Эльвира Набиуллина читает "Инвестируй с умом". 🤔
Иначе как ещё объяснить то, что после этого поста, буквально через два дня на сайте ЦБ публикуют статью, в которой говорится о том, что уроки фин грамотности станут обязательными в школах с 1 по 9 классы.
Вот ссылка на оригинальную статью
https://www.cbr.ru/press/event/?id=11018
Чтож, пусть госпожа Набиуллина и дальше продолжает читать наш канал, если это будет способствовать такого рода изменениям 😉.
Иначе как ещё объяснить то, что после этого поста, буквально через два дня на сайте ЦБ публикуют статью, в которой говорится о том, что уроки фин грамотности станут обязательными в школах с 1 по 9 классы.
Вот ссылка на оригинальную статью
https://www.cbr.ru/press/event/?id=11018
Чтож, пусть госпожа Набиуллина и дальше продолжает читать наш канал, если это будет способствовать такого рода изменениям 😉.
Дивидендная доходность 144%. Как такое возможно?
Средняя дивидендная доходность по российскому рынку примерно 7%. Какие-то компании платят больше, какие то меньше, но как можно иметь доходность превышающую первоначальную сумму инвестиции?
Кажется что это невозможно, но на самом деле, удержание дивидендных акций может давать вам доходность гораздо выше средней.
Все дело в относительности цифр и процентов. Доходность акции всегда указывается относительно текущей стоимости.
Например взглянем на акции Сбербанка. Стоимость одной акции на сегодняшний день, примерно 305 рублей. Сбер платит дивиденды в размере 18,7 рублей на акцию.
Это означает, что купив сегодня акцию Сбербанка за 305 рублей, вы получаете дивидендную доходность 6,11% в год. Это официальная рыночная доходность этих акций, но у каждого инвестора есть ещё и личная доходность по каждой позиции, которая напрямую зависит от времени владения акциями.
Представьте, что вы купили акции Сбербанка не сейчас, а гораздо раньше, например в феврале 2009-го, когда они стоили по 13 рублей за штуку. Получив сегодня дивиденды по этим акциям, ваша личная доходность составит 144%.
Средняя дивидендная доходность по российскому рынку примерно 7%. Какие-то компании платят больше, какие то меньше, но как можно иметь доходность превышающую первоначальную сумму инвестиции?
Кажется что это невозможно, но на самом деле, удержание дивидендных акций может давать вам доходность гораздо выше средней.
Все дело в относительности цифр и процентов. Доходность акции всегда указывается относительно текущей стоимости.
Например взглянем на акции Сбербанка. Стоимость одной акции на сегодняшний день, примерно 305 рублей. Сбер платит дивиденды в размере 18,7 рублей на акцию.
Это означает, что купив сегодня акцию Сбербанка за 305 рублей, вы получаете дивидендную доходность 6,11% в год. Это официальная рыночная доходность этих акций, но у каждого инвестора есть ещё и личная доходность по каждой позиции, которая напрямую зависит от времени владения акциями.
Представьте, что вы купили акции Сбербанка не сейчас, а гораздо раньше, например в феврале 2009-го, когда они стоили по 13 рублей за штуку. Получив сегодня дивиденды по этим акциям, ваша личная доходность составит 144%.
Бабушка миллионерша или ещё раз о дивидендах.
Подписчица в личке поделилась очень интересной историей:
"Моей бабушке 84 года. В 90-х годах она получила 400 акций Транснефти за ваучеры от предприятия. Все это время она не продавала их. У нее даже брокерского счета нет, акции лежат в депозитарии, а дивиденды она получает на почте. Помогает всем, детям и внукам, а так и не скажешь по ней что она миллионерша."
Сложно сказать сколько стоили на тот момент акции Транснефти, но сегодня эта информация вполне доступна. Одна акция стоит около 170 тыс руб, и дивиденды составляют 11 тыс. руб. на акцию.
Впечатляет правда?
Конечно не всем так повезло. Ваучеры давали многим, но кто-то менял их на магнитофон, кто-то на продукты, а кто-то даже и на водку. Многие компании просто перестали существовать, но были и такие истории как эта.
Что помогло этой бабушке на протяжении лет хранить акции и не продавать их во что бы то ни стало?
Аналитический склад ума? Высокий уровень владения фундаментальным и техническим анализом? Способность видеть будущее?
Ничего из этого.
У нее просто не было ежесекундного доступа к торговой платформе с возможностью отслеживать стоимость ее портфеля.
В конце концов ей просто повезло, что компания всё ещё существует.
Эта история учит нас тому, что навыки и способности в инвестициях не так уж и важны. Гораздо важнее умение ждать и сохранять спокойствие.
Подписчица в личке поделилась очень интересной историей:
"Моей бабушке 84 года. В 90-х годах она получила 400 акций Транснефти за ваучеры от предприятия. Все это время она не продавала их. У нее даже брокерского счета нет, акции лежат в депозитарии, а дивиденды она получает на почте. Помогает всем, детям и внукам, а так и не скажешь по ней что она миллионерша."
Сложно сказать сколько стоили на тот момент акции Транснефти, но сегодня эта информация вполне доступна. Одна акция стоит около 170 тыс руб, и дивиденды составляют 11 тыс. руб. на акцию.
Впечатляет правда?
Конечно не всем так повезло. Ваучеры давали многим, но кто-то менял их на магнитофон, кто-то на продукты, а кто-то даже и на водку. Многие компании просто перестали существовать, но были и такие истории как эта.
Что помогло этой бабушке на протяжении лет хранить акции и не продавать их во что бы то ни стало?
Аналитический склад ума? Высокий уровень владения фундаментальным и техническим анализом? Способность видеть будущее?
Ничего из этого.
У нее просто не было ежесекундного доступа к торговой платформе с возможностью отслеживать стоимость ее портфеля.
В конце концов ей просто повезло, что компания всё ещё существует.
Эта история учит нас тому, что навыки и способности в инвестициях не так уж и важны. Гораздо важнее умение ждать и сохранять спокойствие.
Пенсия где то там, а жить я хочу сегодня.
Очень распространенное мнение. За этой фразой стоят физиологически разумные объяснения. Так дети хотят игрушку сейчас, а не отдых на море летом, так работают все скрипты по продаже "выгодных" кредитов. Зачем откладывать удовольствие? Получай все что хочешь сейчас, ты ведь можешь это себе позволить.
В нашем мозге есть отдел под названием гиппокамп, он отвечает за воображение. Получая что либо прямо здесь и сейчас мы получаем выброс гормонов мгновенно, но вот чтобы представить себе отложенную награду, нужно иметь хорошо развитое воображение, или гиппокамп.
Часто для этого применяются так называемые "доски желаний", на которые люди лепят машины, дома, яхты, песчаные пляжи и прочие прелести, думая у себя в голове "а вот когда у меня будет..."
Расслабься, не будет. Ведь ты хочешь жить здесь и сейчас. Доску желаний в данном случае лучше назвать "доской несбыточных мечтаний".
Ведь чтобы что-то было в будущем, нужно совершать действия в настоящем, а чтобы что-то было в настоящем, надо было совершать определенные действия ещё гораздо раньше.
Поэтому если вы не делали нужных действий в прошлом, то хотя бы позаботьтесь о будущем.
Очень распространенное мнение. За этой фразой стоят физиологически разумные объяснения. Так дети хотят игрушку сейчас, а не отдых на море летом, так работают все скрипты по продаже "выгодных" кредитов. Зачем откладывать удовольствие? Получай все что хочешь сейчас, ты ведь можешь это себе позволить.
В нашем мозге есть отдел под названием гиппокамп, он отвечает за воображение. Получая что либо прямо здесь и сейчас мы получаем выброс гормонов мгновенно, но вот чтобы представить себе отложенную награду, нужно иметь хорошо развитое воображение, или гиппокамп.
Часто для этого применяются так называемые "доски желаний", на которые люди лепят машины, дома, яхты, песчаные пляжи и прочие прелести, думая у себя в голове "а вот когда у меня будет..."
Расслабься, не будет. Ведь ты хочешь жить здесь и сейчас. Доску желаний в данном случае лучше назвать "доской несбыточных мечтаний".
Ведь чтобы что-то было в будущем, нужно совершать действия в настоящем, а чтобы что-то было в настоящем, надо было совершать определенные действия ещё гораздо раньше.
Поэтому если вы не делали нужных действий в прошлом, то хотя бы позаботьтесь о будущем.
Интересное исследование провели Работа.ру и СберНПФ.
Целью исследования было выяснить, какой зарплатой должен обладать россиянин, чтобы откладывать на будущее.
Итоги примерно такие:
✅ 43% россиян готовы откладывать на будущую пенсию только с зарплатой не менее 70-150 тыс. рублей.
✅ 19% готовы копить на пенсионный возраст с дохода в 50–70 тыс. в месяц.
✅ 14% - со 150–200 тыс.
✅ 15% — с более, чем 200 тыс.
✅ И только 9% - с зарплаты до 50 тыс.
С какой зарплаты готовы копить на будущую пенсию вы?
Лишь 9% готовы позаботиться о своем будущем с любого дохода. А что остальные?
На основании этого исследования можно сделать вывод, что для большинства людей размер дохода - это причина откладывать на будущую пенсию или нет.
Возникает несколько вопросов:
✅ Зависит ли от размера вашего дохода сегодня то, что пенсионный возраст наступит?
✅ Может ли так случится, что сегодня вам кажется, что с доходом 70-150 тыс. руб., ваша жизнь кардинально поменяется, но когда доход вырастает, кардинальных перемен в ваших действиях не произойдет?
Поразмышляйте над этими вопросами.
И ещё удивительно, что в независимости от уровня дохода, все категории населения принимают ипотеку.
По сути это значит, что россияне заточены на ДЕНЬ СЕГОДНЯШНИЙ. Что будет завтра - интересует не многих, несмотря на неизбежность его наступления.
На цифрах - всего 10% населения России создаёт капитал в ценных бумагах для пенсионного возраста.
Средняя доходность при долгосрочной стратегии инвестирования: дивиденды + рост стоимости бумаг в районе 20%, при ипотеке сегодня в 7%.
Получается, если выбрать ставку на будущее, и часть дохода (при чем цифра не важна) направлять в инвестиции, то уже через 3-5 лет ваш жизненный сценарий кардинально изменится.
Что вы выбираете сегодня: решать только текущие задачи или плюсом заботиться о будущем?
Целью исследования было выяснить, какой зарплатой должен обладать россиянин, чтобы откладывать на будущее.
Итоги примерно такие:
✅ 43% россиян готовы откладывать на будущую пенсию только с зарплатой не менее 70-150 тыс. рублей.
✅ 19% готовы копить на пенсионный возраст с дохода в 50–70 тыс. в месяц.
✅ 14% - со 150–200 тыс.
✅ 15% — с более, чем 200 тыс.
✅ И только 9% - с зарплаты до 50 тыс.
С какой зарплаты готовы копить на будущую пенсию вы?
Лишь 9% готовы позаботиться о своем будущем с любого дохода. А что остальные?
На основании этого исследования можно сделать вывод, что для большинства людей размер дохода - это причина откладывать на будущую пенсию или нет.
Возникает несколько вопросов:
✅ Зависит ли от размера вашего дохода сегодня то, что пенсионный возраст наступит?
✅ Может ли так случится, что сегодня вам кажется, что с доходом 70-150 тыс. руб., ваша жизнь кардинально поменяется, но когда доход вырастает, кардинальных перемен в ваших действиях не произойдет?
Поразмышляйте над этими вопросами.
И ещё удивительно, что в независимости от уровня дохода, все категории населения принимают ипотеку.
По сути это значит, что россияне заточены на ДЕНЬ СЕГОДНЯШНИЙ. Что будет завтра - интересует не многих, несмотря на неизбежность его наступления.
На цифрах - всего 10% населения России создаёт капитал в ценных бумагах для пенсионного возраста.
Средняя доходность при долгосрочной стратегии инвестирования: дивиденды + рост стоимости бумаг в районе 20%, при ипотеке сегодня в 7%.
Получается, если выбрать ставку на будущее, и часть дохода (при чем цифра не важна) направлять в инвестиции, то уже через 3-5 лет ваш жизненный сценарий кардинально изменится.
Что вы выбираете сегодня: решать только текущие задачи или плюсом заботиться о будущем?
Что такое SPO и почему акции от этого падают?
Дополнительный выпуск акций, или SPO, производится компаниями для дополнительного привлечения капитала.
Для компании это замечательный способ привлечь дополнительные деньги акционеров в свой бизнес, но вот для инвесторов это не очень хорошее явление. Почему так?
Все дело в размытии долей акционеров.
Представьте, что некая компания выпустила на биржу 100 акций. Вы купили одну из них, и теперь владеете 1% компании.
Внезапно компания решает привлечь дополнительный капитал, проводит SPO, и выпускает на биржу ещё 50 акций. Для компании это позитив, она получила денег для развития, а вот ваша доля размылась, и теперь вы владеете не 1% компании, а всего лишь 0.67%.
Также размываются и все остальные результаты. Прибыль компании осталась на прежнем уровне, а значит размылась и прибыль на одну акцию.
В моменте SPO это негатив, акции падают, инвесторы страдают, но в долгосрочной перспективе SPO может оказаться вполне оправданно, так как полученные деньги идут на развитие и модернизацию.
Недавно одно такое SPO сыграло злую шутку с инвесторами Virgin Galactic.
Все ждали бурного роста после полёта, покупали на все плечи, уже планировали проснуться миллионерами, и тут компания объявляет об SPO, и вместо роста инвесторы получили падение на 40%.
Дополнительный выпуск акций, или SPO, производится компаниями для дополнительного привлечения капитала.
Для компании это замечательный способ привлечь дополнительные деньги акционеров в свой бизнес, но вот для инвесторов это не очень хорошее явление. Почему так?
Все дело в размытии долей акционеров.
Представьте, что некая компания выпустила на биржу 100 акций. Вы купили одну из них, и теперь владеете 1% компании.
Внезапно компания решает привлечь дополнительный капитал, проводит SPO, и выпускает на биржу ещё 50 акций. Для компании это позитив, она получила денег для развития, а вот ваша доля размылась, и теперь вы владеете не 1% компании, а всего лишь 0.67%.
Также размываются и все остальные результаты. Прибыль компании осталась на прежнем уровне, а значит размылась и прибыль на одну акцию.
В моменте SPO это негатив, акции падают, инвесторы страдают, но в долгосрочной перспективе SPO может оказаться вполне оправданно, так как полученные деньги идут на развитие и модернизацию.
Недавно одно такое SPO сыграло злую шутку с инвесторами Virgin Galactic.
Все ждали бурного роста после полёта, покупали на все плечи, уже планировали проснуться миллионерами, и тут компания объявляет об SPO, и вместо роста инвесторы получили падение на 40%.
В чем привилегии привилегированных акций?
Само название этих акций намекает на то, что они чем то лучше, и во многом превосходят обыкновенные акции. Так ли это?
На российском рынке сегодня торгуются 52 привилегированных акции, в простонародье "префы". Они обозначаются таким же тикером как и обыкновенные акции, но с добавлением на конце латинской буквы "Р", например SNGSP, SBERP, TATNP, KZOSP.
Часто цена на префы ниже чем на обычные акции, это объясняется тем, что по префам отсутствует право голоса, и держатели префов не имеют возможности участвовать в управлении компанией.
В чем же тогда привилегии? Бытует мнение, что дивиденды по привилегированным акциям обязательны и неотменимы, но это не так.
По привилегированным акциям существует "минимальный размер дивидендов", который часто путают с гарантией выплат. Он прописан в уставе компании, или в "дивидендной политике".
Этот минимальный размер дивидендов обычно очень скромный, но и он никем не гарантирован.
Случай невыплаты дивидендов как по обычным акциям, так и по префам вполне может случится. Но! Если выплата состоится, то сначала должны выплатить по префам, а потом по обычным акциям. Могут быть выплаты по префам, а по обычным отменить, но не наоборот. В этом и есть основная привилегия этих акций.
Но есть и ещё одна.
Если общество ликвидируют, то держатели привилегированных акций стоят первыми в очереди по разделу остатков имущества, а только потом остальные акционеры. То есть в такой ситуации, держатели префов находятся в потенциально более выгодном положении.
Также за привилегированными акциями может быть закреплена определенная ликвидационная стоимость.
Небольшой итог:
✅ Префы не голосуют (есть исключения)
✅ Если платят дивиденды, то по префам в первую очередь.
✅ При банкротстве есть преимущество перед остальными акционерами.
Само название этих акций намекает на то, что они чем то лучше, и во многом превосходят обыкновенные акции. Так ли это?
На российском рынке сегодня торгуются 52 привилегированных акции, в простонародье "префы". Они обозначаются таким же тикером как и обыкновенные акции, но с добавлением на конце латинской буквы "Р", например SNGSP, SBERP, TATNP, KZOSP.
Часто цена на префы ниже чем на обычные акции, это объясняется тем, что по префам отсутствует право голоса, и держатели префов не имеют возможности участвовать в управлении компанией.
В чем же тогда привилегии? Бытует мнение, что дивиденды по привилегированным акциям обязательны и неотменимы, но это не так.
По привилегированным акциям существует "минимальный размер дивидендов", который часто путают с гарантией выплат. Он прописан в уставе компании, или в "дивидендной политике".
Этот минимальный размер дивидендов обычно очень скромный, но и он никем не гарантирован.
Случай невыплаты дивидендов как по обычным акциям, так и по префам вполне может случится. Но! Если выплата состоится, то сначала должны выплатить по префам, а потом по обычным акциям. Могут быть выплаты по префам, а по обычным отменить, но не наоборот. В этом и есть основная привилегия этих акций.
Но есть и ещё одна.
Если общество ликвидируют, то держатели привилегированных акций стоят первыми в очереди по разделу остатков имущества, а только потом остальные акционеры. То есть в такой ситуации, держатели префов находятся в потенциально более выгодном положении.
Также за привилегированными акциями может быть закреплена определенная ликвидационная стоимость.
Небольшой итог:
✅ Префы не голосуют (есть исключения)
✅ Если платят дивиденды, то по префам в первую очередь.
✅ При банкротстве есть преимущество перед остальными акционерами.
Новый поток курса "Первые шаги в инвестировании".
Те кто давно читают канал, уже знают, что каждые 3 месяца Школа практического инвестирования объявляет набор на курс "Первые шаги в инвестировании".
✅ Этот курс для тех, кто не знает с чего начать свой путь как инвестору, боится, или имеет внутренние установки, мешающие что то изменить.
✅ Также курс подойдёт тем, кто инвестирует, но не доволен своей доходностью, и хотел бы научится лучше управлять своим портфелем.
🟢 Старт курса: 2 августа.
🟢 Длительность обучения: 2 недели.
🟢 Стоимость: бесплатно
Обучение поможет вам значительно ускориться на начальном этапе инвестирования и избежать распространенных ошибок.
Запись уже открыта.
Следующий поток только в ноябре, не теряйте времени.
Записаться
Те кто давно читают канал, уже знают, что каждые 3 месяца Школа практического инвестирования объявляет набор на курс "Первые шаги в инвестировании".
✅ Этот курс для тех, кто не знает с чего начать свой путь как инвестору, боится, или имеет внутренние установки, мешающие что то изменить.
✅ Также курс подойдёт тем, кто инвестирует, но не доволен своей доходностью, и хотел бы научится лучше управлять своим портфелем.
🟢 Старт курса: 2 августа.
🟢 Длительность обучения: 2 недели.
🟢 Стоимость: бесплатно
Обучение поможет вам значительно ускориться на начальном этапе инвестирования и избежать распространенных ошибок.
Запись уже открыта.
Следующий поток только в ноябре, не теряйте времени.
Записаться
Что там с тестами?🎓
Ещё в начале года нас предупредили о том, что всем неквалам придется проходить специальные тесты, чтобы получить доступ к некоторым инструментам на рынке.
Что известно на данный момент?
Проходить тесты можно будет уже с 1 сентября текущего года, а уже с 1 октября результаты тестирования будут оказывать влияние на торговлю.
Все рыночные инструменты поделили на 11 классов. По каждому классу инструментов будет 7 вопросов. Эти вопросы будут подразделяться на 2 вида.
3 вопроса из 7-ми будет про опыт и образование. Они не будут влиять на прохождение теста. Остальные 4 вопроса будут касаться знаний о классе инструмента, по которому проводится тестирование. Они будут влиять на прохождение теста.
Чтобы получить доступ к определенному классу активов, нужно правильно ответить на все 4 последних вопроса из 7-ми.
База вопросов будет в свободном доступе, поэтому можно подготовится.
Если вы не прошли тест с первого раза, то его можно будет пройти повторно прямо сразу, и количество подходов не ограничено 🤷♂.
Прохождение теста не нужно воспринимать как барьер. Эта мера направлена на повышение степени ответственности и профессиональной осведомленности частных инвесторов.
Если посмотреть с какой скоростью наше население залезает во всякого рода пирамиды, то эта мера вполне оправдана.
Прохождение теста не является обязательным условием. Если не хотите его проходить, то никто вас не заставит. При этом вы можете покупать инструменты из закрытых классов, но на сумму не более 100 тыс. руб.
Информацию об 11 классах активов, скорее всего получим позже.
Пример вопроса:
По какой цене инвестор может продать принадлежащую ему низколиквидную акцию?
🔲 а) по цене которая соответствует ожиданиям потенциального покупателя ценной бумаги.
🔲 б) по цене равной сумме номинальной стоимости и накопленного процентного дохода.
🔲 в) по цене не ниже цены закрытия на бирже предыдущего торгового дня.
Знаете ответ?
Ещё в начале года нас предупредили о том, что всем неквалам придется проходить специальные тесты, чтобы получить доступ к некоторым инструментам на рынке.
Что известно на данный момент?
Проходить тесты можно будет уже с 1 сентября текущего года, а уже с 1 октября результаты тестирования будут оказывать влияние на торговлю.
Все рыночные инструменты поделили на 11 классов. По каждому классу инструментов будет 7 вопросов. Эти вопросы будут подразделяться на 2 вида.
3 вопроса из 7-ми будет про опыт и образование. Они не будут влиять на прохождение теста. Остальные 4 вопроса будут касаться знаний о классе инструмента, по которому проводится тестирование. Они будут влиять на прохождение теста.
Чтобы получить доступ к определенному классу активов, нужно правильно ответить на все 4 последних вопроса из 7-ми.
База вопросов будет в свободном доступе, поэтому можно подготовится.
Если вы не прошли тест с первого раза, то его можно будет пройти повторно прямо сразу, и количество подходов не ограничено 🤷♂.
Прохождение теста не нужно воспринимать как барьер. Эта мера направлена на повышение степени ответственности и профессиональной осведомленности частных инвесторов.
Если посмотреть с какой скоростью наше население залезает во всякого рода пирамиды, то эта мера вполне оправдана.
Прохождение теста не является обязательным условием. Если не хотите его проходить, то никто вас не заставит. При этом вы можете покупать инструменты из закрытых классов, но на сумму не более 100 тыс. руб.
Информацию об 11 классах активов, скорее всего получим позже.
Пример вопроса:
По какой цене инвестор может продать принадлежащую ему низколиквидную акцию?
🔲 а) по цене которая соответствует ожиданиям потенциального покупателя ценной бумаги.
🔲 б) по цене равной сумме номинальной стоимости и накопленного процентного дохода.
🔲 в) по цене не ниже цены закрытия на бирже предыдущего торгового дня.
Знаете ответ?
Лечение или профилактика?
Как считаете, что имеет больший приоритет, профилактика или лечение?
Например сегодня очень много внимания уделяется разработке новых лекарств, для лечения сердечно-сосудистых заболеваний, и очень мало внимания профилактике этих заболеваний.
Это может не так очевидно, но в борьбе с различными болезнями бОльшую роль играет не лечение их, а именно профилактика.
Но профилактика это же так скучно и не интересно. Даже умные люди, осознавая всю ее важность не всегда воспринимают её всерьёз.
Мы итак знаем, что снизить риск заболеваний можно если правильно питаться и заниматься спортом, но мы не всегда готовы повторять скучные действия изо дня в день. Лучше мы попросим у врача волшебную таблетку когда что-то заботит.
Ничего не напоминает?
Рецепт создания капитала тоже довольно прост. Откладывай деньги, регулярно инвестируй, и прояви терпение.
Ничто другое не даст такого колоссального результата, как эти простые и скучные действия. Но большинство людей не хочет скучать. Да и зачем тратить 15-20 лет жизни на это? Поэтому им подавай сложные производные инструменты, маржинальную торговлю, мониторинг новостей, экшн, драйв и всё такое.
Как и в случае с болезнями, скучные но эффективные действия часто обесцениваются, в сравнении с увлекательными но менее эффективными вещами.
Создание пассивного дохода не имеет цели веселить и развлекать вас каждый день, вносить в вашу жизнь новые краски и эмоции. Это довольно скучное занятие. Это труд сквозь года. Оно не выглядит красиво, но именно оно даёт результат.
Если пренебрегать этими простыми действиями, которые можно назвать профилактикой, то вполне вероятно, что позднее потребуется лечение, которое не всегда является эффективным и часто имеет побочные эффекты.
Как считаете, что имеет больший приоритет, профилактика или лечение?
Например сегодня очень много внимания уделяется разработке новых лекарств, для лечения сердечно-сосудистых заболеваний, и очень мало внимания профилактике этих заболеваний.
Это может не так очевидно, но в борьбе с различными болезнями бОльшую роль играет не лечение их, а именно профилактика.
Но профилактика это же так скучно и не интересно. Даже умные люди, осознавая всю ее важность не всегда воспринимают её всерьёз.
Мы итак знаем, что снизить риск заболеваний можно если правильно питаться и заниматься спортом, но мы не всегда готовы повторять скучные действия изо дня в день. Лучше мы попросим у врача волшебную таблетку когда что-то заботит.
Ничего не напоминает?
Рецепт создания капитала тоже довольно прост. Откладывай деньги, регулярно инвестируй, и прояви терпение.
Ничто другое не даст такого колоссального результата, как эти простые и скучные действия. Но большинство людей не хочет скучать. Да и зачем тратить 15-20 лет жизни на это? Поэтому им подавай сложные производные инструменты, маржинальную торговлю, мониторинг новостей, экшн, драйв и всё такое.
Как и в случае с болезнями, скучные но эффективные действия часто обесцениваются, в сравнении с увлекательными но менее эффективными вещами.
Создание пассивного дохода не имеет цели веселить и развлекать вас каждый день, вносить в вашу жизнь новые краски и эмоции. Это довольно скучное занятие. Это труд сквозь года. Оно не выглядит красиво, но именно оно даёт результат.
Если пренебрегать этими простыми действиями, которые можно назвать профилактикой, то вполне вероятно, что позднее потребуется лечение, которое не всегда является эффективным и часто имеет побочные эффекты.
Как лучше всего подготовить свой портфель к коррекции?
Anonymous Poll
17%
Продать все акции и выйти в кэш
30%
Добавить в портфель облигаций
43%
Расширить диверсификацию
6%
Уйти в золото
3%
Уйти в криптовалюту
Приятно видеть, что большинство читателей канала выбрало два самых правильных ответа.
Именно добавление облигаций, и расширение диверсификации по классам активов сделают ваш портфель менее чувствительным к просадкам.
Почему выход в кэш не самый лучший вариант?
Во-первых, если вы продали все акции и вышли в деньги, то ваш капитал подвергается воздействию инфляции. Деньги перестают работать, это уже не про инвестиции.
Во-вторых, даже временный выход из акций принесет дополнительные расходы на комиссии и налоги.
Поэтому выходить в кэш при любой угрозе падения, это стратегия, которая не работает. Действовать нужно более тонко.
Расширение диверсификации это более действенный метод, но тут есть несколько нюансов.
Диверсификация бывает разная. По секторам, по валютам, по странам и.т.д. Если назреет глобальная коррекция, то ее ощутят на себе все рынки, поэтому в случае просадок, портфель будет защищать диверсификация именно по классам активов.
Облигации это консервативная часть портфеля, которая менее подвержена волатильности. Поэтому они являются основным инструментом защиты и вносят в портфель определенный баланс.
Облигации не в моде. Большинство современных инвесторов недооценивает важность и нужность облигаций. Они либо имеют очень малую долю облигаций в портфеле, либо не имеют их совсем.
В периоды когда акции корректируются, облигации сглаживают кривую капитала за счёт гарантированного дохода, поэтому ваш капитал не проседает так, как если бы он состоял из одних акций.
Также облигации являются своего рода резервом. Когда акции сильно дешевеют, у вас должен быть запас наличности, чтобы их покупать. Этот запас наиболее целесообразно хранить именно в облигациях, которые могут давать от 7 до 14% годовых, и которые можно продать в любое время и переложиться в акции.
Умение выбирать облигации с наиболее высокой доходностью и наименьшим риском, это то, что превращает обычного инвестора в стратега профессионала. Этот навык поможет значительно улучшить результаты инвестирования.
Приглашаем посетить двухнедельный курс "Первые шаги в инвестировании", на котором среди прочего будут обсуждаться и облигации.
Старт уже завтра.
Именно добавление облигаций, и расширение диверсификации по классам активов сделают ваш портфель менее чувствительным к просадкам.
Почему выход в кэш не самый лучший вариант?
Во-первых, если вы продали все акции и вышли в деньги, то ваш капитал подвергается воздействию инфляции. Деньги перестают работать, это уже не про инвестиции.
Во-вторых, даже временный выход из акций принесет дополнительные расходы на комиссии и налоги.
Поэтому выходить в кэш при любой угрозе падения, это стратегия, которая не работает. Действовать нужно более тонко.
Расширение диверсификации это более действенный метод, но тут есть несколько нюансов.
Диверсификация бывает разная. По секторам, по валютам, по странам и.т.д. Если назреет глобальная коррекция, то ее ощутят на себе все рынки, поэтому в случае просадок, портфель будет защищать диверсификация именно по классам активов.
Облигации это консервативная часть портфеля, которая менее подвержена волатильности. Поэтому они являются основным инструментом защиты и вносят в портфель определенный баланс.
Облигации не в моде. Большинство современных инвесторов недооценивает важность и нужность облигаций. Они либо имеют очень малую долю облигаций в портфеле, либо не имеют их совсем.
В периоды когда акции корректируются, облигации сглаживают кривую капитала за счёт гарантированного дохода, поэтому ваш капитал не проседает так, как если бы он состоял из одних акций.
Также облигации являются своего рода резервом. Когда акции сильно дешевеют, у вас должен быть запас наличности, чтобы их покупать. Этот запас наиболее целесообразно хранить именно в облигациях, которые могут давать от 7 до 14% годовых, и которые можно продать в любое время и переложиться в акции.
Умение выбирать облигации с наиболее высокой доходностью и наименьшим риском, это то, что превращает обычного инвестора в стратега профессионала. Этот навык поможет значительно улучшить результаты инвестирования.
Приглашаем посетить двухнедельный курс "Первые шаги в инвестировании", на котором среди прочего будут обсуждаться и облигации.
Старт уже завтра.
Рыночные аксиомы.
Есть такие фразы, цитаты, пословицы, как их ещё назвать, которые в нескольких словах несут великую мудрость.
Среди них есть и относящиеся к инвестициям. Кто и когда придумал их не всегда известно, но многим они помогают оставаться в здравом уме в периоды неопределенности.
Вот несколько, которые пришли на ум прямо сразу:
✅ Деньги любят тишину.
✅ Никогда не продавай родину, мать и опционы.
✅ Фондовый рынок не место для заработка, а место для создания капитала.
✅ Папа не шорти!
✅ Лучшее время чтобы начать инвестировать - вчера.
✅ Не клади все яйца в одну корзину.
✅ Дай прибыли течь.
✅ Остерегайтесь "вторых". Второй Эппл, второй Фэйсбук и т.д.
✅ Бесплатно всегда дороже.
✅ Идиот с планом, победит гения без плана.
Есть что то, что помогает вам? Накидайте своих аксиом в комменты.
Есть такие фразы, цитаты, пословицы, как их ещё назвать, которые в нескольких словах несут великую мудрость.
Среди них есть и относящиеся к инвестициям. Кто и когда придумал их не всегда известно, но многим они помогают оставаться в здравом уме в периоды неопределенности.
Вот несколько, которые пришли на ум прямо сразу:
✅ Деньги любят тишину.
✅ Никогда не продавай родину, мать и опционы.
✅ Фондовый рынок не место для заработка, а место для создания капитала.
✅ Папа не шорти!
✅ Лучшее время чтобы начать инвестировать - вчера.
✅ Не клади все яйца в одну корзину.
✅ Дай прибыли течь.
✅ Остерегайтесь "вторых". Второй Эппл, второй Фэйсбук и т.д.
✅ Бесплатно всегда дороже.
✅ Идиот с планом, победит гения без плана.
Есть что то, что помогает вам? Накидайте своих аксиом в комменты.
Новостной передоз.
Не кажется ли вам, что в последние годы информации по инвестициям стало слишком много? Она просто льётся из всех щелей.
Хочется как то это все отфильтровать, выкинуть лишние раздражители, которые требуют постоянного внимания, и оставить только то, что действительно пригодится.
Чтобы отделить мух от котлет нужно задаться некоторыми вопросами.
✅ Нужно ли мне такое количество информации?
✅ Несет ли эта информация мне пользу, или только вред?
В конце концов перед нами не стоит задача постоянно находиться в эпицентре и впитывать в себя все новости, события и аналитику.
Наша задача иметь портфель, который будет зелен и здоров.
Всё что происходит в инвестиционной среде можно описать примерно так.
✅ Какие-то акции сегодня выросли, какие-то упали. Завтра будет то же самое.
✅ В течение дня выйдет пара квартальных отчётов, а чиновники будут делать заявления.
✅ Какие-то индикаторы говорят что в экономике большие проблемы.
✅ Другие индикаторы говорят что все идёт на поправку.
Если взять эти пункты, и применить их к абсолютно любому отрезку времени в истории, то они скорее всего окажутся актуальны. Так есть ли смысл следить за всем этим?
Конечно каждый решает сам. А как вы считаете?
Не кажется ли вам, что в последние годы информации по инвестициям стало слишком много? Она просто льётся из всех щелей.
Хочется как то это все отфильтровать, выкинуть лишние раздражители, которые требуют постоянного внимания, и оставить только то, что действительно пригодится.
Чтобы отделить мух от котлет нужно задаться некоторыми вопросами.
✅ Нужно ли мне такое количество информации?
✅ Несет ли эта информация мне пользу, или только вред?
В конце концов перед нами не стоит задача постоянно находиться в эпицентре и впитывать в себя все новости, события и аналитику.
Наша задача иметь портфель, который будет зелен и здоров.
Всё что происходит в инвестиционной среде можно описать примерно так.
✅ Какие-то акции сегодня выросли, какие-то упали. Завтра будет то же самое.
✅ В течение дня выйдет пара квартальных отчётов, а чиновники будут делать заявления.
✅ Какие-то индикаторы говорят что в экономике большие проблемы.
✅ Другие индикаторы говорят что все идёт на поправку.
Если взять эти пункты, и применить их к абсолютно любому отрезку времени в истории, то они скорее всего окажутся актуальны. Так есть ли смысл следить за всем этим?
Конечно каждый решает сам. А как вы считаете?
Кто "Пульс" читал, тот в цирке не смеётся.
До тех пор пока не было "Пульса" все кто вращается в околофондовых кругах могли встретиться лишь на каких-то специализированных форумах, да и инвесторов то было не так много.
Сейчас все по другому. У каждого в руке микрофон, он говорит в него всё что хочет, и его не остановить. При этом абсолютно не имеет значения его опыт и компетенция, и вещающий не несёт абсолютно никакой ответственности за свои слова.
Скрины из "Пульса" становятся мемами. Даже появилось обидное слово "пульсянин", которое практически является синонимом "хомяка".
Отчего же там так весело?
Слишком много игроков.
Условно можно поделить всех торгующих на бирже на три типа:
1⃣ Игрок
2⃣ Спекулянт
3⃣ Инвестор
И инвестор и спекулянт вполне могут занять почетное место на фондовом рынке, со своими плюсами и минусами, но вот игроки точно ошиблись адресом.
Что отличает игрока?
Игрок – человек, который принимает просто гигантские риски (часто даже не понимая этого) ради быстрого обогащения.
Он больше надеется на удачу, нежели на свой (или чужой) профессионализм.
В эту категорию в первую очередь можно отнести любителей бинарных опционов, форекса, ставок на спорт, “недооценённых” криптовалют, хайпов и пирамид, что даёт шанс однажды проснуться богачом. Но даже и в торговле обычными акциями игроков достаточно. Чего только стоили истории с Virgin и TAL.
На рынке нет места лудомании. Если хотите поиграть, то лучше выделить на это конкретную сумму с которой нужно заранее попрощаться.
До тех пор пока не было "Пульса" все кто вращается в околофондовых кругах могли встретиться лишь на каких-то специализированных форумах, да и инвесторов то было не так много.
Сейчас все по другому. У каждого в руке микрофон, он говорит в него всё что хочет, и его не остановить. При этом абсолютно не имеет значения его опыт и компетенция, и вещающий не несёт абсолютно никакой ответственности за свои слова.
Скрины из "Пульса" становятся мемами. Даже появилось обидное слово "пульсянин", которое практически является синонимом "хомяка".
Отчего же там так весело?
Слишком много игроков.
Условно можно поделить всех торгующих на бирже на три типа:
1⃣ Игрок
2⃣ Спекулянт
3⃣ Инвестор
И инвестор и спекулянт вполне могут занять почетное место на фондовом рынке, со своими плюсами и минусами, но вот игроки точно ошиблись адресом.
Что отличает игрока?
Игрок – человек, который принимает просто гигантские риски (часто даже не понимая этого) ради быстрого обогащения.
Он больше надеется на удачу, нежели на свой (или чужой) профессионализм.
В эту категорию в первую очередь можно отнести любителей бинарных опционов, форекса, ставок на спорт, “недооценённых” криптовалют, хайпов и пирамид, что даёт шанс однажды проснуться богачом. Но даже и в торговле обычными акциями игроков достаточно. Чего только стоили истории с Virgin и TAL.
На рынке нет места лудомании. Если хотите поиграть, то лучше выделить на это конкретную сумму с которой нужно заранее попрощаться.
Какой из навыков вы считаете наиболее полезным для инвестора?
Можно выбрать несколько вариантов.
Можно выбрать несколько вариантов.
Anonymous Poll
31%
Самостоятельно выбирать акции с большим потенциалом
68%
Сохранять спокойствие в периоды просадок
21%
Владение техническим анализом
71%
Планирование и дисциплина
7 типов ETF в которые можно инвестировать.
Поскольку ETF легко купить или продать на фондовом рынке, то они стали самым доступным средством для новичков, которые ищут выходы на новые или более продвинутые рынки.
Какие бывают ETF-фонды?
1⃣ Фондовый ETF.
Он отслеживает определенный набор акций на основе индекса или отрасли. Поскольку акции подвержены волатильности рынка, они могут быть хорошим вариантом для долгосрочных инвесторов: более длительный инвестиционный горизонт дает ценным бумагам больше времени для восстановления, если на рынке наблюдается периодический спад.
2⃣ ETF на облигации.
Они могут быть полезны инвесторам, которые заинтересованы в инвестициях с фиксированным доходом, потому что они регулярно выплачивают дивиденды по корпоративным или государственным облигациям. Плюс облигации обычно представляют собой менее рискованное вложение.
3⃣ Товарные ETF.
Эти фонды инвестируют в такие товары, как драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары или природные ресурсы.
4⃣ Секторные или отраслевые ETF.
Такие ETF содержат акции компаний из определенной отрасли, например, биотехнологии, здравоохранение, энергетика и т. д.
5⃣ Валютный ETF.
Они торгуют иностранной валютой и могут предоставить инвесторам доступ к валютному рынку.
6⃣ ETF с кредитным плечом.
Такие ETF стараются увеличить доходность при помощи маржинальной торговли. Крайне не желательная штуковина, особенно для новичков. Они хоть и могут обеспечить значительную доходность, когда базовый индекс растет, убытки также увеличиваются, что обычно делает их инвестициями с более высоким риском.
7⃣ Обратный ETF.
