В России после 1 июля 2024 года ставку по семейной ипотеке для семей с детьми старше шести лет могут повысить до 12%. Это один из вариантов, который сейчас обсуждается при разработке предложений в связи с продлением программы до 2030 года, говорится в публикации.

Отмечается, что в настоящее время такой уровень выглядит логичным, поскольку ставка ниже не позволит добиться, чтобы семейная ипотека стала более целевой. Кроме того, необходимо, чтобы такие кредиты брали именно те, кто нуждается в улучшении жилищных условий, а не желающие вложиться в недвижимость для инвестиций.

Напомним, что в настоящее время семейная ипотека выдаётся под 6%.

В России могут ограничить полную стоимость микрозаймов до 100% годовых вместо действующих сегодня 292% годовых. Соответствующий законопроект внесён в Госдуму депутатами фракции «Справедливая Россия — За правду» во главе с Сергеем Мироновым. Документ направлен на регулирование деятельности МФО.

Авторы инициативы отмечают, что в прошлом году в сфере микрокредитования зафиксирован резкий рост количества клиентов. Так, по итогам третьего квартала 2023 года, портфель микрозаймов превысил 348 миллиардов рублей, что на 18,2% больше, чем за аналогичный период 2022 года.

Авторы документа обращают внимание, что повышение задолженности по займам значительно опережает увеличение доходов населения. В результате должники вынуждены обращаться за вторыми и третьими ссудами для погашения предыдущих обязательств.

Наблюдательный совет СберБанка рекомендовал общему собранию акционеров направить на выплату дивидендов за 2023 год 750 миллиардов рублей или 33,3 рубля на одну акцию. Об этом заявил президент, председатель правления кредитной организации Герман Греф.

По его словам, это рекордная сумма дивидендов в истории СберБанка и результат успешной работы компании в прошлом году. По итогам 2023 года СберБанк заработал чистую прибыль в размере 1,5 триллионов рублей.

Отмечается, что по текущим ценам дивидендная доходность как обыкновенных, так привилегированных акций СберБанка составляет 10,68%. Последний день для покупки бумаг под дивиденды — 10 июля.

Курс российского рубля может выйти за пределы 100 рублей за доллар несмотря на его укрепление в последние дни. Об этом сообщил специалист департамента стратегических исследований Total Research Ярослав Островский.

По его словам, в среднесрочном периоде факторы в пользу ослабления национальной валюты продолжают оставаться актуальными. Так, одним из решений по сокращению дефицита бюджета может быть снижение курса рубля.

Кроме того, по данным Банка России, продолжается отток капитала, хотя и в меньших объёмах. Также иностранные компании, которые уходят из России, подогревают спрос на валюту, подчёркивает эксперт.

Таким образом, можно предположить, что из-за нарастания волатильности на валютном рынке существует вероятность краткосрочного выхода котировок на 113 рублей за доллар во второй половине года, отмечает Островский.

Банк России допускает сохранение ключевой ставки на текущем уровне 16% до конца 2024 года, поскольку нынешнее инфляционное давление постепенно ослабевает. Об этом заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на пресс-конференции.

По её словам, при слишком медленной дезинфляции регулятор не исключает сохранение текущей ключевой ставки до конца года. Если процесс дезинфляции остановится, то Банк России допускает и повышение ключевой ставки, сообщила Набиуллина.

По базовому сценарию регулятор планирует приступить к снижению ключевой ставки во втором полугодии, как неоднократно и указывал на протяжении последних месяцев, подчеркнула глава ЦБ РФ.

Газпромбанк предлагает новым клиентам оформить «Накопительный счёт» с приветственной ставкой 17% годовых. Это следует из обновлённых тарифных планов кредитной организации.

Специальное предложение, которое запускает Газпромбанк, будет действовать только в эти три дня — 7, 19 и 26 мая. В другие дни «Накопительный счёт» можно открыть по ставке 16,5% годовых.

Повышенная ставка будет действовать в течение первых двух месяцев при условии отсутствия в течение последних 90 календарных дней до момента открытия накопительного счёта действующих договоров на срочные вклады и счета, а также при наличии остатка от 5 тысяч рублей до 1,5 миллионов рублей включительно.

С третьего месяца будет действовать базовая ставка 10% годовых. Проценты по счёту будут начисляться на сумму зафиксированного минимального остатка за весь календарный месяц.

Тинькофф Банк разработал систему, позволяющую выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты для нужд мошенников, чтобы те могли выводить на них средства, похищенные у жертв. Об этом рассказали в пресс-службе кредитной организации.

Для создания такой системы специалисты Тинькофф Банка проанализировали миллионы операций клиентов, включая тех, кто пользовался картой в недобросовестных целях. На основе проведенного анализа был составлен «портрет дропа».

