Понедельник начинается прекрасно и индекс волатильности растет до 60 пунктов! Как думаете, что это значит?

Значит, что пришло время становиться жадным! Да, сейчас может казаться, что акции могут упасть еще ниже и тогда вы купите их еще выгоднее, а пока можно посидеть в уютных депозитах, но тогда вы рискуете куда сильнее!

🔥 "Трамп развязал торговую войну — и это лучший момент для покупки активов!"

На прошлой неделе Трамп ввел новые пошлины — и рынки тут же отреагировали паникой. Но что, если это не кризис, а гениальный политический ход?

✔️ Почему пошлины — это шоу, а не реальная экономическая угроза?
✔️ Кого Трамп бьёт на самом деле — и почему акции демократов падают сильнее?
✔️ Как использовать этот момент, чтобы купить активы с максимальной выгодой?

Спойлер: Это не конец рынка. Это начало новой игры.

👉 https://sponsr.ru/family_trust/91677/SHou_Trampa_20_kak_iskusstvennyi_krizis_sozdaet_novye_vozmojnosti_dlya_investorov👈

P.S. Когда все продают — самое время покупать. Не упустите шанс.**

Также в этом выпуске я рассказываю о том, что делаю сам и клиентам, чтоб получить максимум от этой паники!

ХАССЕТТ: ТРАМП РАССМАТРИВАЕТ 90-ДНЕВНУЮ ПРИОСТАНОВКУ ПОШЛИН ДЛЯ ВСЕХ СТРАН, КРОМЕ КИТАЯ

Думаю, что "пошлинный" посыл достаточно глубоко зашел туда, куда должен был зайти:)

Окно возможностей сужается)

P. S. Новость оказалась фейком. Сказка ложь, да в ней намек. В любом случае она на план действий никак не влияет.

Во всей этой истории с падением акций интересна динамика длинных трежерис. Доходность по ним не то что не упала, а даже выросла на фоне отвесного падения акций и криков о невероятной рецессии. Возможно, это моментное помутнение, и всё починится. Но если это не так...

Я не могу подтвердить или опровергнуть данное утверждение, но рынок облигаций считается рынком умных денег. И эти умные деньги пока явно не пытаются сесть (купить трежерис) в поезд защиты от рецессии и дефляции.

Что нам с этого? А то, что это в прямой мере будет и влияет на российский рынок в том числе. И такие «ставки» умных денег, если это не поломка, достаточно позитивный знак.

БЫЧИЙ ЗАХВАТ ЗА ПОЯС

Свой путь в финансах я начинал со спекулянта, и теперь в моей голове хранится такое количество информации, что я иногда удивляюсь.

Так вот, вчера на графике индекса S&P 500 сформировалась свечная комбинация «БЫЧИЙ ЗАХВАТ ЗА ПОЯС». Достаточно сильная разворотная свечная комбинация, которая формируется следующим образом:

сильное негативное открытие с гэпом (ценовой разрыв на графике) вниз с последующим ростом и закрытием в положительной зоне. Я намеренно обвел кружочком и последний раз, когда она сформировалась на графике.

Безусловно, это все вероятностная среда, и каждая стратегия имеет свою вероятностную вилку, но именно эта комбинация достаточно сильная (вероятность успеха выше 80%). И как минимум, если не рост, то точно пахнет остановкой снижения. Таким образом, можно предположить, что все плохое пока уже случилось. Если рассматривать данную комбинацию в куче с иными факторами, которые сложились на текущий момент, в виде роста VIX до 60, круглого уровня в 5000 пунктов, процента акций ниже своих средних и иных факторов, которые описаны в лонгридах, получается вполне сносная картинка.

Да, кстати, на рос. рынке акций вчера сформировалась такая же комбинация. Эти моменты я, как инвестор, использую для покупок! Потому что такой набор факторов явно говорит о том, что пусть не идеальное, но точно хорошее время для покупок.

Как я покупаю на рос. рынке, если нет кеша и уже все в активах? Об этом чуть позже или во вчерашнем лонгриде есть ответ.

Глядя, что сейчас происходит на фоне тарифов, невольно вспоминается пережитый мной март-апрель 2020 года. Помните тот невообразимый ужас, который творился тогда? Все эти прогнозы о том, что мировой экономике пришел конец. Фондовые рынки падут, утащив нас за собой. Помните, какой страх царил среди «инвесторов», которые в панике сбрасывали акции или боялись их покупать? Как нефть хоронили, которая ушла в отрицательную зону. А на просторах интернета царили безумные споры о необходимости носить маски или о том, что ковид — обычный грипп.

Если ковид заменить на пошлины, то можно заметить много общего. Не так ли?! Оба кризиса (кризиса, ли?) рукотворные. Чувствую, как мне за экраном говорят: «Это другое! Ты совсем не понимаешь!"

А помните ли вы, что произошло потом? Вряд ли. Почему большинство никогда не будет преуспевать в инвестициях? А потому, что они вечно будут совершать эмоциональные ошибки и бояться. А потом — жалеть. Потом — снова бояться. А потом жаловаться на правительство. Если бы успех в инвестициях был исключительно благодаря знаниям, то в них могли бы все, но это не так. И успех в инвестициях — это на 80% психология и дисциплина.

А что Вам поможет держать свои эмоции в узде? Правильно — план или проводник. Если вы изначально пошли в инвестиции без понимания того, зачем вы это делаете и почему? Если вы изначально подобрали активы не исходя из их соответствия вашим задачам, горизонту и психотипу, то подобное вас просто вынесет, парализует, лишит возможностей и заведет в тупик. Но если у вас был план, где вы четко понимаете, почему покупаете, зачем, как это работает и что конкретно вам нужно сейчас делать, то все происходящее становится не более чем шумом. А иногда — сожалением, что не можешь купить больше!

Таким образом, я бы использовал все происходящее, чтоб откоррелировать свои эмоции и провести ревизию. Если текущая ситуация заводит Вас в ступор, вы не знаете, что делать с вашими активами и т. д., то это повод задуматься над тем, а все ли вы верно делаете? Правильной ли дорогой идете? Был ли у Вас вообще план?

В конечном счете все будет хорошо — это факт. Главное отличие в том, будете ли вы участвовать в этом «хорошо» или оно пройдет без вас.

P.s. именно поэтому обучающий курс лежит в открытом доступе! Потому что знания здесь - это лишь 20% успеха. Остальное - опыт, психология, дисциплина.

Последнее на сегодня:)

Вот так и бывает. Лучшие дни следуют за худшими. Помните статистику, что стоит пропустить хотя бы 5 лучших дней и вы уже потеряли больше 5% годовых в доходности.

И вот уже на рынке мега отскок😊 а та новость с отсрочкой на 90 дней оказалась не фейком, а прогревом😊

В понедельник вышел новый лонгрид, который вы уже можете прочитать!

Практически везде написали о том, что Трамп сдался, прогнулся и именно поэтому решил откатить тарифы обратно и ввести исключения. Правда, это не так. Это не ковбойская операция, и всё несколько сложнее. Насколько?

Почему рынок акций может и, скорей всего, упадет еще сильнее. Причем для этого есть достаточно веские причины, и они лежат вне поля экономики и скорее скрыты в других областях. Я бы сказал, человеческих взаимоотношениях и отчасти мести. При чем тут месть?

Отвечаю на вопрос, что теперь станет для меня сигналом и триггером, чтоб включить максимальную жадность и довести долю рисковых активов до максимальных уровней.

Отвечая на вопрос подписчика, разбираемся с тем, как же работать с планом? Какие подходы есть и какие подойдут именно вам? На собственном примере показываю, что и как делаю для себя.

Приятного чтения! https://sponsr.ru/family_trust/92510/Otglobalnyh_disbalansov_dolichnogo_portfelya_kak_adaptirovat_strategiu_vepohu_neopredelennosti_Deistvitelnoli_Tramp_kapituliroval
Присылайте свои вопросы, будем разбираться вместе.

Да, кстати, на фоне пошлин все чаще стали появляться материалы о растущей вероятности скатывания экономики США в режим стагфляции. Звучит страшно, но это даже хорошо.

Мы живем в мире, где абсолютно любые знания лежат у нас на расстоянии вытянутой руки. Нужно только протянуть и взять. Сотни тысяч книг на разные темы. Сотни тысяч роликов на разные темы. Даже мой курс лежит в открытом доступе. Но отчего-то не видно, чтоб все поголовно стали предпринимателями, инвесторами и разбогатели.

Тогда получается, что успех — это не только знания? Или, скажем так, знания (какие знания?) определяют лишь часть успеха. А что определяет остальной успех? Ведь большинство живет по шаблону: надо получить знания, найти работу, работать до пенсии, не меняя места, — УСПЕХ!

Только реальность вдруг оказывается иной, и обычный Петя, который даже не знает таблицу умножения, становится звездой. Маша, которая никогда не слышала о Пушкине или Чехове, зарабатывает миллионы на шортсах, и т.д. Ответ кроется в психологии, в наших убеждениях, суждениях, в умении преодолевать трудности, верить в себя, идти к цели! В принципе уметь ставить цели и знать, чего ты хочешь. В умении преодолевать стресс, который, несомненно, будет идти вместе с крупными доходами и капиталами. То есть всё то, чему нельзя научиться, ограничившись курсами; или можно, если ты точно знаешь, что именно тебе нужно.

Вспомнить даже то, как большинство воспитывает детей. Надо учить таблицу умножения, интегралы, историю, географию, читать Конан Дойля, Шекспира… А вот упор на действительно важные знания и навыки никто не делает. Ведь, чтоб их передать, нужно сначала выработать их в себе: научиться преодолевать трудности, уметь рисковать, преодолевать стресс, планировать и быть дисциплинированным, а это труд. Усилия.

Именно наличие подобных навыков и делает разницу между богатым и бедным. Безусловно, у эрудированного и образованного человека стать состоятельным шансов больше, но, как мы уже поняли, не эрудиция определяет успех, а значит, помимо образованности и эрудированности, стоит прокачивать и иные умения, — это во-первых. А во-вторых, передавать их детям, чтобы им не пришлось учиться в бою и через потери.
Так как у нас канал об инвестициях, как часто вы говорите с детьми о деньгах? Показываете на собственном примере, что делаете? Привлекаете к планированию и принятию финансовых решений? Или думаете, что будут волшебные курсы, которые это сделают за вас? Уверены ли вы, что эти волшебные курсы дадут то, что нужно? Ведь курсов по инвестициям — множество, и боже упаси вам слушать большинство из этих экспертов! Потом придется работать с психологом, если повезет найти хорошего специалиста, что, в общем-то, тоже проблема! Так что наследование начинается с самого рождения, и начать придется с себя.

Есть нюанс…лучший учитель – это собственный пример. Как думаете, можете назвать себя примером для собственных детей? Мы все учимся на примерах и если не мы станем для наших детей таковым, то им станет кто-то другой. Маловероятно, что этот пример будет положительным😉

Актуальный инвестиционный портфель на американском / российском / криптовалютном рынке

Друзья, недавно проводили совместный эфир со Стасом @Stanislav_Zhupin.

Поговорили о разных стратегиях/аллокации, обсудили текущую ситуацию и доходности на рынках, уделили внимание золоту, биткоину и валюте. В общем, подняли темы, которые сейчас очень многих интересуют 🔥

Кто не был на эфире, рекомендую посмотреть его запись. Будет очень полезно 🤝

Youtube: https://youtu.be/PG2a7cxcT4U
Дзен: https://dzen.ru/video/watch/68061ced9c582463a6615a03

Правило 100 000 долларов

Пожалуй, один из лучших финансовых советов о создании крупного капитала, которые когда-либо попадали в мое поле зрения, я нашел в книге по финансам. После чего еще несколько раз подтверждал его в других источниках по формированию капитала. В оригинале (вроде) изначально его озвучил Чарли Манагер:

«Весь секрет создания крупного капитала кроется в первых 100 000 долларов! Абсолютно неважно, что ты будешь делать и как к этому придешь, но ты просто обязан как можно быстрее накопить их!»

Дословно совет звучал так:
«Мне всё равно, что ты будешь делать, — сказал он. — Если это значит, что ты будешь везде ходить пешком и не будешь есть ничего, что не куплено по купону, найди способ раздобыть 100 000 долларов».

Почему именно такая сумма? Это своего рода психологический барьер. Из множества опросов, которые мне попадались, выходило, что заработать и скопить первые 100 000 долларов — самое сложное.

Совет был озвучен в 1990 году, с тех пор прошло уже достаточно много времени, и было бы правильно проиндексировать данную сумму на размер инфляции. Тогда вместо 100 тыс. долл. нам жизненно важно накопить 243 тыс. В рублях это приблизительно 24 миллиона. Но давайте для удобства расчетов оставим цифру в 100 000 долл., или 10 000 000 руб.

Именно этот совет изменил мой подход к финансам 10 лет назад. Когда вы только начинаете копить и скопили те же 10 000 долл., или 300 000 руб., которые были на тот момент, то, инвестировав их даже под 7% (в долларах — среднегодовая доходность индекса S&P500) или же 14% (в рублях — среднегодовая доходность индекса Мосбиржи), вы будете получать жалкие 700 долл., или 45 тыс. руб. Конечно, в этом случае вся мотивация инвестировать куда-то улетучивается, и очень легко сдаться и отказаться от этой затеи. Однако если вы соберете волю в кулак и сфокусируетесь на правиле 100 тыс. долл. (сейчас 243 тыс.), и любыми законными (или нет?:) может быть поэтому владельцы активов никогда не отвечают, откуда у них первый миллион?!)) способами накопите и инвестируете эту сумму, то те же 14% годовых в рублях будут приносить уже не 45 000 руб., а 1 400 000 руб.! На данный момент это больше средней зарплаты.

Согласитесь, когда ваш капитал за год вырастает на такую сумму, гораздо приятнее осознавать, ради чего и зачем ты всё это делаешь! В этом правиле важно прийти к цели как можно быстрее и как можно раньше, а после можно успокоиться и сбавить темпы, потому что дальше капитал и сложный процент будут работать куда усерднее и заметнее.

Так, даже если вы больше никогда не будете пополнять счет и просто забудете о нём, то при доходности в 7% годовых через 30 лет у вас все равно накопится капитал в 760 тыс. долл. А если рассматривать в рублях, то 10 000 000 превратятся в 509 000 000. Вне зависимости от обстоятельств, это станет прекрасным дополнением к пенсии! Если смотреть в реальных деньгах, то 760 тыс. руб. — это как 316 тыс. долл. сейчас, или 1000 долл. пассивного дохода в месяц. Явно лучше, чем текущие 120 баксов. Да, кстати, если проиндексировать 500 тыс. руб. из 1995 года (именно столько тогда стоили 100 000 долл.), то получим сумму в 40 000 000 руб., что несколько больше обозначенных нами 24 000 000! Прежде всего это должно наталкивать на мысль… о чем, как вы думаете? Правильно, об этой важной всем статье: https://sponsr.ru/family_trust/44505/Komu_luchshe_jivetsya_Djonu_Syaopinu_ili_Vase_Kak_denejnokreditnaya_politika_opredelyaet_nashu_potrebitelskuu_model_i_vliyaet_na_nashi_investicii.

Таким образом, если вы не можете придумать себе цель, чтобы начать копить, то, как мне кажется, цель накопить и инвестировать 100 000 долл. как можно быстрее — отличный вариант. «Что ты несешь!» — многие могут подумать. Как с зарплатой в 100 тыс. руб. накопить такую сумму? Но я лишь снова процитирую Манагера: «Мне все равно, что ты будешь делать!» Грубо говоря, придется жать на все кнопки, вертеться, выходить из зоны комфорта. Да, не покупать айфончики в кредит, научиться выстраивать приоритеты и думать о будущем, много разных навыков. Если бы всё было просто, то все были бы богатыми. Но даже если все вдруг станут богатыми по щелчку пальца, то через неопределенное время деньги стекутся к тем, кто умеет с ними работать.

Хищников в экосистеме - 20% от общего числа. 80% богатств принадлежит 20% населения. Это нормально...так было, так есть и так будет.

Во время пандемии раздали больше двух триллионов долларов кеша, и уже сегодня у 90% тех, кто получил эти деньги, остался лишь растущий долг на кредитной карточке. Все эти деньги ушли владельцам активов. И конечно, эти 80% населения абсолютно не относят себя к тем, у кого активы не задерживаются. Я ж точно не такой:)

Как быстро накопить 100 000 долларов? Если инвестировать по 2000 долларов в месяц при доходности в 7% годовых, то у вас уйдет 3 года 9 месяцев. Если инвестировать по 1000 долларов в месяц, то вы потратите 6 лет и 10 месяцев. Также, например, одним из решений будет взять семейную ипотеку в МСК и области (= 12 миллионов) под 6% годовых и сдавать купленное жилье. Математически, купленная недвижимость и даст вам те самые 100 000 долл., и дальнейший рост недвижимости на 5–8% будет приносить вам от 600 до 960 тыс. руб. среднегодового прироста, что уже прикольно. Особенно если сдать удастся так, что платеж по ипотеке будет равен рентному доходу. Для этой операции вам понадобится гораздо меньше собственных ресурсов. Элементарное использование кредитного рычага!

Само собой, не у всех есть возможность взять семейную ипотеку. Тогда придется подключать все свои способности, учиться планировать бюджет, определять приоритеты, искать возможности, одним словом, крутиться! Но если вы хотите, чтоб ваш капитал действительно стал давать заметную отдачу, — это просто необходимо сделать.