Рецепт №1
Смириться с тем, что такова природа акций и криптовалют. Здесь не важны результаты за день, месяц и даже за год. А выжны результаты за 5 лет и более.
Меня как инвестора больше интересует, что происходит с бизнесами, в которые я инвестировал. Стали они больше, эффективнее? Если да, то все супер. Все идет по плану.
Учитесь мыслить как инвесторы. Фраза избитая, конечно, но избитая потому что мало кто в реальности понимает, что она значит.
Разберу кейс, чтобы стало понятнее. Выше в иллюстарциях поставил отчетность компании Самолет плюс. Это наша внебиржевая инвестиция. Акции этой компании пока не обращаются на бирже. То есть мы не знаем какая у них сегодня рыночная цена. Но зато можем оценить справделивую цену, исходя из параметров бизнеса. Мы просто смотрим раз в год отчетность и видим, что бизнес в который мы вложились вырос в 2 раза по размеру активов, в 5 раз по выручке, в 3 раза сократились кредиты и компания вышла на прибыль до налогов. Справделивая стоимость выросла минимум 2 раза и нам не обязательно знать котировки, чтобы это понять. Ждем следующего года и следующей отчетности. А через 5 лет подумаем о продаже. Вот так мыслят настоящие инвесторы. Когда вы понимаете как это работает, то котировки вам не нужны и вы перестаете на них реагировать.
Тоже самое на бирже. Некоторые компании, которые мы держим в портфеле за последние 3-4 года выросли в 3-4 раза по прибыли и выручке. То есть их справделивая цена увеличись на 300-400%. Котировки рано или поздно догонят справедливую цену бизнеса. И вот тогда мы готовы будем продавать. Мы готовы подождать еще пару лет. Тем более, что такие доходности в депозитах получить будет сложно.
🔥 если было полезно и дам второй и третий рецепт. Они будут уже не только про мышление, но и про деньги здесь и сейчас.
Смириться с тем, что такова природа акций и криптовалют. Здесь не важны результаты за день, месяц и даже за год. А выжны результаты за 5 лет и более.
Меня как инвестора больше интересует, что происходит с бизнесами, в которые я инвестировал. Стали они больше, эффективнее? Если да, то все супер. Все идет по плану.
Учитесь мыслить как инвесторы. Фраза избитая, конечно, но избитая потому что мало кто в реальности понимает, что она значит.
Разберу кейс, чтобы стало понятнее. Выше в иллюстарциях поставил отчетность компании Самолет плюс. Это наша внебиржевая инвестиция. Акции этой компании пока не обращаются на бирже. То есть мы не знаем какая у них сегодня рыночная цена. Но зато можем оценить справделивую цену, исходя из параметров бизнеса. Мы просто смотрим раз в год отчетность и видим, что бизнес в который мы вложились вырос в 2 раза по размеру активов, в 5 раз по выручке, в 3 раза сократились кредиты и компания вышла на прибыль до налогов. Справделивая стоимость выросла минимум 2 раза и нам не обязательно знать котировки, чтобы это понять. Ждем следующего года и следующей отчетности. А через 5 лет подумаем о продаже. Вот так мыслят настоящие инвесторы. Когда вы понимаете как это работает, то котировки вам не нужны и вы перестаете на них реагировать.
Тоже самое на бирже. Некоторые компании, которые мы держим в портфеле за последние 3-4 года выросли в 3-4 раза по прибыли и выручке. То есть их справделивая цена увеличись на 300-400%. Котировки рано или поздно догонят справедливую цену бизнеса. И вот тогда мы готовы будем продавать. Мы готовы подождать еще пару лет. Тем более, что такие доходности в депозитах получить будет сложно.
🔥 если было полезно и дам второй и третий рецепт. Они будут уже не только про мышление, но и про деньги здесь и сейчас.
Рецепт №2
Разумный баланс рисков и доходности. Здесь важно понимать, что инвестиции в акции или крипту априори имеют длительный прицел: на срок от 5 лет и более. В более коротком горизонте мы можем расчитывать лишь на дивиденды, но расчитывать на рост здесь и сейчас не стоит – так как рынки подвержены колебаниям. В тоже самое время это не повод отказываться от акций и крипты. В долгосроке это действительно самые лучшие активы. Причем в разы лучше всего остального.
