Как защитить капитал в период неопределенности
Когда речь идет о крупных капиталах, многие инвесторы предпочитают надежные, проверенные способы его сохранения:
- вложения в бизнес
- недвижимость
- золото
- банковские вклады
А нести деньги на фондовые рынки часто опасаются. Здесь слишком много неопределенности и мало что можно контролировать. Ведь глобально мы не можем предсказать будущего: какая будет ключевая ставка, когда заключат мир, как все это отразиться на ценах активов.
😵💫 Это иллюзия
Цены на золото или недвижимость мы тоже контролировать никак не можем. К тому же ликвидность этих активов не позволяет реализовать их в короткий срок без потери доходности.
На фондовых рынках есть много ориентиров для инвесторов, благодаря которым можно строить прогнозы и принимать решения. Один из них — Прогнозы ЦБ (см. фото).
Но мы можем обезопасить себя и свои вложения при помощи грамотной стратегии и подбора инструментов с хорошей доходностью и перспективами роста. Это даст больше прироста вложениям и спокойствия инвестору.
Актуальные стратегии для крупного капитала озвучим и поможем подобрать под Ваши цели на закрытой встрече «Скрытые стратегии крупного инвестора: план роста капитала от 3 до 300 млн. рублей».
Это формат эфиров, который мы проводим только для инвесторов с капиталом от 3 млн. рублей.
🔔 22 марта, суббота, 12:00 мск.
Доступ к закрытой встречи получат те, кто заполнит анкету ⤵️
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ НА УЧАСТИЕ
-----------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
Когда речь идет о крупных капиталах, многие инвесторы предпочитают надежные, проверенные способы его сохранения:
- вложения в бизнес
- недвижимость
- золото
- банковские вклады
А нести деньги на фондовые рынки часто опасаются. Здесь слишком много неопределенности и мало что можно контролировать. Ведь глобально мы не можем предсказать будущего: какая будет ключевая ставка, когда заключат мир, как все это отразиться на ценах активов.
😵💫 Это иллюзия
Цены на золото или недвижимость мы тоже контролировать никак не можем. К тому же ликвидность этих активов не позволяет реализовать их в короткий срок без потери доходности.
На фондовых рынках есть много ориентиров для инвесторов, благодаря которым можно строить прогнозы и принимать решения. Один из них — Прогнозы ЦБ (см. фото).
Но мы можем обезопасить себя и свои вложения при помощи грамотной стратегии и подбора инструментов с хорошей доходностью и перспективами роста. Это даст больше прироста вложениям и спокойствия инвестору.
Актуальные стратегии для крупного капитала озвучим и поможем подобрать под Ваши цели на закрытой встрече «Скрытые стратегии крупного инвестора: план роста капитала от 3 до 300 млн. рублей».
Это формат эфиров, который мы проводим только для инвесторов с капиталом от 3 млн. рублей.
🔔 22 марта, суббота, 12:00 мск.
Доступ к закрытой встречи получат те, кто заполнит анкету ⤵️
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ НА УЧАСТИЕ
-----------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Я всегда топлю за то, что инвестиции подходят всем: полный ноль вы в этом или разбираетесь в рынках, есть уже солидные накопления или живете от зарплаты до зарплаты.
Если знать основы портфельного инвестирования и действовать дисциплинированно, результат 💯 будет.
Мы с командой подготовили сразу два крутых продукта и сделали их бесплатными, чтобы Вы могли взять максимум пользы и начать её применять для создания или роста своего благосостояния.
🤔 Если Вы по каким-то причинам, ещё не инвестируете, для вас во вторник 25 марта стартует трехдневный бесплатный мастер-класс. Как раз на первом дне будем разбирать как создавать капитал с нуля. Покажу кейсы наших учеников, кто начинал инвестировать буквально с 1-3 тыс. рублей и сейчас уже осуществляют свои финансовые цели и продолжают эффективно накапливать на новые.
😎 Все, кто уже в теме инвестиций, для вас продолжение мастер-класса: 26 и 27 марта будем разбирать как увеличить прибыльность вложений. Я проведу оценку действий, разберу основные ошибки большинства практиков и помогу их избежать. Буду делиться актуальными идеями.
Мастер-класс будет проходить на платформе нашего профессионального веб-сервиса RADAR, сможете сами оценить его функциональность и удобство. Всем зарегистрированным участникам мы откроем доступ на 5 дней!
Зарегистрироваться на мастер-класс 👈🏻
💰 Ну а для, тех, кто как и я уже обладает солидным капиталом и хочет, чтобы доход от него позволял осуществлять глобальные цели, я подготовил практическую закрытую встречу.
Приглашаю инвесторов с капиталом от 5 млн. рублей обсудить вопросы эффективного управления капиталом. Обсудим как можно заставить накопления работать эффективнее, чем сейчас и как прийти от 3 млн. к 300 млн. рублей благодаря индивидуальной стратегии.
⏰ Встреча состоится уже завтра, в 12:00 по мск
Вход только по предварительной заявке. Для этого необходимо заполнить анкету 👈🏻
-----------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
Если знать основы портфельного инвестирования и действовать дисциплинированно, результат 💯 будет.
Мы с командой подготовили сразу два крутых продукта и сделали их бесплатными, чтобы Вы могли взять максимум пользы и начать её применять для создания или роста своего благосостояния.
Мастер-класс будет проходить на платформе нашего профессионального веб-сервиса RADAR, сможете сами оценить его функциональность и удобство. Всем зарегистрированным участникам мы откроем доступ на 5 дней!
Зарегистрироваться на мастер-класс 👈🏻
Приглашаю инвесторов с капиталом от 5 млн. рублей обсудить вопросы эффективного управления капиталом. Обсудим как можно заставить накопления работать эффективнее, чем сейчас и как прийти от 3 млн. к 300 млн. рублей благодаря индивидуальной стратегии.
Вход только по предварительной заявке. Для этого необходимо заполнить анкету 👈🏻
-----------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
СТАВКА 21%
Выскажусь по ставке. Сегодня без традиционного прогноза. Так как на мой взгляд этот прогноз не имел никакого смысла. Все было супер предсказуемо и интрига была на нуле, а рынок все равно сейчас немного на другой волне (рынку в моменте важнее геополитика).
Что же означает для нас 21%? А то, что все идет по плану: экономика постепенно замедляется, но без фанатизма, то есть не уходя в рецессию. Это называется "Мягкая посадка". Такое замедление способствует замедлению инфляции не разово, а фундаментально. Мы видим подтверждение этому на недельных графиках инфляции (см. зеленую линию на рисунке). Впоследствии ЦБ спокойно сможет перейти к снижению ставок.
Ориетировочно это конец 2 квартала или начало 3 кв. То есть в мае или летом уже должны увидеть полноценное снижение.
Для всех инвесторов – это очень-очень хорошие новости, это означает, что пока еще можно покупать не побоюсь этого слова "халявные активы", то есть акции с мега скидками, а в облигациях фиксировать высоченные доходности на годы вперед.
Покажу действие ставок на примере Лукойла. В 2024 год по Лукойлу было выплачно 1012 руб. дивидендов. Что составляет 13,7% доходности. При ставке 21% дивиденды являются далеко не главной составляющей в таких акциях, но при снижении ставок именно дивиденды будут толкать цены таких акций вверх. Так представим, что дивиденд Лукойла в 25 году будет уже 1100 руб., а ставка ЦБ снизится до 11% к концу года. Сколько будет стоить акция? Минимум 10 000 руб. на конец года (10000 х 11% = 1100 руб), тк при меньшей цене див-доходность будет выше ставки ЦБ, что тут же будет выкупаться рынком. Это максимально железо-бетонное правило.
Скорее всего цена даже будет выше. При этом я не утверждаю, что ставка будет 11% на конец года - я привел такую ставку просто для простоты расчетов. Прогноз по ставке на конец года пока в диапазоне 13-16%, что также создаст мощную гравитацию, которая будет тянуть цен акций вверх. А уже в 26 году легко можем увидеть и 11% и ниже.
Еще один тип акций подверженных такой гравитации ставок - это акции с долгами. Ведь при снижении ставок долги таким компаниям станет обслуживать проще и их прибыль начнет резко расти, тк огрмоные средства, которые такие компании сейчас отдают банкам будут теперь оставаться в бизнесе. Но инвестиции в компании с долгами уже более рисковая история, чем в дивидендные компании. Тут нужно быть предельно аккуратным.
Оба типа идей мы уже начали эксплуатировать в наших портфелях для того, чтобы заработать в сезоне 2025-2026.
Жду вас завтра на своем закрытом вип-вебинаре, где подробнее прговорим про текущие стратегии. 🚀
Вход только по предварительной заявке:
➡️ Для этого необходимо заполнить анкету
Начинаем завтра в 12-00 мск, не пропустите
🔥, если полезно
Выскажусь по ставке. Сегодня без традиционного прогноза. Так как на мой взгляд этот прогноз не имел никакого смысла. Все было супер предсказуемо и интрига была на нуле, а рынок все равно сейчас немного на другой волне (рынку в моменте важнее геополитика).
Что же означает для нас 21%? А то, что все идет по плану: экономика постепенно замедляется, но без фанатизма, то есть не уходя в рецессию. Это называется "Мягкая посадка". Такое замедление способствует замедлению инфляции не разово, а фундаментально. Мы видим подтверждение этому на недельных графиках инфляции (см. зеленую линию на рисунке). Впоследствии ЦБ спокойно сможет перейти к снижению ставок.
Ориетировочно это конец 2 квартала или начало 3 кв. То есть в мае или летом уже должны увидеть полноценное снижение.
Для всех инвесторов – это очень-очень хорошие новости, это означает, что пока еще можно покупать не побоюсь этого слова "халявные активы", то есть акции с мега скидками, а в облигациях фиксировать высоченные доходности на годы вперед.
Покажу действие ставок на примере Лукойла. В 2024 год по Лукойлу было выплачно 1012 руб. дивидендов. Что составляет 13,7% доходности. При ставке 21% дивиденды являются далеко не главной составляющей в таких акциях, но при снижении ставок именно дивиденды будут толкать цены таких акций вверх. Так представим, что дивиденд Лукойла в 25 году будет уже 1100 руб., а ставка ЦБ снизится до 11% к концу года. Сколько будет стоить акция? Минимум 10 000 руб. на конец года (10000 х 11% = 1100 руб), тк при меньшей цене див-доходность будет выше ставки ЦБ, что тут же будет выкупаться рынком. Это максимально железо-бетонное правило.
Скорее всего цена даже будет выше. При этом я не утверждаю, что ставка будет 11% на конец года - я привел такую ставку просто для простоты расчетов. Прогноз по ставке на конец года пока в диапазоне 13-16%, что также создаст мощную гравитацию, которая будет тянуть цен акций вверх. А уже в 26 году легко можем увидеть и 11% и ниже.
Еще один тип акций подверженных такой гравитации ставок - это акции с долгами. Ведь при снижении ставок долги таким компаниям станет обслуживать проще и их прибыль начнет резко расти, тк огрмоные средства, которые такие компании сейчас отдают банкам будут теперь оставаться в бизнесе. Но инвестиции в компании с долгами уже более рисковая история, чем в дивидендные компании. Тут нужно быть предельно аккуратным.
Оба типа идей мы уже начали эксплуатировать в наших портфелях для того, чтобы заработать в сезоне 2025-2026.
Жду вас завтра на своем закрытом вип-вебинаре, где подробнее прговорим про текущие стратегии. 🚀
Вход только по предварительной заявке:
Начинаем завтра в 12-00 мск, не пропустите
🔥, если полезно
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
А теперь, используя логику в посте давайте посчитаем сколько будут стоить акции Сбера в конце 2026 году при условии снижения ставок до 6% к этому времени и прогнозном дивиденде в 45 рублей на 27 год.
Спойлер: правильный ответ вас удвит! :-)
Спойлер: правильный ответ вас удвит! :-)
Anonymous Quiz
56%
750 руб (750 х 6% = 45 )
14%
650 руб
14%
550 руб
16%
450 руб
Друзья, добрый день!
План мероприятий на текущую неделю:
✅ 24 марта - повтор закрытого вип-вебинара для "состоятельных инвесторов" (с капиталом более 3 млн. руб.). Рассмотрим стратегию действий в текущей ситуации на рынке. Попасть на эфир можно только после заполнения анкеты (ссылка ниже), приглашение-ссылка на эфир будет отправлена только тем, кто заполнил анкету. Число участников эфира - ограничено.
✅ 25 - 27 марта - мастер-класс «Финансовый поток с Виталием Кошиным». За 3 дня расскажем и покажем, какие целевые шаги приведут вас к растущему капиталу. Проведем занятия как для новичков на фондовом рынке, так и для практиков.
Ставьте 🔥 и врываемся в новую рабочую неделю.
-----------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Добрый день, друзья!
Мы завтра стартуем новый инвестиционный интенсив для начинающих и для практиков. Вы все наверное слышали про игру "Денежный поток" от Роберта Киосаки. Суть игры состоит в том, чтобы почувствовать себя настоящим инвестором. В игре вы покупаете и продаете акции, недвижимость, формируете пассивный доход и за несколько циклов у вас приходит понимание, как за счет этого реально можно разбогатететь. Но, есть одно но – это лишь игра.
Мы решили пойти дальше и создать живой интерактив на реальные деньги. Пусть и небольшие. От вас потребуется инвестировать по 1-2 тр, но это будут ваши первые реальные инвестиции. (Это по желанию, можно проходить уроки и без денег).
Также мы будем проходить необходимую базовую теорию и практику, у вас будет доступ к нашему веб-сервису радар на 5 дней.
Интенсив подойдет как начинающим (даже если у вас абсолютно нулевой опыт), так и практикующим инвесторам.
На интесиве будет 3 лекции и несколько практических заданий, которые вы можете делать в течение недели.
Практические задания для новичков:
- Открыть брокерский счет
- Купить первую облигацию и получить первый пассивный доход
- Купить первую акцию
Для практиков будет задание по анализу своего инвест-портфеля:
- вы сможете загрузить свой портфель в сервис радар и провести его экспресс-оценку.
Первая лекция для новичков - она стартует уже завтра в 19-00 мск. Вторая и третья лекции подойдут всем: и новичкам и практикам.
➡️ Регистрация на марафон
На все время марафона работает специальный тг-канал и чат с поддержкой, где будут публиковаться записи лекций и задания, а также можно будет задавать вопросы нашим кураторам.
Марафон бесплатный.
Мы завтра стартуем новый инвестиционный интенсив для начинающих и для практиков. Вы все наверное слышали про игру "Денежный поток" от Роберта Киосаки. Суть игры состоит в том, чтобы почувствовать себя настоящим инвестором. В игре вы покупаете и продаете акции, недвижимость, формируете пассивный доход и за несколько циклов у вас приходит понимание, как за счет этого реально можно разбогатететь. Но, есть одно но – это лишь игра.
Мы решили пойти дальше и создать живой интерактив на реальные деньги. Пусть и небольшие. От вас потребуется инвестировать по 1-2 тр, но это будут ваши первые реальные инвестиции. (Это по желанию, можно проходить уроки и без денег).
Также мы будем проходить необходимую базовую теорию и практику, у вас будет доступ к нашему веб-сервису радар на 5 дней.
Интенсив подойдет как начинающим (даже если у вас абсолютно нулевой опыт), так и практикующим инвесторам.
На интесиве будет 3 лекции и несколько практических заданий, которые вы можете делать в течение недели.
Практические задания для новичков:
- Открыть брокерский счет
- Купить первую облигацию и получить первый пассивный доход
- Купить первую акцию
Для практиков будет задание по анализу своего инвест-портфеля:
- вы сможете загрузить свой портфель в сервис радар и провести его экспресс-оценку.
Первая лекция для новичков - она стартует уже завтра в 19-00 мск. Вторая и третья лекции подойдут всем: и новичкам и практикам.
На все время марафона работает специальный тг-канал и чат с поддержкой, где будут публиковаться записи лекций и задания, а также можно будет задавать вопросы нашим кураторам.
