🔥Готовимся к буму IPO в России: как не упустить свой шанс?

Недавно на глаза попалась залипательная карта потенциальных IPO в РФ до 2028 года. Ее составили на новостях, слухах и публичных заявлениях компаний.

Получилось отличное развлечение на вечер для любознательного инвестора.

Какие мысли по дорожной карте:

1️⃣ Обещать - не значит жениться разместиться на бирже. В реальности может получиться так, что даже половина компаний не выйдут на IPO. Но как одна из версий реальности - почему нет?

2️⃣Ожидается значительный рост числа IPO в ближайшие годы. По прогнозам правительства и Банка России, количество IPO может достичь 15-20 размещений в год к 2030 году.

3️⃣ Размещения становятся более «нишевыми». Ожидается, что большинство будущих IPO будет проходить в секторе услуг, включая IT-компании, ювелирные сети и инвестиционные платформы.

4️⃣ В среднем объемы 3-5 млрд рублей. Это меньше докризисного периода.


На самом деле всё выглядит очень даже хорошо, учитывая юное состояние рынка IPO и Pre-IPO в России и новизну инструмента для большинства инвесторов.

Для примера: в США на конец 2023 года "сухой порох" у частных инвестиционных фондов достиг рекордных уровней, превышая $1.5 триллиона. Мы видим, что пружина накопленной налички сжалась максимально и ждёт удачного момента для резкого взлёта.

Ощутимая часть из этого кэша пойдёт на международный рынок первичных размещений технологических компаний, в том числе - на ранние инвестиции в блокчейн-проекты.

🔥 Квартир в аренду на всех может не хватить.

Дано: Отменили льготную ипотеку + ключевая ставка вчера 15%, сегодня 18% + сентябрь, как начало учебного и делового сезона  = бешеный рост арендных ставок.

Пример: В 2022-м была схожая ситуация в Санкт-Петербурге, когда цены на месячную аренду взлетели от средних 35-40к рублей за симпатичную двушку до 60-65к рублей за убитый бабушкин ремонт.

Итог: Судя по аналитике спецов от ЦИАН уже в августе стоит ожидать рост цен на 30-50% в крупных городах. А в некоторых случаях и на 100%.

Что теперь делать частному инвестору, когда цены растут на всё, инфляция аномально разгоняется даже на фоне взлетевшей ставки ЦБ, а значит свободных денег на инвестиции остаётся всё меньше - вскоре расскажу в голосовом комментарии под этим постом👇

ИИ превзойдёт людей к 2026 году? Секретный план OpenAI с блэкджеком и нанороботами 🤖

Недавно в сети появилась статья от бывшего философа-предсказателя OpenAI - Daniel Kokotajlo, где он слил планы на будущее разработчиков ChatGPT. Перед публикацией поста он уволился из компании, потому что не верил, что она будет вести себя ответственно с приходом сверхмощного ИИ.

Так что же нас ждёт в ближайшие 6 лет по его мнению:

1️⃣ Конец 2024: Выход самой продвинутой нейросетки GPT-Next. GPT-4 при всей её мощи пора готовится к пенсии.

2️⃣ 2025: Бум персональных ИИ-ассистентов. Нейросети будут делать большую часть человеческих рутинных задач быстрее и эффективнее нас самих 🤯

3️⃣ 2026: Релиз AGI - Общего Искусственного Интеллекта. Технологии впервые превзойдут человеческие способности, будут мгновенно обучаться чему угодно. Один ИИ заменит команду из 100 экспертов-людей.

4️⃣ 2027: С вероятностью 70% AGI сам себя прокачает до уровня Супер Искусственного Интеллекта (ASI). Он сможет решать глобальные проблемы планетарного масштаба… или создавать новые.

5️⃣ 2028: План Б для человечества - с вероятностью 30% будут созданы нанороботы для лечения смертельных болезней.

6️⃣ 2029: Человекоподобные роботы + СуперИИ = ? Прогресс во всех сферах или повторим сюжет терминатора? 🚀


Всё это звучит как сценарий фантастического блокбастера. Но есть и ложка дегтя.

❌ На всю реализацию может не хватить вычислительных мощностей.
- Для решения этой проблемы глава OpenAI Сэм Альтман уже ищет $7 трлн на стройку огромной гигафабрики. Это в 14 раз больше, чем весь рынок ИИ на данный момент🤯
- Соберет ли? Не факт. Еще и, как назло, льготную ипотеку отменили, а так на 50 тысяч лет взял бы 😁

❌ Может не хватить имеющихся знаний всего человечества, чтобы обучить ИИ до сверхуровня.
- Это непростая задача. Поэтому каждый месяц OpenAI, Anthropic, Google и другие разработчики ИИ заключают новые договоренности с онлайн-изданиями и платформами на использование данных живых людей для обучения своих цифровых моделей.
- Проблема еще и в том, что если нейросеть обучается на контенте от нейросети, то она тупеет. А творений от ChatGPT и его собратьев в сети становится только больше. Вы поняли, к чему всё может прийти))


Что делаю я:

1. Увлечённо наблюдаю за развитием событий. 5 лет назад даже самые смелые футурологи не могли бы с точностью предсказать всё, чего мы достигли сегодня. Дальше степень неопределенности будущего будет только расти.

2. Активно инвестирую в компании, которые выглядят как Apple на стадии «гаража», но уже доказавшие свою состоятельность.

А вы что думаете?
🔥 - ИИ будет активно развиваться и дальше
⚡️ - ИИ затормозит своё развитие из-за каких-то проблем

Как вам такой формат постов про ИИ, не перегрузил? 😉

Фондовый рынок США обвалился до уровней 2020 года.

Упало и растеряло за сутки около $3 трлн почти всё: от банковского сектора до технологических компаний.

Такая ситуация не только в США - Япония и многие другие страны также покраснели на тепловой карте.

Этого я ждал еще с начала года. Причин много, в следующих постах расскажу подробнее.

Ну или в аудиоподкаст запишу, если огнём проголосуете 🔥

Иногда кажется, что ЦБ и население живут в разных мультивселенных.

С другой стороны, перефразируя Маяковского: “Если лимиты переводов повышаются — значит — это кому-нибудь нужно.”

Да столько дефисов и тире было в оригинале автора 😄

Криптовалюта рухнула вниз вместе с экономикой США. Неужели всё так плохо?

Сегодня реально горячий день.

Если вы волнуетесь, что Биткоину пришёл конец, потому что в моменте он упал на 18% и пощупал планку ниже $50 000, то не стоит.

Ведь новостной фон выглядит так, что конец пришёл вообще всей мировой экономике 😅

В трёх постах я постараюсь собрать все пазлы и поделюсь своими мыслями по поводу единой картины потенциального финансового коллапса, который мы сейчас наблюдаем.


Акт I. Падение Биткоина - лишь верхушка летящего астероида.

Не будем долго искать причины падения крипты в фундаментальном и техническом анализе, мы ж с вами не трейдеры. Скажу кратко для тех, кто не знал - за последние лет 5 устоялась прямая зависимость между блокчейн и фондовым рынком.

В США выросли индексы? Значит у шаловливых инвесторов хорошее настроение, и они готовы больше рисковать. В итоге большие объемы денег по пути залетают и в BTC с остальной криптой тоже.


С учетом этой закономерности оценим покрасневший американский рынок:
▫️ Индекс доллара на минимуме с марта и продолжает ослабевать против основных валют.
▫️ Фьючерсы на основной фондовый индекс S&P улетели в минус 2,8%. И это после падения S&P более чем на 5%.
▫️ В основном его утянул в бездну перегретый сектор полупроводников:
▪️Intel — минус 34% за пару дней.
▪️Nvidia — минус 20%.
▪️AMD — минус 13%.
▪️Broadcom — минус 15%.
▫️ Инвесторов также огорчили квартальные отчеты Tesla, Microsoft и даже Amazon, который зафиксировал замедление роста онлайн-продаж.
▫️ Сегодня многие брокеры и биржи в США работают нестабильно, а брокер Robinhood вовсе испугался паники и приостановил круглосуточные торги.


На самом деле ситуация была ожидаемой после печального отчета США:
❌ Безработица выросла с 4,1% до 4,3% (максимум с октября 2021 года).
❌ Рост числа рабочих мест (114 тыс.) оказался ниже прогноза (175 тыс.).


В результате:
🔥 Инвесторы активно делают ставки на агрессивное снижение ставки ФРС.
🔥 А Goldman, один из первых крупных инвестдомов повысил вероятность наступления рецессии в США за следующие 12 месяцев сразу на 10% - до 25%.


Но кому катастрофа, а кому отличный инфоповод распиариться и набрать политические очки. Например, Дональд Трамп сегодня написал в своих соцсетях:

"Фондовый рынок рушится. Я вам говорил!
Камала нифига не понимает. Байден в отключке. Вот к чему привело некомпетентное американское руководство"

Продолжение разбора ниже ⬇️

АКТ II. История финансового камикадзе: Контрольный выстрел в голову мировой экономики от японцев.

Обвалы на крипторынке и фондовой бирже США - лишь начало.

⚡️ Утренние новости Японии пестрили заголовками, что их главный биржевой индекс Nikkei 225 рекордно рухнул на 14%.

🔥 Это крупнейший обвал за почти 40 лет со времен “чёрного понедельника" 1987 года.

Одна из главных причин: Банк Японии был вынужден поднять ставку с 0,1% до 0,25%. Рекорд за последние 16 лет!

Нам смешны такие цифры, но у японцев с января 2016 по март 2024 ставка была вовсе -0,1% (да, это минус).

На такой ход Йена отреагировала сильным укреплением, а рынок камнем полетел на дно. Так акции трех крупнейших коммерческих банков Японии MUFG, SMFG и Mizuho резко сдулись на 15-20% 📉

Глава кабмина Ёсимаса Хаяси никак не прокомментировал обвал и просто сказал, что правительство страны следит за ситуацией.

Но они забыли, что сейчас эпоха глобальной экономики, поэтому из-за обвала японского фондового рынка побагровели и другие страны.

⚡️ Залихорадило Азию: Вниз на -8% покатились Тайвань и Корея.

⚡️ В Турции тоже “весело”. Стамбульская фондовая биржа прекратила торги к 10:00 МСК, после падения на -7% её основного индекса — BIST 100.

⚡️Рынок российских акций также покраснел. Индекс Мосбиржи упал на -1,3% и обновил годовой минимум.

Но кстати мы с вами вряд ли продолжим движение вниз за глобальными рынками, так как всё еще сильно изолированы от них.

Этот случай очень похож на ситуацию с поломкой Windows и блокировкой аэропортов по всему миру, которая нас особо не затронула.

Финальная часть эпопеи ниже ⬇️