Итоги февраля
1️⃣ АКЦИИ РФ
Февраль оказался весьма ярким месяцем для рынка акций РФ. Мы видели бурные взлеты и падения.
Тем не менее мы закрываем месяц в нашем публичном портфеле с хорошим приростом +759 тр.
Чего ждать далее?
Высокая волатильность на рынках останется пока не будет большей определенности в плане мирного урегулирования.
Но волатильность – это не повод отступать. Если у вас долгосрочная стратегия, то вообще не стоит на это обращать внимание: рынок все время скачет туда-сюда, но сильные фундаментальные идеи рано или поздно себя покажут!
Если же вы только начинаете, то разделите свой капитал на несколько частей и входите в рынок постепенно, так вы с высокой вероятностью сможете поймать неплохие точки входа и хорошие цены.
Сегодня у нас был инвест коммитет и мы определили список акций, на которые будем делать ставки. Уже сегодня список озвучим в клубе инвесторов и сделаем ребалансировку портфелей.
Дам небольшой спойлер: мы будем делать ставку на разные источники роста. Где-то это ставка на хороший и стабильный рост бизнеса, где-то на недооценку, где-то на грядущие корпоративные события, а где-то просто на сезонность бизнеса.
2️⃣ КРИПТОВАЛЮТА
Крипторынок в феврале немного подкачал. Но здесь у нас супер-долгосрочная стратегия. До 2030 года. Поэтому даже не отвлекаемся на эти спекуляции. Тем более там уже все снова разворачивается 🚀
3️⃣ РАЗВИТИЕ СЕРВИСА
В феврале мы очень много сделали доработок на нашем сайте fin-plan.org Например, запустили раздел рейтинги и калькулятор облигаций. Разделы календарь, новости, а также функция загрузки портфелей находятся в финальной стадии доработки).
Ставьте 🔥тогда на следующей неделе запишу вам видео с презентацией новинок и расскажу как ими пользоваться.
1️⃣ АКЦИИ РФ
Февраль оказался весьма ярким месяцем для рынка акций РФ. Мы видели бурные взлеты и падения.
Тем не менее мы закрываем месяц в нашем публичном портфеле с хорошим приростом +759 тр.
Чего ждать далее?
Высокая волатильность на рынках останется пока не будет большей определенности в плане мирного урегулирования.
Но волатильность – это не повод отступать. Если у вас долгосрочная стратегия, то вообще не стоит на это обращать внимание: рынок все время скачет туда-сюда, но сильные фундаментальные идеи рано или поздно себя покажут!
Если же вы только начинаете, то разделите свой капитал на несколько частей и входите в рынок постепенно, так вы с высокой вероятностью сможете поймать неплохие точки входа и хорошие цены.
Сегодня у нас был инвест коммитет и мы определили список акций, на которые будем делать ставки. Уже сегодня список озвучим в клубе инвесторов и сделаем ребалансировку портфелей.
Дам небольшой спойлер: мы будем делать ставку на разные источники роста. Где-то это ставка на хороший и стабильный рост бизнеса, где-то на недооценку, где-то на грядущие корпоративные события, а где-то просто на сезонность бизнеса.
2️⃣ КРИПТОВАЛЮТА
Крипторынок в феврале немного подкачал. Но здесь у нас супер-долгосрочная стратегия. До 2030 года. Поэтому даже не отвлекаемся на эти спекуляции. Тем более там уже все снова разворачивается 🚀
3️⃣ РАЗВИТИЕ СЕРВИСА
В феврале мы очень много сделали доработок на нашем сайте fin-plan.org Например, запустили раздел рейтинги и калькулятор облигаций. Разделы календарь, новости, а также функция загрузки портфелей находятся в финальной стадии доработки).
Ставьте 🔥тогда на следующей неделе запишу вам видео с презентацией новинок и расскажу как ими пользоваться.
Пока я был в самолете пропустил шоу века. Весь интернет кипит обсуждениями и мемами о встрече Трампа и Зеленского.
Мое мнение, что все это, конечно, же позитивно для рынка РФ. Но ремни пристегнуть следует обязательно. Шатает туда-сюда знатно. Рынок то вверх, то вниз на каждом слове.
