталь и НЛМК в небольшой минус, возможно временно, пока не вижу осязаемого будущего черной металлургии, зато много рисков. В деньгах там немного, так что если все будет хорошо, откуплю через год.
Совет директоров «Газпрома» рекомендовал собранию акционеров выплатить дивиденды за 2021 год в размере 52,53 руб. на акцию – рекорд для компании и российского фондового рынка.

Вот эту новость пожалуй запощу)
Вот такие новости)
Forwarded from неПланктон
Вот такой интересный комментарий переслали со Смартлаба.

Все хотят нашего богатства)
Всем привет кто еще в строю, я взял как обычно паузу в постах, так как не понятна ситуация с этими всеми собитиями, но время идет и что-то нужно делать. Было принято решение взять немного облигаций чтобы деньги не обесценивались. Это для тех у кого уже есть ипотека и не хватает налика на студию) А вы знали что в отличие от депозита, по облигациям купон начисляется на каждый день и даже если вы продадите ее раньше срока, все накопленное вам выплатят в дату погашения 💆‍♂️

Конечно депозиты проще и застрахованы, но небольшие суммы мне проще в облигации, 7-9% на дороге не валяются. Итак я выбрал RU000A101939, RU000A0ZYFC6 и ОФЗ 29012 все трое короткие и вернутся в виде кеша уже в этом году. Так же я присматриваюсь к дальним облигациям с целью просто поднять на росте т.к. ставка ЦБ падает, соответственно облигации с высокой доходностью будут расти. Всем чмоке.
СВО, портфель, клуб и планы

Всем привет, немного разбавлю канал разными ссылочками.

В январе было похоже, что я уже скоро смогу начать жить на доход от портфеля, через годик или два. Квест пройден.

Но началась СВО и портфель резко сдулся.

В июне еще и дивиденды Газпрома отменили. Плохо, но ничего не поделаешь. Хорошо об этом написал Алексей Сорокин в своем клубе, я согласен с этой точкой зрения.

Кстати, про клуб Сорокина. Принимаю там участие с самого начала, тусовка интересная. Даже стал руководителем Питерской банды после майской оффлайн-встречи. Посмотрим, что из этого выйдет.

Внутри много вебмастеров - и интересно смотреть, как меняется их специализация, кто и каким бизнесом сейчас занимается.

Ребята недавно запустили Телеграм-бота, который присылает одну лучшую статью из закрытой части раз в неделю.

Кому интересно подсмотреть за закрытым сообществом, рекомендую подписаться на бота.

Планов своих не меняю: продолжаю жить, работать над портфелем. Вроде, все неплохо.
Я просто пока промолчу, но это уже похоже на цирк)
Всех поздравляю с дивами от газпрома 🍾
Всем хай пипл, напишу тут по рискам на тиньков
Евросоюз изучает возможность введения ограничений в отношении Росбанка, банка "Тинькофф" и Фонда национального благосостояния РФ в рамках десятого пакета санкций. Об этом сообщило агентство Bloomberg.

в зоне риска у Тинька
- доллары, евро
- все иностранные акции с СПБ биржи
- все иностранные акции на внебиржевом рынке
- все расписки и иностранные акции с мосбиржи

Т.е. все акции США а так же некоторые наши: Яндекс, Озон, Полиметалл, все расписки и ГДР могут подвиснуть в случае санкций банка.
Эмитент: ПАО Сбербанк

Детали корпоративного действия:
Доход на одну акцию ЦБ: 25 RUB
Выплата дохода будет осуществлена не позднее*: 06.06.2023

Всех кто держал поздравляю 🥳🥳🥳
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Всех с наступающим новым годом! Желаю всем успехов в своей деятельности и здоровья близким.

