🏦 Более 10% годовых в DeFi. Примеры протоколов.

В двух предыдущих постах мы разобрали основы DeFi. Обязательно прочитайте, если пропустили:
1) https://www.tg-me.com/c/1664602027/1103
2) https://www.tg-me.com/c/1664602027/1104

Сегодня разберем конкретные примеры, как вы здесь и сейчас сможете заработать более 10% годовых на свои стейблкоины или Эфир.

1️⃣ Первый и один из самых простых протоколов — Stargate.finance

Stargate — это крупнейший мост в крипте для передачи ETH, токенов и стейблкоинов между блокчейне.

Если он популярный, то это значит, что он генерирует много прибыли с комиссий и мы можем на этом заработать, предоставляя ликвидность в виде ETH или стейблкоинов.

В данный момент пулы Stargate V2 дают до 13% годовых на стейблкоины и до 8% годовых на ETH.

Для такого стабильного, простого и прогнозируемого инструмента — это очень хорошая доходность. И для её получения достаточно закинуть ETH, USDT или USDC в Pool, а потом в Farm.

2️⃣ Вторая и более сложная платформа — Pendle

Платформа очень сложная, поэтому в этом посте мы не будем разбирать детали её работы.

Главное, что нам нужно знать: в пулах Pendle мы можем зарабатывать фиксированную доходность на свои стейблкоины или ETH. До 18% на стейблкоины и до 14% годовых на ETH.

Если простыми словами, то эта доходность генерируется за счет пользователей, которые сжигают свои активы на Pendle для получения поинтов от проектов, готовящихся к Дропу.

3️⃣ Третий пример — различные акции от бирж и кошельков

Например, Кошелёк в Telegram предлагает 50% годовых в течение двух недель на USDT.

4️⃣ Четвертый пример — различные пулы ликвидности на DEX, например ekubo

Сейчас на ekubo в сети Старкнет можно заработать около 14% годовых на предоставление ликвидности в пару wstETH/ETH.

Эта доходность временная и достигается за счет начисления токенов STRK в рамках программы Starknet DeFi Spring.

❓ Где же подвох?

Как вы могли заметить, три из четырех примеров подразумевают временную доходность за счет акций или дропов. То есть, сейчас она есть, а через месяц её либо не будет, либо она уменьшится.

Единственный протокол, который даёт более стабильную доходность — это Stargate. Но и в этом случае доходность постепенно снижается по мере увеличения ликвидности.

Например, протокол Ethena несколько месяцев назад давал доходность на свои стейблкоины более 20% годовых, а после небольшой коррекции рынка доходность упала до 4%.

Поэтому даже в случае с консервативными DeFi-инструментами вам придётся постоянно следить за своей позицией и делать ребалансировки.

В следующем посте разберем примеры DeFi-стратегий, дающих более 20-30% годовых. А пока можете попробовать разобраться хотя бы в нескольких протоколах из этого поста ☝️

🚀 Более 30% годовых в DeFi. Реально ли?

В рекламных материалах вам нарисуют и 100% годовых, и 300% годовых, и 1000%.

Да, эти цифры иногда могут быть реальными, но есть нюанс: такой процент годовых будет длиться всего пару часов после запуска протокола и по мере увеличения ликвидности будет постоянно падать.

То есть, чем больше людей закидывают ликвидность в протокол, тем меньше они получают, потому что прибыль будет «размазываться» на всех.

Второй вариант: большой процент годовых может быть в высоковолатильной торговой паре. Например, новый токен + стейблкоин. Да, вы заработаете 100% годовых, но падение цены токена, который вы закинули в пул, нивелирует весь ваш заработок.

• Поэтому первый вывод, который мы сделаем в этом посте: стабильно зарабатывать более 100% годовых в DeFi невозможно. Такая доходность бывает либо в очень короткие промежутки времени, либо без учета потерь на падении курса токена.

• Но вот доходность в 20-60% годовых более реальная. Да, она зачастую тоже будет работать только в ограниченный период времени (несколько недель или месяцев), но при грамотной ребалансировке можно перекладываться из одного инструмента в другой и сохранять высокий профит.

Например, средняя прибыль за последние 30 дней в некоторых пулах Merkl в данный момент больше 30% годовых:
• WSTETH-WETH — 34.67%
• USDE-USDT — 37.28%
• EZETH-WETH — 75.76%

Некоторые пулы стейблкоинов на платформе Abracadabra имеют средний APY за последние 30 дней более 50% годовых. А доходность в паре ETHFI-WETH на Uniswap V3 (Arbitrum) в последние недели колеблется от 20% до 70% годовых.

Также не забываем, что многие платформы выплачивают «проценты» в своих собственных токенах, которые тоже имеют свою волатильность. На позитивном рынке их можно не продавать и увеличить свою прибыль от позиции за счет роста их курса.

Плюс ко всему, 30-50% годовых на стейблкоины или Эфир можно встретить не только в DeFi, но и в рамках различных акций от централизованных бирж/кошельков. Например, в Кошельке от Telegram прямо сейчас проходит подобная акция с 50% годовых на USDT.

⬇️ Главный вывод:

Зарабатывать более 30% годовых (APY) на свой депозит в DeFi вполне реально при должном опыте.

В следующем посте разберем долгосрочную перспективу всего этого и как эту стратегию можно совмещать с охотой на Дропы!

🗓 Что будет с DeFi дальше?

Начнём с того, что заработок в DeFi — это такое же дополнительное направление, как и охота за Дропами.

Основой всегда будут долгосрочные инвестиции в BTC, ETH и другие трастовые криптовалюты, а DeFi и Дропы мы используем как дополнительный источник заработка.

Такая комбинация стратегий позволяет задействовать свободные ETH или стейблкоины, которые мы удерживаем в портфеле на долгосрок.

📈 Конечной целью всегда будет приумножение капитала, в нашем случае за счёт трех направлений:

• Долгосрочные инвестиции в BTC, ETH и другие трастовые криптовалюты
• Использование купленных криптовалют для дополнительного заработка в DeFi
• Использование ETH и стейблкоинов для получения дополнительных токенов за счет Дропов от новых проектов

💵 Про перспективы DeFi:

DeFi актуален всегда, и на бычьем рынке, и на медвежьем. Людям всегда нужно обменивать токены, пользоваться криптокредитами, переводить деньги между сетями с помощью мостов.

А мы можем на всем этом зарабатывать, предоставляя ликвидность в различные протоколы: DEX, лендинги, мосты и так далее, зарабатывая на комиссиях, которые платят активные пользователи.

🪂 Про комбинацию DeFi и Airdrop:

Эти два направления прекрасно комбинируются, особенно сейчас, в разгар тренда на поинты.

Поэтому от Дропов мы никуда не уходим. Эти 2 направления дополняют друг друга, а не взаимоисключают.

Яркий пример комбинации DeFi и Дропов — протокол Ethena. Сначала они открыли пулы для фарма поинтов, люди получили Дроп, а потом в этих же пулах протокол давал около 20% годовых на стейблкоины USDE. То же самое будет у проекта Elixir. Они пока не провели Дроп и в него еще не поздно зайти.

📌 Итог:

Мы с командой в данный момент сконцентрированы на трех направлениях:
• Долгосрочные инвестиции в BTC, ETH и другие монеты
• Охота на Дропы от Scroll, Elixir, Linea и других актуальных проектов
• Приумножение капитала за счет DeFi-протоколов, охота за доходностями 30-60% APY

На текущем рынке, по нашему мнению, это самый сбалансированный подход.

Все эти стратегии мы будем освещать на этом канале, а также в ближайшее время запустим дополнительный продукт по DeFi — об этом в следующем посте!

☄️ Зарабатываем 20-60% годовых на стейкинге USDT

На рынке сейчас неопределенность, а сфера Дропов сильно поменялась. Рынок сейчас другой и нам необходимо под него адаптироваться.

В данный момент мы с командой сконцентрированы на трех направлениях:
• Долгосрочные инвестиции в BTC, ETH и другие криптовалюты
• Охота за Дропами от Scroll, Linea, Elixir и других проектов
• А также пассивный заработок 20-60% годовых в DeFi

По первым двум направлениям у нас уже есть продукты, а про DeFi мы почти ничего не рассказывали, но много кому интересно это направление.

Главный плюс DeFi — это гораздо более прогнозируемое, проверенное, понятное и прозрачное направление, чем Дропы.

Поэтому на следующей неделе мы запустим простой и понятный продукт в этом направлении — DeFi-пул.

❓ Как это будет работать?

Всеми деталями пула мы поделимся до конца недели, а сегодня кратко и тезисно:

• Собираем USDT в общий пул в формате DAO, все как и раньше
• Собранные средства будут отправлены в различные DeFi-протоколы для стейкинга и фарма токенов
• Ожидаемая доходность — от 20 до 60% годовых в USDT
• Профит будет распределяться ежемесячно на кошельки участников пула, на которых находятся LP-токенами
• Из пула можно выйти в любой момент в полном объеме (за исключением комиссии 1% от xDAO на входе)
• Стратегий будет несколько: где-то будут пулы ликвидности DEX, где-то стейкинг, где-то фарминг ликвидности
• Про Дропы не забываем: часть средств будут направлены в протоколы, которые дают не только пассивную доходность, но и могут провести Дроп
• Все участники пула будут приглашены на отдельный канал с новостями, техподдержкой и отчетами

✉️ Старт сбора пула — 26 августа!

Если вы пропустили наши недавние просты про DeFi и не понимаете смысл этого инструмента, то обязательно перечитайте:
• Стратегия во время кризиса
• Как работает DeFi
• Более 10% годовых в DeFi
• Более 30% годовых в DeFi
• Перспективы DeFi-направления

📊 Как мы заработаем 20-60% годовых?

В понедельник мы запускаем новый пул, заточенный под DeFi-стратегии. Подробнее рассказывали в этом посте: https://www.tg-me.com/c/1664602027/1108

Как будет работать пул?

После сбора USDT средства будут направлены в различные протоколы с разной доходностью и стратегиями, например:

➖ Часть средств будет направлена в стабильные пулы с доходностью ~10-20% годовых. Например, Stargate, стабильные пары USDC/USDT и подобные

➖ Другая часть средств будет направлена на пулы с доходностью 20-60% годовых. Например, временные кампании по фармингу токенов от различных проектов или комбинации нескольких DeFi-стратегий

➖ Также в половине случаев DeFi-стратегии будут комбинироваться с Дропами. Например, если мы используем DeFi-протокол в сети Scroll через Superform, то мы получаем доходность + 2 потенциальных дропа.

Помимо упора на доходность, стратегии пула будут направлены и на сохранение капитала, чтобы пользователи в любой момент могли забрать 100% своих вложений.

В следующей публикации расскажем риски и другие детали работы нового пула, включайте уведомления! 🔔

🧪 Мощный проект, в котором меньше 250 000 пользователей

Дроп от Elixir мы ожидаем уже в декабре этого года. Недавно они запустили второй сезон фарма поинтов и увеличили скорость фарма поинтов в 5 раз.

Иными словами, у вас есть возможность догнать и обогнать по фарму поинтов тех, кто зашел в этот протокол еще в начале лета.

Еще один важный момент: в этот проект инвестировал Maelstrom — семейный фонд Артура Хейса (соучредителя BitMEX). Ранее они инвестировали в проекты, которые провели очень мощные Дропы: EtherFi и Ethena.

В общем, мы имеем один из лучших потенциальных Дропов по соотношению всех параметров на данный момент:
• Мощные фонды
• Почти нулевые затраты
• Меньше полугода до раздачи токенов
• Очень простой алгоритм действий
• Меньше 250 000 пользователей

Краткую инструкцию мы уже публиковали в этом посте, а сегодня подготовили подробную пошаговую инструкцию на Бусти и Патреон.

🔥 Переходите по ссылке и выбирайте удобную платформу: https://www.notion.so/buff10/Elixir-a72a2e879b7b4ba3ac2bc83e93796d52

Для наглядности и удобства добавили видеоинструкцию с озвучкой, так вы точно не запутаетесь!

🗓 Горизонт планирования

Сбор нового DeFi-пула стартует уже в понедельник, 26 числа.

DeFi — это не Дропы. Тут не нужно ждать несколько лет до раздачи токенов и гадать критерии.

Поэтому в DeFi мы можем четко обозначить рамки старта пула и завершения.

❓ Сколько будет работать новый пул по заработку в DeFi?

• Время работы пула — 1 год
• Тело инвестиций возвращается в полном объёме после завершения работы пула
• Также по запросу участники пула могут выйти раньше срока, получив свой депозит в полном объеме

Такая стратегия даст участникам пула больше уверенности и гибкости 💪

В следующем посте поговорим про риски, включайте уведомления от канала и ожидайте публикации!

💵 Новый DeFi-пул стартует уже завтра!

Вкратце о пуле:
• Собираем USDT в общий пул
• Распределяем средства между несколькими DeFi-протоколами с целевой доходностью 20-60% годовых
• Ежемесячно распределяем участникам пула профит на кошельки
• Ребалансируем средства в зависимости от рыночных условий
• Спустя год возвращаем депозит в полном объеме (1% комиссии платформы xDAO не возвращается)

❗️Сбор пула открывается 26 августа!

Также перед запуском хотим напомнить о рисках:
• В рамках пула мы будем использовать только самые надежные DeFi-протоколы, такие как Uniswap, AAVE, Stargate, но в любом случае существует риск взлома смарт-контракта.
• В DeFi бывает застой с доходностью ниже минимальной (5-8%). Но, как правило, он длится не больше нескольких недель. На длительной дистанции данный процент практически не повлияет на итоговую доходность.

Если планируете зайти в пул — готовьте USDT на своём кошельке заранее по этой инструкции!

⌛ До закрытия сбора осталось 2 дня!

Напоминаем условия по стейкингу USDT:
• 20-60% годовых
• Ежемесячные выплаты профита
• Дополнительная прибыль от потенциальных Дропов по ходу работы
• Есть возможность забрать свой депозит в любой момент в полном объеме (за исключением комиссии 1% от платформы XDAO)
• Спустя год после старта стейкинга все участники получат свой депозит обратно в полном объеме

Дедлайн — 30 августа, 23:59 по МСК

💵 Как застейкать USDT?

✅Ознакомьтесь с презентацией:
https://buff10.notion.site/DeFi-1-DeFi-0402a5a3571a44d0978a1cb4c41d9569

✅Внесите депозит по инструкции:
https://buff10.notion.site/DeFi-1-DeFi-0402a5a3571a44d0978a1cb4c41d9569#db3256cfddc447079a6e348819cea641

👀 Куда вы дели наши USDT?

Напоминаем, что уже завтра мы закрываем сбор пула на стейкинг USDT под 20-60% годовых и приступаем к работе.

Депозит можно успеть внести до 30 августа, 23:59 по мск по ссылке.

🛡 Сегодня обсудим один из важнейших моментов: прозрачность и безопасность средств.

• Все участники получат доступ к закрытому каналу с подробными отчетами
• В отчетах вы сможете увидеть: где, сколько и что стейкается
• Все кошельки тоже будут в открытом доступе. Вы сможете увидеть все транзакции и доходность в реальном времени через блокчейн
• Также при желании вы сможете в любой момент забрать свои USDT в полном объеме (за исключением комиссии 1% от платформы XDAO)
• А через техподдержку вы всегда сможете узнать более детальную информацию по работе пула

В общем, наш продукт по стейкингу USDT будет максимально прозрачным, чтобы вы ни о чем не беспокоились и просто наблюдали за ежемесячным начислением заработанных процентов!

💵 Как застейкать USDT? 2 простых шага:

→ Ознакомьтесь с презентацией

→ Внесите депозит по инструкции

Еще один важный момент: пул будет запущен при любой сумме сбора, а условия не поменяются!

⏳ До завершения сбора USDT на стейкинг под 20-60% годовых осталось менее 7 часов!

Дедлайн: 30 августа, 23:59 по МСК

💰 Депозит USDT доступен по ссылке: buff10.notion.site/DeFi

⚠️ 2 часа до завершения сбора!

Депозит USDT доступен по ссылке: buff10.notion.site/DeFi