По мотивам вчерашних постов

Как вам такой #лайфхак ? 😉

Допустим ежегодный доход 5,3 млн. Из которых налог с:

5 млн.руб. - по ставке 13%
300 000 руб. - по ставке 15%

Заявлять вычет - это право, так может стоит в этом случае заявлять не 2 млн.вычет, а по 300 тыс. каждый год, и получать вычет по 15%
А остаток переносить на следующий год?

Как тебе такое Илон Маск?

В нашей практике было такое - клиент включил не все проценты за прошедший год, и инспектор настояла чтобы сдали корректировку и увеличили сумму вычета.


Консультанты? Как вам такой вариант? Как будем отбивать нашу позицию?
Ведь НК не обязывает заявлять всю сумму и сразу.

Жду ваши рассуждения 👇

@nalog_13

А я тоже могу получить вычет? Ведь квартира оформлена на мужа!

Снова сегодня поступил такой вопрос.

Давайте-ка разберёмся в каких не типовых ситуациях можно получить вычет:

1⃣ Имущество оформлено на одного из супругов, куплено в период брака и нет брачного договора. На вычет может заявлять в т.ч. и другой супруг.

2⃣Вы обменяли квартиру.
Мена приравнивается к договору купли-продажи. Главное чтобы стоимость была зафиксирована договором или оценкой.

3⃣Купили землю и построили на ней жилой дом.

4⃣Просто построили жилой дом.

5⃣ Купили квартиру несовершеннолетнему ребенку или он является долевым собственником жилья.

6⃣ Не работаете, не получаете дохода или ИП, но продали имущество и должны заплатить налог.
В этом случае у вас возникает доход от продажи имущества и вместо возврата вычета, вы сальдируете налог и фактически меньше перечисляете в бюджет.


Это самые распространённые случаи из нетиповых, когда можно получить вычет, а вы это не делаете.

❤️Что бы заказать декларацию - пишите в вацап +79686822990

@nalog_13

Кто может получить
🔤🔤🔤🔤🔤?

⏺Налогоплательщик, который понес расходы (например купил жилье, лечился, учился... ) за себя, жену, детей и родителей.

⏺Супруг/супруга налогоплательщика (не на все расходы, но большинство)

➖ ➖
➖Важное условие➖
Для возврата вычета, нужен доход, облагаемый НДФЛ, например:

1⃣ Зарплата
2⃣ Работа по договору ГПХ
3⃣ Получение неустойки от застройщика
4⃣ Продажа имущества

Проще говоря, ВЫЧЕТ - это не социальная помощь от государства, это возврат налога удержанного или образовавшегося к уплате.

И ни какого нибудь налога, а именно🔤🔤🔤🔤.

Поэтому самозанятый, если он не получал к примеру вышеперечисленнын доходы в прошлом году, не может получить вычет, потому что возвращать ему нечего.

А вот ИП, работающий на ОСНО может заявлять вычет, потому что платит со своих доходов НДФЛ.


@nalog_13

Последнее время постов стало мало, но мы никуда не пропали. Мы трудимся как 🐝🐝🐝 чтобы вычеты были оформлены правильно и это способоствовало прохождению проверок быстро и без ошибок.

Вычет на скрине получен за 10 дней 🔥


Чтобы получить консультацию или заполнить декларацию, пишите в вацап

📞+79686822990📞

Отчет по зарубежным брокерским счетам🐱

Мы оформляем сложные декларации по ценным бумагам, пример такой декларации был в посте в среднем декларация занимает от 100 до 500 листов.

Но сделать декларацию это половина проблемы, важно уметь читать брокерский отчет и правильно его "расшифровать"

Если в двух словах, то нужно посчитать финансовый результат по каждой сделке с пересчетом курса на каждую дату.
Если делать это руками, то подсчет займет несколько дней, а то и недель.

Для составления декларации используем сервис https://ndfl-helper.ru/
Там за пару минут, вы получите:

1. Расчет налога
2. Подробную пояснительную записку для налоговой

Остается только дело техники, заполнить декларацию на основе понятных данных.

🔠🔠🔠🔠🔠🔠🔠🔠 5% для подписчиков

HelperNalog13

Сдать декларацию необходимо до 30 апреля, а отправить отчет о движении средств до 1 июня.

Есть вопросы? Пишите👇

@nalog_13

📴За какие расходы можно получить вычет?

1️⃣Покупка жилья
2️⃣Покупка земли (если на ней есть или был построен дом)
3️⃣ Оплата ипотеки
4️⃣ Лечение (свое, супругов, родителей, детей до 18 лет и детей студентов-очников до 24 лет, опекаемых)
5️⃣ ДМС
6️⃣ Обучение (свое, детей, брата/сестры. С 2024 г. еще и супругов)
7️⃣ ИИС
8️⃣ Физкультурно - оздоровительные услуги, в простонародье "фитнес"
9️⃣ Страхование жизни, в том числе инвестиционное.
1️⃣0️⃣ Негосударственное пенсионное страхование
1️⃣1️⃣ Добровольные отчисления в накопительную часть пенсии
1️⃣2️⃣ Благотворительность (должна быть сделана организации у которой благотворительность прописана в Уставе)
1️⃣3️⃣ Вычет на детей
1️⃣4️⃣ Перенос убытков по ЦБ и ПФИ

@nalog_13

Сообщество для всех специалистов кто работает с налогами физ.лиц😀

На базе нашего канала организованр профессиональное сообщество - чат специалистов по 3-НДФЛ, налоговым вычетам и спорами с ФНС

Для чего создано сообщество?

✅ Для обмена опытом
✅ Для обсуждения законодательства
✅ Для обсуждения организации работы
✅ Для живого и дружеского общения
✅ Для того чтобы спросить или дать совет коллегам

Вам будет у нас будет интересно, если Вы:

✅ Заполняете 3-НФДЛ на коммерческой основе
✅ Проводите консультации по налогам физ.лиц и имеете профильное образование
✅ Вы юрист и спорите с налоговой в суде и в досудебном порядке

Как попасть?
1. Написать в комментарии "хочу в сообщество" либо админу канала @nalog13

2. Подтвердить свою проф.занятость в нашей сфере любым способом (ссылка на сайт, объявление, канал или ответить на камерный вопрос)

3. Если все ок, то в ответ вам придёт ссылка на оплату членского взноса

Условия участия:
✅ На текущий момент членский взнос составляет всего 690 р./на целый ГОД

⛔️ В сообщество нельзя попасть непричастным к нашей деятельности, только для специалистов.

⛔️ Важно, вступая к нам, вы должны понимать, что вступаете не для получения консультаций. Мы не гарантируем что кто-то из наших членов или администратор даст ответ на ваш вопрос.
Прежде всего сообщество создано именно для обмена знаниями.

Вступайте!
Вместе мы станем профессиональное и опытнее 🤝

🔹 ОСТОРОЖНО, МОШЕННИКИ!

Нет предела совершенству мошеннических схем, теперь аферисты предлагают россиянам отказаться от спама и обманом получают информацию для доступа к «Госуслугам».

Под видом сотрудников банков мошенники настойчиво предлагают человеку оформить кредитную карту на «особенно выгодных» условиях.

Затем человеку рассказывают о возможности дистанционно подать заявление по прекращению звонков.

Чтобы отказаться от спама, мошенники просят назвать код из СМС-сообщения. На самом деле это касается данных для восстановления доступа к «Госуслугам».

Дело в том, что с осени прошлого года для входа в ЛК «Госуслуг» требуется не только логин и пароль, а также второй шаг аутентификации, например, СМС-сообщение.

В нескольких организациях подтвердили, что такая схема быстро распространяется.

⚠️ Банки напоминают - никогда никому не предоставляйте свои коды подтверждения.


@nalog_4

✅Налог с криптвалюты ✅

Вот друзья, настали те времена когда доход от торговли криптой тоже нужно декларировать.

Как считать налог?

Налоговая база определяется в виде разницы между доходом и расходом.

К примеру:

Купили вы купили 1 единицу ✅ крипты за 1000 р.

А продали 1 единицу ✅ уже за 1500 р.

Разница 500 р. Будет облагаться по ставке 13 (15)%

Как правило сложности возникают если доход расчеты производятся в иностранной валюте.
В этом случае все расходы и доходы нужно пересчитывать по курсу ЦБ на каждую дату.

Когда и как отчитаться?

Декларируйте доход по общим правилам - заполняете 3-НДФЛ и сдаете в налоговую до 30 апреля (а в 2024 г до 2 мая).

Оплатить налог нужно до 15 июля.

@nalog_13

♾Что будет если не сдать декларацию?

Оговоримся, ниже пойдет речь именно о декларировании доходов, к вычетам пост не имеет отношения.

Итак, вы получили доход, и должны подать декларацию до 30 апреля (в 2024 г. до 2 мая)

Но решили этого не делать, с идеей🧠 из серии:
🟠"и так сойдет"
🟠"никогда не подавал и претензий не было"
🟠"за сколько купил, за столько и продал, ничего не должен"

Но времена когда налоговая могла не увидеть продажу недвижимости или авто, прошли уже лет 7 как.

Теперь в налоговой отлично работает выгрузка из Росреестра и ГИБДД.
Вероятность что вашу продажу
Не заметят стремится к 0.

Что же будет если не подать.

1️⃣ Сначала налоговая попытается вас образумить и прислать уведомление что декларация не была подана и вы должны ее сдать или предоставить пояснения.

Ответили - хорошо!
Будет только штраф от 1000 р. До 30%

2️⃣ Не ответили? Плохо!

Налоговая начислит:

😄налог с ПОЛНОЙ суммы указанной в договоре. Повезет если применят вычет в 1 млн. или 250 тыс.

😄штраф за неподачу декларации до 30%

😄штраф за неуплату налога до 40%

😄пени за каждый день просрочки

3️⃣Когда решение вынесено, то просто сдать декларацию уже не поможет.
Тепепь необходима процедура обжалования в
Главное управление.
А это долго, дорого и нервно.

Поэтому не найдейтесь что прокатит без декларации. Не прокатит!

Нужно сдать декларацию до 30 апреля!

Заполнить декларацию или обжаловать решение - это к нам!
Пишите в вацап
+79686822990

@nalog_13

‼️‼️‼️❗️

Штрафов за просрочку подачи декларации по НДФЛ не будет, если это произошло из-за сложностей с получением электронной подписи, заявили РИА Новости в ФНС.

@nalog_13

Как доказать что не отправлялось?

Вижу такие способы:

1️⃣ Направить обращение в тех.поддержку, т.е. зафиксировать проблему.

2️⃣ Заскринить экран или снять видео

3️⃣ Написать обращение в ЛК

4️⃣ Первые 3 пункта вместе взятые

5️⃣ Ваш вариант 👇

@nalog_13

🔴🔴🔴Крик души!

Коллеги налоговые инспектора, риелторы и все кто хоть как-то дает советы в оформлении вычетов!

👉Прекратите советовать заявлять на проценты, не разобравшись в ситуации!

🌟🌟🌟🌟🌟🌟 который прямо сейчас у нас в работе.

Клиент купил квартиру - взял маленькую ипотеку, выплатили ее за 2 года, суммарно процентов получилось на 430 тыс.
Квартиру продали и купили новую для покупки взяли большую ипотеку.

И кто-то надоумил их заявить вычет на проценты, минуя вычет на квартиру!

Что мы имеем сейчас - клиент мог спокойно в прошлом году получить вычет за покупку до 260 000 р., но вместо этого он заявил вычет на проценты, вернул за проценты 56 тыс.рублей, и использовал свое право на получение процентов в будущем.

Как итог такой самодеятельности или консультации -
😘🙈💋❤️☺️334 000 рублей (потенциально возможных к получению, за проценты).
334 000 рублей КАРЛ 😨


Налоговая сделала удобный сервис подачи - но работа с налогами, это не игрушка! Это не просто потыкать на кнопочки в личном кабинете. Это годы практики, это долгие часы обучения, это большие затраты на получение знаний, финансовые и временные.

Стоимость декларации по рынку в среднем от 1500 рублей, а потери которые вы можете понести гораздо больше!

Не занимайтесь самодеятельностью - обратитесь к профессионалам!

Написать нам можно в вацап +79686822990

@nalog_13

Сервис ФНС окончательно "лег" 😕

Личный кабинет снова заработал.
Но в штатном режиме декларации не отправляются.

Мы выявили 3 способа подачи:

1️⃣ Почта России

2️⃣ Через Приложение Налоги ФЛ (не все декларации там можно сделать, но для того, чтобы зафиксировать срок подачи можно подать любую декларацию, условно задекларировать 1 рубль, а когда ЛК начнет работать, уже сдать правильную корректировку.

3️⃣ Через сайт, через старую версию ЛК, по такому алгоритму:
Для этого, пожалуйста, используйте инструкцию ниже:
✅Авторизоваться в ЛК налогоплательщика
✅Далее, в адресную строку браузера вставить ссылку
https://lkfl2.nalog.ru/old/situations/3NDFL_send_XML/1
✅ В новом окне выберите 2023 год (отчетный период) и приложите xml файл заполненный в программе Декларация
✅ Подписание документов ЭЦП в этом случае проходит успешно

@nalog_13