И да я сейчас основные накопления держу в LQDT (Вим ликвидность), если интересно подробней распишу. 🌲☃️
Вы просили, я пишу 😎

В данный момент ставки так высоко, что я временно беру только фонды ликвидности, а именно LQDT. Это фонд с комиссией порядка 0.5% который дает ежедневную доходность равную текущей базовой ставке, точнее стоимости денег RUSFAR (можно взять тут https://www.moex.com/msn/ru-rusfar) минус ~0.5%

В данный момент это 15.31% - 0.5% = 14.8% 😏

Чем это лучше депозита? Ничем кроме того что доходность начисляется каждый день, это по сути однодневные облигации и капитализация идет автоматически. Лучше всего покупать через брокера ВТБ, так как это их фонд и там меньше комиссия за покупку продажу.

Прикол фонда в том, что по логике это безопасные начисления и в минус оно уйти не должно даже при понижении ставок, просто будет меньше начисления ⚖️

Судя по истории начислений я закидывал в портфель деньги 30.12.2021 Для прикола я создам модельный портфель из тех 20 тысяч в месяц которые я никуда не вкладывал за следующие месяцы и возьму на них LQDT. Т.е. за весь 22 и 23 годы) А именно 480 тыс. И посмотрим сколько это даст за месяц. (В разрезе)

Остальные дивы и акции я сведу и в общее подвяжу в дальнейших постах. Спойлер: там уже прям интересные цифры так как мы уже на отличной дистанции 🏄‍♂️
Вышел отчет Сбера за 2023 год по МСФО
Чистая прибыль 1 508,6 млрд. рублей, за 4кв 2023г составила 359,7 млрд руб.

Дивы примрено выходит 33,4 рубля
В прошлом посте я набирал LQDT на 480к, за 3 месяца только он дал переоценкой +21000, и капитализация там вшита в него так что не нужно ничгео делать, при удержании ставки ЦБ он будет только увеличивать ежедневное начисление.

Вообще есть мнения что ставку задерут еще выше, вплоть до 18% или будут держать долго текущую, все это фонду на руку, так же радуют ежеднывные растущие зеленые цифры 🌿

В данный момент RUSFAR это 15.66% - 0.5% = 15% доходность

Вообще в коротких депозитах ставки есть повыше, но там надо держать деньги до погашения срока. В LQDT же в любой момент инструмент можно продать и получить деньги сразу на счет.
Сейчас модно набирать облигации вроде ОФЗ 26238 на 20 лет с доходностью 12% годовых и желанием спекуньнуть на переоценке при понижении ставки буквально через месяцок другой.

Я лично считаю что такую инфляцию как сейчас непонятно как гасить, ставка конечно работает, но чуть вниз и снова девальвация, а бакс и так +-94

Поэтому мне кажется преждевременно заходить туда особенно на все деньги с плечами. Может быть я и не прав, но кажется все поддаются какой-то массовой истерии по этому поводу, в общем держу пока в LQDT, в облиги чуть позже. Слишком много денег выплачивают сами знаете кому, слишком много трат на сами знаете что.
Собственно о чем я и говорил в прошлых постах

БАНК РОССИИ ОЖИДАЕМО СОХРАНИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА УРОВНЕ 16%

ЦБ РФ ПОВЫСИЛ ПРОГНОЗ ПО ИНФЛЯЦИИ НА 2024Г ДО 4,3-4,8%% С 4-4,5%

ЦБ РФ: СРЕДНЯЯ КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА ДО КОНЦА 2024Г ОЖИДАЕТСЯ В ДИАПАЗОНЕ 14,5-16,0%

ЦБ: ИНФЛЯЦИЯ ИЗ-ЗА СОХРАНЯЮЩЕГОСЯ ПОВЫШЕННОГО ВНУТРЕННЕГО СПРОСА БУДЕТ ВОЗВРАЩАТЬСЯ К ЦЕЛИ "НЕСКОЛЬКО МЕДЛЕННЕЕ", ЧЕМ БАНК РОССИИ ПРОГНОЗИРОВАЛ В ФЕВРАЛЕ

БАЛАНС РИСКОВ ДЛЯ ИНФЛЯЦИИ НА СРЕДНЕСРОЧНОМ ГОРИЗОНТЕ ОСТАЕТСЯ СМЕЩЕННЫМ В СТОРОНУ ПРОИНФЛЯЦИОННЫХ - ЦБ РФ
2024/05/02 21:45:11
Back to Top
HTML Embed Code: