Несмотря на то, что многие на данный момент ожидают рецессию на фоне пошлин и пугают сломом мировой экономики, рыночные данные говорят об обратном. С 1950 года было всего 7 случаев, когда больше 70% акций показывали рост 6 дней за последние 10 дней.

Через год рынок акций был выше в 100% случаев со средним результатом в 22%! Безусловно, в этот раз все может быть иначе, но подобные сигналы не стоит игнорировать. Таким образом, сейчас все упирается в то, дадут ли нам еще раз приятные цены или уже нет.

Но мне это уже не сильно принципиально, потому что во время недавнего обвала, пока все паниковали, я по плану добирал риск! Об этом же писал на проекте «Спонсор» и здесь, в «Телеграме».

Как вы понимаете, это хорошие новости не только для зарубежных инвестиций. ;) Главный вопрос в том, сможете ли Вы взять максимум от этого позитива или снова испугаетесь и будете ждать "очередного" лучшего момента?

С начала года зарубежный портфель (и портфели) вполне серьезно обгоняет всеми любимый индекс S&P 500. В то время как акции США упали на 10%, портфель (портфели) прибавляют почти 3%.

Диверсификация наконец стала приносить свои плоды. Если брать год, то портфель и рынок акций США сравнялись по динамике. Хотя справедливости ради сравнивать с чистым S&P 500 не совсем правильно, ибо в распределении редко когда находится 100% акций.

И есть все ожидания полагать, что такая динамика теперь сохранится и дальше, глядя на то, как обстоят дела на мировой арене. О структуре моего портфеля я также подробно пишу на проекте «Спонсор», как и о всех действиях с портфелями.

В нашей работе у нас нет цели или задачи обгонять какой-то индекс или показывать альфу. Наша задача — это делать так, чтобы инвестиции максимально эффективно решали цели и задачи клиентов и соотносились с их персональными характеристиками. А текущее положение — это приятный бонус😊 Который, надеюсь, в будущем станет больше.

P.s. может быть кто-то помнит, что на канале раньше была рубрика инвестиции длиною в жизнь, где я публично вел три портфеля. Теперь ее не стало. А не стало потому, что в конце 2022 года IB прикрыл те счета и пришлось все снова собрать воедино( Но мы продолжаем следовать плану. Систематично, хладнокровно и с уверенностью смотреть в светлое будущее😊

Сегодня вышел новый и достаточно злободневный материал, где мы разбираем золото, ставки, стоимость денег и отвечаем на вопрос: "А что дальше?"

Не так часто происходят события, которые заставляют принять решение о внесении изменений в аллокацию портфеля и на прошлой неделе произошло одно из таких.

Что было сделано и почему, подробно объясняю здесь: https://sponsr.ru/family_trust/94197/Zoloto_bolshe_neblestit_Siluanov_isignaly_Uhodyashchaya_vozmojnostvremeni_ostalos_do2030_goda

В детском портфеле произошли некоторые изменения. Вот только сейчас дошли руки написать об этом, потому что две предыдущие недели меня побеждала береза. :) Точнее, ее пыльца!

В детском портфеле заменил обычный БПИФ на индекс Московской биржи на БПИФ со вторым плечом. А на уровне 2700 по индексу Московской биржи провел небольшое увеличение доли акций до 30% (было 15%).

Уверен, что большинство сейчас испугаются, услышав слово «плечо»! Но не спешите этого делать. Во-первых, начнем с того, что не все плечи одинаково страшные. А во-вторых, почему-то брать ипотеку — это нормально. А вот взять такую же «ипотеку» на фондовом рынке — это не норм. Более того, брать плечо на индекс и брать плечо на акции «Аэрофлота» — это два разных плеча. ;)

Сам подход и почему это не страшно, если подходить к этому грамотно и разумно, я подробно описал здесь: https://sponsr.ru/family_trust/91677/SHou_Trampa_20_kak_iskusstvennyi_krizis_sozdaet_novye_vozmojnosti_dlya_investorov

Рекомендую, если хотите повысить эффективность своих инвестиций.

Я отдаю себе отчет в том, что ставка на данный момент достаточно высокая и она так или иначе будет оказывать влияние на динамику фонда. НО! Во-первых, ставка не будет такой долго. Во-вторых, статистически рынки растут. В-третьих, я сделал это глобально на локальном дне и при этом напомню, что данный портфель — накопительный. Когда мы войдем в новый бычий цикл, а мы туда войдем однозначно, я получу бОльшую отдачу.

Никого не призываю повторять, ибо для того, чтоб это сделать, сначала все же стоит разобраться в том, как это работает, и сформировать план, как вы будете с этим инструментом взаимодействовать. Стратегия: "ООООО, куплю и подниму бабла!" - плохая.

При этом я всегда повторял, что если хочешь точно обогнать рынок, то купи рынок с плечом. Все остальное — ситуативные стратегии, которые умеют умирать и успешно делают это.

Также стоит добавить, что я точно знаю, как это работает на рынке США. Для рынка РФ — это новый инструмент, и могут быть нюансы. В худшем случае я получу столько же, сколько бы получил и при обычном фонде, а в лучшем случае — это может и скорей всего будет гораздо больше.

Также здесь нужно смотреть еще на ликвидность и данный инструмент не подойдет для крупных портфелей от 100 миллионов рублей. А вот для небольших - отличная возможность, которую имеет смысл использовать. Что я и сделал;)

👆 я бы ещё сделал вывод, что дела на рынке недвижимости не очень (особенно у Самолета?), если застройщик решил пойти через продажу объектов в фонд:)

В принципе достаточно удобная штука что-то ненужное запихнуть в фонд и продать, как что-то невероятно ценное😂 при этом по пути получать ещё и 3% в год комиссий!

Подумайте над этим вариантом тоже😉

Классика.

Между первой и второй... Пока жарится шашлык...Или когда закончатся праздники... Можно почитать ранние статьи на канале. Учитывая, что скоро нам 8 лет, то здесь уже материала на 4 книги😊 Можно почитать теорию и кейсы! не все, первые, что попались:) С праздниками!

Кейс о том, как топ-менеджер потерял почти весь свой "золотой парашют" на рекомендациях: https://www.tg-me.com/investacademy/38
Трек-рекорд или сколько ты поднимаешь процентов: https://www.tg-me.com/investacademy/125
Что такое свободный денежный поток и почему он важен: https://www.tg-me.com/investacademy/155
Независимый финансовый советник: https://www.tg-me.com/investacademy/251 и https://www.tg-me.com/investacademy/259,
вопросы от финансового советника: https://www.tg-me.com/investacademy/285
Минимальная сумма для старта в инвестициях: https://www.tg-me.com/investacademy/263
Правильная экономия: https://www.tg-me.com/investacademy/267
Куда пойдет акция: https://www.tg-me.com/investacademy/270
Про бесплатный сыр: https://www.tg-me.com/investacademy/512
Что такое риск: https://www.tg-me.com/investacademy/515
Положение в семье жопа: https://www.tg-me.com/investacademy/516.
История финансовых пузырей и кризисов: https://www.tg-me.com/investacademy/523
Индексный депозит своими руками: https://www.tg-me.com/investacademy/539
О целях в инвестициях: https://www.tg-me.com/investacademy/551
О umit linked, НСЖ и ИСЖ: https://www.tg-me.com/investacademy/558, https://www.tg-me.com/investacademy/475
Советник или управляющий: https://www.tg-me.com/investacademy/497
Лучшее время для старта инвестиций: https://www.tg-me.com/investacademy/576
Барьерная нота: https://www.tg-me.com/investacademy/595, https://www.tg-me.com/investacademy/596
как покупать дешево, а продавать дорого: https://www.tg-me.com/investacademy/890
Что такое риск: https://www.tg-me.com/investacademy/515
Лучшее время для начала инвестиций: https://www.tg-me.com/investacademy/576
Барьерная нота: https://www.tg-me.com/investacademy/595 и
Плохие вопросы в инвестициях: https://www.tg-me.com/investacademy/635
Важное в инвестициях: https://www.tg-me.com/investacademy/669
Разбор структурного продукта: https://www.tg-me.com/investacademy/695
Работа с ожиданиями: https://www.tg-me.com/investacademy/699
Диверсификация: https://www.tg-me.com/investacademy/712
Магия сложного процента: https://www.tg-me.com/investacademy/734
Быстрые результаты: https://www.tg-me.com/investacademy/743
Легкий способ получить высокую доходность: https://www.tg-me.com/investacademy/755
Любимая уловка финансовой индустрии: https://www.tg-me.com/investacademy/770
Private bank или брокер: https://www.tg-me.com/investacademy/772
Главная ловушка всех времен: https://www.tg-me.com/investacademy/803
Как потерять 216 тысяч долларов: https://www.tg-me.com/investacademy/839
Почему не стоит уходить в кеш: https://www.tg-me.com/investacademy/871
Про маркет-тайминг: https://www.tg-me.com/investacademy/887
Как покупать дешево и продавать дорого: https://www.tg-me.com/investacademy/890
Что если вы Инвестировали на пике пузыря в Японии: https://www.tg-me.com/investacademy/896
Усреднение или нет: https://www.tg-me.com/investacademy/911
Тебя платят за то, что ты покупаешь: https://www.tg-me.com/investacademy/1319
Пенсионный портфель изымать или дивиденды: https://www.tg-me.com/investacademy/1320
Грааль успешных инвестиций: https://www.tg-me.com/investacademy/1326

