Обмена активами между российскими и иностранными инвесторами не будет?!

Еврокомиссия заявила о запрете на участие лиц из ЕС в обмене заблокированными активами с россиянами. Речь идет об обмене активов с иностранными инвесторами в пределах до 100 000 рублей.

Запрет связан с наличием в цепочке обмена Национального расчетного депозитария, который находится под санкциями ЕС и США.

Несмотря на жесткую риторику, шансы на обмен пока сохраняются по ряду причин:
1. Все операции с НРД могут продолжаться до 13 августа 2024 года, а сделки по обмену должны пройти 12 августа 2024 года.
2. Представители брокера «Инвестиционная Палата», который организует обмен, ранее заявляли, что «Расчеты денежными средствами при обмене будут происходить вне НРД».
3. Скорее всего, основная часть иностранных участников обмена окажется представителями США и Великобритании, а следовательно, подобные жесткие заявления Еврокомиссии на них не распространяются.

До дня Х осталось чуть менее 2х недель, уже скоро узнаем о результатах обмена.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

ЦБ поднял ключевую ставку до 18% годовых. Это серьезно! Готовлю для вас фундаментальное видео о том, что это значит для экономики и как повлияет на фондовый рынок. Смотрите завтра с утра!

⚠️ЦБ не справился! Курс доллара. Ключевая ставка. Дивиденды. Недвижимость. Экономика России. ОФЗ. Китай. США Смотреть здесь👈

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

#инфляция #курсдоллара #офз #инвестиции

💼Мои инвестиционные действия на прошедшей неделе

❗️17 покупок❗️

Пополнил на неделе оба соревновательных брокерских счета каждый на 10 000 рублей. Регулярные покупки продолжил на обоих этих счетах. Отдельно от соревновательного процесса осуществлял покупки активов на ИИС.

🛒Всего покупок на прошедшей неделе было 17.
Я снова ускорялся по покупкам в нужные моменты.
17 - это много! Долгое время среднее количество приобретений активов в неделю у меня было 6-8 шт (это легко проверить).

🇷🇺К концу недели после решения ЦБ по ставке индексы растеряли часть предыдущего роста.
Комментарии Набиуллиной и общий негатив по инфляции продолжат давить. Надеюсь на то, что рынок продолжит давать покупать по относительно неплохим ценам.
🇺🇸Американцы сильно понервничали в середине недели на плохой отчетности технологических акций, чей предыдущий рост был связан с ИИ. К концу недели решили немного отрасти.

- 2 покупки из 17 – это иностранные акции. Те самые виртуальные покупки.

- 15 из 17 – это российские акции, облигации (ОФЗ) и фонды.

Все упомянутые выше покупки активов оформил и объяснил в инвест-клубе.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

⚠️Какие покупать акции? Сбербанк Газпром Курс доллара Роснефть Яндекс Дивиденды ОФЗ ВТБ ИнтерРАО ключевая ставка инфляция инвестиционный портфель Смотреть здесь👈

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

#инвестиции #дивиденды #трейдинг #курсдоллара

Фонды на IPO. Кто на них зарабатывает?

В России продолжается бум IPO. Все больше компаний проводят первичное размещение на Мосбирже. Сейчас денег у российских инвесторов достаточно много, поэтому они проявляют интерес к каждому новому IPO, в надежде серьезно заработать. Но заработать розничным инвесторам особо никто не дает - яркий пример тому IPO Диасофт, когда аллокация для розничных инвесторов составила 2,7%, а все остальное ушло в сторону институциональных инвесторов. ЦБ обратил внимание на эту ситуацию и, вероятно, будут предприняты какие-то меры для более справедливого распределения акций. Также стоит обратить внимание на то, что почти все последние размещения показали отрицательную доходность сразу после размещения или несколько позже. Но народ на это не обращает внимания и как бараны идут на следующие IPO влекомые рекламными разгонами от циничных брокеров и хитрых блогеров. Мало кто понимает, что они (брокеры и блогеры) как раз и зарабатывают, таким образом, на толпе.

Надо понимать, что финансовые организации куют железо пока горячо. Помимо организации и заработка на самих IPO, создаются линейки продуктов (БПИФы, ЗПИФы), которые также увеличивают доходы финансовой индустрии. НЕ ВАШИ ДОХОДЫ УВЕЛИЧИВАЮТСЯ, а финансовых организаций раскручивающих эту тему.

Нужны ли такие продукты инвестору и кто реально зарабатывает на IPO я рассказывал в этом видео. Посмотрите, если не видели.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

⚠️Какие есть вредные схемы на рынке ипотеки, маскирующиеся под выгодные предложения?

Сейчас как грибы после дождя появляются разные «выгодные» предложения по покупке жилья в ипотеку, несмотря на то что льготная программа в том виде, в котором она существовала до 1 июля 2024 года, была свернута.

По словам Эльвиры Набиулиной – это серые схемы, которые «расцвели» после завершения льготных программ.
Основные способы привлечения покупателей в невыгодные кредиты – это рассрочка, кэшбек и льготные ставки.

Вроде, ничего страшного в таких способах нет, но, дьявол, как всегда, кроется в деталях. Как отметила Набиуллина: «за этими всеми завлекаловками для людей стоит либо завышение цены квартиры, либо резкий рост платежей впоследствии. И все это для людей непрозрачно, запутано».

На данный момент ЦБ договорился с банками о том, что в следующем году будет исключено использование такого рода непрозрачных схем.

Поэтому будьте осторожны и читайте условия, прописанные мелким шрифтом, чтобы не попасть в долговую кабалу! И не доверяйтесь харизматичным менеджерам по продажам и хитрым блогерам, которые за комиссии готовы продать что угодно.

Кстати, недавно я выпустил прогноз по рынку недвижимости, посмотрите, если не видели.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

❗️Пора спасать деньги! Доллар. Инфляция. Вклады. Золото. Инвестиции в акции. ОФЗ. Смотреть здесь👈

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

#вклады #офз #инвестиции #золото #доллар #дивиденды

Interactive Brokers всё?! Иностранные акции

Interactive Brokers запретил российским клиентам пополнять свои счета в следующих валютах: юанях, турецких лирах, швейцарских франках, японских иенах, гонконгских, сингапурских, новозеландских долларах, польских злотых, венгерских форинтах, а также в датских, норвежских и шведских кронах.

Вывести деньги со счета в этих валютах можно до 30 августа 2024 года. По-прежнему доступны для переводов доллары, евро и другие валюты.

Напомню, что ранее в июне этого года брокер начал закрывать счета россиян с невысокой активностью и с небольшим депозитом.

Инвестировать через Interactive Brokers становится все сложнее и рискованнее, если вы являетесь резидентом России. Вероятно, что таким образом брокер защищает себя от потенциальных рисков, связанных с комплаенсом.

Если у Вас еще есть счет в Interactive Brokers, то важно продумать пути отхода на случай полной блокировки: перевод к другому брокеру (сейчас известно о возможности перевода ценных бумаг в Казахстан), вывод средств (через Райф), смена резидентства и т.д.

Что будете делать вы – это зависит от ваших целей и планов на будущее. Подобные осложнения вполне можно было предвидеть, особенно после санкций на СПБ биржу, поэтому я не перешел в свое время обратно в Interactive Brokers (вы знаете, что счет у меня там есть и еще не закрыт), чтобы продолжать покупки иностранных акций. Пока, для россиян, вижу множественные риски практически по всем способам покупки иностранных активов. Жду. Балансирую и диверсифицирую общий портфель с учетом этих ограничений

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

Почему валятся американцы?

Мы видим очередной виток падения на фондовом рынке США.
Этому способствует ряд факторов:

— уровень безработицы в США в июле вырос до 4,3% (и это происходит уже четвертый месяц подряд), что усилило опасения относительно замедления экономики и вероятного наступления рецессии,

— ФРС на этой неделе сохранил ключевую ставку, дав сигнал о том, что она может быть понижена уже в сентябре. Сейчас многие инвесторы начинают думать, что, возможно, ФРС слишком долго откладывает понижение ставки, что негативно отражается на экономике и рынке труда.

— некоторые технологические компании отчитываются хуже ожиданий: например, Amazon отчитался о более низкой, чем ожидалось выручке за 2 квартал, а у Intel ситуация еще сложнее - снизилась и прибыль, и выручка, компании пришлось отказаться от дивидендов, а также объявить о планах по сокращению 15 000 сотрудников.
Слабые отчеты технологических компаний вызывают большую обеспокоенность по поводу непомерных и, похоже неэффективных капиталовложений крупных технологических компаний в разработку искусственного интеллекта.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

⚠️ После этого произойдет обвал❗️ Дивиденды Курс доллара Недвижимость Экономика инфляция ключевая ставка золото Смотреть здесь👈

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

#инвестиции #золото #доллар #недвижимость #дивиденды

💼Мои инвестиционные действия на прошедшей неделе

❗️17 покупок❗️

Пополнил на неделе оба соревновательных брокерских счета каждый на 10 000 рублей. Регулярные покупки продолжил на обоих этих счетах. Отдельно от соревновательного процесса осуществлял покупки активов на ИИС.

🛒Всего покупок на прошедшей неделе было 17.
Я снова ускорялся по покупкам в нужные моменты.
17 - это много! Долгое время среднее количество приобретений активов в неделю у меня было 6-8 шт (это легко проверить).

🇷🇺Были попытки восстановиться, но рынок слабый.
К концу недели слабость проявилась сильнее. Надеюсь на то, что рынок и дальше продолжит давать покупать по относительно неплохим ценам.
🇺🇸Американцы заметно завалились к концу недели. причины описал здесь: https://www.tg-me.com/fndb777/2221

- 2 покупки из 17 – это иностранные акции. Те самые виртуальные покупки.

- 15 из 17 – это российские акции, облигации (ОФЗ) и фонды.

Все упомянутые выше покупки активов оформил и объяснил в инвест-клубе.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

ГЛАВНОЕ НА ПРОШЕДШЕЙ НЕДЕЛЕ

1. Какие покупать акции? Сбербанк Газпром Курс доллара Роснефть Яндекс Дивиденды ОФЗ ВТБ ИнтерРАО ключевая ставка инфляция инвестиционный портфель Смотреть здесь

2. Фонды на IPO. Кто на них зарабатывает? Подробности здесь

3. Вредные схемы на рынке ипотеки, маскирующиеся под выгодные предложения! Подробности здесь

4. ⚡️ Пора спасать деньги❗️ Доллар. Инфляция. Вклады. Золото. Инвестиции в акции. ОФЗ. Смотреть здесь

5. Как я инвестировал на неделе? Почему? Подробности здесь

6. Стоит ли открывать банковский вклад сейчас? ОФЗ. Инвестиции. Накопительный счет. Сбережения Смотреть здесь

7. Interactive Brokers всё?! Иностранные акции Подробности здесь

8. Почему валятся американцы? Подробности здесь

9. После Этого произойдет обвал❗️ Дивиденды Курс доллара Недвижимость Экономика инфляция ключевая ставка золото Смотреть здесь

10. Мои инвестиционные действия на прошедшей неделе Подробности здесь

НУЖНЫЕ ДЛЯ ИНВЕСТОРА ПРОШЛЫЕ РОЛИКИ И ПОСТЫ:

🔹Ваши любимые финансовые ошибки? Смотреть здесь

🔹Пора спасать наши деньги! Смотреть здесь

🔹В чем хранить свободный кэш? Смотреть здесь

🔹Куда инвестировать в 2024 году? Смотреть здесь

🔹Инвестировать или подождать обвала? Смотреть здесь

🔹Дивиденды – зло! Смотреть здесь

🔹Как выбирать ОФЗ? Какие купить ОФЗ? Смотреть здесь

🔹Минусы ИИС-3! Смотреть здесь

🔹Типичные ошибки инвесторов! Смотреть здесь

🔹Во что я бы не стал инвестировать?! Подробности здесь

🔹Что такое Оранжевое инвестирование? Суть соревновательных счетов

🔹Зачем может пригодиться инвест-клуб? Читать здесь

🔹Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

⚠️ Какие акции покупать? Северсталь Новатэк Курс доллара Магнит Тинькофф Дивиденды ОФЗ инвестиции иис Смотреть здесь👈

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

#инвестиции #дивиденды #курсдоллара #офз #трейдинг

⚡️Глобальный падеж акций❗️

Ужас ... ужас!!!!!

🇺🇸США
В реальности американцы снизились на несколько процентов, а до этого выросли на десятки процентов. Некоторые акции, действительно, пошли довольно низко, но никакого ужаса вообще не просматривается. Пока это просто коррекция и нет понимания пойдет ли снижение дальше.
Почему упали американцы я писал здесь: https://www.tg-me.com/fndb777/2221

🇷🇺Россия
У нас рынок снижается просто на эмоциях. Потому что вроде как и до этого было плохое настроение, так еще и глобальный трындец сегодня, оказывается. Российский рынок сейчас напрямую от ситуации за рубежом не зависит. Американцы и европейцы не могут покупать/продавать российские акции совсем.
Поэтому падаем просто на эмоциях и отчасти на снижении нефтяных цен.
В будущем надо смотреть именно на цены по нефти. Если в США, действительно, разовьется рецессия (много раз говорил, что такие риски имелись), то цена на нефть может устойчиво пойти вниз. Вот тогда и у нас может быть Ужас……ужас
А пока ровным счетом ничего страшного.
С удовольствием сейчас покупаю просевшие на эмоциях российские активы. За сегодняшний день уже 10 покупок.

В общем, ничего страшного ПОКА не происходит. Лучше спокойно посмотрите сегодняшнее видео, в котором можно понять какие акции стоит сейчас покупать, а к каким лучше отнестись с настороженностью. Там же и про доллар и не только.

Ни к чему не призываю. Данная публикация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией для вас.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

Баффет продает акции Apple, Bank of America!

Компания Баффета Berkshire Hathaway сокращает свои доли в Apple и Bank of America.

Для оракула из Омахи это не самое типичное поведение. В чем же причина таких резких шагов?

Баффет объяснил еще в начале мая, что продажа части акций связана с налоговыми причинами, после значительного роста стоимости акций. Он отметил, что таким образом он избежит более высоких налогов в будущем, т.к. в США уже не первый год обсуждается повышение налогов для покрытия дефицита бюджета. Сейчас Berkshire заплатит 21% с прироста капитала, в то время как ранее налог был 35% и даже 52%.

Баффет утверждает, что его вера в Apple не изменилась. Доля компании по-прежнему является самой крупной в его инвестиционном портфеле. Также Berkshire Hathaway по-прежнему остается крупнейшим держателем акций Bank of America. На 30 июля доля Apple составила 28,7% от общего портфеля Berkshire Hathaway, доля Bank of America составила 11,6%.

Учитывая объем продаж акций, можно предположить, что есть еще какие - то дополнительные причины, помимо налоговых. Например, план предоставить своим преемникам достаточный капитал или план по покупке недооцененного бизнеса, а может быть опасения из-за слишком высокой доли Apple и т.д. и т.п.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

⚠️ Прогноз доллара на сентябрь. Курс рубля. Экономика России. Бюджет. Ключевая ставка. Инфляция. евро юань Смотреть здесь👈

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584

#прогноздоллара #курсдоллара #экономикароссии #юань #евро

Почему США разрешили продление операций с Мосбиржей?

На прошлой неделе Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) продлило разрешение на сворачивание операций с Мосбиржей, Национальным клиринговым центром (НКЦ) и Национальным расчетным депозитарием (НРД) до 12 октября 2024 года, хотя ранее предписывалось сделать это до 13 августа.

После этого люксембургский Clearstream и OFSI (управление по осуществлению финансовых санкций Казначейства Великобритании) также продлил сроки конвертации российских депозитарных расписок по эти даты.

Это, скорее всего, связано с тем, что не все нерезиденты, которые хотели уйти из России, успевали сделать это в рамках обозначенных ранее сроков.

Для россиян это тоже может быть дополнительной возможностью для обмена активов. Также ждем новостей от «Инвестиционной Палаты». Напомню, что расчеты в рамках обмена активами между россиянами и нерезидентам в пределах 100 000 рублей запланированы по 12 августа этого года.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://www.tg-me.com/fndb777/1584