📉 🌟 К концу минувшей недели курс физического золота в Лондоне немного снизился, а именно, всего лишь до 2653 долларов за унцию.

Это связано с тем, что, согласно новым статистическим данным, в сентябре было создано 254 тыс. новых рабочих мест в экономике США, что стало самым высоким показателем за полгода, а уровень безработицы в стране снизился до 4,1%.

Несмотря на инфляцию, зарплаты в стране за отчетный период выросли на 0,4%, а за год рост составил 4%, что привело к увеличению реальных доходов на 2,8%.

💵На этом фоне индекс американской валюты достиг полуторамесячного максимума в 102 пункта.

Теперь консенсус на американском рынке таков, что ФРС вряд ли продолжит понижать ставки в ноябре.

В этих условиях желтый металл должен был подешеветь сильнее.

❗️Однако золото является наиболее востребованным и надежным активом в условиях геополитической нестабильности, градус которой недавно снова вырос.

Дело в том, что есть большая вероятность того, что конфликт между Израилем и другими странами может обостриться, в том числе, за счет активной вовлеченности Ирана и, возможно, всего мира.

⚠️ Отметим, что желтый металл уже 4-й квартал подряд заканчивает с ростом цен. В начале октября 2023 года курс находился на отметке 1819 долларов за унцию.

🟡 Золотой Монетный Дом

🏛📈 Пертский монетный двор сообщил, что за сентябрь было реализовано 53,1 тыс. унций золота в инвестиционных слитках и монетах.

Это на 105% выше по сравнению с августом, на 136% в 3-месячном исчислении и на 45% за год.

В большей мере столь крупный прирост обусловлен значительным спросом на золотые инвестиционные монеты «Год Змеи» из серии «Лунар III» (см. картинку).

🟡 Золотой Монетный Дом

🌐 #подкаст «Рынки стабилизируются на неопределенности темпов снижения ставки и определенности геополитических рисков»

⌚️ 26:53

🔥 Дмитрий Голубовский о главных событиях на финансовых рынках

Тайминг:

00:00 — Приветствие. Будет ли Пауэлл продолжать резать ставки по 0,5%? Чего ожидают рынки?

05:30 — Возможно, начнется восходящая коррекция в долларе.

09:07 — Влияние ближневосточного кризиса на курсы золота и нефти.

15:06 — Назревает новая волна торговой войны.

19:40 — К чему привела жесткая денежная политика ЦБ РФ? Будет ли ставка 20% и больше?

21:10 — Что будет с рублем? Когда можем взять планку 100 рублей за доллар?

23:44 — Будет ли пауза роста курса золота в рублях?


🎧 — слушайте подкаст на x 1.2

📺 — видео сегодня не будет.

* информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или инвестиционным консультированием.


🌟🌟🌟 Задайте Дмитрию вопросы здесь!


🟡 Золотой Монетный Дом

⚡️ Вот так поворот!

⚫️Россия планирует изменить свою политику в области драгоценных металлов, добавив серебро в состав Фонда национального благосостояния.

Согласно отчету, опубликованному агентством «Интерфакс» на прошлой неделе и упомянутому изданием «Bloomberg», проект федерального бюджета России предусматривает серьезное увеличение резервов драгоценных металлов в ближайшие годы.

В частности, в бюджет включены планы по приобретению золота, платины, палладия и, впервые, серебра.

⚫️Пока неизвестно, какой процент средств будет направлен на серебро, но само это заявление свидетельствует о потенциальном изменении отношения к серебру как к стратегическому активу в мире.

⚫️Центральные банки по всему миру, в частности, в России, установили рекорды по закупкам золота после введения международных санкций, но серебро в основном оставалось вне поля их зрения.

Однако с ростом глобального интереса к «зеленым» технологиям двойная роль серебра как промышленного товара и потенциального финансового актива может сделать его более привлекательным для правительств.

⚫️Важность момента и геополитический контекст

Президент России Владимир Путин недавно заявил о потенциальном ограничении экспорта важнейших минералов, что еще больше подчеркивает стремление страны контролировать свои ключевые ресурсы.

Кроме того, текущая новость появилась незадолго до предстоящей в октябре встречи БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР) - форума, на котором его страны-члены все чаще обсуждают возможность создания альтернативных финансовых систем, а также использования активов за рамками традиционных западных моделей.

⚫️Если решение России включить серебро в свой резервный портфель станет новой нормой среди государств, то это может существенно повлиять на спрос и цены в ближайшие годы.

Такие дела!

🟡 Золотой Монетный Дом

Ну все, понеслась!

В западном медиа с новой силой разгорелась дискуссия по поводу курса серебра.

Дополнительным поводом стала недавняя новость о покупке серебра в резервы России.

На этом фоне некоторые аналитики уже прогнозируют курс 150 долларов за унцию серебра, подписчики кричат: «Курс будет по 600».

Серебро красиво называют «спящим гигантом» 🩶

Другие уверяют, что БРИКС+ задумал скупать серебро тоннами, а добыча с каждым годом все меньше и меньше. Что-то назревает.

❓Насколько это все обоснованно? Прогнозировать такой высокий курс. Скорее всего, перегибают палку.

Добыча серебра, действительно, не покрывает предложение уже не первый год. И это называют одним из ключевых факторов, обуславливающих потенциал роста серебра.

За последние 3 года спрос на серебро превысил предложение, что привело к структурному дефициту.

В 2023 году рынок серебра столкнулся с дефицитом в 184,3 млн унций.

По прогнозам Института серебра, в 2024 году дефицит составит 215 миллионов унций , что станет вторым по величине дефицитом за всю историю наблюдений.

🟡 Золотой Монетный Дом

📊 🔅 🪙 🏛 Сколько золота купили центральные банки в августе 2024 года?

Объем чистых покупок всеми ЦБ составил 8 тонн.

Спрос в целом снизился по сравнению с максимумами начала 2024 года, однако объем покупок золотых резервов остается положительным.

На ЦБ развивающихся стран приходится 70% от общего объема чистых покупок, а на Турцию - 25% от общего объема покупок центральных банков на данный момент.

Кто в лидерах по покупкам золота?

🟠Польша + 6 тонн.

Польша продолжает покупать золото уже в течение последних 5 месяцев, добавив за этот период 39 тонн.

🟠Индия + 3 тонны.

8-й месяц нетто-покупок подряд (всего + 45 тонн).

🟠Турция + 3 тонны.

В годовом исчислении Турция является крупнейшим нетто-покупателем, добавив 52 тонны золота

🟠Чехия + 2 тонны

18-й месяц нетто-покупок подряд (+33 тонны).

Кто продает?

☝️ Казахстан сократил свои золотые резервы за месяц на 5 тонн. В результате 4-го месяца нетто-продаж его золотые резервы достигли 290 тонн, или около 55% от общих резервов.

__________________

⚡️ Следим за покупками золота со стороны ЦБ. Спрос со стороны центральных банков является ключевым фактором роста цен на золото в последние годы.

🟡 Золотой Монетный Дом

❓ На сколько подешевел iPhone в золоте?

Incrementum, ведущая исследовательская компания по золоту, показала, что новейший iPhone 16 Pro можно купить всего за 0,60 унции золота, что на 23% дешевле его предшественника, iPhone 15 Pro, который стоил около 0,78 унции.

Интересно посчитать изменение цены iPhone в серебре!

Ранее, мы делились статьей, где рассчитано, как вели себя цены на топливо, продуктовую корзину и недвижимость в рублях и в граммах золота с 2004 по 2024 г.г. — за 20 лет.

✔️ Читайте статью по ссылке ➠

🌞 Хороших выходных!

🟡 Золотой Монетный Дом

🕯 🌟 Вторую неделю подряд курс физического желтого металла на лондонском рынке держится на одном уровне, дорожая и дешевея на несколько долларов, но оставаясь около 2650 долларов за унцию.

🟡Дело в том, что инфляция в США оказалась выше ожиданий, поскольку базовый индекс потребительских цен за сентябрь вырос на 3,2% за год.

В таких условиях ЦБ США будет вынужден продолжать снижать ставки, хотя может и не так быстро, как предполагалось ранее.

Однако и этого достаточно для стабильности курса золота сейчас.

🟡К тому же драгметаллу помогает усилившаяся геополитическая нестабильность на Ближнем Востоке.


☝️🫂 При этом североамериканские инвесторы вложили 1,36 млрд долларов в золотые биржевые фонды за сентябрь.

Это важная новость, поскольку западные инвесторы долгое время держались в стороне от золотой лихорадки, в отличие от инвесторов из стран Глобального Юга.

🇸🇦 🏛 По мнению аналитика Яна Ньювенхюйса, Саудовская Аравия тайно закупила 160 тонн золота с 2022 года.

Неудивительно, если это окажется правдой, ведь Всемирный золотой совет сообщал, что 67% покупок центральных банков во втором квартале текущего года были сделаны анонимно.

🇷🇺 🏛 Как стало известно, согласно проекту бюджета на 2025 год Россия планирует потратить 51 млрд рублей на увеличение своих запасов золота и других драгметаллов.

📈 🪙 Этот фактор, наряду с покупками золота со стороны ЦБ других стран, поможет дальнейшему ралли драгметалла.

🟡 Золотой Монетный Дом

🧐 Решение бывшего министра финансов Великобритании, Гордона Брауна, продать 395 тонн золота в 1999-2002 годах за $276 за унцию обошлось стране потерей в $30 млрд., если оценивать объем проданного драгметалла в сегодняшних ценах — более $2650 долларов за унцию.

Это решение стало одной из самых крупных ошибок, так как было принято на «дне» рынка, и страна упустила возможность заработать значительную прибыль.

Браун тогда продал более ❗️половины национальных резервов в золоте.

Министерство финансов страны продало золотой актив, чтобы избежать потенциальной волатильности цен на драгметалл и укрепить резервы Британии, распределив риск по другим активам, таким как государственные облигации.

Ох, и не предусмотрительно было с их стороны так разбазаривать самый ценный резерв.

🟡Для справки:

Хотя ЦБ мира до 2009 года продавали золото, но не в таких же объемах, как Британия!

После мирового кризиса 2008 года все очень хорошо поняли, что золото надежный защитный актив, спасает в кризисные времена, и с ним надо очень крепко «дружить»!

С тех пор, ЦБ являются «нетто-покупателями» драгметалла.

А уж 2022 год, наверное, очень надолго закрепил это правило, и причин тут перечислять и перечислять.

🟡Золото, хотя и не приносит процентного дохода, но остается стабильным и проверенным временем инструментом для надежного сохранения капитала.

🟡 Золотой Монетный Дом

🛒 🪙 Рекордные цены на золото вызывают покупательский ажиотаж по всей Америке.

Золотая лихорадка охватила магазины Costco, которые распространяют золотые слитки и серебряные монеты.

Согласно отчету Bloomberg, опрос магазинов в 46 американских штатах показал, что 77% торговых точек распродали запасы золота в течении первой недели октября.

О Costco мы подробно рассказывали здесь.

🟡 А о компании «Золотой Монетный Дом» можно узнать тут.

🪽Немного истории в ленту! О событиях, предвосхитивших серебряный стандарт в США (возрождения которого, мы тут немного обсуждаем в комментариях)

🪙 Тем более, недавно была выпущена точная копия испанского «реала» - серебряной монеты 1776 года, которая спасла Джорджа Вашингтона в войне за независимость американских колоний, которую он почти проиграл.

🤍🤍🤍🤍🤍🤍🤍🤍

Генерал Джордж Вашингтон, командующий 13 колониями, восставшими против Англии, оказался в крайне невыгодном положении в период с декабря 1777 года по май 1778 года.

Он пытался изгнать англичан, но при этом у него были голодающие солдаты, без обуви и без оружия.

➣ Поэтому он решил обратиться с письмом к испанским властям в Гаване.

В 1781 году Франсиско де Сааведра, уполномоченный испанского короля Карла III на Кубе, дал разрешение на предоставление займа в размере 1 млн реалов, также известных как латиноамериканские песо.

Страны Испанской империи до конца войны направили более 16 млн реалов для победы над британцами.

➣ Без этих вкладов Революция потерпела бы неудачу из-за нехватки средств, а Британия сохранила бы контроль над территориями нынешних Соединенных Штатов.

🪙 Влияние реала было столь сильно, что после обретения независимости эта валюта более 70 лет оставалась неотъемлемой частью денежной системы США, и называлась «испанский доллар».

🪽Для справки

Испанский песо был первой глобальной валютой, которая использовалась в качестве обменной валюты торговцами по всему миру на протяжении более чем 300 лет (это как сейчас американский доллар).

По имеющимся данным, в XVIII веке на его долю приходилось 50% мировой валюты, находившейся в обращении.

Большинство реалов в то время чеканилось на монетном дворе Мексики, первом монетном дворе во всей Америке, который в 1803 году Александр фон Гумбольдт назвал «самым большим и богатым в мире монетным двором».