Как я и написал выше мы продолжаем следовать своей стратегии и не отвлекаемся на спекуляции. Это самый верный путь к приумножению капитала. 💪
Завтра буду на большой конференции по облигациям. Потом обязательно вам расскажу все самое интересное.
Мое мнение, что все это, конечно, же позитивно для рынка РФ. Но ремни пристегнуть следует обязательно. Шатает туда-сюда знатно. Рынок то вверх, то вниз на каждом слове.
Как я и написал выше мы продолжаем следовать своей стратегии и не отвлекаемся на спекуляции. Это самый верный путь к приумножению капитала. 💪
Завтра буду на большой конференции по облигациям. Потом обязательно вам расскажу все самое интересное.
Итак, друзья, обещал поделиться с вами информацией с облигационной конференции.
Пожалуй самыми интересными для меня были выступления макроэкономистов, а также представителей ЦБ и Минфина.
1️⃣ По рублю базовый сценарий – ослабление и постепенный возврат к курсу 100-110.
Мой комментарий: здесь асболютно согласен. Считаю курс в 100 руб. адекватным текущим реалиям. Любое отклонение вниз – временное изменение баланса спроса и предложения на валюту. В среднесрочном периоде курс будет возвращаться к 100.
2️⃣ По инфляции – снижение до 7-8%, как и прогнозирует ЦБ. Большинство макроэкономистов согласны с таким сценарием. На основании данного сценария по инфляции снижение ставки выглядит так:
июнь - 20%
июль - 19%
сентябрь - 18%
октябрь - 17%
декабрь - 16%
Мой комментарий: также считаю данный сценарий реалистичным. Ставка все сильнее впитывается в экономику и реальное замедление инфляции не загорами. Признаки мы уже видим в замеделнии еженедельной инфляции, замедлении кредитования.
3️⃣ Что касается роста экономики прогнозы макроэкономистов разошлись. Кто то ставит на охлаждение экономики, кто-то на продолжение роста. Хотя здесь стоит отметить, что и в 23 и в 24 никто вообще не ждал роста под 4%. Экономика РФ умеет удивлять.
Мой комментарий: не будем гадать, просто посмотрим динамику по отраслям в радаре. Пока в минусе по темпам роста выручки у нас 2 отрасли: финансовый сектор и горнодобывающий. Финансовый сектор - это не банки, там у нас Система, ЭсЭФай, Мосбиржа и подобные компании и картину там портит Система. По остальным все ок. В горнодобыче дела хорошо идут только у золотодобытчиков, у всех остальных сейчас проблемы. Кратину портит ГМК. Стройка как это ни странно не ушла в минус, а за счет хорошего первого полугодия 24 г, по итогам года показали даже небольшой прирост. В 1-2 квартале ждем, что у горнодобычи и стройки дела будут не лучше, но к концу года на фоне снижения ставок все должно пойти в рост. Тем временем в других секторах явных проблем мы не видим. А по большинству компаний, на которые делаем ставку ждем прирост показателей 💪
4️⃣ В геополитике все макроэкономисты отметили сплошную неопредленность и не стали всерьез комментировать. Так как любой прогноз тут бессмысленный.
Мой комментарий: я считаю, все же, что геополитика разворачивается сейчас в сторону РФ. Вопрос только во временных рамках. Но мы инвесторы и уже научились ждать. Плюс минус пару кварталов в наших горизонтах не так существенны, нам важнее направление тенднеции. А оно строго в позитивную сторону. Тем не менее, как я писал выше не стоит расслабляться, помним про риски, формируем защищенные портфели. Не лезем в откровенно спекуклятивные истории из серии казино. Продолжаем инвестировать в качественный бизнес на основе цифр и ждем ракету 🚀
Ставьте 🔥 если было полезно.
Также в ближайшие дни планирую поделиться с вами новыми интересными стратегиями на рынке облигаций, которые обсуждались на конференции. Мы уже планируем в свои портфели внедрить некоторые из них, а также сделать доработки в радаре и включить туда новые стратегии.
Пожалуй самыми интересными для меня были выступления макроэкономистов, а также представителей ЦБ и Минфина.
1️⃣ По рублю базовый сценарий – ослабление и постепенный возврат к курсу 100-110.
