5 фатальных ошибок инвестора в 2025 году — загибайте пальцы, сколько из них вы совершили!

Привет, друзья! 👋 Сегодня хотим обсудить с вами главные ловушки, в которые могут попасть и попадают инвесторы в текущем году.

Рынок сейчас — как минное поле, один неверный шаг и капитал может серьезно пострадать. Поэтому хотим разобрать реальные риски и как их избежать.

❌ Ошибка 1: Зациклиться на вкладах под 20%

Соблазн велик:

Положу все на депозит под высокий процент и буду спокоен

Но тут подвох, что ставки скоро снизятся (ЦБ прогнозирует 7,5–8,5% к 2027 году). А значит, через пару лет вы останетесь с куда меньшей доходностью, в раза 2-3 меньше, чем сейчас.

Что делать? Надо инвестировать, например:

🔹 Длинные ОФЗ — если ставки начнут падать, их цена вырастет. При этом доходность вы зафиксируете надолго и она не будет падать, в отличие от вкладов.

🔹 Акции — при снижении ставок и возможном смягчении санкций акции могут рвануть вверх. Это уже повторялось многократно в истории нашей страны. Как только ставка падает = акции растут.

🔹Криптовалюта — если вы разбираетесь в этом, то можно правильно вложиться и заработать. За последний год биткоин вырос с 6 млн до 8,5 млн (+40%). А если брать большой срок, то там доходность сотни и тысячи процентов. Сегодня в 19:00 мск ждем всех на первом вебинаре бесплатного интенсива! Будем учиться инвестировать в крипту 😉

Не зарывайте деньги в краткосрочных вкладах — думайте на 3+ года.

❌ Ошибка 2: Думать, что зарубежные рынки закрыты

Многие уверены, что после санкций инвестировать в S&P 500 или NASDAQ нельзя. Но это не так!

Как войти в иностранные активы? Есть несколько инструментов:

📌 Фьючерсы на индексы (S&P 500, NASDAQ) на Мосбирже — расчеты в рублях, риск блокировки нулевой.
📌 ETF на зарубежные акции через российских брокеров (есть варианты).
📌CFD на американские акции (виртуальный аналог).

Поэтому мир не ограничен российскими бумагами — используйте доступные инструменты.

❌ Ошибка 3: Игнорировать валютную защиту

Доллара и евро на бирже нет, но это не значит, что рублевый портфель безопасен.

Как хеджировать риски?

🔹 Юаневые облигации (+ льгота по налогу).
🔹 «Вечные» фьючерсы на валюту.
🔹 Фьючерсы на зарубежные индексы
🔹 Замещающие облигации
🔹 Снова криптовалюта

Если рубль ослабнет — ваш портфель не должен рухнуть. Добавьте валютной защиты.

❌ Ошибка 4: Не использовать ИИС-3

С 2024 года появился супер-выгодный ИИС-3:
✅ Вычет на пополненные 400 тыс. руб. в год (как тип А).
✅ Освобождение от налога на прибыль до 30 млн руб. (как тип Б). В том числе по облигациям.
✅ Можно конвертировать старый ИИС (сохраняя срок).

Если у вас нет ИИС — вы просто теряете деньги. Вы можете положить деньги на вклад и заработать 20%, а можете купить облигации на ИИС + налоговый вычет, чтобы заработать +35%. Решайте сами.

❌ Ошибка 5: Инвестировать в иностранные активы без учета налогов

С 2025 года:
⚠️ Льгота долгосрочного владения (3+ года) не действует для бумаг вне ЕАЭС.
⚠️ 30% налог на дивиденды США (из-за отмены соглашения об избежании двойного налогообложения).
⚠️ Запрет на зачисление доходов от инвестиций в ЕС (если вы резидент РФ).

Что делать?
🔹 Перенести фокус на российские замещающие бумаги.
🔹 Использовать фьючерсы на индексы (чтобы не платить налог).

💡Но вот главный совет на 2025 год! Инвестируйте в знания — рынок меняется и старые стратегии могут не работать. Только знания могут вас спасти от этого и заработать.

А теперь честно, сколько ошибок вы допустили за 2025 год? Напишите в комментариях👇

🇺🇸 Американскими акциями можно торговать без риска блокировки

После блокировки иностранных акций в 2022 году для многих эта часть рынка оказалась просто отрезана. С тех пор кардинально ничего не поменялось, акции так и не разблокировали, а торговать ими можно только на внебиржевом рынке по совершенно другим ценам.

Но с недавнего времени появилась возможность торговать CFD — вроде бы и акции не наши, и торговать можно. Но так ли все просто?

CFD — это как "виртуальные" акции. По сути, вы не покупаете настоящие акции Apple или Microsoft. Вы заключаете договор с брокером на разницу в цене.

Если акция растет — вы в плюсе, если падает — в минусе. Поэтому цена все равно привязана к оригинальным акциям. В теории все гладко, но есть нюансы:

✅ Плюсы
- Никаких блокировок — все расчеты внутри России
- Можно играть и на рост, и на падение (лонг/шорт)
- Доступно даже неквалифицированным инвесторам
- Есть выплаты, аналогичные дивидендам

❌ Минусы
- Вы торгуете не против рынка, а против брокера (а ему выгодно, чтобы вы проиграли)
- До 89% трейдеров теряют деньги (статистика ESMA). Это не российские трейдеры, но все равно статистика показательна.
- Кредитное плечо может усилить не только прибыль, но и убытки
- Нет реального актива — все равно он остается виртуальным

🤔 Почему CFD — это рискованно?

1. Высокие комиссии + брокер зарабатывает на спредах.
2. Конфликт интересов — ваш убыток = прибыль брокера.
3. Нет гарантий — если брокер обанкротится, вернуть деньги будет сложно.

Стоит ли пробовать? Если вы трейдер и торгуете на коротких дистанциях, то скорее всего это не для вас. Потеряете на комиссиях гораздо больше.

А если вы инвестор, то можно рассмотреть вариант с инвестированием на долгий срок. Но точно нельзя выделять большую часть портфеля под этот актив.

CFD — это не волшебная таблетка для доступа к американскому рынку. Это сложный инструмент с высокими рисками. И альтернативы этому есть, о которых мы регулярно рассказываем на курсах.

👉 Сегодня на вебинаре в 19:00 Дмитрий расскажет об одном из альтернативных вариантов инвестирования в валютные активы — криптовалюте. А еще поделится, сколько иностранных активов у него заблокировано на сегодняшний день.

Приходите, друзья! Повтора подобного мероприятия в этом году уже точно не будет.

Начинаем первый вебинар летнего криптоинтенсива!

Старт ровно в 19:00 мск — подключайтесь, друзья.

Это очень важный вебинар. Фундаментальный.

После эфира вы:

— разберетесь, как работает крипта и чем она может помочь именно вам,
— убедитесь, что за технологией блокчейн стоит наше будущее,
— узнаете все о трендах 2025-2026,
— поймете, как не потерять деньги на старте, как делает большинство
— и как кратно приумножить капитал

Лучшее время, чтобы начать, было вчера. Второй идеальный момент — сегодня.

Жду вас.

Т-Технологии решили пойти в IT?

Вы уже в курсе, что Т-Технологии прикупили почти 10% Яндекса?

Хочется подробнее разобрать, зачем банку понадобился Яндекс и что это значит для инвесторов.

🔹 Т-Технологии + Интеррос (Потанин) через свою структуру "Каталитик Пипл" выкупили 9,95% Яндекса.
🔹 Доля куплена не напрямую, а через ЗПИФ "Консорциум. Первый" (основной владелец российского Яндекса).
🔹 Фишка сделки в том, что банк не тратил свои деньги — все аккуратно структурировано, чтобы не нагружать баланс.

Зачем банку Яндекс? Тут все не просто так. Есть три ключевые причины:

1️⃣ Синергия с Т-Банком

Яндекс — это не просто поисковик, а целая экосистема:
✅ Платежи
✅ Маркетплейсы (Яндекс Маркет)
✅ Такси и доставка
✅ Облачные сервисы

Что может Т-Банк?
- Встроить свои кредитные продукты в сервисы Яндекса.
- Развивать эквайринг для маркетплейсов.
- Использовать данные для персонализированных финтех-решений.

2️⃣ Дивиденды

Яндекс начал выплачивать дивиденды (пока скромные, но факт приятный). Для Т-Технологий это дополнительный денежный поток без лишних усилий.

3️⃣ Рост стоимости

Яндекс — главный IT-игрок в России. Если бизнес будет расти (а у него все шансы), то стоимость доли Т-Технологий тоже вырастет.

В итоге, Т-Технологии постепенно превращаются в финтех-хаб с элементами IT. Покупка доли в Яндексе — логичный шаг в этой стратегии.

Поэтому если хотите банк с IT-прицелом — Т-Технологии теперь еще интереснее.

А вы как думаете? Кто вам больше нравится — Яндекс или Т-Технологии? Пишите в комментариях! 👇

P.S. Потанин (Интеррос) тоже в доле — а он редко ошибается в инвестициях. 😉

Сегодня — третий, заключительный эфир нашего летнего крипто-интенсива, и он будет самым мощным🔥

Я лично разберу, как через DeFi можно зарабатывать, какие стратегии работают прямо сейчас и покажу все на реальных примерах.

⏰ Приходите сегодня в 19:00 по МСК. Особенно те, кто хочет выйти за рамки базового уровня 😉

Если первые два дня были разгоном — сегодня будет взлет. Жду всех, кто хочет глубже понять крипту!

🎬 Что посмотреть в выходные?

Хотите провести выходные с пользой? Я собрал несколько интересных роликов, которые помогут вам лучше разобраться в мире инвестиций. Это максимально актуально и полезно!

🎥 5 ПОКАЗАТЕЛЕЙ В ЛИЧНЫХ ФИНАНСАХ, КОТОРЫЕ ВЫ ОБЯЗАНЫ СЧИТАТЬ. Лайфхаки по финансовой грамотности

🔹 В этом видео я расскажу, какие 5 показателей в личных финансах вы обязаны считать, чтобы не стать беднее. Я лично каждый месяц и каждый год эти показатели свожу, и это позволяет мне никогда не тревожиться из-за денег. Забирайте эти лайфхаки по финансовой грамотности, надеюсь, вы будете их использовать.

🔸 YouTube
🔸 VKontakte

🎥 КАК ЗАРАБОТАТЬ 350 000 РУБЛЕЙ НА КЛАДОВКЕ? Секреты бюджетной недвижимости, пассивный доход

🔹Я покажу вам мой кейс, как я сделал 108% годовых на кладовке и удвоил свои вложения. Расскажу, почему я выбрал покупку кладовки, что купил и как мне удалось выгодно закрыть сделку.

🔸 YouTube
🔸 VKontakte

🎥 ЗАМЕЩАЮЩИЕ ОБЛИГАЦИИ — КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ НА САНКЦИЯХ? Топ-5 лучших вариантов на 2025 год

🔹 Что такое замещающие облигации и почему они стали важным инструментом для инвесторов? В этом видео разберем, как они работают, какие риски и преимущества имеют, а также рассмотрим 5 конкретных примеров. Это один из самых актуальных инструментов для инвестиций в 2025 году, позволяющий защитить сбережения от снижения курса рубля.

🔸 YouTube
🔸 VKontakte

💬 Какой ролик зацепил вас больше всего? Пишите в комментариях!

20+ лет без единой отмены дивидендов. Проверьте, они есть в портфеле?

Друзья, вы тоже заметили, как в последнее время даже солидные компании вдруг отменяют дивиденды? Газпром, Норникель, Магнит — все под разными предлогами оставили инвесторов ни с чем.

Но есть хорошие новости — на нашем рынке все еще остались настоящие дивидендные гиганты, которые исправно платят акционерам уже больше 20 лет подряд! Даже в кризисы, даже под санкциями.

Сегодня расскажем вам о 5 таких титанах, которые ни разу не подвели. Сохраняйте подборку и проверяйте ваш портфель!

1. Лукойл — король российских дивидендов

🔹 Платит с 2000 года (24 года без перерывов!)
🔹 Рост выплат с 8 ₽ до 1055 ₽ на акцию (в 132 раза!)
🔹 Прогноз на 2025 год ~ 16% доходности

Почему нравится
✅ Нефтянка — всегда востребованный актив
✅ Даже в 2008 и 2014 годах дивиденды не отменяли

2. Сургутнефтегаз (префы) — дивидендный монстр

🔹 Платит с 2000 года (24 года без пропусков)
🔹 Только префы (обычные акции почти не платят)
🔹 Рост выплат с 0,09 ₽ до 12 ₽ (в 140 раз!)
🔹 Прогноз на 2025 год ~21% доходности