На нем работало более 400 человек, включая рабочих, граверов и административный персонал.

🤍🤍🤍🤍🤍🤍🤍🤍

Сейчас испанские монеты выпускаются на Королевском монетном дворе Испании, некоторые наследуют аверс реала.

❓ Интересно, почему копия реала была выпущена с датой 1776 года?

🟡 Золотой Монетный Дом

👀 Афганцы добывают золото… из электронных изделий!

Такая добыча ускорилась после резкого роста цен на золото.

💭 Рабочие рассказали, что ремесло по переработке золота вернулось вместе с правительством талибов в 2021 году, когда кислота, используемая для отделения благородного металла от других материалов, снова стала доступной.

Золото — это хороший тепловой и электрический проводник.

Оно извлекается из печатных плат и передается рабочему, который накапливает микрограммы в оловянной ванночке, а другой наносит кислоту, чтобы очистить его.

💭 «За месяц мы извлекаем 150 граммов золота. Каждый грамм мы продаем за 5600 афгани (79 долларов)», - говорит Саид.

Заработная плата каждого из 20 сотрудников составляет около 166 долларов в месяц — это средняя зарплата.

Это прибыльное, но в конечном итоге не очень долговременное занятие, поскольку современная электроника все чаще изготавливается из более дешевых металлов.

Не выбрасывайте старые мобилки, они могут стоить дороже, чем новые, если курс золота будет продолжать стремительно расти 😉

🔹 Полная статья по ссылке ➠

Напомним, с начала года рост цен на золото в рублях составил 55%, в долларах — более чем 28%.

🟡 Золотой Монетный Дом

💰 Отчет компании «Metals Focus» о драгметаллах

Компания «Metals Focus» опубликовала недавно отчет «Precious Metals Investment Focus 2024/2025», который считается важнейшим ежегодным исследованием о рынке драгметаллов.

Прогноз:

🟠Золото: снижение процентных ставок, геополитические проблемы, активные закупки золота со стороны ЦБ, увеличение спроса инвесторов приведут к росту золота в I квартале 2025 г. до рекордного уровня в $2800, а максимумы будут находиться в районе $3000.

К IV кварталу курс снизится в среднем до $2400. В среднегодовом исчислении этот показатель составит $2560, что на 8% выше, чем в предыдущем квартале.

⚫️Серебро: прогнозируется рост до $35 ко II-му кварталу 2025 г. благодаря положительным побочным эффектам от золота и сохраняющемуся дефициту, однако опасения по поводу Китая остаются препятствием для существенного роста драгметалла.

В IV квартале 2025 г. ожидается откат цен ниже $30, среднегодовая цена все равно вырастет на 9% и достигнет 13-летнего максимума в $30,80 в 2025 г.

⚫️Платина: уменьшение продаж электромобилей и недооцененность платины по отношению к золоту вселят в долгосрочных инвесторов новый оптимизм. Поэтому прогнозируется 13%-ный рост среднегодовой цены до $1070 в 2025 году.

👉 Полный отчет читайте по ссылке ➠

🟡 Золотой Монетный Дом

🌐 #подкаст «Перспективы золота обнадеживающие»

⌚️ 21:37

🔥 Дмитрий Голубовский о главных событиях на финансовых рынках

Тайминг:

00:00 — Инфляционные ожидания в США растут. Рынки ожидают снижения ставки в умеренном темпе: - 0,25 б.п.

01:29 — На американском фондовом рынке зреют медвежьи настроения. Интересные события могут начаться после выборов.

04:34 — Президентские выборы в США: в лидерах Дональд Трамп. Что в связи с этим можно прогнозировать на финансовых рынках и рынке золота?

08:39 — В Поднебесной депрессия и неопределенность по поводу экономики, оттоки из фондов акций. Охлаждение китайской экономики давит на нефть.

10:30 — В России падение рубля на фоне сентябрьского отрицательного сальдо торговли с Китаем. Как такое могло быть? И что будет с рублем дальше?

16:20 — Резюме по финансовым активам и прогноз. Какие возможности у золота временно подешеветь? И что с серебром, платиной и палладием?

🎧 — слушайте подкаст на x 1.2

📺 — видео сегодня не будет.

* информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или инвестиционным консультированием.


🌟🌟🌟 Задайте Дмитрию вопросы здесь!


🟡 Золотой Монетный Дом