Мой комментарий: здесь асболютно согласен. Считаю курс в 100 руб. адекватным текущим реалиям. Любое отклонение вниз – временное изменение баланса спроса и предложения на валюту. В среднесрочном периоде курс будет возвращаться к 100.
2️⃣ По инфляции – снижение до 7-8%, как и прогнозирует ЦБ. Большинство макроэкономистов согласны с таким сценарием. На основании данного сценария по инфляции снижение ставки выглядит так:
июнь - 20%
июль - 19%
сентябрь - 18%
октябрь - 17%
декабрь - 16%
Мой комментарий: также считаю данный сценарий реалистичным. Ставка все сильнее впитывается в экономику и реальное замедление инфляции не загорами. Признаки мы уже видим в замеделнии еженедельной инфляции, замедлении кредитования.
3️⃣ Что касается роста экономики прогнозы макроэкономистов разошлись. Кто то ставит на охлаждение экономики, кто-то на продолжение роста. Хотя здесь стоит отметить, что и в 23 и в 24 никто вообще не ждал роста под 4%. Экономика РФ умеет удивлять.
Мой комментарий: не будем гадать, просто посмотрим динамику по отраслям в радаре. Пока в минусе по темпам роста выручки у нас 2 отрасли: финансовый сектор и горнодобывающий. Финансовый сектор - это не банки, там у нас Система, ЭсЭФай, Мосбиржа и подобные компании и картину там портит Система. По остальным все ок. В горнодобыче дела хорошо идут только у золотодобытчиков, у всех остальных сейчас проблемы. Кратину портит ГМК. Стройка как это ни странно не ушла в минус, а за счет хорошего первого полугодия 24 г, по итогам года показали даже небольшой прирост. В 1-2 квартале ждем, что у горнодобычи и стройки дела будут не лучше, но к концу года на фоне снижения ставок все должно пойти в рост. Тем временем в других секторах явных проблем мы не видим. А по большинству компаний, на которые делаем ставку ждем прирост показателей 💪
4️⃣ В геополитике все макроэкономисты отметили сплошную неопредленность и не стали всерьез комментировать. Так как любой прогноз тут бессмысленный.
Мой комментарий: я считаю, все же, что геополитика разворачивается сейчас в сторону РФ. Вопрос только во временных рамках. Но мы инвесторы и уже научились ждать. Плюс минус пару кварталов в наших горизонтах не так существенны, нам важнее направление тенднеции. А оно строго в позитивную сторону. Тем не менее, как я писал выше не стоит расслабляться, помним про риски, формируем защищенные портфели. Не лезем в откровенно спекуклятивные истории из серии казино. Продолжаем инвестировать в качественный бизнес на основе цифр и ждем ракету 🚀
Ставьте 🔥 если было полезно.
Также в ближайшие дни планирую поделиться с вами новыми интересными стратегиями на рынке облигаций, которые обсуждались на конференции. Мы уже планируем в свои портфели внедрить некоторые из них, а также сделать доработки в радаре и включить туда новые стратегии.
Друзья, добрый день!
План мероприятий на текущую неделю:
✅ Сегодня - повтор эфира "Прожарка инвест-идей 2025". Рынок РФ сейчас экстремально дешев. Многие компании стоят несправедливо дешево при том, что показывают блестящие результаты по выручке прибыли даже в условиях санкций и высоких ставок. Это означает потенциал кратного роста их стоимости, значительной отдачи (прибыли) от инвестиций. На эфире расскажем, как находить такие идеи и реальные примеры - во что мы сейчас инвестируем сами.
✅ 4 марта - для резидентов ВИП Клуба - онлайн эфир с приглашенным экспертом - риэлтором по теме "Инвестиции в недвижимость Москвы" (перенос с прошлой недели). На встрече будут рассмотрены вопросы текущего состояния рынка, прогнозы, и конечно же технологии выбора перспективных (прибыльных) объектов недвижимости. Само собой, будут разобраны вопросы участников. Если хотите узнать подробнее об услуге ВИП-Клуб – напишите нам в чат-бот.
✅ 9 марта - эфир по облигациям. Облигации должны быть любимым инструментом инвесторов. Сейчас облигации по-прежнему дают исторически высокую доходность в то время как ставки депозитов, с которыми обычно сравнивают облигации, стабильно тают после с декабря. На эфире разберем итоги прошедшей облигационной конференции, в которой участвовала команда Fin-Plan - все самое интересное, о чем не говорят в открытом медийном пространстве.
