За этот год я не продал ни одной акции.
Если скажу что это было легко то буду не совсем честен с вами.
Эмоции были разные, но за свою недолгую инвестиционную карьеру я сумел воспитать в себе необходимые качества.
Благодаря этому удалось избежать импульсивных необдуманных действий.
Мне повезло и мне не пришлось переводить активы от санкционных брокеров весной, так как я инвестирую через Тинькофф, но часть капитала заблокирована в фондах Finex.
Часть не такая большая, чтобы паниковать, около 10%, но тем не менее момент не приятный. Слежу за ситуацией и надеюсь на скорейшее ее разрешение.
Остальная часть портфеля в российских акциях. Я делаю ставку на то, что эра углеводородов ещё далеко не закончена.
Также докупал отдельные истории, такие как SMLT, FESH, LKOH, NVTK.
В целом считаю что перспективы у российского рынка есть. Война войной, а капиталисты найдут как на этом навариться. Но и взрывного роста я тоже не жду. В следующем году планирую как и в этом точечно покупать отдельные акции, тем более что большинство из них находятся сейчас ниже плинтуса.
В комментариях можете закидать меня помидорами, на истину в последней инстанции не претендую.
Если скажу что это было легко то буду не совсем честен с вами.
Эмоции были разные, но за свою недолгую инвестиционную карьеру я сумел воспитать в себе необходимые качества.
Благодаря этому удалось избежать импульсивных необдуманных действий.
Мне повезло и мне не пришлось переводить активы от санкционных брокеров весной, так как я инвестирую через Тинькофф, но часть капитала заблокирована в фондах Finex.
Часть не такая большая, чтобы паниковать, около 10%, но тем не менее момент не приятный. Слежу за ситуацией и надеюсь на скорейшее ее разрешение.
Остальная часть портфеля в российских акциях. Я делаю ставку на то, что эра углеводородов ещё далеко не закончена.
Также докупал отдельные истории, такие как SMLT, FESH, LKOH, NVTK.
В целом считаю что перспективы у российского рынка есть. Война войной, а капиталисты найдут как на этом навариться. Но и взрывного роста я тоже не жду. В следующем году планирую как и в этом точечно покупать отдельные акции, тем более что большинство из них находятся сейчас ниже плинтуса.
В комментариях можете закидать меня помидорами, на истину в последней инстанции не претендую.
Как оптимизировать налоги?
Близится конец года, а это значит что пора вспомнить о налогах.
Налоговая база формируется из всех прибыльных и убыточных сделок в течение года.
Если с одной сделки вы получили к примеру +10 000 рублей, а другая оказалась убыточной и вы потеряли 5000 рублей, и сделок в течение года больше не было, то налоговая база составит:
10000-5000=5000 рублей
Из них вы заплатите в ФНС 5000×0,13=650 рублей
Итак как же оптимизировать эту базу или иными словами уменьшить ее, чтобы снизить сумму платежа?
Предположим что в вашем портфеле есть как прибыльные позиции, так и убыточные, и в течение года вы фиксировали прибыль по некоторым прибыльным позициям, но не трогали убыточные.
Таким образом, на конец года у вас есть определенный доход, от которого будет необходимо заплатить налог.
Есть простой законный способ снизить налоговую базу или сумму годового дохода по сделкам.
Вы просто продаете акции по которым есть убыток, и сразу же покупаете их обратно на ту же сумму.
Таким образом в вашем портфеле ничего не изменится, а вот зафиксированный убыток снизит налоговую базу, либо вообще избавит от необходимости платить налог.
В некоторых странах есть ограничение подобных действий, и откупить только что проданные акции можно только спустя определенное время, но в нашей стране таких ограничений пока нет, поэтому способ вполне рабочий.
К единственному недостатку такого подхода можно отнести обнуление срока владения акциями и как следствие не получение льготы за долгосрочное владение. Тут выбор остаётся за вами.
Если захотите провернуть такую махинацию, то нужно успеть до 28 декабря.
Близится конец года, а это значит что пора вспомнить о налогах.
Налоговая база формируется из всех прибыльных и убыточных сделок в течение года.
Если с одной сделки вы получили к примеру +10 000 рублей, а другая оказалась убыточной и вы потеряли 5000 рублей, и сделок в течение года больше не было, то налоговая база составит:
10000-5000=5000 рублей
Из них вы заплатите в ФНС 5000×0,13=650 рублей
Итак как же оптимизировать эту базу или иными словами уменьшить ее, чтобы снизить сумму платежа?
Предположим что в вашем портфеле есть как прибыльные позиции, так и убыточные, и в течение года вы фиксировали прибыль по некоторым прибыльным позициям, но не трогали убыточные.
Таким образом, на конец года у вас есть определенный доход, от которого будет необходимо заплатить налог.
Есть простой законный способ снизить налоговую базу или сумму годового дохода по сделкам.
Вы просто продаете акции по которым есть убыток, и сразу же покупаете их обратно на ту же сумму.
Таким образом в вашем портфеле ничего не изменится, а вот зафиксированный убыток снизит налоговую базу, либо вообще избавит от необходимости платить налог.
В некоторых странах есть ограничение подобных действий, и откупить только что проданные акции можно только спустя определенное время, но в нашей стране таких ограничений пока нет, поэтому способ вполне рабочий.
К единственному недостатку такого подхода можно отнести обнуление срока владения акциями и как следствие не получение льготы за долгосрочное владение. Тут выбор остаётся за вами.
Если захотите провернуть такую махинацию, то нужно успеть до 28 декабря.
Как будет работать биржа в каникулы.
Впереди нас ждут длинные каникулы. Возможность провести время с семьей и друзьями, отдохнуть от работы и от инвестиций.
Ну а специально для активных трейдеров, и тех кого хлебом не корми, а дай поторговать в перерывах между оливье и бокалом шампанского, опубликую тут график работы мосбиржи.
Биржа не работает 31 декабря, 1, 2 и 7 января. В период с 3 по 6 января биржа работает в обычном режиме с 9:50 до 18:50 мск.
Если планируете совершать сделки, то имейте в виду, что ликвидность в эти дни будет пониженная, объемы торгов уменьшенные, поэтому лучше работать с лимитными заявками, а не с рыночными
Сам я исповедую долгосрочные инвестиции, поэтому не буду даже приближаться к монитору все выходные.
Желаю вам хорошо провести время, отдохнуть и набраться сил.
Будем надеяться что следующий год в плане инвестиций окажется таким же классным как какой нибудь другой год, кроме этого🙂
🥂🍾🎉
Впереди нас ждут длинные каникулы. Возможность провести время с семьей и друзьями, отдохнуть от работы и от инвестиций.
Ну а специально для активных трейдеров, и тех кого хлебом не корми, а дай поторговать в перерывах между оливье и бокалом шампанского, опубликую тут график работы мосбиржи.
Биржа не работает 31 декабря, 1, 2 и 7 января. В период с 3 по 6 января биржа работает в обычном режиме с 9:50 до 18:50 мск.
Если планируете совершать сделки, то имейте в виду, что ликвидность в эти дни будет пониженная, объемы торгов уменьшенные, поэтому лучше работать с лимитными заявками, а не с рыночными
Сам я исповедую долгосрочные инвестиции, поэтому не буду даже приближаться к монитору все выходные.
Желаю вам хорошо провести время, отдохнуть и набраться сил.
Будем надеяться что следующий год в плане инвестиций окажется таким же классным как какой нибудь другой год, кроме этого🙂
🥂🍾🎉
Врываемся в 2023-й
Подводя итог, хочется сказать что 2022-й попал в топ 3 самых худших годов на российском фондовом рынке после 2008 и 2014.
Российский рынок упал на 43%.
Что это значит для нас с вами?
Вы уже достаточно много читали о том, какими выгодными были цены на рынке в кризисные годы.
Возможно даже ловили себя на мысли: "Ну вот меня бы в то время, уж я бы не упустил эту возможность".
Вы удивлялись тому, что глупые инвесторы тех лет БОЯЛИСЬ покупать в такое выгодное время!
Что ж, сейчас вы находитесь в положении этих инвесторов. Они боялись, потому что не знали будущего. Они боялись, потому что думали что следующий год будет ещё хуже.
Но стоит сказать, что настоящие прибыли зарабатываются именно смелостью инвестиций на фондовом рынке в такие непростые времена.
И те, кто достаточно смел, смогут получить свою прибыль. Те, кто решит выжидать, может упустить возможность десятилетия!
Я докупал акции весь прошлый год. Буду докупать и в этом.
Подводя итог, хочется сказать что 2022-й попал в топ 3 самых худших годов на российском фондовом рынке после 2008 и 2014.
Российский рынок упал на 43%.
Что это значит для нас с вами?
Вы уже достаточно много читали о том, какими выгодными были цены на рынке в кризисные годы.
Возможно даже ловили себя на мысли: "Ну вот меня бы в то время, уж я бы не упустил эту возможность".
Вы удивлялись тому, что глупые инвесторы тех лет БОЯЛИСЬ покупать в такое выгодное время!
Что ж, сейчас вы находитесь в положении этих инвесторов. Они боялись, потому что не знали будущего. Они боялись, потому что думали что следующий год будет ещё хуже.
Но стоит сказать, что настоящие прибыли зарабатываются именно смелостью инвестиций на фондовом рынке в такие непростые времена.
И те, кто достаточно смел, смогут получить свою прибыль. Те, кто решит выжидать, может упустить возможность десятилетия!
Я докупал акции весь прошлый год. Буду докупать и в этом.
Ура! Нас 3000 🎉
Спасибо вам за доверие. Буду и дальше стараться публиковать полезный контент.
Спасибо вам за доверие. Буду и дальше стараться публиковать полезный контент.
Portrait_client_brok (1) (1).PDF
1.8 MB
Наш достопочтенный ЦБ вчера опубликовал портрет российского инвестора, основываясь на данных первого полугодия 2022 года.
Статистика получилась весьма удручающей.
64% брокерских счетов пустые.
Из тех кто все таки инвестирует 93% имеют портфель меньше 100 тыс. руб.
Средняя доходность -23%.
Средний возраст инвесторов мужчин 36 лет, женщин 39 лет.
Есть и положительная динамика.
При возросшем количестве маржинколов сократилось количество непокрытых сделок (сделки с плечом), и количество тех кто торгует в шорт. Есть ощущение что народ начал делать правильные выводы и извлекать уроки.
Диверсификация пока тоже слабовата, но есть тенденция к улучшению.
Подробности в файле.
Статистика получилась весьма удручающей.
64% брокерских счетов пустые.
Из тех кто все таки инвестирует 93% имеют портфель меньше 100 тыс. руб.
Средняя доходность -23%.
Средний возраст инвесторов мужчин 36 лет, женщин 39 лет.
Есть и положительная динамика.
При возросшем количестве маржинколов сократилось количество непокрытых сделок (сделки с плечом), и количество тех кто торгует в шорт. Есть ощущение что народ начал делать правильные выводы и извлекать уроки.
Диверсификация пока тоже слабовата, но есть тенденция к улучшению.
Подробности в файле.
Иногда, когда определенные вещи для нас понятны и очевидны, мы автоматически думаем что эти вещи понятны и очевидны для всех остальных людей тоже.
Если вам приходилось общаться с разного рода специалистами, вы наверное замечали как они объясняют вам что-то на своем языке, и думают что вы абсолютно все понимаете так же как и они. Взгляд со своей колокольни так сказать.
Я для себя уже давно отделил такие понятия как инвестиции и сбережения. Но общаясь на тему инвестиций с людьми, я заметил что мы говорим о разных вещах.
Некоторые люди говоря об инвестициях, расценивают их как сбережения, и в то же время в одном предложении могут заявить об их сходстве с азартными играми.
В одно слово люди могут вкладывать абсолютно противоположные по смыслу понятия.
Итак давайте четко определим, что такое инвестиции, что такое сбережения, и что такое азартные игры.
Сегодня разберемся со сбережениями.
Сбережение - это акт сохранения дохода для будущего использования, или сумма дохода, которая в настоящее время не используется.
Очень просто - сбережение - это доход, который не тратится и не подвергается риску. Сохранение капитала здесь является основной целью.
Вы можете использовать сбережения для инвестиционной деятельности.
Например, вам следует перевести деньги со сбережений на инвестиции, когда ваши чрезвычайные (подушка безопасности, страховка и т.п.) и краткосрочные цели будут полностью обеспечены.
Цели создания сбережений: Подушка безопасности (чрезвычайный фонд), на новую машину или крупное событие, например, отпуск или свадьбу.
Примеры сбережений:
✅ Накопительный или депозитарный счет в банке,
✅ фонды денежного рынка,
✅ государственные (ОФЗ) и наиболее надежные корпоративные облигации.
Если вам приходилось общаться с разного рода специалистами, вы наверное замечали как они объясняют вам что-то на своем языке, и думают что вы абсолютно все понимаете так же как и они. Взгляд со своей колокольни так сказать.
Я для себя уже давно отделил такие понятия как инвестиции и сбережения. Но общаясь на тему инвестиций с людьми, я заметил что мы говорим о разных вещах.
Некоторые люди говоря об инвестициях, расценивают их как сбережения, и в то же время в одном предложении могут заявить об их сходстве с азартными играми.
В одно слово люди могут вкладывать абсолютно противоположные по смыслу понятия.
Итак давайте четко определим, что такое инвестиции, что такое сбережения, и что такое азартные игры.
Сегодня разберемся со сбережениями.
Сбережение - это акт сохранения дохода для будущего использования, или сумма дохода, которая в настоящее время не используется.
Очень просто - сбережение - это доход, который не тратится и не подвергается риску. Сохранение капитала здесь является основной целью.
Вы можете использовать сбережения для инвестиционной деятельности.
Например, вам следует перевести деньги со сбережений на инвестиции, когда ваши чрезвычайные (подушка безопасности, страховка и т.п.) и краткосрочные цели будут полностью обеспечены.
Цели создания сбережений: Подушка безопасности (чрезвычайный фонд), на новую машину или крупное событие, например, отпуск или свадьбу.
Примеры сбережений:
✅ Накопительный или депозитарный счет в банке,
✅ фонды денежного рынка,
✅ государственные (ОФЗ) и наиболее надежные корпоративные облигации.
Теперь про инвестиции.
Инвестиции – это размещения денег в рисковых активах, которые, как ожидается, вырастут в результате производства продукта или услуги, приносящей пользу другим. Инвестирование обычно включает в себя риск в надежде на более высокую доходность, чем у сбережений.
Инвестирование отличается от сбережений, потому что ваши инвестиции находятся под угрозой. Несмотря на то, что существует множество различных уровней риска, на которые может пойти инвестор, основная цель инвестирования - не сохранение капитала, а долгосрочное накопление богатства.
Лучшие объекты инвестиций имеют растущий денежный поток и разделяют прибыль между всеми сторонами.
Инвестирование предполагает получение прибылей и убытков, размеры которых зависят от характеристик актива.
Примеры инвестирования:
✅ Отдельные акции и облигации,
✅ Большинство инвестиционных фондов,
✅ Недвижимость, используемая для сдачи в аренду или для производства товаров и услуг.
Инвестиции – это размещения денег в рисковых активах, которые, как ожидается, вырастут в результате производства продукта или услуги, приносящей пользу другим. Инвестирование обычно включает в себя риск в надежде на более высокую доходность, чем у сбережений.
Инвестирование отличается от сбережений, потому что ваши инвестиции находятся под угрозой. Несмотря на то, что существует множество различных уровней риска, на которые может пойти инвестор, основная цель инвестирования - не сохранение капитала, а долгосрочное накопление богатства.
Лучшие объекты инвестиций имеют растущий денежный поток и разделяют прибыль между всеми сторонами.
Инвестирование предполагает получение прибылей и убытков, размеры которых зависят от характеристик актива.
Примеры инвестирования:
✅ Отдельные акции и облигации,
✅ Большинство инвестиционных фондов,
✅ Недвижимость, используемая для сдачи в аренду или для производства товаров и услуг.
А теперь обсудим так любимое многими сравнение рынка и казино.
Справедливости ради, надо сказать что на рынке действительно можно найти казино, и лудоманам действительно есть во что поиграть на бирже. Но это не имеет отношения к инвестициям.
Азартные игры - это случайный не прогнозируемый риск.
Практически все азартные игры сопряжены с риском, превышающим ожидаемое вознаграждение.
Другими словами, азартные игры обычно включают в себя разделение фиксированной прибыли между победителями и проигравшими на основе случайности.
Примеры казино на бирже:
✅ Торговля валютными фьючерсами и опционами (за исключением хеджирования),
✅ Торговля товарными фьючерсами и опционами (кроме хеджирования),
✅ Также кроме биржи это все лотереи и игры в казино.
Относительно фьючерсов и опционов могут быть исключения, но практически всегда вероятности там похожи на вероятности в азартных играх, поэтому воспринимать их следует до последнего именно так.
Во всех этих примерах шансы против вас, потому что они разделяют между «победителями» меньший пирог, чем существовал изначально.
Разница между инвестированием и азартными играми
Некоторые люди путают инвестирование с азартными играми. Это одна из веских причин, по которой важно различать и разделять сбережения, инвестирование и азартные игры.
Большинство азартных игр включает в себя риск потери капитала и разделение фиксированной суммы между победителями и проигравшими на основе случайности. Это отличается от инвестирования, когда вы вкладываете деньги в актив, стоимость которого со временем будет расти вследствие инфляции, валютного курса и прочих вещей учитываемых в себестоимости и прибыли.
Справедливости ради, надо сказать что на рынке действительно можно найти казино, и лудоманам действительно есть во что поиграть на бирже. Но это не имеет отношения к инвестициям.
Азартные игры - это случайный не прогнозируемый риск.
Практически все азартные игры сопряжены с риском, превышающим ожидаемое вознаграждение.
Другими словами, азартные игры обычно включают в себя разделение фиксированной прибыли между победителями и проигравшими на основе случайности.
Примеры казино на бирже:
✅ Торговля валютными фьючерсами и опционами (за исключением хеджирования),
✅ Торговля товарными фьючерсами и опционами (кроме хеджирования),
✅ Также кроме биржи это все лотереи и игры в казино.
Относительно фьючерсов и опционов могут быть исключения, но практически всегда вероятности там похожи на вероятности в азартных играх, поэтому воспринимать их следует до последнего именно так.
Во всех этих примерах шансы против вас, потому что они разделяют между «победителями» меньший пирог, чем существовал изначально.
Разница между инвестированием и азартными играми
Некоторые люди путают инвестирование с азартными играми. Это одна из веских причин, по которой важно различать и разделять сбережения, инвестирование и азартные игры.
Большинство азартных игр включает в себя риск потери капитала и разделение фиксированной суммы между победителями и проигравшими на основе случайности. Это отличается от инвестирования, когда вы вкладываете деньги в актив, стоимость которого со временем будет расти вследствие инфляции, валютного курса и прочих вещей учитываемых в себестоимости и прибыли.
Все чаще слышу мнения по поводу того что криптовалюты в этом году могут выстрелить.
Могу ли я с этим согласиться? Пожалуй да. Объясню почему.
Последние пару лет криптовалюты чувствовали себя не очень хорошо, отчасти от того, что до этого они очень сильно и необоснованно взлетели.
По основным криптовалютам было открыто достаточно много коротких позиций так как они падали весь прошлый год. Но почти сразу после нового года произошел шорт сквиз в биткоине, эфире и других токенах на фоне роста криптовалют.
Всего за 14 января было ликвидировано:
• $141 млн шортов в BTC
• $210 млн шортов в ETH
• $20 млн шортов в Solana
• $3 млн шортов в XRP
= $374 млн только в 4 коинах и $492 млн всего.
Благодаря этому всего за сутки Биткойн и эфир подорожали на 7-7,5%.
В обычных акциях такая ситуация является сигналом к развороту.
Помимо выноса шортов есть ещё одна важная предпосылка к росту крипты.
Это подорванное доверие к Бреттон-Вудской финансовой системе.
Это доверие было подорвано арестом резервов РФ со стороны США. Есть мнение, что то событие поменяет мировой уклад финансовой системы.
В частности об этом высказался макро аналитик Credit Suisse Золтан Позар: "Когда этот кризис закончится, "деньги" никогда не будут прежними. И биткоин (если всё ещё будет существовать) может выиграть от всего происходящего."
Развивающиеся страны могут повернуться к биткоину как к способу хранения резервов вне юрисдикции США и других стран-операторов резервных валют.
По этой причине криптовалюту и клеймят инструментом террористов и наркоторговцев - это невыгодно США, Канаде и Европе. Это потеря контроля над денежными потоками и исключение возможности арестовать активы другой страны.
Что вы думаете о криптовалюте? Рассматриваете ее как инструмент инвестирования?
Лично я всегда обходил ее стороной во-первых из-за высокой волатильности, во-вторых из-за неопределенности законодательной базы применительной к кртпте в нашей стране.
В свете последних событий думаю что стоит посмотреть в ту сторону.
Могу ли я с этим согласиться? Пожалуй да. Объясню почему.
Последние пару лет криптовалюты чувствовали себя не очень хорошо, отчасти от того, что до этого они очень сильно и необоснованно взлетели.
По основным криптовалютам было открыто достаточно много коротких позиций так как они падали весь прошлый год. Но почти сразу после нового года произошел шорт сквиз в биткоине, эфире и других токенах на фоне роста криптовалют.
Всего за 14 января было ликвидировано:
• $141 млн шортов в BTC
• $210 млн шортов в ETH
• $20 млн шортов в Solana
• $3 млн шортов в XRP
= $374 млн только в 4 коинах и $492 млн всего.
Благодаря этому всего за сутки Биткойн и эфир подорожали на 7-7,5%.
В обычных акциях такая ситуация является сигналом к развороту.
Помимо выноса шортов есть ещё одна важная предпосылка к росту крипты.
Это подорванное доверие к Бреттон-Вудской финансовой системе.
Это доверие было подорвано арестом резервов РФ со стороны США. Есть мнение, что то событие поменяет мировой уклад финансовой системы.
В частности об этом высказался макро аналитик Credit Suisse Золтан Позар: "Когда этот кризис закончится, "деньги" никогда не будут прежними. И биткоин (если всё ещё будет существовать) может выиграть от всего происходящего."
Развивающиеся страны могут повернуться к биткоину как к способу хранения резервов вне юрисдикции США и других стран-операторов резервных валют.
По этой причине криптовалюту и клеймят инструментом террористов и наркоторговцев - это невыгодно США, Канаде и Европе. Это потеря контроля над денежными потоками и исключение возможности арестовать активы другой страны.
Что вы думаете о криптовалюте? Рассматриваете ее как инструмент инвестирования?
Лично я всегда обходил ее стороной во-первых из-за высокой волатильности, во-вторых из-за неопределенности законодательной базы применительной к кртпте в нашей стране.
В свете последних событий думаю что стоит посмотреть в ту сторону.
Только регулярные действия приносят результат.
Человек по сути своей существо ужасно не терпеливое.
Уж если захотелось чего, так подавай сразу и много.
Ну взять к примеру спорт. Захотелось вам красивое и стройное тело. Пришли вы в зал, сделали по 10 подходов на каждом тренажёре. На утро и пошевелиться сложно, а внешне ничего не изменилось. Мышцы не выросли за ночь, жир весь не сгорел. Лохотрон этот ваш зал, поищу лучше волшебные китайские таблетки для похудения.
Миллионы людей занимаются спортом набегами, пару раз в году. Миллионы людей набегами начинают правильно питаться. Миллионы людей набегами инвестируют.
Мы видим чей то результат, но путь к нему всегда остаётся за кадром. Видим стройного человека и думаем как же ему повезло с генами, но не знаем что он пашет по 4 часа в зале 3 раза в неделю вот уже 7 лет подряд.
Видим человека обеспеченного, и думаем как же ему повезло с наследством, окружением, положением и т. д. А может быть он долго и упорно работал над этим, находил и использовал возможности, собирал капитал.
Инвестируя набегами, пару раз в год с отпускных, закинув 10 тыс. на брокерский счёт какого результата стоит ожидать?
Разумеется его не будет. Тренировка два раза в год не сделает вас спортсменом. Инвестиция сделанная однажды, не сделает вас богачом.
Только регулярные действия приводят к результатам.
Человек по сути своей существо ужасно не терпеливое.
Уж если захотелось чего, так подавай сразу и много.
Ну взять к примеру спорт. Захотелось вам красивое и стройное тело. Пришли вы в зал, сделали по 10 подходов на каждом тренажёре. На утро и пошевелиться сложно, а внешне ничего не изменилось. Мышцы не выросли за ночь, жир весь не сгорел. Лохотрон этот ваш зал, поищу лучше волшебные китайские таблетки для похудения.
Миллионы людей занимаются спортом набегами, пару раз в году. Миллионы людей набегами начинают правильно питаться. Миллионы людей набегами инвестируют.
Мы видим чей то результат, но путь к нему всегда остаётся за кадром. Видим стройного человека и думаем как же ему повезло с генами, но не знаем что он пашет по 4 часа в зале 3 раза в неделю вот уже 7 лет подряд.
Видим человека обеспеченного, и думаем как же ему повезло с наследством, окружением, положением и т. д. А может быть он долго и упорно работал над этим, находил и использовал возможности, собирал капитал.
Инвестируя набегами, пару раз в год с отпускных, закинув 10 тыс. на брокерский счёт какого результата стоит ожидать?
Разумеется его не будет. Тренировка два раза в год не сделает вас спортсменом. Инвестиция сделанная однажды, не сделает вас богачом.
Только регулярные действия приводят к результатам.
Диверсификация — от английского diversification (разнообразие).
В инвестициях диверсификация означает разнообразие инструментов в портфеле. Мол, не инвестируй во что-то одно — прогоришь. Инвестируй в разное — тогда шанс вылететь в трубу минимальный.
Плохо только, что про разнообразие говорят, а в чем именно оно должно заключаться, не уточняют.
Посмотрите на картинку к посту. Просто иметь много инструментов в портфеле — не разнообразие. Разнообразие должно проявляться в поведение бумаг. Одни растут, другие падают, третьи растут всегда. Если инструменты сначала хором растут, а потом так же дружно падают, то это не разнообразие. Это херня.
Акции и облигации ведут себя по разному. Они хорошо диверсифицируют друг друга.
Лукойл и Роснефть ведут себя примерно одинаково. Купить обе и назвать это диверсификацией язык не повернется.
В портфеле с двумя активами легко сказать, есть диверсификация или нет. Когда инструментов 10-20-50, определить диверсификацию на глаз невозможно. А считать ее по количеству инструментов — бесполезно😬
Если вы хотите, чтобы ребенок развивался в разных направлениях, то вы водите его на разные секции и кружки: математика, плавание, театралка, лепка, шашки.
5 кружков по шашкам к разным преподавателям — не диверсификация.
В инвестициях диверсификация означает разнообразие инструментов в портфеле. Мол, не инвестируй во что-то одно — прогоришь. Инвестируй в разное — тогда шанс вылететь в трубу минимальный.
Плохо только, что про разнообразие говорят, а в чем именно оно должно заключаться, не уточняют.
Посмотрите на картинку к посту. Просто иметь много инструментов в портфеле — не разнообразие. Разнообразие должно проявляться в поведение бумаг. Одни растут, другие падают, третьи растут всегда. Если инструменты сначала хором растут, а потом так же дружно падают, то это не разнообразие. Это херня.
Акции и облигации ведут себя по разному. Они хорошо диверсифицируют друг друга.
Лукойл и Роснефть ведут себя примерно одинаково. Купить обе и назвать это диверсификацией язык не повернется.
В портфеле с двумя активами легко сказать, есть диверсификация или нет. Когда инструментов 10-20-50, определить диверсификацию на глаз невозможно. А считать ее по количеству инструментов — бесполезно😬
Если вы хотите, чтобы ребенок развивался в разных направлениях, то вы водите его на разные секции и кружки: математика, плавание, театралка, лепка, шашки.
5 кружков по шашкам к разным преподавателям — не диверсификация.
Логика диверсификации.
Как мы уже знаем, задача диверсификации — убрать из портфеля риски. Если не полностью, так свести их к минимуму.
Как говорится, если у вас в распоряжении больше одного яйца, начинайте задумываться о покупке второй корзины.
Ниже приведу пример логической диверсификации.
Решили вы купить акции одной нефтяной компании. Это большой риск. Тем более что руководит компанией политически амбициозный акционер (самодур), и несмотря на то, что показатели вроде бы хорошие компания может обанкротиться.
Тогда вы покупаете акции второй нефтяной компании. Вероятность того, что там у руля окажется такой же сумасшедший амбициозный руководитель, близка к нулю, поэтому компании не потонут обе сразу.
Но что если дела будут плохи у всей нефтяной индустрии? На этот случай вы покупаете акции банка. Нефть то растет, то падает, а ипотека и потреб кредиты нужны всегда.
А вдруг будет падать весь рынок акций? Рост ставок, беда в экономике, форс-мажор. Чтобы уравновесить волатильность акций, вы покупаете в портфель корпоративные облигации. Купоны, пассивный доход, жизнь рантье.
Правда, есть вероятность, что компании перестанут платить по долгам. На этот случай вы разбавляете корпоративные облигации государственными. Государство объявляет дефолт практически никогда и только в крайнем случае.
Но душе неспокойно. Вдруг, всем ценным бумагам поплохеет? Чем можно защититься? Конечно, на выручку придет любимый защитный актив — золото. Вы докупаете монеты, слитки, фьючерсы или другое чудо финансовой алхимии.
Все? Нет, есть еще один шаг. Для пущей надежности в портфеле можно держать кэш. И даже в разных дружественных и не очень валютах. 1 рубль всегда будет 1 рубль. Волатильность 0 (если считать в рублях).
Вот так шаг за шагом портфель из состояния супер-пупер риск переходит в состояние консервной кильки.
Яйца разложены, потерять все достаточно сложно. Само распределение в процентном соотношении зависит уже от вашей готовности к риску.
Как мы уже знаем, задача диверсификации — убрать из портфеля риски. Если не полностью, так свести их к минимуму.
Как говорится, если у вас в распоряжении больше одного яйца, начинайте задумываться о покупке второй корзины.
Ниже приведу пример логической диверсификации.
Решили вы купить акции одной нефтяной компании. Это большой риск. Тем более что руководит компанией политически амбициозный акционер (самодур), и несмотря на то, что показатели вроде бы хорошие компания может обанкротиться.
Тогда вы покупаете акции второй нефтяной компании. Вероятность того, что там у руля окажется такой же сумасшедший амбициозный руководитель, близка к нулю, поэтому компании не потонут обе сразу.
Но что если дела будут плохи у всей нефтяной индустрии? На этот случай вы покупаете акции банка. Нефть то растет, то падает, а ипотека и потреб кредиты нужны всегда.
А вдруг будет падать весь рынок акций? Рост ставок, беда в экономике, форс-мажор. Чтобы уравновесить волатильность акций, вы покупаете в портфель корпоративные облигации. Купоны, пассивный доход, жизнь рантье.
Правда, есть вероятность, что компании перестанут платить по долгам. На этот случай вы разбавляете корпоративные облигации государственными. Государство объявляет дефолт практически никогда и только в крайнем случае.
Но душе неспокойно. Вдруг, всем ценным бумагам поплохеет? Чем можно защититься? Конечно, на выручку придет любимый защитный актив — золото. Вы докупаете монеты, слитки, фьючерсы или другое чудо финансовой алхимии.
Все? Нет, есть еще один шаг. Для пущей надежности в портфеле можно держать кэш. И даже в разных дружественных и не очень валютах. 1 рубль всегда будет 1 рубль. Волатильность 0 (если считать в рублях).
Вот так шаг за шагом портфель из состояния супер-пупер риск переходит в состояние консервной кильки.
Яйца разложены, потерять все достаточно сложно. Само распределение в процентном соотношении зависит уже от вашей готовности к риску.
Несколько лет назад американская инвестиционная компания Fidelity провела большое экономическое исследование. Они взяли данные за последние 50 лет и статистически подсчитали, акции каких секторов экономики растут, а каких - падают в разные фазы экономического цикла (сами циклы заслуживают отдельной статьи).
Эти данные они собрали в единую таблицу и представили миру. Ну а с тех пор инвесторы со всего мира используют данную информацию для того, чтобы увеличивать доходность своих инвестиционных портфелей, корректируя состав портфеля в соответствии с тем, что сейчас происходит в экономике.
Предлагаю взглянуть на эту таблицу и подумать какую фазу цикла мы сейчас живём.
Эти данные они собрали в единую таблицу и представили миру. Ну а с тех пор инвесторы со всего мира используют данную информацию для того, чтобы увеличивать доходность своих инвестиционных портфелей, корректируя состав портфеля в соответствии с тем, что сейчас происходит в экономике.
Предлагаю взглянуть на эту таблицу и подумать какую фазу цикла мы сейчас живём.
Абсолютно согласен с теми читателями, кто в комментах отписались что сейчас мы находимся на фазе "Дно".
У этой фазы есть некоторые признаки по которым можно ее определить:
✅ Прибыль компаний в период рецессии снижается.
✅ Промышленное производство замедляется.
✅ ЦБ переходит к жёсткому стимулированию экономики, что выражается в первую очередь в снижении ключевой процентной ставки.
✅ Потребительский спрос снижается.
✅ ВВП снижается.
Сколько будет длиться эта фаза – не знает никто.
Но вот что известно наверняка – это то, что после четвёртой фазы цикла начинается самый классный период, в котором мечтают оказаться абсолютно все инвесторы - это фаза роста, когда акции дают самую высокую доходность.
Чтобы оказаться в фазе роста и не упустить момент покупки правильных секторов и лучших компаний из этих секторов, нужно готовиться заранее, быть на шаг впереди, мыслить наперёд и не застревать в той фазе, которая сейчас есть в экономике. Ведь если ситуация меняется, то происходит это достаточно быстро (помним февраль 2022 г.).
У этой фазы есть некоторые признаки по которым можно ее определить:
✅ Прибыль компаний в период рецессии снижается.
✅ Промышленное производство замедляется.
✅ ЦБ переходит к жёсткому стимулированию экономики, что выражается в первую очередь в снижении ключевой процентной ставки.
✅ Потребительский спрос снижается.
✅ ВВП снижается.
Сколько будет длиться эта фаза – не знает никто.
Но вот что известно наверняка – это то, что после четвёртой фазы цикла начинается самый классный период, в котором мечтают оказаться абсолютно все инвесторы - это фаза роста, когда акции дают самую высокую доходность.
Чтобы оказаться в фазе роста и не упустить момент покупки правильных секторов и лучших компаний из этих секторов, нужно готовиться заранее, быть на шаг впереди, мыслить наперёд и не застревать в той фазе, которая сейчас есть в экономике. Ведь если ситуация меняется, то происходит это достаточно быстро (помним февраль 2022 г.).
Сегодня хочу поделиться с вами парой цитат в качестве пищи для размышления.
На первый взгляд может показаться что никакого отношения к фондовому рынку и инвестициями они не имеют, но что если подумать?...
"Если я спрошу вас в анкете, боитесь ли вы змей, вы, возможно, ответите "нет".
Если я брошу вам на колени живую змею, а потом спрошу, боитесь ли вы змей, вы, скорее всего, ответите "да" - если, конечно, когда-нибудь заговорите со мной снова."
Джейсон Цвейг
"Разрыв между тем, что вы чувствуете как сторонний наблюдатель, и тем, что вы чувствуете, когда переживаете что-то на собственном опыте, может достигать километра."
Морган Хаузел.
На первый взгляд может показаться что никакого отношения к фондовому рынку и инвестициями они не имеют, но что если подумать?...
"Если я спрошу вас в анкете, боитесь ли вы змей, вы, возможно, ответите "нет".
Если я брошу вам на колени живую змею, а потом спрошу, боитесь ли вы змей, вы, скорее всего, ответите "да" - если, конечно, когда-нибудь заговорите со мной снова."
Джейсон Цвейг
"Разрыв между тем, что вы чувствуете как сторонний наблюдатель, и тем, что вы чувствуете, когда переживаете что-то на собственном опыте, может достигать километра."
Морган Хаузел.
Что касается цитат в предыдущем посте, то многие из нас ощутили их справедливость как раз после февраля прошлого года.
Одно дело читать про отрицательный рост в книжках и применять на свой портфель только в теории. И совсем другое, когда твой портфель реально уполовинивается взаправду.
Тут все разумные выкладки про то, что в долгосрочной перспективе средняя доходность будет в плюс, уже никак не влияют на паникующего инвестора. А того, кто умничает, хочется стукнуть по голове.
У меня сложилось впечатление, что после фиаско с инвестициями, многие стали как-то более тепло смотреть на трейдинг. Тут, мол, горизонты покороче. Покупать акции на 20 лет не надо. Если вошел в позицию неправильно, можно ее тут же закрыть и лишние деньги не терять. Сразу накатывает спокойствие и мерещатся проценты прибыли.
Интересует ваше мнение.
Начали пробовать трейдинг?
Одно дело читать про отрицательный рост в книжках и применять на свой портфель только в теории. И совсем другое, когда твой портфель реально уполовинивается взаправду.
Тут все разумные выкладки про то, что в долгосрочной перспективе средняя доходность будет в плюс, уже никак не влияют на паникующего инвестора. А того, кто умничает, хочется стукнуть по голове.
У меня сложилось впечатление, что после фиаско с инвестициями, многие стали как-то более тепло смотреть на трейдинг. Тут, мол, горизонты покороче. Покупать акции на 20 лет не надо. Если вошел в позицию неправильно, можно ее тут же закрыть и лишние деньги не терять. Сразу накатывает спокойствие и мерещатся проценты прибыли.
Интересует ваше мнение.
Начали пробовать трейдинг?