Что у меня в портфеле

Последнее время получаю много вопросов по распределению своего портфеля.

Итак, как у меня на сегодня:

38% Портфель IPO
По риск менеджменту надо поменьше долю сделать, но рука пока не поднимается из-за доходности. (В 19 и 20 у меня было 398% и 410% годовых, в этом году пока 56% годовых.) Все заведенные средства я уже вывел отсюда в 20 году, продолжает инвертироваться только прибыли.

21% Портфель из американских ETF
Портфель с 14 года в Intertactive Brokers - набор из ETF, который я ребалансирую пару раз в год. Если буду выводить из ipo, то переведу сюда. Доходность правда намного меньше ipo, “всего” 18% годовых в долларах.

19% Портфель криптовалют
Тут пока дополнять или продавать не хочу. Ефир, Биток, часть в DeFi и других токенах, часть в фарминге. Верю в крипту, но больше 20% высокорискованных активов не хочу держать.

9% ЗПИФ “Фонд Первичных Размещений”
Я уже больше года держу его, стратегия мне нравится. Если будет увеличиваться разница между стоимостью активов и рынком, думаю, докуплю.

8% Рынок акций России (ДУ)
Тут около 15% годовых в рублях за пару лет, продолжаю держать у ребят, пусть будет для диверсификации валютной.

5% Займ юрлицу в долларах
Отдал знакомой мне компании под 15% годовых в долг на 3 года.

1% Cash
За все время инвестиций доля кэша у меня не доходила и до 5%:)

Вроде все.

Еще думаю про инвестиции на средних и pre-ipo стадиях в американские компании, доходность там около 20-50% годовых. Пока только низкая ликвидность меня останавливает, их не смогу вытащишь в течение 3-5 лет.

А какое распределение у вас?
Что у вас есть в портфеле, а у меня нет?

Поделитесь в комментариях

@mikemyday

Как вывести инвест-аналитиков на чистую воду

Есть проект инвест-идеи.ру, который фиксирует предсказания аналитиков по стоимости акций, а затем фиксирует результат.

Идея очень здравая, по ней можно посмотреть, к какому мнению стоит прислушиваться, а к какому нет.

Но! Нужно обращать внимание на количество идей у аналитика, если всего 10-20 идей, то это может быть просто удачей, или все идеи были сделаны на растущем рынке. (Я таким образом обжегся, выбирая кому дать денег в ДУ)

Правильней было-бы сравнить % доходности идеи с рынком, чтобы понять реальную заслугу аналитика, но такого функционала на сайте нет до сих пор.

Самый удобный способ предварительного отбора - это страница с аналитиками, где видно общее кол-во идей и отношение прибыльных к убыточным.

Сервис сам условно бесплатный, но расширенный функционал доступен за деньги.

Так же на сайте (или через бота в телеграм) любой человек может поиграть в “верю - неверю” - проверить свою чуйку на конкретную инвест-идею от аналитика.

Еще так получилось, что я сейчас на 2 месте из 4755 прогнозистов😬

Наверное я просто удачлив или же жестоко эксплуатирую принцип ожидаемой выгоды 🤗

Как там портфель IPO поживает?

Все нормас, если вкратце)

За меня лучше скажет свежий скриншот из кабинета Фридом Финанс. (выше)

Что мы видим?

1. Прибыльных сделок в 4.7 раза больше убыточных. (90 против 19)

2. Средняя прибыль на сделку в 2.6 раза больше убытка. (+2283$ против -856$)

В деньгах это означает, что в следующей сделке получить прибыль у меня в 12.2 раза выше, чем получить убыток.

Ну и это с учетом того, что у меня в портфеле IPO большая доля облигаций США - я все готовлюсь к кризису, который все не приходит:)

Доходность по годам у меня такая, в сравнении с SP500 в % годовых:

(цифры все подтреждаю отчетами ФФ)

2021 (на июнь месяц)
IPO 69.79%
S&P500 15%

2020
IPO 398.77%
S&P500 16.14%

2019
IPO 410.88%
S&P500 27.78%

2018
IPO -1.25%
S&P500 -13.83%

Нет, я не обучаю стратегии. (Зачем золотую курицу рубить-то 🤷‍♀️)

Но я делюсь в каком соотношении и в какие сделки вхожу я сам в режиме консультирования. Подробности, как всегда, на странице https://mikemyday.ru/ipo

@mikemyday

О моей стратегии IPO + оффлайн встреча

Моя стратегия IPO вкратце:
а) Изучаю финансовый отчет каждой компании: смотрю на рост продаж, прибыль, отношение долгов к активам и оценки на предыдущих раундах.
б) Использую второе мнение: общаюсь с людьми, кто круче меня + подписан на 7 платных ресурсов по IPO.
в) Подаю заявку в зависимости от аллокации, которую прогнозирую на основе своей модели.
г) Держу много трежерис США, чтобы портфель не сильно просел в случае кризиса.

Я очень редко принимаю решение о инвестировании куда-либо, если не знаю человека лично.

Для подписчиков, кто уже планировал подключиться к стратегии IPO, но смущало, что вы не знаете меня лично - планирую провести первую закрытую встречу в конце июля в Москве. (Кто уже со мной сотрудничает, но мы еще не виделись - тоже велкам на встречу!)

Расскажу / покажу все детали, отвечу на все каверзные (и не только) вопросы как есть:)

Для брони места на встрече зарегистрируйтесь, пожалуйста, по ссылке https://forms.gle/DiZa7deQg78ufpww8 (количество мест на площадке ограничено)

Один в поле не воин

Короче, не нравится мне эта пословица:)

Думаю из-за нее часть россиян не делает какие-то смелые поступки, думая, что они не справятся, или у них ничего не получиться.

У меня в жизни есть много примеров, когда никто со мной не соглашался, а я продолжал что-то делать, что в итоге приводило к результату.

Решающим моментом здесь может быть поддержка хотя бы одного близкого человека, тогда успех практически гарантирован.

Ниже видео - прекрасная иллюстрация того, что один может свернуть горы, нужно лишь продолжать🤘 https://www.youtube.com/watch?v=GA8z7f7a2Pk (3 минуты, смотреть до конца)

Ну и если вы вдруг что-то делаете и ощущаете себя “одним в поле”, знайте, я вас всегда поддержу!

@mikemyday

Как больше зарабатывать или сила окружения

Есть байка, что ваш доход равен среднему арифметическому доходу 10 людей, с кем вы чаще всего общаетесь.

Мне кажется что это не байка, а прям правда жизни.

Как это работает?

Есть много исследований о том, как на нас влияет окружение.

Если мой лучший друг курит, то я закурю с вероятностью 61%. Если у друга родился ребенок, то у меня шанс его появления увеличится на 15%. Если мой друг или близкий коллега покончил с собой, то на 30% повышается шанс повторить его путь.

Если продолжить на примере денег, то когда я общаюсь с людьми, которые, к примеру, зарабатывают в 5 раз больше меня, я смотрю на их отношение к жизни, в какую сторону они смотрят, что их волнует и важно, и на что смотреть не важно.

Сравнение таких жизненных моделей с моей текущей помогает понять, где может быть потенциал роста у меня, и на что нужно смотреть в первую очередь и что нужно изменить в своем мышлении.

Главный вопрос тут, конечно, как найти такую группу людей, и быть в ней “своим”.

Многие для изменения окружения вступают в организации предпринимателей (типа меня), меняют работу в мелкой компании на работу в большой корпорации, переезжают из села в город и др.

Ну и принцип, который идет со мной по жизни: если я в комнате самый умный, значит я не в той комнате.

@mikemyday

Гид по каналу Mike My Day

В этом посте соберу общую информацию о канале, главные темы постов и что полезного я предлагаю.

Итак, я Михаил Константинов, предприниматель, инвестор.

На канале пишу о своем опыте и принципах в инвестициях и предпринимательстве, о жизненных выводах и ошибках.


🔵 Куда я инвестирую

1. Фондовый рынок США через портфели на основе ETF

Основная стратегия - держу фонды на различные сектора акций вместе с длинными гос. облигациями США, ребалансируя каждые 6-12 мес. Инвестирую через американского брокера Interactive Brokers.

С 2014 года, средняя ежегодная доходность 18% годовых. 

Подробнее о моей стратегии тут.

Открыть счет в IB и получить акций до 1000$ бесплатно по этой ссылке.

Посты на канале о портфелях из ETF: 
Раз, два, три, пять.

2. IPO американских компаний

Основная стратегия - в отчетах смотрю на рост продаж и прибыли, использую очень много платной аналитики по IPO, подаю заявку исходя из прогнозируемой аллокации. Инвестирую через брокера Фридом Финанс.

С 2018 года, средняя ежегодная доходность 255% годовых, 82% прибыльных сделок, средняя прибыль на удачную сделку в 2.6 раза больше убытка.

Подробнее о моей стратегии тут.
 
Открыть счет в Фридом Финанс для участия в IPO через моего менеджера можно по ссылке.

Посты на канале про IPO:
Раз, два, три, четыре, пять.

3. Другие направления инвестиций

Так же я инвестирую в крипту, ЗПИФ ФПР, есть деньги в ДУ и др. - подробнее тут.


🟤 Мои принципы инвестирования - серия постов

Инвестиции должны быть ликвидными и не в рублях, а для принятия решений надо использовать ожидаемую выгоду.


🔴 Почему не надо инвестировать в рублях - серия постов

Раз, два, три, четыре.


🟠О иностранных брокерах и биржах

Заграничные брокеры: плюсы и минусы.

Зачем нужен доступ к американским биржам.


🟢Новичкам

Что купить на российском рынке с горизонтом 3-5 лет.

Первый шаг в инвестициях.


⚪️ Мои услуги
Веду клиентов по стратегии по IPO.

Собираю портфели из ETF в долларах США.

Второе мнение. Отвечаю на вопросы в формате оффлайн или онлайн встречи.


🟡 Контакты

Всегда рад вопросам, предложениям, идеям и замечанием - пишите сюда @MikeMyDayAsk_bot


Всем мир✌️

Что купить из криптовалют?

Короче, я заморочился и опросил 33 эксперта по крипте по поводу их портфелей. (Больше половины правда не ответило😬).

Получился довольно неплохой гайд, из готорого можно составить себе неплохой портфель на среднесрок, ну или сравнить порфтели экспертов со своим текущим порфтелем.

В формате телеги не уместилось, запостил на VC.

Если понравилась статься, смело пересылайте друзьям и коллегам✌️

Сама статья тут:
https://vc.ru/u/865747-mikhail-konstantinov/264504-chto-kupit-iz-kriptovalyut-15-invest-portfeley-ekspertov-i-razrabotchikov

@mikemyday

Эффект личных встреч

Пару месяцев назад один из клиентов, кто пришел на консультацию, сказал простую мысль: я бы без встречи ни за что в жизни не подключился бы к твоим стратегиям.

Почему так?

Вроде есть же все для принятия решения:
А) детально описанная стратегия, все преимущества, риски.
Б) подтвержденная брокерским отчетом доходность
В) канал в телеге с постами про разумные принципы в инвестициях и жизнь.

Ан нет🤷‍♀️

Большинству (ну и мне тоже, как я понял потом) не хватает личного контакта, вживую увидеть человека и понять что это за человек - это безумно важно для принятия решения.

Это действует в любой сфере, где чек довольно большой и принятие решения длится несколько месяцев.

Поэтому вывод довольно простой, но я к нему пришел недавно - если хочешь чтобы тебе что-то доверили, делай личные встречи.


Ну а что я?
Я что пишу то и делаю✌️

В среду проведу первую закрытую встречу в Москве по своей стратегии IPO. (Писал недавно о ней тут https://www.tg-me.com/mikemyday/233)

Что я расскажу:
1. Мой путь к стратегии IPO.
2. История рынка IPO.
3. Принципы стратегии и на что я обращаю внимание, чтобы добиваться результата.
4. Риски стратегии, о которых многие молчат.

Для кого встреча:
1. Для потенциальных клиентов, кого устраивают условия (https://mikemyday.ru/ipo ) и кто задумывался инвестировать в IPO, но еще не принял решение.
2. Для текущих клиентов, кто уже сотрудничает по другим стратегиям, но еще не решился на IPO.

Записи не будет, онлайн трансляции тоже.

Дата проведения:
28 июля, среда, с 19 до 21.
Москва, м. Охотный ряд/Тверская.

Осталось всего несколько мест, площадка не позволяет принять много.

Для брони места на встрече оставьте заявку в этой форме:
https://forms.gle/DiZa7deQg78ufpww8

Вопросы задавайте сюда, если есть @MikeMyDayAsk_bot

Моя душа торопится

Я подсчитал свои годы и обнаружил, что у меня осталось меньше времени на жизнь, чем прожито.

Я чувствую себя таким ребенком, который выиграл коробку с конфетами: первые съедает с удовольствием, но когда он понимает, что осталось только несколько, то действительно начинает есть их с удовольствием и смакуя.

У меня нет времени для бесконечных конференций, посвященных уставам, законам, процедурам и внутренним правилам, зная, что ничего не будет достигнуто.

У меня нет времени выносить абсурдных людей, которые ведут себя не в соответствии их возрасту.

У меня нет времени на борьбу с посредственностью. Я не хочу быть на собраниях, где накачиваются эго.

Я не могу терпеть манипуляторов и оппортунистов. Меня беспокоят завистливые люди, которые пытаются дискредитировать более способных, чтобы захватить себе их позиции, таланты и достижения.

Мне осталось слишком мало времени, чтобы обсуждать заголовки. Я не хочу этого, потому что моя душа торопится. Слишком мало осталось конфет в упаковке.

Я хочу жить с людьми, которые очень человечны. Люди, которые могут смеяться над своими ошибками, которые достигли своих успехов. Люди, которые понимают свое призвание и не прячутся от своих обязанностей.

Те, кто защищают человеческое достоинство и хотят только быть на стороне истины, справедливости и праведности. Это то, что делает жизнь достойной жизни.

Я хочу окружить себя людьми, которые знают, как прикасаться к сердцам других. Люди, которые через тяжелые удары жизни научились расти и сохранили нежные прикосновения души.

Да, я спешу, я спешу жить с интенсивностью, которую может дать только зрелость.

Я стараюсь не тратить зря ни одной из конфет, которые мне оставили. Я уверен, что они будут более вкусными, чем те, которые я уже съел.

Моя цель — достичь конца, в согласии с самим собой, с моими близкими и совестью.

Вы думали, что у вас две жизни, и вдруг вы понимаете, что у вас была и есть только одна.


Марио де Андраде (Сан-Паоло, 1893–1945)

Ждать обвала или покупать акции сейчас

Короче, данный пост тянет на один из моих принципов инвестирования (инвестиции должны быть ликвидными и не в рублях, а для принятия решений надо использовать ожидаемую выгоду), пожалуй добавлю его в список.

Какая суть?

Если мы инвестируем в американский рынок в долгосрок, то не надо ждать кризиса, чтобы закупиться по лучшей цене на самом дне.

Самый лучший вариант - стабильно инвестировать из месяца в месяц, не смотря на кризисы, пользуясь магией сложного процента накапливать капитал.

⁃ Эт почему еще так, а?
⁃ Ща покажу на примере, погоди.

Есть отличный эксперимент на Reddit, где сравнивали на протяжении 40 лет стратегии инвестирования трех друзей, а я эту историю русифицировал - добавил персонажей Труса, Бывалого и Балбеса.


Итак, дано:
1. Три друга, которые откладывали с получки одинаковую сумму в 100$ в месяц для инвестиций.
2. У каждого был выбор: а) держать деньги на депозите в 3% годовых; б) инвестировать в индекс акций США SP500.


Стратегия Труса - покупка на самом пике:
Трус всегда опасался рынка акций, так как они могут упасть, поэтому держал деньги на депозите. Но когда все вокруг рассказывали, что они уже инвестировали (а он еще нет), даже водители такси, он решался выводить деньги из депозита и покупать акции. Сразу после его покупки рынок обрушивался, и это повторялось 5 кризисов подряд.
Трус входил в самые неудачные моменты.

Стратегия Бывалого - покупка на дне.
Быввалый тоже опасался рынка акций из-за возможных просадок, держа деньги на депозите, но он не велся на мнения окружающих, в отличие от Труса. Поэтому когда случался кризис, ему удавалось всегда находить моменты для лучших покупок на самом дне рынка, уже после больших коррекций.
Бывалый входил в самые удачные моменты после просадок в кризисы.

Стратегия Балбеса - ежемесячные покупки.
Балбес не читал новостей про рынок, много посвящал времени семье, рыбалке и немного работе. Стратегия его была простая - каждый месяц после получки 100$ загонять на счет и покупать индекс SP500.
Балбес входил в рынок несмотря ни на что раз в месяц.

Результат:
Как видно из результата на картинке, Балбес всех уделал.

Почему? Потому что капитал, который он инвестировал, увеличивался месяц за месяцем благодаря сложному проценту, в отличие от друзей, у которых деньги были на депозите и ждали лучших моментов.

Вывод:
Надо быть как Балбес, не гадать когда упадет рынок, ведь этого никто не знает (даже Путин, Илон Маск или Набиуллина), а стабильно инвестировать, и не париться, даже если попали в самый неудачный на свете момент, ведь даже у Труса доходность в итоге положительная с его-то невезением!

(Это и к жизни относится, кстати, люди годами ждут лучшего момента, чтобы сказать “ты мне нравишься”, хотя могли бы пожинать плоды уже как много лет 😂)

@mikemyday

P.S.
Таблица эксперимента в гугл доксе с формулами, ценами, графиками и тд.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1IBBvnJBn3Ql11hF41-z_59iEAd-Uomh3m7ULfHPeHqg/edit#gid=2115330886

Время опросов на канале

А ну ка, давайте проведем опрос по «богатости» подписчиков на канале.

Спрашивать буду не сумму, а менее прямым вопросом:

На сколько лет хватит ваших текущих сбережений, с учетом, что все доходы прекратятся, а расходы останутся прежними?

(для простоты подсчета, доходность от сбережений у нас просто покроет инфляцию, так что доп. дохода от инвестиций не будет)

Как посчитать:
У вас в акциях, недвижке под сдачу и на депозите в итогом 1 000 000 руб.
Ваши расходы - 200 тыщ в месяц.
Значит, ваших сбережений хватит на 5 мес (1 млн / 200 тыс.)

@mikemyday

#рекламнаяпауза - пост щедро оплачен

Как заходить в высокодоходные сделки, недоступные брокерам Тинькофф, ВТБ и Сбера

Роман Кочкин — участник Angels Deck и Территории Инвестирования создал инвест-клуб в Telegram, где делится с людьми информацией, как заходить в сделки с доходностью от 50% в год.

Чтобы попасть в эти клубы, люди тратят по 5-10 лет. Подписчики Романа автоматически попадают в его нетворк и зарабатывают с первых недель.

📈 Более 10 успешных инвестиционных стратегий, доходность портфеля автора более 40% годовых без стресса и паники.

Подписаться на Романа гораздо выгоднее, чем кормить брокеров Зелёного, Синего и Чёрного банков.

Работа с идеями

Короче, у меня есть простое правило, которое живет со мной много лет: как только в моей голове появляется любая более-менее значимая идея - я ее обязательно сразу записываю.

Использую стандартную программу Напоминания или Заметки в айфоне.

Зачем?

Во первых, когда идея записана, я ее уже никогда не потеряю. А мои идеи - это самое ценное на свете. (Ну практически😂)

Во вторых, мозгу становится легче (разгружается оперативная память, так сказать) - ему не нужно напрягаться, чтобы ее не забыть, и можно сконцентрироваться на основной задаче.

Сперва у меня появился один список, по которому я время от времени пробегался. Если идея и спустя неделю была офигенной, брался за реализацию.

Спустя годы, список очень разросся, появились списки идей по направлениям, по бизнесу, по семье, по личному, по путешествиям, здоровью, вещам, инвестициям, образованию и т.д.

Поэтому, когда мне нужно подарить кому-то подарок на д.р., выбрать рестик на ужин где я еще не был, куда-то съездить с детьми, или что-то изучить в инвестициях - долго придумывать не приходится, у меня уже есть заготовки с десятками идей по каждому направлению.

Есть и список из пару сотен идей постов для канала, из которого и была выбрана тема для написания этого поста🖐

@mikemyday

Цели инвестиций

Короче, можно выделить 6 основных типов целей, зачем люди инвестируют (отсортированы по горизонту):

1. Накопить на крупную покупку или трату (старт бизнеса / рождение детей / переезд в Питер / на свадьбу😬🙈). Горизонт цели 5~10 лет.

2. Создать фонд на «черный день». Сумма на случай непредвиденных трат в будущем. Горизонт цели 5~10 лет.

3. Накопить на обучение (детям / себе). Горизонт цели 5~10 лет.

4. Накопить на квартиру / дом. Горизонт цели 10~15+ лет.

5. Накопить на хорошую пенсию (пассивный денежный поток в месяц). Горизонт цели от ~15+ лет.

6. Имущественное планирование (создание фонда, чтобы капитал работал после смерти / передача наследства). Горизонт цели ~20+ лет.

Выбор целей зависит от возраста, дальновидности человека и даже от страны, где вы проживаете.

Обычно целей сразу несколько, и под каждую цель подбирается своя стратегия.

Докопить на квартиру через 2 года и на пенсию через 30 лет - совершенно разные инструменты.

Для первой я бы взял облигации на 100%, а для второй - портфель из акций на бОльшую часть портфеля и еще бы суперрисковых инструментов добавил процентов на 10%.

Бывает, что цель вообще не определена (то есть не записана на бумаге или в файлике), тогда могут выбираются совершенно не те инструменты, какие необходимы и в какой-то момент может наступить в жизни разочарование😓

⁃ Так выпьем (читаем с кавказским акцентом) же за то, чтобы цели были записаны, а инструменты к ним были подобраны подходящие🍷⛰

@mikemyday

Цели инвестиций в зависимости от стран.

В Китае, к примеру, на пенсию никто не копит, потому что это возложено на детей:)