Руководитель центра экосистемной защиты Тинькофф Банка Олег Замиралов отмечает, что дропы имеют характерные поведенческие признаки — то, как они пользуются счётом и приложением или то, что они переводят деньги на подозрительные реквизиты.

Совокупный портфель пенсионных средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и Социального фонда России в 2023 году увеличился на 7,2% и превысил 7,5 триллионов рублей. Об этом свидетельствуют данные Банка России.

Отмечается, что положительная динамика связана с доходностью от инвестирования и притоком средств в систему негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) от частных лиц.

По итогам прошлого года наиболее высокими темпами росли пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов (НПФ). В 2023 году они увеличились на 9,2%, до 1,8 триллиона рублей.

Пенсионные накопления Социального фонда России повысились на 6,2%, до 2,4 триллионов рублей, а пенсионные накопления НПФ увеличились на 6,8%, до 3,3 триллионов рублей.

Банк России подготовил методические рекомендации для банков, призывающие мониторить операции клиентов в целях противодействия незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгоценных металлов. Соответствующий документ опубликован на сайте регулятора.

Отмечается, что кредитным организациям рекомендовано выявлять среди своих клиентов юридических лиц-нерезидентов, которые вносят крупные суммы наличных средств на банковский счёт для приобретения драгметаллов в слитках. В первую очередь это касается тех, кто вносит более 10 миллионов рублей в месяц.

В документе также указано, что банкам следует обратить внимание на операции физических лиц. Так, рекомендовано наблюдать за розничными клиентами, которые регулярно покупают драгоценные металлы в слитках как за наличный, так и за безналичный расчёт и при этом не продают их или продают в значительно меньшем объёме, чем покупают.

В методических рекомендациях перечислены все признаки операций, которые могут говорить о попытках незаконного экспорта золота.

Аналитики финансового маркетплейса «Выберу.ру» провели опрос среди 2500 пользователей платформы старше 18 лет и выяснили, насколько россияне уверены в завтрашнем дне и в стабильности своего дохода.

В ходе исследования стало известно, что 61% респондентов полностью уверены в стабильности своего заработка, в случае, если у них возникнет необходимость взять кредит.

11% участников опроса признались, что ищут дополнительные возможности для заработка, чтобы выполнение обязательств по кредиту было комфортным по финансовой нагрузке.

28% опрошенных россиян указали, что, если речь идёт об обслуживании крупного кредита, то на долгосрочную перспективу у них пока нет уверенности в своих доходах.

Правительство России приняло решение отменить действие экспортной пошлины на золото. Это следует из опубликованного постановления правительства.

В апреле Госдума приняла закон о введении с 1 июня 2024 года дополнительного коэффициента к налогу на добычу полезных ископаемых (НДПИ) на золото в размере 78 тысяч рублей за 1 кг.

Доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Михаил Гордиенко отмечает, что выведение золота из-под действия курсовой экспортной пошлины и одновременное повышение НДПИ направлены на обеспечение потока доходов в бюджет России.

По его словам, мера гарантирует дополнительные поступления в бюджет, независимо от объёмов экспорта золота, а также от его качественных характеристик.

Выбирая банковский вклад, прежде всего, необходимо определиться с финансовой целью. Об этом рассказала начальник отдела финансовой грамотности ГУ Банка России по ЦФО Ольга Милова.

В настоящее время банки предлагают вклады с возможностью пополнения или с возможностью пополнения и снятия денег до некой суммы неснижаемого остатка. Также вклады могут предполагать капитализацию процентов, то есть проценты начисляются на основную сумму и на полученный доход по вкладу, поясняет эксперт.

Она уточняет, что если нужно накопить на крупную покупку, то больше подойдёт вклад с возможностью пополнения. Кроме того, чем больше сумма и срок вклада, тем выше ставка по нему.

Эксперт отмечает, что при выборе вклада следует обратить внимание на среднерыночную ставку, которую можно найти на сайте Центробанка. Сейчас ставки по вкладам в российских банках составляют от 14 до 17% годовых. К ставкам выше рыночной нужно относиться осторожно, предупреждает Милова.

Ключевая ставка Банка России в ближайшие годы сохранится на высоком уровне, а снизится она до 6-7% только к 2027 году, заявил исполняющий обязанности первого вице-премьера Андрей Белоусов.

По его словам, ключевая ставка ЦБ РФ будет снижаться вслед за снижением инфляции, а пока, понятно, она будет находиться на повышенном уровне. Ставка в районе 6-7% должна выйти к 2027 году, сообщил Белоусов.

Заместитель директора департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган обращает внимание, что в текущих условиях ключевая ставка в 16% помогает эффективно сдерживать инфляцию.

Ранее в ЦБ отмечали, что ключевая ставка может опуститься ниже 10% в ближайшие три года.

В России в ближайшее время может появиться механизм по защите средств граждан. Законопроект о внесении изменений в закон «О банках и банковской деятельности» Госдума может принять в весеннюю сессию.

Документ предусматривает введение дополнительной верификации финансовых операций, которые по желанию клиентов будут одобрять их родственники или доверенные лица.

Согласно законопроекту, 13 системно значимых кредитных организаций России будут обязаны предоставить клиенту возможность оформить доверенность на третье лицо, которое получит право подтверждать или отклонять финансовые операции в течение 12 часов с момента получения уведомления от банка.

Банк России прорабатывает механизмы ограничения комиссии за снятие средств с кредитных карт. Сейчас такая комиссия в среднем составляет 4-6% и обычно она предусматривает ещё и фиксированный платёж за операцию. В Центробанке заявили, что отдельные кредитные организации стали прятать сверхдоходность по кредитным картам в экстравысокие комиссии за снятие средств.

По словам директора департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ РФ Александра Данилова, рыночная комиссия за снятие денег с кредиток оправдана, однако если она превышает определённый уровень — это экстрадоходность, и её следует включать в полную стоимость кредита (ПСК).

Уровень государственного долга России на сегодня составляет около 17% и является одним из самых низких показателей в мире. Об этом заявил премьер-министр РФ Михаил Мишустин.

После начала пандемии власти решили взять в долг, чтобы не истратить средства Фонда национального благосостояния (ФНБ), отметил Мишустин. В результате долг вернули мгновенно, поскольку экономика сократилась лишь на 2,9%, а на следующий год продемонстрировала рост под 6%, подчеркнул он.

Ранее глава Минфина Антон Силуанов сообщал, что неустойчивая фискальная политика в странах с высоким уровнем дефицита бюджета приводит к росту стоимости заимствований, усиливает волатильность валютных курсов и потоков капитала.

Российские власти обсуждают возможность введения дополнительных мер поддержки в рамках семейной ипотечной программы, которые будут привязаны к числу детей в семье. Об этом сообщил исполняющий обязанности вице-премьера РФ Марат Хуснуллин, выступая в Госдуме.

Он отметил, что программа семейной ипотеки точно будет продлена для семей с детьми младше шести лет. Такое решение уже принято, подчеркнул и.о. вице-премьера. По словам Хуснуллина, эта программа и масштабная, и имеет важное значение для демографии.

Ранее президент России Владимир Путин поручил правительству продлить до 2030 года срок действия семейной ипотеки, сохранив прежнюю ставку (не более 6%) для семей с детьми до шести лет.

Минфин России рассмотрит вопрос о введении прогрессивной шкалы налогообложения физических лиц, заявил, выступая на заседании Госдумы, министр финансов РФ Антон Силуанов.

По его словам, вопрос о прогрессивной ставке налогообложения на доходы физических лиц поднимался различными фракциями, поэтому тема совершенствования налоговой системы будет обсуждаться вместе с другими вопросами.

Силуанов отметил, что будут проведены и другие корректировки налоговой системы. В частности, будет скорректирована система налоговых вычетов, а для тех категорий граждан, которым нужна государственная поддержка, будет введён механизм субсидий, сообщил он.

Росфинмониторинг и банки рассмотрят возможность открытия банковских счетов физическим лицам без их личного присутствия в отделении, при условии, что они уже проходили идентификацию в другой кредитной организации. В пресс-службе Росфинмониторинга отметили, что в настоящее время ведомство только проинформировало о своей позиции Банк России, и работа над данным вопросом ещё не начата.

В заявлении Росфинмониторинга говорится, что для комплексной оценки рисков необходимо получение дополнительной информации от инициаторов предложения, а также привлечение к его обсуждению иных заинтересованных ведомств и организаций. В АБР (Ассоциация банков России) указали, что аналогичный механизм уже функционирует на финансовых маркетплейсах.

Мошенники придумали новый способ обмана россиян. Злоумышленники обзванивают граждан и убеждают продлить срок карты, который якобы заканчивается. Об этом сообщила пресс-служба ВТБ.

В кредитной организации предупредили, что звонки поступают пользователям мессенджеров с фальшивых банковских аккаунтов. Мошенники требуют от клиентов продиктовать код, который поступит в СМС для того, чтобы якобы продлить срок действия карты.

Злоумышленники присылают потенциальной жертве фишинговую ссылку и устанавливают на смартфон вредоносное программное обеспечение. После этого преступники получают доступ к личному кабинету в онлайн-банке и могут выводить деньги или оформлять кредиты, уточнили в кредитной организации.

Старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса Никита Чугунов поясняет, что в настоящее время кредитная организация выдаёт клиентам карты на семь лет, но работают они бессрочно, и их не надо продлевать или заменять, если только это не связано с физическим износом.