кейсы:
Женщина и форекс: https://www.tg-me.com/investacademy/283
Мужчина и форекс: https://www.tg-me.com/investacademy/294
Как из запорожца сделать ферарри: https://www.tg-me.com/investacademy/331
Пример плана: https://www.tg-me.com/investacademy/553
Еще ряд кейсов: https://www.tg-me.com/investacademy/462
В поисках миллионов: https://www.tg-me.com/investacademy/914
Кейс: https://www.tg-me.com/investacademy/666
Кейс с Unit-linked и страховой оболочкой: https://www.tg-me.com/investacademy/691
Кейс наследования: https://www.tg-me.com/investacademy/765
Кейс из США: https://www.tg-me.com/investacademy/922
Кейс активы и бизнес: https://www.tg-me.com/investacademy/930
Хеджирование: https://www.tg-me.com/investacademy/963
И снова кейсы со страховками: https://www.tg-me.com/investacademy/1040
Как сэкономить на налогах:https://www.tg-me.com/investacademy/1049
Еще один кейс: https://www.tg-me.com/investacademy/1164
Кейс на 500к долларов: https://www.tg-me.com/investacademy/1185
Кейс по дешевому кредиту:https://www.tg-me.com/investacademy/1211
Еще один кейс: https://www.tg-me.com/investacademy/1223
ICN и золотые слоны: https://www.tg-me.com/investacademy/1379
Кейс после дефолта: https://www.tg-me.com/investacademy/1884
Куда разместить 60 миллионов рублей: https://www.tg-me.com/investacademy/1852
Инвестиции в Англии: https://www.tg-me.com/investacademy/1834
Развод и инвестиции: https://www.tg-me.com/investacademy/1817
Еще пара кейсов: https://www.tg-me.com/investacademy/1743
Верните деньги: https://www.tg-me.com/investacademy/1717
Про безопасность и активы: https://www.tg-me.com/investacademy/1617

В прошлом году мы закрыли одну сделку по продаже доли в бизнесе с кэшфлоу 20% годовых. Если коротко, то один из владельцев хотел частично «окешиться», чтоб снизить риски и диверсифицироваться, а другой искал понятный, стабильный бизнес с высоким кешфлоу, но без участия в управлении. На том и сошлись: были выпущены специальные акции, без права голоса, но с приоритетным получением дивидендов. Размер дивидендов установлен на уровне минимум 15% от стоимости покупки (по факту получается около 20). Минус этой истории в том, что сумма сделок здесь даже не по 10 миллионов рублей:(

С прошлого года для себя открыл займы под залог недвижимости. После продажи пунктов выдачи OZON и WB нужно было пристроить капитал с прогнозируемым потоком выше, чем по рынку. За последний год доходность вышла в 25% годовых. Не писал об этом раньше, потому что закрывали объемы сами. В последнее время удалось увеличить воронку новых заявок на займы и появились свободные сделки. На данный момент есть актуальная сделка под 24% годовых. Если кто ищет для себя этот инструмент в лс: @inwestsovetnik

ХОРОШИЕ НОВОСТИ!

Я решил устроить квест на внимательность, победитель которого получит данные от кошелька, где куплен биткоин на 50 000 рублей! Пока всё готовилось, биткоин успел подрасти (было 580 долларов, а уже 650😊)! Возможно, к моменту, как победитель найдет спрятанные координаты места, эта сумма может стать существенно больше.

Если опыт окажется позитивным, то я планирую не только сделать это на постоянной основе, но также и увеличивать приз, а возможно, и количество победителей! Естественно, будет расти и сложность задач в квесте для победы.

Правила простые. В следующих 7-8 роликах будет спрятано по 2 цифры координат места, которые нужно будет собрать. Дальше приехать на это место и записать небольшое видео, где представиться, назвать дату и показать это самое место. Данное видео прислать мне в ЛС в телеграмме (оно будет размещено в шортсах со ссылкой на победителя в качестве окончания квеста). Первый, кто сделает это, получит данные от кошелька, где уже куплен биткоин, и сможет распоряжаться им, как хочет.

Да, подсказки будут в видео, но цифры будут спрятаны не только там... Это могут быть статьи в телеграмме или иные видео, на которые я ссылаюсь. Не просто так квест на внимательность.

Да, сразу скажу, что никто, кроме меня, не знает координат (ни друзья, ни семья, ни сотрудники). Те сотрудники, которые имеют доступ к инсайду, не участвуют в квесте. Люблю, когда всё честно.

Сегодня вышел первый ролик, где вы можете найти первые две цифры координат: https://youtu.be/cipHGmNMI3U

Дзен: https://dzen.ru/video/watch/681a28fce5686b5ff04ddddd

Так что распыляться я не намерен. Заходить в новые проекты — тоже. Вот когда премия доходности в крипте уйдет и станет не такой привлекательной (как и доходность залоговых займов упадет ниже 15% годовых), тогда я озадачусь вопросом нового перераспределения капитала.

Предвосхищая вопросы по крипте, отмечу: нет, мы не покупаем никакие альты, не пытаемся как-то спекулировать или еще что-то в этом роде. Мы используем ровно те же инструменты, что и на классических рынках. Основная задача — сделать так, чтоб всё было просто, понятно, эффективно и главное — безопасно! В погоне за дополнительными 1–3% годовых потерять капитал будет очень обидно. Появился вопрос: Нужен ли материал по тому, как я работаю с криптой, где покупаю, как храню и т.д.? Если да, то в каком формате? Текст или сделать большой эфир с вопросами?

При этом, частично и по запросу клиентов мы можем находить точечные решения из прайвет эквити. Последняя сделка прошла с агрокомпанией. Сейчас ведется работа по настройке и запуску большой майнинговой фермы. Там вообще интересно, у ребят собственное небольшое месторождение газа, так что энергия выходит очень вкусной. У нас много разных вариантов, но главное, что все они подбираются по запросу и тому, насколько соответствуют ситуации.

Также у меня есть четкое понимание, как я буду «выходить» из проекта, когда он выйдет на проектную мощность и планируемый поток. При снижении ставки назад к уровням 7–10% годовых при условии, что денежный поток устоится на отметке в 20% годовых, я планирую взять кредит так, чтоб дифференциал ставок был не менее 7–10%. При этом полученные деньги также инвестировать и весь денежный поток от отеля и размещения денег направлять на закрытие кредита. Есть шанс, учитывая тот факт, что теперь у нас не просто договор, а непосредственно недвижимость, что данный кредит я могу взять под залог своей доли в объекте. Да, пусть на старте половину, но можно будет проделать операцию дважды. Когда это будет сделано, я получу свои инвестиции назад.

Итак, когда я употребляю в отношении отелей слово «венчур», то говорю условно, ибо венчурные инвестиции в классическом варианте представляют собой инвестиции в потенциальных единорогов с возможностью быстрого масштабирования и роста бизнеса. Как вы понимаете, к отелю это не относится. Поэтому подобный проект можно рассматривать как инвестицию с повышенным уровнем риска, просто нет термина, который бы точно описывал этот пласт инструментов.

полезные материалы |книга и курс |аналитический проект | управление капиталом | личный финансовый план

Многие уже пишут: "А я ведь предупреждал!"

Считаю, что пока ещё рано для этого.  На 250 000 напишу😉

Да, кстати, сигнал VIX от 7 апреля на покупку снова сработал идеально:)

Как и сигнал "бычий захват за пояс" от 8 апреля😉

Покупали? Или испугались (ожидая лучшего момента)?

P.s. не только биткоин имею в виду, но и другой риск.

ПОМОГИТЕ

У меня к Вам будет одна маленькая просьба. Уделите немного Вашего личного времени и заполните анкету: https://forms.gle/3wBwDPEF9Jwb2RCs9

Хочется сделать свой контент, а также материалы более доступными, интересными и полезными. А лучший способ решить данную задачу - это познакомиться с ВАМИ и узнать, чего именно не хватает или наоборот. В качестве благодарности могу предложить разыграть 3 книги между всеми, кто заполнит анкету:)

Заранее БЛАГОДАРЮ!