НЕБАФФЕТТ - прогнозы практиков по решению ЦБ 12 сентября:
Anonymous Poll
29%
17
30%
16 или 17 лол
41%
16
😁39👍4❤3
Очень насыщенно проводим третий квартал в моем клубе инвесторов НЕБАФФЕТТ / Асимметричные инвестиции:
- заработали доходность на портфель +11.9% с начала квартала (+36% с начала года)
- перешли из облигаций в акции-квазиоблигации - LSNGP дала +15%, MTSS +8%
- закрыли позиции в ОФЗ +16% и дисконтной облигации Газпромнефти +20% с апреля
- увеличили позицию по валюте в два раза
- эффективно поучаствовали в Аляска-ралли и вовремя вышли из спекулятивных позиций в защитный режим
- провели эфир «НБП подкаст» об инвестициях в недвижимость с владельцем международного агентства недвижимости Андреем Негинским (смотреть)
- провели эфир «НБП подкаст» о стратегии в облигациях прямо сейчас с Кириллом Захаровым, который сделал +71% за два года на облигациях (смотреть)
- первыми разобрали отчётность ЮМГ за 1 полугодие и увеличили позицию по акциям (читать)
- разобрали отчёт Х5 за 1 полугодие и посчитали сколько дивидендов может заплатить по итогам 9 месяцев (читать)
Следующий месяц не менее интересный:
+ полтора года мы были в режиме рынка, когда на рост портфеля работало правильное распределение капитала между классами активов; сейчас мы, возможно, возвращаемся во время, когда акции могут потенциально быть самым интересным классом активов - сценарий инфляции активов
+ разбираем компании, которые могут выиграть от этого сценария (один разбор будет уже сегодня)
+ проведём три прямых эфира «НБП подкаст» для участников клуба с крутейшим лайнапом гостей
Подключиться к «НЕБАФФЕТТ / Асимметричные инвестиции» можно на boosty или в телеграм.
Работаем дальше 🔥
- заработали доходность на портфель +11.9% с начала квартала (+36% с начала года)
- перешли из облигаций в акции-квазиоблигации - LSNGP дала +15%, MTSS +8%
- закрыли позиции в ОФЗ +16% и дисконтной облигации Газпромнефти +20% с апреля
- увеличили позицию по валюте в два раза
- эффективно поучаствовали в Аляска-ралли и вовремя вышли из спекулятивных позиций в защитный режим
- провели эфир «НБП подкаст» об инвестициях в недвижимость с владельцем международного агентства недвижимости Андреем Негинским (смотреть)
- провели эфир «НБП подкаст» о стратегии в облигациях прямо сейчас с Кириллом Захаровым, который сделал +71% за два года на облигациях (смотреть)
- первыми разобрали отчётность ЮМГ за 1 полугодие и увеличили позицию по акциям (читать)
- разобрали отчёт Х5 за 1 полугодие и посчитали сколько дивидендов может заплатить по итогам 9 месяцев (читать)
Следующий месяц не менее интересный:
+ полтора года мы были в режиме рынка, когда на рост портфеля работало правильное распределение капитала между классами активов; сейчас мы, возможно, возвращаемся во время, когда акции могут потенциально быть самым интересным классом активов - сценарий инфляции активов
+ разбираем компании, которые могут выиграть от этого сценария (один разбор будет уже сегодня)
+ проведём три прямых эфира «НБП подкаст» для участников клуба с крутейшим лайнапом гостей
Подключиться к «НЕБАФФЕТТ / Асимметричные инвестиции» можно на boosty или в телеграм.
Работаем дальше 🔥
👍45🔥13🥴5😁3❤2👾2🙈1😇1
НЕБАФФЕТТ
Пессимисты видят обвал китайского рынка. Оптимисты видят двойное дно 😜 С сегодняшнего утра я в лонге Alibaba на HKEX (9988). Торговый план - купить и забыть на пару лет 🤞 P.S. В личке спрашивали как купить не через русскую инфраструктуру. Я взял через Freedom…
Если вы читали меня в начале 2024 года, то наверняка помните, что 24.01.24 я покупал Alibaba на HKEX (тикер 9988).
Так вот, сегодня я закрыл позицию полностью в связи с достижением тейк-профита.
х2 за полтора года с учётом дивидендов в HKD, в рублях +80% 🫡
Так вот, сегодня я закрыл позицию полностью в связи с достижением тейк-профита.
х2 за полтора года с учётом дивидендов в HKD, в рублях +80% 🫡
👏94🔥28🏆23🤣9👍7🫡5😁1😢1
НЕБАФФЕТТ
Насколько плохо банковскому сектору? Смотрим сегодняшний обзор банков от ЦБ за 2 квартал. 1. Банки продолжают рубить бабки: - за 1 полугодие 2025 банки заработали 1.7 трлн чистой прибыли - столько же, сколько за 1 полугодие 2024 год; прогноз прибыли по году…
Так, шутки в сторону: сейчас будет очень длинный пост о судьбе банковской системы.
На прошлой неделе я делал обзор по банкам и давал комментарий по банкам для РБК, и в личку мне написало пять человек с посылом «позитивные новости никому не интересны, скажи что реально думаешь». Так что бл*дь держите.
Собственный капитал всех российских банков 20.2 трлн рублей. Теперь смотрим на проблемные кредиты.
- просроченные потребкредиты и ипотеки - суммарно на 2 трлн рублей. ЦБ говорит что покрыты резервами и залогами по сумме примерно на 1.5 трлн рублей, получается 0.5 трлн - не покрыто. В 3-4 квартале ситуация стала намного лучше? Те, кто просрочил выплаты, начали платить? ВРЯД ЛИ, поэтому банкам придётся продолжить наращивать резеры сокращая чистую прибыль. Как на рост резервов будут реагировать акционеры - спросите у акций BSPB (-10% за месяц при индексе Мосбиржи -1%).
- просроченная задолженность юрлиц - 9.1 трлн рублей. Вот тут уже интереснее, потому что это как бы ПОЛОВИНА капитала банковской системы. Проблемные кредиты, которые не покрыты ни резервами, ни залогами - 3.7 трлн рублей. 18% капитала банковской системы! Чистая прибыль банковской системы за год! Не страшно? ТОГДА ВОТ ЕЩЕ: а что там в залогах и как они оценивались? Никому не нужные экскаваторы? Недвижимость которую сейчас никто не купит? И главное - какой будет динамика этой просроченной задолженности дальше? Я не слышал, чтобы кто-то из заемщиков приходил на условный ВЭФ и говорил «НАМ ТАК ОФИГЕННО ПРИ ВЫСОКОЙ СТАВКЕ». В 3 квартале ситуация вряд ли улучшится, а скорее продолжит ухудшаться пока ставка не снизится существенно с текущих уровней!
- и самое жёсткое: эти плохие кредиты не распределены равномерно между всеми банками! Где-то их больше, где-то их меньше! И там, где их больше, могут быть проблемы.
КАКИЕ ВЫВОДЫ ЛИЧНО ДЛЯ МЕНЯ:
- не держать больше 1.4 млн рублей в банках за пределами системно значимых. Казалось бы это очевидно и понятно абсолютно каждому, а потом видишь очередь из вкладчиков банка «Таврический» и охуеваешь - кто все эти люди. Во всех крупных банках проблемы будут решены до того как мы с вами о них узнаем, не зря же ЦБ последние 10 лет работает над очищением нашей банковской системы от скама.
- если покупать акции банков, то нужно понимать, что у них сидит в кредитных портфелях и какие есть риски роста отчислений в резервы / списаний. Все возможные проблемы банков будут решаться за счёт акционеров. Я акций банков не держу, но если бы заставили купить взял бы только SBER.
- и в качестве заключения - у меня лично нет оснований не верить ЦБ в том, что риски для банковской системы контролируемые. Раз наша банковская система пережила 2022, то переживёт и высокую ставку ЦБ (тем более что банки даже продолжают зарабатывать рекордную прибыль). Но лучше всегда заранее знать и понимать все возможные риски, чем не знать и не понимать.
На прошлой неделе я делал обзор по банкам и давал комментарий по банкам для РБК, и в личку мне написало пять человек с посылом «позитивные новости никому не интересны, скажи что реально думаешь». Так что бл*дь держите.
Собственный капитал всех российских банков 20.2 трлн рублей. Теперь смотрим на проблемные кредиты.
- просроченные потребкредиты и ипотеки - суммарно на 2 трлн рублей. ЦБ говорит что покрыты резервами и залогами по сумме примерно на 1.5 трлн рублей, получается 0.5 трлн - не покрыто. В 3-4 квартале ситуация стала намного лучше? Те, кто просрочил выплаты, начали платить? ВРЯД ЛИ, поэтому банкам придётся продолжить наращивать резеры сокращая чистую прибыль. Как на рост резервов будут реагировать акционеры - спросите у акций BSPB (-10% за месяц при индексе Мосбиржи -1%).
- просроченная задолженность юрлиц - 9.1 трлн рублей. Вот тут уже интереснее, потому что это как бы ПОЛОВИНА капитала банковской системы. Проблемные кредиты, которые не покрыты ни резервами, ни залогами - 3.7 трлн рублей. 18% капитала банковской системы! Чистая прибыль банковской системы за год! Не страшно? ТОГДА ВОТ ЕЩЕ: а что там в залогах и как они оценивались? Никому не нужные экскаваторы? Недвижимость которую сейчас никто не купит? И главное - какой будет динамика этой просроченной задолженности дальше? Я не слышал, чтобы кто-то из заемщиков приходил на условный ВЭФ и говорил «НАМ ТАК ОФИГЕННО ПРИ ВЫСОКОЙ СТАВКЕ». В 3 квартале ситуация вряд ли улучшится, а скорее продолжит ухудшаться пока ставка не снизится существенно с текущих уровней!
- и самое жёсткое: эти плохие кредиты не распределены равномерно между всеми банками! Где-то их больше, где-то их меньше! И там, где их больше, могут быть проблемы.
КАКИЕ ВЫВОДЫ ЛИЧНО ДЛЯ МЕНЯ:
- не держать больше 1.4 млн рублей в банках за пределами системно значимых. Казалось бы это очевидно и понятно абсолютно каждому, а потом видишь очередь из вкладчиков банка «Таврический» и охуеваешь - кто все эти люди. Во всех крупных банках проблемы будут решены до того как мы с вами о них узнаем, не зря же ЦБ последние 10 лет работает над очищением нашей банковской системы от скама.
- если покупать акции банков, то нужно понимать, что у них сидит в кредитных портфелях и какие есть риски роста отчислений в резервы / списаний. Все возможные проблемы банков будут решаться за счёт акционеров. Я акций банков не держу, но если бы заставили купить взял бы только SBER.
- и в качестве заключения - у меня лично нет оснований не верить ЦБ в том, что риски для банковской системы контролируемые. Раз наша банковская система пережила 2022, то переживёт и высокую ставку ЦБ (тем более что банки даже продолжают зарабатывать рекордную прибыль). Но лучше всегда заранее знать и понимать все возможные риски, чем не знать и не понимать.
👍214🫡43❤27🦄14🤪7👏5🙏3👎2🙊2⚡1😇1
НЕБАФФЕТТ
В следующий четверг 11 сентября буду на конфренции по ЦФА, которую организует журнал «Банковское обозрение». Если кто-то будет - пишите, буду рад пообщаться 🤝 Также организаторы разыгрывают бесплатные билеты на мероприятие, поучаствовать в розыгрыше можно…
Уже в этот четверг, 11 сентября 2025 года, буду на конференции журнала Банковское обозрение «ЦФА и Crypto: Практика токенизации активов».
Послушаем экспертов из ЦБ, Минфина, ВЭБ, ВТБ, Альфы и других о трендах, кейсах и прогнозах по рынку. В программе:
- регуляторика - что разрешено, а что под запретом в России и мире
- кейсы - как токенизируют недвижимость, сырьё и долговые инструменты
- технологии - какие платформы реально работают
- и самое главное - куда и как инвестировать институционалам и частникам
Полная программа здесь.
Специально для моих читателей организаторы предоставили скидку на участие в размере 50% (при оформлении билета укажите промокод НЕБАФФЕТТ50). Промокод действует только сегодня 8 сентября.
Послушаем экспертов из ЦБ, Минфина, ВЭБ, ВТБ, Альфы и других о трендах, кейсах и прогнозах по рынку. В программе:
- регуляторика - что разрешено, а что под запретом в России и мире
- кейсы - как токенизируют недвижимость, сырьё и долговые инструменты
- технологии - какие платформы реально работают
- и самое главное - куда и как инвестировать институционалам и частникам
Полная программа здесь.
Специально для моих читателей организаторы предоставили скидку на участие в размере 50% (при оформлении билета укажите промокод НЕБАФФЕТТ50). Промокод действует только сегодня 8 сентября.
👍15❤8😡4🔥1🍌1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🤣108😁29😢16💯4🎃2❤1👍1
НЕБАФФЕТТ
Тонкое искусство переобувания: бывшие акционеры Yandex, которые подали в суд на компанию за то что их решили обменять на акции Nebius, хотят отказаться от исков из-за роста акций NBIS 🤌
Тем временем иностранный Яндекс обогнал по капитализации русский 🥲👆
😁95🤯39😢22🤪15🤷♂6🔥6👍4🫡2❤1🤬1
НЕБАФФЕТТ
Трейдеры в RGBI: «Ставки будут снижаться, недельная инфляция на минимуме за 6 лет, новые санкции против РФ постоянно откладываются, валюта начала расти - лонг» Meanwhile трейдеры в акциях:
Мужчины в RGBI опять зафронтранили мальчиков в акциях ✅👆
😁23🔥20❤3😢3🌭2🥴1
В пятницу заседание ЦБ по ставке. Что делать при 16% или при 17% понятно, а что вы будете делать если ставка внезапно 16.5%?
Anonymous Poll
17%
Покупать
11%
Продавать
72%
Тупить в экран и ждать сигнал
😁89👨💻4❤1
Импортёры знали, что крепкий рубль с нами ненадолго, поэтому начали повышать цены ещё в июле 👆 данные из бюллетеня ЦБ «О чём говорят тренды» от 2 сентября.
P.S. Вся эта инфографика от ЦБ официально подтверждает народную мудрость: когда рубль ослабляется, цены всегда растут, а когда рубль укрепляется, цены всё равно растут, просто чуть медленнее.
P.S. Вся эта инфографика от ЦБ официально подтверждает народную мудрость: когда рубль ослабляется, цены всегда растут, а когда рубль укрепляется, цены всё равно растут, просто чуть медленнее.
😁94💯40😭19🤔5❤2👏1😢1
Forwarded from Разумный инвестор (Александр Шадрин)
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
😁135🤣78👍16❤5