✅ 10 марта - стартуют потоки обучения Разумный инвестор и Разумный криптоинвестор. Это курсы для тех, кто хочет погрузиться глубже в тему инвестиций, освоить навыки выбора прибыльных активов, научиться составлять инвестиционные портфели - и составить свой собственный портфель за время обучения. Группы обучения почти сформированы, на каждом потоке осталось по паре "вакантных" мест. По вопросу подключения к курсам Вы можете написать нам в чат Татьяны на нашем сайте или в чат-бот и жмите ниже - "хочу на курс"
Ставьте 🔥 и врываемся в новую рабочую неделю.
------------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Друзья, как вам идея запустить некий челендж и сравнить по целому списку параметров: что лучше акции или облигации для инвестора?
Поставьте 150 🔥 и тогда эту неделю посвятим такому сравнению.
Сравним исторические доходности, риски, разберем можно ли спекулировать облигациями. В итоге мы должны прийти к выводу куда же лучше инвестировать в 2025 году: в акции или облигации.
А в воскресенье даже планирую сделать вебинар на эту тему, где подведем итоги.
Поставьте 150 🔥 и тогда эту неделю посвятим такому сравнению.
Сравним исторические доходности, риски, разберем можно ли спекулировать облигациями. В итоге мы должны прийти к выводу куда же лучше инвестировать в 2025 году: в акции или облигации.
А в воскресенье даже планирую сделать вебинар на эту тему, где подведем итоги.
Итак, начнем битву акции против облигаций 🔥
Начнем с одного из самых важных параметров для инвестора – с доходности. Как долгосрочные инвесторы мы оцениваем доходность любого иснтрумента за длительный период, чтобы делать статистически значимые выводы.
Сравним (см. первый скриншот):
👉 Облигации за 25 лет выросли на 1140%, что соответсвует 10,22% годовых.
👉 Депозиты за 25 лет выросли на 907%, что соответсвует 9,2% годовых.
👉 MCFTR - индекс акций полной доходности (с дивидендами) вырос на 3891%, что соответсвует 15,7% годовых (Индекс с 2000 по 2005 год восстановлен нами вручную, официально он тогда не велся).
👉 Инфляция за данный период дала обесценение на 968%, что соответствует 9,5% годовых.
Несколько моментов, на которые нужно обратить внимание:
👉 Акции обгоняют облигации на 5,48% годовых, что на дистанции дало отрыв в 2751%.
👉 При этом обратите внимание, облигации в наших расчетах используются высоконадежные (государственные) - ставки по которым лишь на 1% ообгоняют депозиты. Но на дистанции этот 1% дает 233% отрыва от депозитов.
👉 Так работают сложные %. Многие не замечают этой разницы и думают, что из-за 1-5% не стоит заморачиваться. Еще как стоит! 🚀
На втором графике мы добавили не только индекс акций, но и акции Сбербанка. Отрыв колоссальный. Акции Сбера, даже без дивидендов за 25 лет дали 23731% или 24,4% годовых.
Итак, пока чаща весов в пользу акций.
А вы как думаете:
🔥 - за акции
👍 - за облигации
❤️ - сбалансированный портфель
Далее посмотрим с вами на риски и вот тут у облигаций будет шанс отыграться. Затем разберем еще отдельные тонкости и стратегии.
Финал битвы с примерами и конкретными инвест-идеями будет в воскресенье здесь:
➡️ Записаться на эфир "Акции против облигаций"
Начнем с одного из самых важных параметров для инвестора – с доходности. Как долгосрочные инвесторы мы оцениваем доходность любого иснтрумента за длительный период, чтобы делать статистически значимые выводы.
Сравним (см. первый скриншот):
👉 Облигации за 25 лет выросли на 1140%, что соответсвует 10,22% годовых.
👉 Депозиты за 25 лет выросли на 907%, что соответсвует 9,2% годовых.
👉 MCFTR - индекс акций полной доходности (с дивидендами) вырос на 3891%, что соответсвует 15,7% годовых (Индекс с 2000 по 2005 год восстановлен нами вручную, официально он тогда не велся).