Как же быть, если мы и заработать хотим в долгосроке и получать доход здесь и сейчас тоже хочется. В этом случае нужно добавить в порфтель защитные активы. Для небольшого капитала – это облигации. Для более крупных инвесторов – это облигации + рентная недвижимость (та, которая сдается в аренду).
На скриншотах выше показываю некоторые платежи, которые капают мне +- каждую неделю только от облигаций. Это называется пассивный доход. Если портфель правильно сбалансирован, то такие платежи также перекрывают все риски, которые вы несете по акциям.
Базовая структура: это 70% защитные активы и 30% активы для роста. Вот здесь выше я описывал более детально, как может выглядеть структура портфеля, с которым вы всегда в плюсе и не переживаете из-за колебаний рынка.
PS: Кроме того есть еще разные хитрые стратегии, такие как облигационные IPO, покупка длинных ОФЗ под снижение ставок и тд, где при сохранении риск-профиля вы можете получать еще больше доходности (до 30%). Такие идеи разбираем в нашем клубе инвесторов. Буквально сегодня там дали идею по IPO в одной валютной облигации с потенцилам доходности под 30% (купон + курсовая разница).
Ставьте 🔥 и я опубликую 3й рецепт.
Разумный баланс рисков и доходности. Здесь важно понимать, что инвестиции в акции или крипту априори имеют длительный прицел: на срок от 5 лет и более. В более коротком горизонте мы можем расчитывать лишь на дивиденды, но расчитывать на рост здесь и сейчас не стоит – так как рынки подвержены колебаниям. В тоже самое время это не повод отказываться от акций и крипты. В долгосроке это действительно самые лучшие активы. Причем в разы лучше всего остального.
Как же быть, если мы и заработать хотим в долгосроке и получать доход здесь и сейчас тоже хочется. В этом случае нужно добавить в порфтель защитные активы. Для небольшого капитала – это облигации. Для более крупных инвесторов – это облигации + рентная недвижимость (та, которая сдается в аренду).
На скриншотах выше показываю некоторые платежи, которые капают мне +- каждую неделю только от облигаций. Это называется пассивный доход. Если портфель правильно сбалансирован, то такие платежи также перекрывают все риски, которые вы несете по акциям.
Базовая структура: это 70% защитные активы и 30% активы для роста. Вот здесь выше я описывал более детально, как может выглядеть структура портфеля, с которым вы всегда в плюсе и не переживаете из-за колебаний рынка.
PS: Кроме того есть еще разные хитрые стратегии, такие как облигационные IPO, покупка длинных ОФЗ под снижение ставок и тд, где при сохранении риск-профиля вы можете получать еще больше доходности (до 30%). Такие идеи разбираем в нашем клубе инвесторов. Буквально сегодня там дали идею по IPO в одной валютной облигации с потенцилам доходности под 30% (купон + курсовая разница).
Ставьте 🔥 и я опубликую 3й рецепт.
Рецепт 3
Использовать разные стратегии внутри своего портфеля. Так, например, в 22 году мы вошли в криптовалюту и заработали 500% с 5% доли. Периодически я выводил капитал, подгоняя выросшую долю крипты снова под 5%. И теперь мне не больно смотреть на колебания в криптовалютах, так как я уже заработал существенно больше, чем туда вложил. Заработали и наши клиенты (см. скриншоты).
Эта 5% доля в новое – была безопасной венчурной ставкой. Но в итоге принесла крутые результаты и помогла портфелю быть в хорошем плюсе даже в тяжелые для фондового рынка 22 и 24 годы.
Сейчас мы также планируем добавить в свои портфели новую стратегию. И снова на 5-10%. Это активная стратегия. Причем для вас она может быть абсолютно пассивный через инструменты автоследования от брокеров. Сейчас рынок волатильный и будет таким оставаться пока идет процесс передела мира – в таких условиях стратегии активного инвестирования работают очень хорошо. И если есть лучшая точка входа в такие стратегии, то она сейчас.
Завтра у нас состоится презентация данной стратегии на специальном закрытом вебинаре:
👉 Записаться на вебинар
На отзывах выше можете увидеть, как это работает, когда Fin-plan залетает в новую стратегию! 👆
Использовать разные стратегии внутри своего портфеля. Так, например, в 22 году мы вошли в криптовалюту и заработали 500% с 5% доли. Периодически я выводил капитал, подгоняя выросшую долю крипты снова под 5%. И теперь мне не больно смотреть на колебания в криптовалютах, так как я уже заработал существенно больше, чем туда вложил. Заработали и наши клиенты (см. скриншоты).
Эта 5% доля в новое – была безопасной венчурной ставкой. Но в итоге принесла крутые результаты и помогла портфелю быть в хорошем плюсе даже в тяжелые для фондового рынка 22 и 24 годы.
Сейчас мы также планируем добавить в свои портфели новую стратегию. И снова на 5-10%. Это активная стратегия. Причем для вас она может быть абсолютно пассивный через инструменты автоследования от брокеров. Сейчас рынок волатильный и будет таким оставаться пока идет процесс передела мира – в таких условиях стратегии активного инвестирования работают очень хорошо. И если есть лучшая точка входа в такие стратегии, то она сейчас.
Завтра у нас состоится презентация данной стратегии на специальном закрытом вебинаре:
👉 Записаться на вебинар
На отзывах выше можете увидеть, как это работает, когда Fin-plan залетает в новую стратегию! 👆
Друзья, добрый день! Традиционный прогноз по ставке.
Варианты и вероятности:
1. Думаю с вероятностью 70% ставку оставят 21%. Но дадут более мягкий макропрогноз и чуть смягчат риторику. Так как снижение инфляции уже идет и оно очевидно (см. недельные показатели инфляции на графике - зеленая линия идет вниз). При этом данный сценарий предполагает снижение ставки в июне.
2. Вероятность 30% отдаю на снижение уже сейчас. Никто, вообще никто его не ждет, но изначально ЦБ говорил о пике инфляции в апреле. Вместо этого мы видим снижение. Понятно, что тут помог сейчас курс доллара и небывалое укрепление рубля. Но все же дальше нас ждет сезонный спад по инфляции, а экономика уже начала прилично тормозить. Все гражданские сектора испытывают трудности. Рынок труда начал падать (вакансии снижаются), а не расти. Так можно и пропустить важный момент и экономика залетит в рецессию. Поэтому в базовом сценарии снизят ставку уже в июне, но есть вероятность, что первый шаг сделают уже сейчас.
А вы что ждете?
21% - 👍
Снижение - 🔥
PS: По рынку позже комменатрий дам.
Варианты и вероятности:
1. Думаю с вероятностью 70% ставку оставят 21%. Но дадут более мягкий макропрогноз и чуть смягчат риторику. Так как снижение инфляции уже идет и оно очевидно (см. недельные показатели инфляции на графике - зеленая линия идет вниз). При этом данный сценарий предполагает снижение ставки в июне.
2. Вероятность 30% отдаю на снижение уже сейчас. Никто, вообще никто его не ждет, но изначально ЦБ говорил о пике инфляции в апреле. Вместо этого мы видим снижение. Понятно, что тут помог сейчас курс доллара и небывалое укрепление рубля. Но все же дальше нас ждет сезонный спад по инфляции, а экономика уже начала прилично тормозить. Все гражданские сектора испытывают трудности. Рынок труда начал падать (вакансии снижаются), а не расти. Так можно и пропустить важный момент и экономика залетит в рецессию. Поэтому в базовом сценарии снизят ставку уже в июне, но есть вероятность, что первый шаг сделают уже сейчас.
А вы что ждете?
21% - 👍
Снижение - 🔥
PS: По рынку позже комменатрий дам.
