❕Маткапитала хватает на первый взнос только для 4% новостроек в мегаполисах — «Яндекс Недвижимость»

С 1 февраля 2025 года маткапитал вырос: ₽690,3 тыс. на первого ребёнка и ₽912 тыс. на второго (если не получали на первого).

🥾Эти суммы позволяют внести 20% взноса при покупке квартиры за ₽3,5 млн (для семей с одним ребёнком) и ₽4,6 млн (для семей с двумя детьми).

🥾Наибольшая доля доступных квартир для семей с одним ребёнком – в Уфе (12,5%), Воронеже (11%) и Волгограде (8%). Для семей с двумя детьми выбор шире: Воронеж (32%), Уфа (30%), Ростов-на-Дону (30%).

В Москве маткапитал покрывает взнос лишь для единичных объектов, а в Петербурге – для 5% квартир (20% для семей с двумя детьми).

❕Выдача ипотеки в феврале снова пошла в рост

Центробанк зафиксировал возобновление роста выдачи ипотеки в России, говорится в информационно-аналитическом отчёте «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

❕Альфа-банк снизил ставки по ипотеке на 1 п.п. — маркетинговое агентство Marks

Банк уменьшил процентные ставки по стандартной ипотеке на первичное и вторичное жильё на 1 п.п. Теперь они составляют 28,09–28,49%

❕ЦБ с 1 июля введёт жёсткие ограничения на выдачу ипотеки — «Известия»

Банк России с 1 июля установит количественные ограничения на ипотеку. На первом этапе они затронут рискованных заёмщиков — тех, у кого платежи по кредитам превышают 80% дохода, а первоначальный взнос составляет не более 20%.

Макропруденциальные лимиты (МПЛ) будут определяться с учётом ситуации в экономике, на рынке ипотеки и у застройщиков, уточнили в ЦБ.

Льготная ипотека должна быть привязана к месту регистрации

Правила получения "Семейной" ипотеки не дают покоя властям. Многие ее представители уверены, что текущие условия не помогают повысить рождаемость, надо что-то менять.

🗣По словам председателя Совета Федерации Валентины Матвиенко,

Льготная семейная ипотека является важным инструментом поддержки, но ее реализация вызывает вопросы. Согласно исследованиям, лишь 40% нуждающихся семей в крупных городах, таких как Москва и Санкт-Петербург, смогли воспользоваться программой. В регионах ситуация еще более удручающая, что ставит под сомнение эффективность инициативы на уровне страны.

Необходимо пересмотреть правила: льготная ипотека должна выдаваться по принципу привязки к месту жительства, что улучшит доступность программы для нуждающихся семей.

#монолит #семейнаяипотека

🧊 Монолит

❕Доля льготной ипотеки достигла 84% — «Домклик»

По итогам февраля доля льготных ипотечных программ в России составила 84%, увеличившись на 5 п.п. по сравнению с январем.

🥾Самой популярной программой остается семейная ипотека — на нее пришлось 72,2% от общего объема выданных кредитов, что на 10,3 п.п. больше, чем месяцем ранее.

Лидеры по доле семейной ипотеки:
🥾Хакасия – 90% всех ипотек
🥾Пензенская область – 89%
🥾Ставропольский край – 87%

IT-ипотека и региональная ипотека занимают лишь 1,2% и 0,5% в общем объеме выдач.

❕ЦБ ограничит завышенные ставки по комбинированной ипотеке

Банки больше не смогут чрезмерно повышать ставки по комбоипотеке, когда часть кредита идет по льготной ставке, а остальное — по рыночной.

🥾Сейчас действует мораторий, но ЦБ не планирует его продлевать.

🥾Средняя полная стоимость ипотеки у топ-10 банков — 29–30%, но в комбинированных кредитах показатель мог доходить до 53%.

После снятия моратория такие условия станут нарушением.

❕Долги россиян по ипотеке выросли на 9% за месяц, достигнув ₽19,99 трлн
 
Доля просроченных платежей выросла на 0,2 п.п. На 1 февраля просрочка составила ₽99 млрд (0,5% от общего долга).

❕Запрет на микроквартиры сократит 9% предложения в регионах — Циан

Минстрой рекомендовал не согласовывать проекты с квартирами меньше 28 м². Влияние запрета на регионы будет слабее, чем в Москве и Петербурге: если в мегаполисах под ограничение попадает до 25% рынка, то в городах с населением 500 тыс.+ доля таких студий — около 10%.

🥾Больше всего пострадают Краснодар, Сочи, Севастополь, Новосибирск, Екатеринбург и Воронеж, где компактное жилье занимает заметную долю рынка.
🥾В 11 городах такие квартиры почти не строятся, поэтому изменения на рынок не повлияют.

❕Новостройки держат 70% ипотечного рынка — Домклик

В феврале россияне оформили ипотеку на новостройки на ₽88,7 млрд (+79% к январю).

🥾Вторичное жилье заняло 25% (₽31,8 млрд).
🥾На ИЖС пришлось всего 3%.

❕Вице-спикер Госдумы Ирина Яровая предложила распространить дальневосточную ипотеку на заведующих детскими садами

Она направила обращение премьер-министру Михаилу Мишустину, обосновав инициативу тем, что руководители дошкольных учреждений участвуют в образовательном процессе и заслуживают такую же поддержку, как педагоги.

🥾Яровая отметила, что с таким запросом к ней обратились воспитатели Камчатки.

По ее мнению, решение вопроса поможет привлечь специалистов в систему дошкольного образования на Дальнем Востоке.

❕Развитие кредитования индивидуального жилья — это государственная задача — Хуснуллин

Государственная задача — усиливать работу по развитию кредитования рынка ИЖС — приводятся слова Хуснуллина в сообщении правительства.

❕Эскроу-счета в ИЖС

Эскроу-счета сделали индивидуальное жилищное строительство безопаснее. Как отметил директор департамента «Домклик» Сбера Алексей Лейпи, сейчас через этот механизм строят дома более 4 тыс. семей, а 90% сделок проходят с его использованием.

👀Почему это важно?
Потому что деньги клиента замораживаются на специальном счете и передаются подрядчику только после сдачи дома. Это защищает от недобросовестных строителей и банкротств.

🔘Кроме того, с эскроу не нужен дополнительный залог, а процент одобрения ипотеки выше.

Для подрядчиков это тоже плюс: можно получить банковское финансирование и поэтапно получать деньги на стройку. А если компания соответствует требованиям, ставка может быть от 1%.

☝️Несмотря на новые правила, важно внимательно подходить к выбору подрядчика. Нужно разбираться в рынке и оценивать предложения. Если цена заметно ниже средней, это повод задуматься о возможных рисках.

❕Семейная ипотека в феврале выросла на 50%

В феврале 2025 года российские банки выдали ₽181 млрд по семейной ипотеке, что на 60% больше по сравнению с прошлым годом. За месяц было одобрено 32 тыс. льготных кредитов.

🥾В целом, за год выдача семейной ипотеки выросла в полтора раза.

80% всех жилищных кредитов в феврале 2025 года составили именно льготные кредиты для семей с детьми, отметили аналитики Frank RG.

❕Сбербанк вводит льготную ипотеку в Тыве

С 18 марта Сбер запускает в Туве «Семейную ипотеку» на новостройки и дома от застройщиков. Минимальная ставка — 2%, сообщили в пресс-службе банка.