👉 Инфляция за данный период дала обесценение на 968%, что соответствует 9,5% годовых.
Несколько моментов, на которые нужно обратить внимание:
👉 Акции обгоняют облигации на 5,48% годовых, что на дистанции дало отрыв в 2751%.
👉 При этом обратите внимание, облигации в наших расчетах используются высоконадежные (государственные) - ставки по которым лишь на 1% ообгоняют депозиты. Но на дистанции этот 1% дает 233% отрыва от депозитов.
👉 Так работают сложные %. Многие не замечают этой разницы и думают, что из-за 1-5% не стоит заморачиваться. Еще как стоит! 🚀
На втором графике мы добавили не только индекс акций, но и акции Сбербанка. Отрыв колоссальный. Акции Сбера, даже без дивидендов за 25 лет дали 23731% или 24,4% годовых.
Итак, пока чаща весов в пользу акций.
А вы как думаете:
🔥 - за акции
👍 - за облигации
❤️ - сбалансированный портфель
Далее посмотрим с вами на риски и вот тут у облигаций будет шанс отыграться. Затем разберем еще отдельные тонкости и стратегии.
Финал битвы с примерами и конкретными инвест-идеями будет в воскресенье здесь:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Audio
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:00 - Введение
00:07 - Пора продавать флоатеры с учётом возможного снижения ставки ЦБ?
02:28 - Компания Самолет (SMLT)
03:40 - Как выводить прибыль с крипты, если банки могут заблокировать операции? Есть ли легальный вывод на иностранную карту или только через P2P?
06:43 - Компания МКПАО "ВК" (VKCO)
08:20 - Металлурги находятся в значительном минусе (-20-30%). При каких условиях или событиях они смогут выйти в плюс?
11:47 - Хочу купить облигации, у меня их нет в портфеле. С чего начать? На какой срок и с каким купоном брать?
13:27 - Компания Озон Фармацевтика (OZPH)
15:27 - Биржу Bybit взломали. Стоит ли продолжать использовать её для покупки криптовалюты или лучше поискать альтернативу?
19:29 - Компания Сургутнефтегаз
22:16 - Как научиться зарабатывать на инвестициях? И что для этого нужно?
23:40 - Компания МосБиржа
26:50 - Ваш взгляд на металлургов. "Три сестры"-у кого больше перспективы? Когда наращивать для долгосрока?
27:51 - Компании iИВА и Астра
30:33 - Компания ФосАгро
31:02 - Какую долю от общего дохода инвестируете и делаете ли это ежемесячно фиксированной суммой?
34:58 - Компания iПозитив
38:03 - После редомициляции Яндекса, X5 и Русагро, будет ли налог на прибыль при покупке акций ложиться на брокера, и являются ли эти активы полностью российскими?
38:21 - Когда в приложении брокера стоимость своих акций Новабев будет корректно отображать?
38:44 - Наблюдаю за рынком: в понедельник 24 числа ввели новые санкции, объявили военную помощь — рынок рос, а в среду сильно упал, несмотря на позитивные новости. Как объяснить такие колебания?
42:25 - Фонд ликвидности LQDT
42:39 - Компании МосЭнерго
44:15 - ИИС - тип 3
44:32 - Хочу вложить деньги в LQDT. Нужно ли открывать брокерский счету у брокера Финам? Важна ли сумма?
46:00 - Как рассчитывается таргет и в каких случаях устанавливается тейк-профит?
47:52 - В Индекс вошли Арена, Х5, Рени, МД и НКНХ. Ранее это сигнализировало о росте, так как фонды начинали их покупать. Какой прогноз по новым бумагам?
50:57 - Компания НоваБев Групп
51:40 - ЦФА (Цифравые финансовые активы)
52:32 - Облигации НОВАТЭК1Р3 (RU000A10AUX8)
52:43 - Как не пропустить момент покупки длинных облигаций, на какие факторы ориентироваться?
54:46 - Анонс воскресного эфира
Оставьте заявку на консультацию с нашим специалистом и узнайте больше о наших курсах и продуктах.
Присоединяйтесь на ближайший вебинар
Ставьте 🔥, если полезно!
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
___________
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 МСК.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM