Друзья, подходит к концу 2024 год. Хочу подвести свои итоги года (часть 1).

Начну с инвестиционных
результатов:

👉 Акции РФ в наших инвестиционных портфелях выросли на +3,72% (см. скриншот). При этом российский рынок по индексу Мосбиржи упал на -10%. Мы снова существенно обогнали рынок (уже 9й год подряд). Наша средняя альфа (обгон рынка) стабильна и составляет 12-14% (это означает, что при падении рынка мы падаем меньше или даже продолжаем расти, а на росте рынка растем быстрее - это и позволяет зарабатывать в долгосроке).

Накопительно за 9 лет наши результаты в акциях на текущий момент дают прирост на 500% (1 млн. вложенный в 2015 году сейчас стоит 3,7 млн. при этом данный портфель принес 1,3 млн. дивидендами за весь период), итого 1 млн. вырос до 5 млн. или 500%. При этом сейчас не лучшее время, чтобы оценивать результаты. Рынок находится в состоянии сжатой пружины и практически все активы стоят в 1,5-2 раза дешевле своей реальной справедливой стоимости. Мы считаем, что данная неэффективность рынка рано или поздно уйдет и наши акции вырастут к более справедливым отметкам на горизонте 1-2 лет (это потенциальная доходность 50%-100% на этом горизонте).

👉 Отдельно хочу отметить дивиденды. Наш публичный портфель принес 766 тр. дивидендами за 1 год. Дивиденды от акций приходят даже на падающем рынке. Также у нас в порфтеле были отдельные находки – например, акции HeadHunter, которые заплатили дивиденд сразу за несколько лет в размере 22,7%.

👉 Криптопортфели принесли доходность более 150% за 24 год при пересчете в рубли. И это был лучший актив последних 2х лет. Накопительно за 2 года наши публичные портфели из крипты выросли от 470% до 540%.

Это пример того, что в инвестициях нужна хорошая диверсификация.

👉 Облигации: наш портфель облигаций в среднем принес порядка 13,5% (купоны + часть дисконта по закрытым бумагам). Здесь с весны была стратегия наполнения портфелей флоатерами и LQDT, что помогло увеличить долю бумаг с плавающей ставкой и получать прирост доходности вместе с ростом ставки ЦБ.

Общая доходность портфеля получилась 17,3% и была бы 19%, если бы я не выходил из крипты в течение года. Но прибыль тоже иногда важно фиксировать. К тому же я делаю крупные покупки и живу отчасти именно с рынка.

PS:
1) Депозит с декабря 23 по декабрь 24 дал бы лишь 13-14%.
2) Доход акций считать на падающем рынке рано, это сжатая пружина, которая покажет себя позже.
3) Это все пассивные инвестиции и очень консервативная стратегия. То есть никакой не трейдинг, работа без плечей, шортов и тд. То есть стратегия доступная абсолютно каждому.

С учетом этих факторов считаю результат года отличным! 👍

Ставьте 🔥, кто считает, что это хороший результат для кризисного года!

На отскоке рынка заработам в разы больше 💪

Если вы хотите следующий год быть на рынке с нашей поддержкой и обгонять рынок – вступайте в клуб с новогодней скидкой:

👉 Оставить заявку на клуб инвесторов

Рождество – это время чудес и волшебства! 💫

Наши небольшие каникулы подходят к концу – это была весенняя сказка посередине зимы.

Желаю вам также загадать себе чудес в это Рождество и пусть они обязательно сбудутся 🎄