Почему нравится
✅ Одна из самых высокодоходных бумаг на рынке
✅ Компания сидит на огромной куче денег (меньше рисков)

3. Татнефть (префы) — три дивиденда в год

🔹 Платит с 2004 года (20+ лет без отмен)
🔹 3 выплаты в год — редкий формат
🔹 Рост выплат с 2 ₽ до 90 ₽ (в 45 раз)
🔹 Прогноз на 2025 год ~17% доходности

Почему нравится
✅ Частые выплаты — деньги капают чаще
✅ Нефтянка + переработка (меньше зависимости от цен на нефть)
✅ Госконтроль (меньше риска неожиданных решений)

4. МТС — стабильность без роста

🔹 Платит с 2004 года (20 лет без отмен)
🔹 Акция почти не растет, но дивиденды — щедрые
🔹 Рост выплат с 3 ₽ до 35 ₽ (в 12 раз)
🔹 Прогноз на 2025 год ~17% доходности

Почему нравится
✅ Телеком — защитный актив (люди всегда будут звонить и платить за интернет)

Но есть риски — высокая долговая нагрузка и дивиденды — главный драйвер (роста цены акций почти нет)

5. Новатэк — газовый гигант с потенциалом

🔹 Платит с 2004 года (20+ лет)
🔹 Рост выплат с 0,9 ₽ до 90 ₽ (в 100 раз!)
🔹 Прогноз на 2025 год ~8,5% доходности

Почему нравится
✅ Газ — стратегический актив
✅ Потенциал роста котировок (не только дивиденды)
✅ Строит новые проекты

Поэтому если хотите стабильных дивидендов — эти 5 компаний проверены временем. Для дивидендного портфеля это отличный выбор, который будет приносить растущий пассивный доход.

Если вы хотите узнать какие еще акции включить в портфель, то регистрируйтесь на наше бесплатное обучение. Чтобы узнать, как сформировать пассивный доход, который заменит зарплату.

А у вас в портфеле есть эти акции? Или предпочитаете другие дивидендные истории? Делитесь в комментариях! 👇

🔥 Интер РАО — спящий гигант

Многие просят конкретных акций, куда стоит инвестировать? Что ж, вот вам конкретный разбор! Это акции Интер РАО.

Реально впечатляют 500 миллиардов на счетах компании! Это же В 2 РАЗА больше всей капитализации компании.

Хватит на 12 ЛЕТ текущих дивидендных выплат. Можно купить целый РусГидро и еще останется😂

При этом деньги не просто лежат — они работают на инвесторов. +24 млрд дохода за квартал.

P/E 2.5x — это очень низкий уровень. Текущая прибыль к цене очень большая.

🤨 Но есть и НО...

Дивиденды в 10% — это хорошо, но... Почему только 25% от прибыли? Будь 50% — было бы 20%+ доходность! Как думаете, могут пересмотреть политику?

500 млрд в запасах — это круто, но не пора ли строить новые мощности? Где и когда? Покупать конкурентов? Кого именно?
Пока больше вопросов, чем ответов...

Прибыль немного просела, хотя выручка растет.

При этом акция остается довольно интересной для долгосрочных инвестиций.

У компании большой запас прочности — с такими деньгами компания переживет любые кризисы.

💰Также она проводит скупку акций (уже 32% принадлежит ей) — а это поддержка котировок + уменьшение количества бумаг в обращении.

С другой стороны, есть потенциал роста дивидендов — при увеличении выплат до 50% от прибыли увеличит дивидендную доходность в 2 раза.

😌 Поэтому акции выглядят вполне привлекательными по текущей цене. Конечно, это не значит, что нужно теперь все деньги нести в нее. Диверсификацию никто не отменял. Но на текущем рынке она выглядит очень хорошо.

А вы как считаете, Интер РАО стоит включать в портфель? Ставьте 🔥❤️👍 - если хотите больше разборов конкретных акций.

Программа долгосрочных сбережений. Сколько вы заработаете и стоит ли оно того?

Рассказываю что из себя представляет программа долгосрочных сбережений от государства, налоговых льготах, условиях досрочного снятия, рисках НПФ и сравнении с самостоятельным инвестированием.

Для кого выгодно, а кому лучше выбрать иной путь. Не пропустите — все детали в одном видео.

Выбирайте удобную площадку и приятного вам просмотра!

👉 Youtube
👉 VKontakte