🏦🇷🇺 ЦБ ОСТАВИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ БЕЗ ИЗМЕНЕНИЙ НА УРОВНЕ 21%
Комментарий:
Как мы видим сработал наш основной сценарий, а именно: ставка осталась без изменений, при этом риторика ЦБ смягчилась. ЦБ уже не рассматривает сценарий с повышением, диапазон ставок на 25 год заложен в размерез 19,5-21,5%, а на 26й уже 13-14%. Такие средние обеспечит следующая динамика снижения:
👉 июнь 25 – 20%
👉 сентябрь 25 - октябрь 25 – 19%
👉 январь 26 - 14%
👉 июнь 26 - 13%
Прибыль, как и цена ряда компаний при ставке 14% может иксануть (многие наши идеи уже вернулись к росту - см. скрин)
В целом реакция рынка – позитивная. Рынок подрастает. В фокусе также мирное урегулирование.
Комментарий:
Как мы видим сработал наш основной сценарий, а именно: ставка осталась без изменений, при этом риторика ЦБ смягчилась. ЦБ уже не рассматривает сценарий с повышением, диапазон ставок на 25 год заложен в размерез 19,5-21,5%, а на 26й уже 13-14%. Такие средние обеспечит следующая динамика снижения:
👉 июнь 25 – 20%
👉 сентябрь 25 - октябрь 25 – 19%
👉 январь 26 - 14%
👉 июнь 26 - 13%
Прибыль, как и цена ряда компаний при ставке 14% может иксануть (многие наши идеи уже вернулись к росту - см. скрин)
В целом реакция рынка – позитивная. Рынок подрастает. В фокусе также мирное урегулирование.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Друзья, добрый день!
План "наших" мероприятий на неделю:
✅ Завтра - эфир-знакомство с Клубом инвесторов Fin-Plan. Часто на эфирах мы рассказываем о Клубе инвесторов как о части экосистемы Fin-Plan. При этом сам Клуб - это целая инфраструктура, в которую входит не только доступ к нашему публичному портфелю (открыто ведется с 2015 года👆), но и аналитическое покрытие компаний рынка РФ, отраслей, первичных размещений - IPO на рынке акций, облигаций, конференции, чаты с экспертами и многое другое. На эфире проведем экскурсию по Клубу - как он устроен. Эфир будет полезен как действующим подписчикам, так и тем, кто хочет увидеть "внутрянку" нашего закрытого Клуба.
Ставьте 🔥 и врываемся в новую рабочую неделю.
-----------
По всем вопросам пишите в чат поддержки @FinplanMarathonBot. Отвечаем с 9.00 до 23.00 мск.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Зачем держать акции?
Вчера у нас был инвест-коммитет в компании, подводили итоги прошедших 4 месяцев, смотрели в будущее, обсуждали идеи.
На таких встречах мы сами себе задаем неудобные вопросы:
- Что можно было сделать лучше?
- Где мы ошиблись?
- Была ли возможности инвестировать более эффективно?
И, конечно, был вопрос – а стоит ли вообще сейчас держать акции? Учитыввая, что в облигациях, недвижимости и в активных стратегиях мы сейчас зарабатываем существенно больше!
Конечно, у нас есть ответ на этот вопрос. Но мы каждый раз задаем его себе, чтобы себя перепроверить 🙂
Если вам интересно, что мы отвечаем на него сами себе – дайте 150 🔥 и я распишу подрбонее. Там 3 базовых причины.
Вчера у нас был инвест-коммитет в компании, подводили итоги прошедших 4 месяцев, смотрели в будущее, обсуждали идеи.
На таких встречах мы сами себе задаем неудобные вопросы:
- Что можно было сделать лучше?
- Где мы ошиблись?
- Была ли возможности инвестировать более эффективно?
И, конечно, был вопрос – а стоит ли вообще сейчас держать акции? Учитыввая, что в облигациях, недвижимости и в активных стратегиях мы сейчас зарабатываем существенно больше!
Конечно, у нас есть ответ на этот вопрос. Но мы каждый раз задаем его себе, чтобы себя перепроверить 🙂
Если вам интересно, что мы отвечаем на него сами себе – дайте 150 🔥 и я распишу подрбонее. Там 3 базовых причины.