Марафон бесплатный.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Разница в финансовом мышлении российского и американского бизнесмена
Помните, как в старых добрых анекдотах:
«Инвестируют американец и русский.»
Только в этот раз выводы не в пользу последних. Однако, это нынешняя статистика, а точнее данные статистического исследования одной из крупнейших инвестиционных компаний в РФ.
Мы с коллегами в Fin-plan как раз учим, как перекладывать успешный западный опыт на российскую действительность здесь и сейчас, так чтобы было доходно и надежно.
Но вернемся к нашим условным инвесторам.
У российского бизнесмена среднестатистически:
- 92% портфеля - инвестиции в бизнес;
- 4% в ценных бумагах (скорее всего в нескольких акциях, которые на слуху);
- 2% вложено в недвижимость;
- 2% в депозитах и кеше.
Типичный портфель среднестатистического американского бизнесмена:
- 28% ценные бумаги (акции);
- 22% инвестиции в собственный бизнес;
- 19% облигации
- 10% недвижимость;
- 10% кеш;
- 5% хедж фонды;
- 4% другое;
- 2% частный долг.
Чувствуете разницу, кто себе больше соломки подстелил? 😉
Самая распространенная ошибка большинства людей, у кого есть деньги сейчас, в том, что они думают, что эти деньги будут и завтра. И поэтому не отправляют деньги “на работу”, иначе говоря, не инвестируют.
Но таким образом мы берем на себя огромные риски и колоссальную ответственность. А можем эту ответственность разделить с владельцами ключевых бизнесов страны, взять их в долю, так сказать.
Составляем диверсифицированный портфель из перспективных акций, облигаций, добавим туда немного денежных фондов для коротких целей, немного крипты для далеких целей. И таким образом обеспечим себе растущий резерв.
Денежную подушку, которая будет расти и самовосполняться за счет притока выплат от дивидендов и купонных процентов. И это вне зависимости от того, ходим ли мы на работу, простаивает у нас помещение или производственные мощности, что там с нашими поставщиками и логистическими цепочками.
☝🏻 Как раз с такими портфелями, с учетом всех текущих особенностей и возможностей рынка, мы будем вместе учиться работать на трехдневном марафоне “Финансовый поток”.
Он подойдет и начинающим и практикам, потому что:
✔️ 1 день посвятим составлению инвестпортфеля с нуля,
✔️ а на 2-ой и 3-ий дни посмотрим как можно анализировать вложения и повышать их эффективность, с учетом перспективных идей, которые актуальны именно сейчас.
Участие в марафоне бесплатное.
Промежуточные результаты, практические задания и нюансы их выполнения обсуждаем в учебном чате, к которому вы получите доступ сразу после регистрации.
Да, и уже сегодня вы сможете протестировать функционал самого технологичного веб-сервиса для инвесторов RADAR, тест-драйв которого мы также открыли для всех участников бесплатного марафона 🔥
➡️ ➡️ Присоединиться
Помните, как в старых добрых анекдотах:
«Инвестируют американец и русский.»
Только в этот раз выводы не в пользу последних. Однако, это нынешняя статистика, а точнее данные статистического исследования одной из крупнейших инвестиционных компаний в РФ.
Мы с коллегами в Fin-plan как раз учим, как перекладывать успешный западный опыт на российскую действительность здесь и сейчас, так чтобы было доходно и надежно.
Но вернемся к нашим условным инвесторам.
У российского бизнесмена среднестатистически:
- 92% портфеля - инвестиции в бизнес;
- 4% в ценных бумагах (скорее всего в нескольких акциях, которые на слуху);
- 2% вложено в недвижимость;
- 2% в депозитах и кеше.
Типичный портфель среднестатистического американского бизнесмена:
- 28% ценные бумаги (акции);
- 22% инвестиции в собственный бизнес;
- 19% облигации
- 10% недвижимость;
- 10% кеш;
- 5% хедж фонды;
- 4% другое;
- 2% частный долг.
Чувствуете разницу, кто себе больше соломки подстелил? 😉
Самая распространенная ошибка большинства людей, у кого есть деньги сейчас, в том, что они думают, что эти деньги будут и завтра. И поэтому не отправляют деньги “на работу”, иначе говоря, не инвестируют.