Также известный как короткие ETF или медвежьи ETF. Они нацелены на получение прибыли при снижении индексов, которые они отслеживают. Это означает, что, если базовый индекс уменьшается, обратный ETF увеличивается с соответствующей скоростью. Как и ETF с кредитным плечом, они часто являются краткосрочными инвестициями и могут привести к значительным убыткам в случае колебаний рынка. Не рекомендуется новичкам.
❗Все ETF несут разные уровни риска, и некоторые типы по своей природе более рискованные, чем другие.
Поскольку ETF легко купить или продать на фондовом рынке, то они стали самым доступным средством для новичков, которые ищут выходы на новые или более продвинутые рынки.
Какие бывают ETF-фонды?
1⃣ Фондовый ETF.
Он отслеживает определенный набор акций на основе индекса или отрасли. Поскольку акции подвержены волатильности рынка, они могут быть хорошим вариантом для долгосрочных инвесторов: более длительный инвестиционный горизонт дает ценным бумагам больше времени для восстановления, если на рынке наблюдается периодический спад.
2⃣ ETF на облигации.
Они могут быть полезны инвесторам, которые заинтересованы в инвестициях с фиксированным доходом, потому что они регулярно выплачивают дивиденды по корпоративным или государственным облигациям. Плюс облигации обычно представляют собой менее рискованное вложение.
3⃣ Товарные ETF.
Эти фонды инвестируют в такие товары, как драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары или природные ресурсы.
4⃣ Секторные или отраслевые ETF.
Такие ETF содержат акции компаний из определенной отрасли, например, биотехнологии, здравоохранение, энергетика и т. д.
5⃣ Валютный ETF.
Они торгуют иностранной валютой и могут предоставить инвесторам доступ к валютному рынку.
6⃣ ETF с кредитным плечом.
Такие ETF стараются увеличить доходность при помощи маржинальной торговли. Крайне не желательная штуковина, особенно для новичков. Они хоть и могут обеспечить значительную доходность, когда базовый индекс растет, убытки также увеличиваются, что обычно делает их инвестициями с более высоким риском.
7⃣ Обратный ETF.
Также известный как короткие ETF или медвежьи ETF. Они нацелены на получение прибыли при снижении индексов, которые они отслеживают. Это означает, что, если базовый индекс уменьшается, обратный ETF увеличивается с соответствующей скоростью. Как и ETF с кредитным плечом, они часто являются краткосрочными инвестициями и могут привести к значительным убыткам в случае колебаний рынка. Не рекомендуется новичкам.
❗Все ETF несут разные уровни риска, и некоторые типы по своей природе более рискованные, чем другие.
Инвестиции в будущее.
Представьте, что сегодня вам предложили бы инвестировать в китобойную компанию.
Аргументы были бы примерно такие:
Китовий жир хорошо горит, им можно заправлять лампы, топить печи, также он отлично подходит для обработки кож, применяется в мыловаренной промышленности, в производстве маргарина и т.д.
Все это конечно здорово, но это было актуально лет 200 назад.
Сегодня у нас есть нефть, газ, электричество и ядерная энергетика. Так, целая отрасль, такая как китобой, осталась далеко в прошлом.
Сегодня китовый жир никому не нужен, но в XVIII веке, едва ли можно было убедить людей в том, что мир изменится.
Если бы вы жили в то время, и вложились в китобойный промысел на пороге открытия нефти и электричества, то скорее всего вы потеряли бы свои деньги.
Подобная ситуация происходит сейчас в нефтянке.
Да, возможно не так просто представить себе сейчас мир, где никому не нужен бензин и прочие нефтепродукты, но так же было и с китовым жиром.
Уже сейчас многие страны вводят так называемые "зеленые программы", которые подразумевают постепенный отказ от двигателей внутреннего сгорания, и всевозможные сокращения выбросов.
Какие-то страны раньше, какие-то позже, но со временем мы все равно придем к тому, что спрос на нефть и нефтепродукты будет сокращаться, и на первый план выйдет так называемая зелёная генерация, которая использует энергию солнца и ветра.
Это не фантастика, технологии уже есть, просто их доля в общей генерации пока очень мала, но тенденция к росту наблюдается уже сейчас.
Если сделать ставку на будущее, то инвестиции в зелёную энергетику кажутся гораздо более разумными, чем в нефтяные компании.
В следующем посте поговорим о том, как можно инвестировать в зелёную энергетику.
Представьте, что сегодня вам предложили бы инвестировать в китобойную компанию.
Аргументы были бы примерно такие:
Китовий жир хорошо горит, им можно заправлять лампы, топить печи, также он отлично подходит для обработки кож, применяется в мыловаренной промышленности, в производстве маргарина и т.д.
Все это конечно здорово, но это было актуально лет 200 назад.
Сегодня у нас есть нефть, газ, электричество и ядерная энергетика. Так, целая отрасль, такая как китобой, осталась далеко в прошлом.
Сегодня китовый жир никому не нужен, но в XVIII веке, едва ли можно было убедить людей в том, что мир изменится.
Если бы вы жили в то время, и вложились в китобойный промысел на пороге открытия нефти и электричества, то скорее всего вы потеряли бы свои деньги.
Подобная ситуация происходит сейчас в нефтянке.
Да, возможно не так просто представить себе сейчас мир, где никому не нужен бензин и прочие нефтепродукты, но так же было и с китовым жиром.
Уже сейчас многие страны вводят так называемые "зеленые программы", которые подразумевают постепенный отказ от двигателей внутреннего сгорания, и всевозможные сокращения выбросов.
Какие-то страны раньше, какие-то позже, но со временем мы все равно придем к тому, что спрос на нефть и нефтепродукты будет сокращаться, и на первый план выйдет так называемая зелёная генерация, которая использует энергию солнца и ветра.
Это не фантастика, технологии уже есть, просто их доля в общей генерации пока очень мала, но тенденция к росту наблюдается уже сейчас.
Если сделать ставку на будущее, то инвестиции в зелёную энергетику кажутся гораздо более разумными, чем в нефтяные компании.
В следующем посте поговорим о том, как можно инвестировать в зелёную энергетику.
