🌐 #подкаст ✨«ЗОЛОТО И СЕРЕБРО: ИТОГИ ГОДА И ПРОГНОЗЫ»✨

⌚️ 30:12

🌍 Аудиообзор Дмитрия Голубовского

*информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или инвестиционным консультированием.

🎄🌟 До Нового года – или Нового полета) - остаются считанные часы...

Дорогие друзья, вскоре мы снова вместе с Землей сделаем еще один полный круг вокруг Солнца.

Мы совершим еще один грандиозный полет сквозь время и пространство — за 8,76 тысяч часов мы преодолеем ‼️ 940 миллионов километров.

Будет ли это еще одно повторение того же самого, привычного?

Не совсем так!

В то же время это будет еще один дар, новая «космическая» возможность для человечества совершить уникальный виток по знакомой, проторенной дорожке.

☝️Этот порядок вещей так близок нам и вам, уважаемые инвесторы и коллекционеры в драгметаллы, потому что вы лучше всех понимаете важность ⚖️ баланса между стабильным и новым — важность сохранения многовековых традиций и необходимость новаций.

✨Пусть в вашем «полете 2025» сохранится все самое значимое и ценное, накопленное за прошлые годы.

✨И пусть перед вами откроются новые горизонты: будь то личные достижения и новая радость в кругу семьи, успехи на работе, бизнесе и в других сферах вашей многогранной жизни.

Мы от всей души вам всего этого желаем ( и намного больше!) и поздравляем с наступающим Новым годом!

Команда 💛 🟡 Золотой Монетный Дом

А Вы помните, что...?

2024 год начался с уровня курса золота чуть более 2000 долларов за унцию.

💵⬆️ За год цена унции золота выросла с 2067 долларов до 2620 долларов, что принесло инвесторам доход на уровне 26,8%.

💰⬆️ В рублях динамика оказалась еще более значительной: стоимость грамма золота увеличилась с 5886 до 8551 рублей, что означает рост на 45,3%.

❔Что думают эксперты с Уолл-стрит по поводу 2025 года?

Факторы поддержки золота в 2025:

🟧Высокая инфляция.

Рост потребительских цен снижает покупательную способность бумажных валют, что делает золото более привлекательным.

🟧Политическая и экономическая нестабильность.

Торговые войны, рост напряженности на Ближнем Востоке и деглобализация усиливают интерес к защитным активам.

🟧Стратегия центральных банков.

ЦБ продолжают увеличивать свои золотые резервы, что поддерживает высокий уровень цен.

Однако есть и риски у рынка золота.

▪️Усиление доллара США и рост доходности американских облигаций могут временно ограничить рост курса золота в первой половине 2025 года.

▪️Эксперты «TD Securities» считают, что после рекордного роста в 2024 году может наступить период фиксации прибыли, что приведет к краткосрочным корректировкам цен.

✨ Прогнозы на 2025 год

Большинство аналитиков ожидают, что золото будет торговаться в диапазоне 2700 — 3000 долларов за унцию в течение большей части года.

Немного данных от инвесткомпаний США.

✳️В «Capitalight Research» ожидает, что в первой половине 2025 года золото будет торговаться в диапазоне 2500 — 2700 долларов за унцию, но во второй половине года цены, по ее прогнозам, могут превысить 3000 долларов.

✳️В «ING» и «MKS PAMP» ожидают, что цены на золото могут превысить $3000 во второй половине года благодаря смягчению денежно-кредитной политики. В то же время рост популярности криптовалют может отвлечь часть инвесторов.

✳️Эксперты «BMO Capital Markets» прогнозируют среднюю цену золота в 2025 году около $2750 за унцию, с пиком летом до $2850.

— Будем наблюдать за динамикой курса золота вместе с вами 🟡 Золотой Монетный Дом

🕊О палладии и прогнозе курса на 2025 год.

Палладий, главным образом (80% спроса), используется в производстве каталитических нейтрализаторов для автомобилей с двигателями внутреннего сгорания или бензиновыми двигателями. Также металл используют в электронике, стоматологии, медицине, химической и ювелирной промышленности.

В мире ожидается снижение спроса на палладий со стороны автомобильной промышленности в связи с переходом производства машин на двигателях внутреннего сгорания к электромобилям, что уменьшает потребность в палладии для каталитических нейтрализаторов.

Тем не менее, пока спрос на палладий остается стабильным, поскольку в ближайшем будущем не ожидается значительного отхода от автомобилей с двигателями внутреннего сгорания, особенно в США.

Переизбрание Трампа может привести к изменениям в государственной поддержке электромобилей, что замедлит рост их продаж.

В Европе ряд автопроизводителей выразили опасения, что целевые показатели доли рынка электромобилей в Великобритании, а также новые, более строгие требования ЕС к уровню выбросов CO2 для автомобильных парков могут оказаться недостижимыми.

Если цели к выбросам CO2 будут пересмотрены и приведены в соответствие с реальными объемами продаж, это может привести к увеличению продаж автомобилей с двигателями внутреннего сгорания, что поддержит спрос на палладий.

С другой стороны, в 2024 году в США и Европе люди немного больше покупали поддержанные автомобили, чем новые, что негативно сказывается на автомобильной промышленности.

Также в автомобильной промышленности растет использование трёхкомпонентных бензиновых автокатализаторов, в которых платина частично заменяет палладий.

На протяжении более двух лет цена на палладий снижалась, упав на 72%, и достигнула своего минимума в 2024 году (см. график).

✅ Ожидается, что в 2025 году цены на палладий останутся под давлением и будут находится в диапазоне от 800 до 1200 долларов за тройскую унцию.

▪️По материалам отчета технологической компании «Heraeus Precious Metals» (Германия) — одного из крупнейших в мире переработчиков драгоценных металлов.

🟡 Золотой Монетный Дом

📛 Уважаемые инвесторы и коллекционеры, хотим вас предупредить!

Мы никогда не пишем в личные сообщения нашим подписчикам в Телеграмме о предложении купить или продать монеты или еще что-нибудь.

Мы можем написать только в крайнем случае, например, победителям розыгрыша.

Сейчас орудует много мошенников, которые могут прислать вам сообщение и ссылку, которая может быть вредоносной. Недавно нам, например, написали с предложением купить крипту 🤨 Мы сразу заблокировали контакт и сообщили о спаме (есть такая возможность, если вы блокируете контакт).

Будьте бдительны!

С уважением, 🟡 Золотой Монетный Дом

📈 🌟На прошедшей неделе курс физического золота в Лондоне поднялся с 2639 до 2689 долларов за унцию.

Это стало возможным несмотря на укрепление американской экономики, о чем свидетельствует повышение доходности 10-летних казначейских облигаций до 4,76%, что является максимальным значением за 16 месяцев.

Индекс доллара США также укрепился, превысив отметку в 109 пунктов, а это наивысший уровень почти за 3 года.

⚡️Несмотря на эти неблагоприятные факторы, золото завершило неделю с ростом почти на 2%.

Одной из причин этого стали данные о занятости в США: в декабре было создано 256 тыс. рабочих мест, что значительно превысило ожидания аналитиков.

Однако такие показатели могут подтолкнуть ФРС к более быстрому завершению цикла смягчения денежно-кредитной политики, что, в свою очередь, создает риски для экономики в будущем, а также является хорошей новостью для желтого металла.

🤓 🏛 Тем временем аналитики банка «J.P. Morgan» уже 2 года рекомендуют покупать золото, и они были правы все это время.

Золото продолжает оставаться лучшим активом для хеджирования рисков в условиях макроэкономической нестабильности, напоминающей конец 1970-х гг., когда инфляция была серьезной проблемой.

💪 🏛📈 Кроме того, за последние 5 лет центральные банки мира увеличили свои золотые резервы на 2575 тонн. Крупнейшими покупателями стали Китай (+412 тонн), Турция (+359 тонн), Польша (+299 тонн), Индия (+280 тонн) и Россия (+223 тонны).

Эти данные подтверждают долгосрочный интерес к золоту как к ключевому элементу национальных резервов.

🟡 Золотой Монетный Дом

✨ Золотые лихорадки все еще дают о себе знать, и мы переживаем одну из них прямо сейчас.

Войны и протекционизм разделяют мир на отдельные блоки, поэтому развивающиеся страны запасаются золотом, чтобы подготовиться к тому дню, когда глобальная финансовая система, в которой доминируют США и Европа, рухнет, а на ее месте возникнет новая.

Этот тренд начался 10 лет назад, но в прошлом году он ускорился ввиду краткосрочных факторов, в частности, снижения процентных ставок по всему миру. Вследствие этого золото дорожало, поднимаясь от одного рекордного максимума к другому.

«Goldman Sachs» считает, что к концу текущего года курс золота достигнет отметки в 3000 долларов.

🏛📈 Главным фактором ралли являются ЦБ, особенно те, которые уже находятся - или опасаются, что могут оказаться в будущем - под санкциями США: Китай, Россия, ЦБ Ближнего Востока, Центральной Азии и Индии.

Польша давно хотела довести долю золота в своих официальных резервах до 20%, а Нацбанк Венгрии в сентябре возобновил закупки впервые за 3 года, чтобы укрепить свое положение.

Речь идет не только о страхе перед военными действиями и санкциями, но и о снижении доверия к США, долг которого уже достиг 124% ВВП и продолжает расти.

Представители ЦБ развивающихся стран, хранящие резервы в казначейских облигациях США, все больше опасаются фискальных рисков.

🏆💰 Нейтральность и стабильность золота делают его подходящим базисом для параллельной финансовой системы, в которой США не смогут доминировать или манипулировать.

На доллар по-прежнему приходится около 58% мировых валютных резервов, что делает его практически незаменимым для любой трансграничной торговли, но это меньше, чем около 65% всего 10 лет назад.

🌍 Западные политики постепенно тоже начинают осознавать этот риск.

«Текущий статус валюты (доллара) никогда не должен восприниматься как должное», — предупредила президент Европейского центрального банка Кристин Лагард на собрании МВФ в 2024 году.

Однако, вернувшись в Европу, она стала более спокойной, заявив недавно газете «Le Monde», что доллар не поступится лидерством при ее жизни.

На прошлых встречах БРИКС часто звучала явно антидолларовая риторика, коммюнике последнего саммита было посвящено вреду американских санкций, но в остальном оно было направлено на реформирование существующих институтов, таких как МВФ.

☸️🛤 Тем не менее, это будет долгий процесс трансформации — изменение финансового миропорядка.

В то время как развитые страны держат до 70% своих резервов в золоте, ЦБ стран БРИКС в среднем хранят около 10% в этом металле, а большую часть остальной суммы - в долларах.

Это означает, что банки развивающихся стран, скорее всего, останутся покупателями золота в долгосрочной перспективе, что будет поддерживать его курс.

📕 Материал европейского новостного агентства «Politico»

❔А Вы что думаете по этому поводу?

🟡 Золотой Монетный Дом

🌍 🏆💰 Мировой спрос на золотые инвестиционные монеты и слитки продемонстрировал разнонаправленные тенденции в 2024 году.

На глобальном Юге наблюдался рост, а на Севере не все так однозначно.

🇺🇸 Объем продаж у Монетного двора США достиг 412 тыс. унций в 2024 году, что на 59% меньше по сравнению с 1 млн унций в 2023 году.

🇦🇺 Пертский монетный двор также сообщил о снижении продаж: в декабре 2024 года объем составил всего 31,7 тыс. унций, что на 45% меньше предыдущего месяца. В годовом исчислении продажи Пертского двора упали на 41%, составив 391 тыс. унций — на 65% ниже рекорда 2022 года.

🇬🇧 В то же время Королевский монетный двор Великобритании отчитался о росте совокупной выручки от продажи золотых инвестиционных монет на 47% по сравнению с 2023 годом.

🟡 Золотой Монетный Дом

✨ Сею, вею, посеваю, С Новым годом поздравляю!
✨ Насеваю вам добра и душевного тепла!


Наше тематическое Онлайн-посевание для всех подписчиков от чистого сердца 💛

Со Старым Новым Годом, Друзья!!! Счастья, здоровья и благополучия вам и вашим родным!

🟡 🟡 🟡 Золотой Монетный Дом

#золото_СССР

— Посеем для вас сегодня немного любопытной информации...

✨ Почем золото для народа? Заметки о ценах на желтый металл в СССР и традициях вложений в золото

Советские граждане законным путем могли купить золото только в форме ювелирных изделий. Проба драгметалла в них была низкой – всего 583 грамма на 1000 грамм, а остальной вес распределялся между серебром и медью.

Золотая инвестиционная монета «Сеятель» (новодел), выпускаемая в 1975-1982 гг., была предназначена не для отечественного покупателя, а для иностранных гостей Олимпиады-80 в Москве и внешнеторговых сделок.

✨ Попытаемся определить стоимость грамма золота и «Сеятеля» в советскую эпоху.

На протяжении последних 30 лет существования Советского Союза цена на золото значительно выросла из-за обесценивания рубля, запущенного денежной реформой 1961 года.

С 1961 по 1991 гг. цена за грамм золота 583 пробы выросла в среднем с 6-7 до 80 рублей. Если же выразить этот показатель в граммах чистого золота, то окажется, что цена выросла с 12 до 150 рублей за грамм.

Обесценивание рубля относительно желтого металла стало результатом денежной реформы 1961 года, согласно которой произошла деноминация всех номиналов в соотношении 1 новый рубль к 10 старым рублям: если до реформы за 10 рублей можно было приобрести 2,2 грамма чистого золота, то после реформы 1 рубль обеспечивался 0,987 граммами золота, хотя по всей логике показатель должен был составлять 2,2 грамма.

Таким образом, рубль потерял почти половину своей покупательной способности. Фактическая девальвация рубля привела впоследствии к повышению цен, росту денежной массы и дефициту продовольствия.

Если в 1961 году за среднюю зарплату в 77 рублей можно было приобрести около 5 грамм чистого золота, то за среднюю зарплату 1985 года, 199 рублей, при цене за грамм чистого золота около 70 рублей – всего около 3 грамм, то есть почти в 2 раза меньше желтого металла.

✨ Неудивительно, что советские люди стремились приобрести ювелирные изделия для сохранения своих сбережений от инфляции.

Так эта традиция и закрепилась по сей день, хотя покупать монеты более выгодно.

✨ Так сколько же стоил Сеятель?

В «Золотом Червонце» 1980 года содержится 7,7 граммов чистого золота, а цена 1 грамма чистого золота в 1980 году составляла около 80 рублей, следовательно, цена золота в монете составляла около 600 рублей, но продавалась она за 500-700 советских рублей, что порой не покрывало затраты на чеканку и стоимость золота в ней.

— Дополняйте, исправляйте — всегда рады Вашим комментариям!

❕Кстати, интересно считать свои доходы в золоте!

🟡 Золотой Монетный Дом

🇨🇳 Китай сыграл ключевую роль на рынке золота в 2024 году, поскольку потребительский спрос и покупка золота ЦБ страны привели к рекордному росту цен в первой половине года.

Затем Народный банк Китая приостановил закупки на 6 месяцев, а также произошло резкое снижение импорта золота, но это не помешало влиянию страны в сфере торговли драгметаллами (то есть, потребляли драгметалл в других формах — ювелирные изделия, слитки и монеты).

▪️ Снижение экономической активности и слабый юань будут стимулировать спрос на золото в Китае в 2025 году.

В «Capital Economics» считают, что медленно разворачивающийся крах китайского сектора недвижимости станет серьезным препятствием для экономического роста и повысит спрос на золото. Усугубление кризиса в сфере недвижимости также повысит относительную привлекательность золота как инвестиции по сравнению с другими активами.

Для китайских потребителей сейчас «все дороги ведут к золоту».

▪️Однако!

Многие аналитики отмечают рост риска снижения спроса, поскольку ожидается, что правительство поддержит китайскую экономику значительными мерами количественного смягчения.

▪️ На что в «Capital Economics» возражают так: стимулирующие меры Китая пока не оправдали ожиданий, что должно создать новый импульс на рынке золота.

Мало того, что китайское правительство не смогло улучшить ситуацию в своей экономике, так еще и растет угроза со стороны Трампа, который пригрозил ввести значительные тарифы на китайские товары.

Все это приведет к ослаблению юаня – примерно на 10%, чтобы частично компенсировать влияние тарифов.

Несмотря на то, что обесценивание валюты до самого слабого уровня с 2006 года значительно увеличит стоимость покупки золота в Китае, восприятие золота как защитного актива означает, что импорт золота, как правило, растет по мере ослабления юаня.

▪️ В «Capital Economics» также ожидают, что ЦБ Китая продолжит скупать золото и выходить из долларовых США.

В ноябре Банк купил 5 тонн золота.

Некоторые аналитики посчитали эту покупку мизерной, однако она свидетельствует о том, что после 6-месячного перерыва ЦБ по-прежнему заинтересован в золоте ✨

✨🐼 Как Вам Пандочки 2025?

🟡 Золотой Монетный Дом

❔Какие активы обеспечили наибольшую доходность за последние 6 лет (2019-2024 гг.)?

Золото вне конкуренции!

Данные Ассоциации российских банков.

✨«Возможный сценарий: рост золота при сильном долларе»

⌚️ 39:46

🌍 Видеообзор Дмитрия Голубовского — длинный, но оооочень интересный!!

Запасайтесь чайком ☕️ и печеньками 🍰

Тайминг:

00:00 — ФРС будет осторожно относиться к снижению ставки. Чем озабочены в Банке в связи с приходом Трампа?

01:59 — Золото не снижается на сильном долларе! Рассмотрим, почему так происходит.

05:20 — Прогноз по золоту, с точки зрения, технического анализа и оценок аналитиков.

Факторный анализ:

06:50 — Политические и экономические факторы, которые могут повлиять на курс золота и другие активы. Порассуждаем о команде Трампа и стратегиях политики.

11:27 — Евро падает, в ЕС энергетическая проблема из-за санкций против России.

13:28 — В Китае перманентная дефляция, возможна рецессия. Рост может быть поддержан милитаризацией экономики. Возможно, Поднебесная уже запасается оружием.

16:11 — На Ближнем Востоке растет вероятность военного конфликта между Израилем и Турцией.

17:10 — Перспективы политики США для России и других стран.

22:15 — Резюме по золоту на основе освещенного факторного анализа.

22:43 — Для рубля рисков ослабления сейчас нет: трудности финансовой логистики полностью преодолены. Но риски есть со стороны спроса на нефть. Курс 115 ожидаю в течение первого квартала.

26:08 — Перспективы «потепления» российско-американских отношений в контексте украинского конфликта. Почему США может быть невыгодно окончание украинского конфликта?

29:02 — В России останется высокими инфляция и процентная ставка.

29:32 — Пару мыслей по поводу депозитов: чего не следует опасаться, а на что следует обратить внимание?

36:22 — Информация для инвесторов в долговой и фондовый рынки.

🛋 📹 смотрите видео на YouTube →

*информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или инвестиционным консультированием.

🟡 Золотой Монетный Дом

🌐 #подкаст ✨«Возможный сценарий: рост золота при сильном долларе»✨

⌚️ 39:46

🌍 Аудиообзор Дмитрия Голубовского

Тайминг:

00:00 — ФРС будет осторожно относиться к снижению ставки. Чем озабочены в Банке в связи с приходом Трампа?

01:59 — Золото не снижается на сильном долларе! Рассмотрим, почему так происходит.

05:20 — Прогноз по золоту, с точки зрения, технического анализа и оценок аналитиков.

Факторный анализ:

06:50 — Политические и экономические факторы, которые могут повлиять на курс золота и другие активы. Порассуждаем о команде Трампа и стратегиях политики.

11:27 — Евро падает, в ЕС энергетическая проблема из-за санкций против России.

13:28 — В Китае перманентная дефляция, возможна рецессия. Рост может быть поддержан милитаризацией экономики. Возможно, Поднебесная уже запасается оружием.

16:11 — На Ближнем Востоке растет вероятность военного конфликта между Израилем и Турцией.

17:10 — Перспективы политики США для России и других стран.

22:15 — Резюме по золоту на основе освещенного факторного анализа.

22:43 — Для рубля рисков ослабления сейчас нет: трудности финансовой логистики полностью преодолены. Но риски есть со стороны спроса на нефть. Курс 115 ожидаю в течение первого квартала.

26:08 — Перспективы «потепления» российско-американских отношений в контексте украинского конфликта. Почему США может быть невыгодно окончание украинского конфликта?

29:02 — В России останется высокими инфляция и процентная ставка.

29:32 — Пару мыслей по поводу депозитов: чего не следует опасаться, а на что следует обратить внимание?

36:22 — Информация для инвесторов в долговой и фондовый рынки.

*информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или инвестиционным консультированием.

🟡 Золотой Монетный Дом

📈 🌟 На минувшей неделе цена физического золота в Лондоне выросла с 2689 до 2703 долларов за унцию, что является новым психологически важным уровнем.

🟠Все это произошло на фоне роста инфляции в США: в декабре 2024 года ее уровень составил 2,9%, то есть, показатель растет уже третий месяц подряд.

🟠В ближайшие дни рынок будет внимательно следить за влиянием инаугурации Дональда Трампа, чья риторика о введении торговых тарифов продолжает поддерживать доллар.

Вместе с тем его политический курс, если он будет реализован в соответствии с его заявлениями, может привести к мировой торговой войне, что ускорит инфляцию, уменьшит темпы роста мировой экономики, но при этом поддержит спрос на золото.

🟠Дополнительную поддержку росту цен на золото в течение минувшей недели обеспечили золотые биржевые фонды.

Согласно данным Всемирного золотого совета, в декабре 2024 года фонды привлекли инвестиций на сумму 778 млн долларов — впервые за последние 5 лет в декабре был отмечен чистый рост.

Азиатские и европейские инвесторы проявили наибольшую активность, в то время как в фондах Северной Америки объем паев несколько уменьшился.

🟠Не остался в стороне и Центральный банк Китая, который второй месяц подряд увеличивает свои золотые резервы.

Золотые резервы Китая выросли в декабре до 2279,58 тонны по сравнению с 2269,31 тонны в ноябре, что свидетельствует о возобновлении интереса Пекина к драгоценному металлу после непродолжительной прошлогодней паузы.

🟡 Золотой Монетный Дом