Но таким образом мы берем на себя огромные риски и колоссальную ответственность. А можем эту ответственность разделить с владельцами ключевых бизнесов страны, взять их в долю, так сказать.
Составляем диверсифицированный портфель из перспективных акций, облигаций, добавим туда немного денежных фондов для коротких целей, немного крипты для далеких целей. И таким образом обеспечим себе растущий резерв.
Денежную подушку, которая будет расти и самовосполняться за счет притока выплат от дивидендов и купонных процентов. И это вне зависимости от того, ходим ли мы на работу, простаивает у нас помещение или производственные мощности, что там с нашими поставщиками и логистическими цепочками.
☝🏻 Как раз с такими портфелями, с учетом всех текущих особенностей и возможностей рынка, мы будем вместе учиться работать на трехдневном марафоне “Финансовый поток”.
Он подойдет и начинающим и практикам, потому что:
✔️ 1 день посвятим составлению инвестпортфеля с нуля,
✔️ а на 2-ой и 3-ий дни посмотрим как можно анализировать вложения и повышать их эффективность, с учетом перспективных идей, которые актуальны именно сейчас.
Участие в марафоне бесплатное.
Промежуточные результаты, практические задания и нюансы их выполнения обсуждаем в учебном чате, к которому вы получите доступ сразу после регистрации.
Да, и уже сегодня вы сможете протестировать функционал самого технологичного веб-сервиса для инвесторов RADAR, тест-драйв которого мы также открыли для всех участников бесплатного марафона 🔥
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Добрый день, друзья!
Стартуем инвест-марафон "Финансовый поток"
На интесиве будет 3 лекции и несколько практических заданий, которые вы можете делать в течение недели.
Лекция 1 - Быстрый старт. Для новичков, где разберем как работает инвестирование, на какие ивнест-инструменты сейчас стоит обратить внимание. Как инвестировать минимизируя риски.
Лекция 2 - Стратегиия роста. Здесь уже поговорим более детально про выбор акций.
Лекция 3 – Пассивный доход. Здесь поговорим о том, как создать пассивный доход, разберем детально облигации. А также посмотрим, как работает полноценный инвест-портфель и как создать такой портфель. Разберем дополнительно высокодоходные инструменты инвестиций: IPO и криптовалюта.
Практические задания для новичков:
- Открыть брокерский счет
- Купить первую облигацию и получить первый пассивный доход
- Купить первую акцию
Для практиков будет задание по анализу своего инвест-портфеля:
- вы сможете загрузить свой портфель в сервис радар и провести его экспресс-оценку.
Первая лекция для новичков стартует уже сегодня в 19-00 мск. Вторая и третья лекции подойдут всем: и новичкам и практикам.
➡️ Регистрация на марафон
Марафон бесплатный. Не пропустите!
Стартуем инвест-марафон "Финансовый поток"
На интесиве будет 3 лекции и несколько практических заданий, которые вы можете делать в течение недели.
Лекция 1 - Быстрый старт. Для новичков, где разберем как работает инвестирование, на какие ивнест-инструменты сейчас стоит обратить внимание. Как инвестировать минимизируя риски.
Лекция 2 - Стратегиия роста. Здесь уже поговорим более детально про выбор акций.
Лекция 3 – Пассивный доход. Здесь поговорим о том, как создать пассивный доход, разберем детально облигации. А также посмотрим, как работает полноценный инвест-портфель и как создать такой портфель. Разберем дополнительно высокодоходные инструменты инвестиций: IPO и криптовалюта.
Практические задания для новичков:
- Открыть брокерский счет
- Купить первую облигацию и получить первый пассивный доход
- Купить первую акцию
Для практиков будет задание по анализу своего инвест-портфеля:
- вы сможете загрузить свой портфель в сервис радар и провести его экспресс-оценку.
Первая лекция для новичков стартует уже сегодня в 19-00 мск. Вторая и третья лекции подойдут всем: и новичкам и практикам.
Марафон бесплатный. Не пропустите!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM