🇬🇪 #Грузия задержаны 5 россиян за отмывание денежных средств

Следственная служба Министерства финансов Грузии сообщила о задержании пяти граждан России по обвинению в нелегальных транзакциях миллионов долларов.
"За осуществление незаконной производственной деятельности и, по факту, легализацию незаконных доходов задержаны пять граждан Российской Федерации.

Следствие установило, что одна из компаний без регистрации и разрешения Нацбанка осуществляла услуги виртуальных активов, предлагая как нелегальный офис, так и курьерский сервис.

За последние месяцы она выполняла виртуальные транзакции эквивалентом в миллионы лари, чем была подключена к осуществлению в стране бесконтрольных международных транзакций", - говорится в заявлении. 

Следствие утверждает, что граждане России, предположительно в обход пограничного контроля, ввезли в Грузию «крупные суммы иностранной валюты». Они приобрели виртуальные активы в виде транспортных средств, после чего «придавали незарегистрированному имуществу видимость легализации».

При этом никаких выплат в бюджет они не вносили.
Задержания провели по согласованию с Генпрокуратурой Грузии. Фигурантам грозит лишение свободы на срок от 9 до 12 лет. В офисе компании изъято $371 тыс., бухгалтерские данные, документация и компьютерная техника. Также у одного физического лица изъяли $100 тыс., предназначенных для приобретения виртуальных активов, и $250 тыс. из машин с номерными знаками РФ.

«Храните деньги в Сберегательной кассе!» // Суд ЕС отказал ещё в одной апелляции Елене и Геннадию Тимченко

Как вы помните, супруги Тимченко и тройка основателей Альфа-Банка оспорили в ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 как незаконную и несоответствующую первичному праву ЕС обязанность из 7-го пакета декларировать в 6-недельный срок после попадания под санкции все свои счета и активы в ЕС.

Всем им отказали в исках 11.09.2024, но супруги Тимченко оспорили решение в апелляцию.

16 октября апелляционная инстанция Суда ЕС оставила в силе решение первой инстанции, а апелляционную жалобу – без удовлетворения. Главные выводы:

✅ обязательство отчитываться о своих активах в 🇪🇺 ЕС в 6-недельный срок после попадания под санкции не является ограничительной мерой, а является мерой, направленной на обеспечение эффективного и единообразного применения санкций в ЕС
✅ мера, принятая на основании статьи 215(2) ДФЕС, может включать обязательство совершить определённые действия для обеспечения единообразного применения ограничительных мер, предусмотренных решением ОВПБ и для предотвращения их обхода. В данном контексте незаконного вторжения в предмет ведения 🇪🇺 государств-членов не происходит
✅ Совет на основании статьи 215(2) ДФЕС вправе принимать любые меры такие как оспариваемое обязательство, направленные на реализацию своего же принятого на основании статьи 29 ДЕС решения в рамках ОВПБ, и в этом контексте обеспечивать единообразное применение на уровне Союза НПА об ограничительных мерах

#толкование #СудЕС

❕Власти идут на уступки: декларирование доходов физлиц в Армении станет необязательным для большинства граждан

Граждане, у которых нет других доходов, помимо видимых для налоговой службы зарплаты и прочих поступлений, могут не заполнять декларацию — проект поправок будет представлен в парламент на обсуждение, сообщил замглавы комиссии по экономическим вопросам Бабкен Тунян.

После истечения крайнего срока 1 ноября, если гражданин не вошел в систему и не подтвердил декларацию, КГД автоматически сформирует и подаст декларацию на основе имеющихся данных. В этом случае никакой ответственности за неподтверждение декларации не будет. Но, если гражданин сознательно скрыл доходы, не известные КГД, и они будут выявлены, его ожидает ответственность по закону.

Отметим, что по состоянию на сентябрь налоговые декларации подали всего 92 тысячи граждан, что составляет около 15% от ожидаемого числа.

www.tg-me.com/economyofarmenia

Трамп хочет пересмотреть систему приема беженцев — в пользу белых и англоговорящих, сообщает NYT.

Администрация Дональда Трампа готовит радикальные изменения в программе приема беженцев, узнала The New York Times. Новая политика предполагает резкое сокращение числа получателей статуса беженцев и приоритет для англоговорящих белых южноафриканцев и европейцев, которые говорят, что являются жертвами преследования и выступают против мигрантов.

Согласно документам NYT, инициатива сопровождается планами ввести курсы по «американской истории и ценностям» и «уважению культурных норм». Кроме того, власти намерены проверять соцсети мигрантов на наличие «антиамериканских идеологий», опираясь на нормы времен холодной войны, запрещающие гражданство коммунистам и анархистам.

@forbesglobalrus

🇲🇪 #Черногория «очень скоро» введёт визы для россиян, несмотря на то что страна «зависит от российских туристов», заявил президент страны Яков Милатович.

Сейчас россияне могут пребывать в Черногории без визы до 30 дней с действующим загранпаспортом.

🇺🇸 #США изъяли биткоины на $15 млрд у беглого мошенника из Камбоджи

Министерство юстиции США сообщило, что подало крупнейший в своей истории иск о конфискации 127 271 биткоина на сумму около $15 млрд. Эта криптовалюта связана с масштабной мошеннической группировкой, действовавшей из Камбоджи. В заявлении говорится, что биткоины уже находятся на хранении правительства США.

Обвинения выдвинуты против гражданина Великобритании и Камбоджи Чжэна Чжи, основавшего конгломерат Prince Group. Следствие считает, что его структура управляла сетью подпольных call-центров, где людей принуждали участвовать в мошеннических криптоинвестиционных схемах в формате Pig Butchering с жертвами по всему миру.

Pig Butchering (дословный перевод китайской фразы Shā Zhū Pán, букв. «забой свиней») — одна из самых прибыльных форм мошенничества, нацеленная на жертв по всему миру.

Злоумышленники используют методы социальной инженерии, искусственный интеллект и дипфейки, создавая фальшивые аккаунты в приложениях для знакомств и социальных сетях. Они вступают в доверительные, а иногда и романтические отношения с жертвой (этап «откорма»), а затем предлагают «выгодные инвестиции» или совместный бизнес (этап «разделки»).

По данным Техасского университета (США), за последние четыре года мошенники заработали на этой схеме около $75 млрд, причем до 85% операций проводилось в криптовалюте.

В заявлении говорится, что обвиняемый принимал непосредственное участие в применении насилия в своих «трудовых лагерях» и указывал подчиненным «не забивать до смерти» работников. В ведомстве сообщили, что Чжи отмывал миллионы долларов украденных средств, ведя об этом подробные записи. Он хвастался схемой отмывания денег под видом майнинга, прибыль этой части своего бизнеса он называл значительной, «потому что нет затрат».

Впоследствии обвиняемый и его сообщники потратили часть преступных доходов. По информации следствия, они покупали дорогие часы, яхты, частные самолеты, загородные дома, предметы коллекционирования и редкие произведения искусства, в том числе картину Пабло Пикассо на аукционе в Нью-Йорке. Тратили средства на роскошные путешествия и развлечения.

Часть преступных доходов Чжи хранил на некастодиальных криптокошельках, приватные ключи от которых находились у него самого. Эти средства теперь находятся на хранении у правительства США.

Известный криптодетектив под псевдонимом ZachXBT написал в соцсети X, что адреса, с которых переводились биткоины, фигурировали еще два года назад в списке кошельков с потенциально скомпрометированными ключами. По его мнению, либо взломом занимались сами власти, либо доступ получил кто-то другой и передал им биткоины.

В Минюсте США сообщили, что Чжи находится в бегах. В случае признания его виновным ему грозит тюремное заключение сроком до 40 лет.

🔥💰 Деньги ЕС под лупой FIU: кто наводит порядок, как ловят «грязные евро» и куда направлены новые технологии

📖Читала на днях новый отчет про "Анализ текущих проблем финансовых разведывательных подразделений (FIU) при выявлении и предотвращении сложных схем отмывания денег". Люблю такое чтиво с циферками и графиками

🇪🇺 Расследования сложных схем отмывания денег в ЕС с 2025 бурно внедряют Big Data и AI. Это мы знаем, конечно, но хочется погрузиться в факты

📊 Статистика:
👉 65% FIU в ЕС используют ИИ в мониторинге транзакций и обработке подозрительных операций
👉 В 🇩🇪Германии и 🇫🇷Франции процент ложных срабатываний снизился на 30-40% после интеграции AI-аналитики
👉 В Южной Африке AI-графовые платформы выдают точность выявления подозрительных схем >98%
👉 Ежегодно через системы FIU проходит более 12 млн STR (Suspicious Transaction Reports) по ЕС

💼 Кто расследует?
FIU (Financial Intelligence Unit) - национальные госагентства, их задача собирать и анализировать сигналы от банков, страховых, финтеха - всё, что пахнет отмывом.
Кстати, в 🇬🇧Великобритании около 5% таких сигналов поступает от бухгалтеров и аудиторов.

В 🇪🇸Испании SEPBLAC (его отчеты я публикую), в 🇩🇪Германии FIU Bundeskriminalamt, во 🇫🇷Франции Tracfin.

👉Крупные расследования ведут совместно с прокуратурой, Europol, AMLA и профильными подразделениями налоговой на стыке AML и борьбы с налоговым уклонением.

Ребят, крупные! это не 5000 евро припрятанных номадом на ИП в Грузии, а примерно миллионы. Задекларированные и оплаченные миллионы евро налогов от крипто-доходов = тоже повод поразбирать цепочку, потому что похоже на отмыв

🔎 Что отслеживают?
📌 Все операции, которые могут быть связаны с дроблением сумм, оплатой через офшорные счета, переводами через крипту, схемами «фальшивый импорт/экспорт»
📌 Процедуры KYC теперь почти полностью автоматизированы: системам нужно пару минут, чтобы просканировать клиента по европейским и мировым чёрным спискам
📌 Особое внимание к крипте, DeFi, элитной недвижимости, luxury-направлению и крупным переводам через некоммерческие организации

💸 Самые популярные методы отмыва капитала (статистика):
💥крипта и DeFi: дробление транзакций, миксеры, туннели через блокчейны, продажа NFT
💥 многоуровневые схемы: перевод через shell-компании, НКО, членские фонды
💥 через luxury предметы роскоши, дорогую недвижимость с последующим перепродажей, ferrari в салонах немного с пробегом сюда же + регулярные скандалы с брендами, которые позволяют одному и тому же китайцу ежедневно делать покупки до 10 000 евро налом (отправляю семье и друзьям)
💥 фальшивый импорт/экспорт, инвойсы между юрлицами в разных странах (через офшоры)
💥 через чаты и соцсети (WhatsApp, Telegram) - быстрые небольшие анонимные переводы
💥 Мексика и Колумбия засветились в концертах (анонимный выкуп билетов) и донаты в Spotify - раскручивают своих звезд
💥 в Испании через национальные лотереи

Успешнее всего работают FIU в странах, где данные централизованы, технология на острие, а расследования не завязаны на ручную бюрократию. Где это такое? 🤖

#вропа #AML #налоги

В Чехии раскрыта крупнейшая схема уклонения от налогов за всю историю страны: ущерб государству оценивается в 4,7 млрд крон.

Национальный центр по борьбе с организованной преступностью задержал десять человек, семерым из них уже предъявлены обвинения. По данным полиции, подозреваемые в течение длительного времени ввозили электронику из США, ОАЭ и Гонконга, используя фиктивные фирмы в Чехии и других странах ЕС, чтобы уклоняться от уплаты налогов.

Формально товары якобы поставлялись компаниям в Польше, Венгрии и Словакии, но на деле эти фирмы не вели никакой деятельности и не получали груз. В ходе операции «Záblesk» полиция совместно с финансовыми органами провела 19 обысков в Чехии и за рубежом. Шестерых подозреваемых арестовали, им грозит от 5 до 10 лет лишения свободы. Также было арестовано их имущество на сумму 42 млн крон. Дело стало крупнейшим в своем роде в истории чешской полиции.
____

🇨🇿 @czech_info — Новости Чехии

⚡️🇷🇴 #Румыния готовит «золотую» визу за 400 тысяч 💶 с возможностью получения гражданства

Согласно законопроекту, программа, официально именуемая «Программа резидентства через инвестиции», предоставит гражданам третьих стран (за пределами ЕС и Европейской экономической зоны) пятилетний возобновляемый вид на жительство в обмен на минимальные инвестиции в размере 400 000 евро в Румынии.

Программа предоставит не только право на проживание, но позволит ее участникам подать заявление на получение румынского гражданства после пяти лет непрерывного проживания.

✅ Допустимые варианты инвестиций включают:
1️⃣ покупку румынских государственных облигаций на сумму не менее 400 000 евро со сроком погашения пять лет или более;
2️⃣ приобретение недвижимости стоимостью не менее 400 000 евро и сроком владения не менее пяти лет;
3️⃣ инвестиции на сумму не менее 400 000 евро в фонды, авторизованные Управлением финансового надзора (ASF);
4️⃣ или приобретение акций румынских компаний, зарегистрированных на бирже, на сумму не менее 400 000 евро.

Заявители должны подтвердить законность происхождения своих средств, не фигурировать в международных санкционных списках и не представлять угрозы безопасности. Перед выдачей разрешений будут проводиться обязательные проверки со стороны Службы разведки Румынии (SRI), Службы внешней разведки (SIE), Национального управления по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (ONPCSB) и других органов.

Инвесторы, соответствующие условиям программы, получат пятилетний возобновляемый вид на жительство, право на включение членов семьи, а также доступ к постоянному месту жительства и, в конечном итоге, к гражданству через пять лет.

🏆 Законопроект не требует минимального ежегодного физического пребывания в Румынии, но сохранение соответствующих инвестиций будет обязательным в течение всего срока проживания.

@residenteu

ЕС 🇪🇺 обновил EXPORT-RELATED RESTRICTIONS FOR DUAL-USE GOODS AND
ADVANCED TECHNOLOGIES

✅ ограничения касаются также услуг и тех помощь, ПО и финансирование

✅ запрещено обходить ограничения через третьи страны

✅ контроль осуществляется по спискам приложений и проверяются end use и end users

#compliancepractice #EU #dual

Рынок жилья в Европе перегрет, особенно в Португалии - доклад ЕС

Цены на рынке недвижимости ЕС в последние пять лет заметно выросли, а Португалия вырвалась в лидеры по дороговизне жилья. Такие вывод содержатся в опубликованном во вторник докладе Европейской комиссии "Жилая недвижимость в Европейском союзе: развитие рынка, основные факторы и политика".

Авторы называют среди причин скачка цен более высокие, чем раньше, процентные ставки, активизацию спроса на жильё со стороны состоятельных семей и инвесторов, миграцию, рост краткосрочной аренды, дефицит новых площадей и рабочей силы в строительном секторе.

Виноваты туристы?

В период с 2014 по 2024 год цены на жильё в ЕС выросли в среднем на 50 процентов, "но в Венгрии, Литве, Чехии, Португалии, Эстонии, Болгарии и Польше номинальный рост цен на жилье превысил 200 процентов", говорится в докладе.

По оценкам исследователей, сегодня "цены в Португалии завышены примерно на 35 процентов", и он продолжается. Авторы доклада говорят, что едва ли не главной причиной такой динамики стал туристический бум, принесший рост спроса на краткосрочную аренду. На этом фоне долгосрочная аренда также выросла, к тому же найти варианты съёма на долгие месяцы и годы стало труднее.

"Появляется всё больше подтверждений того, что рост туризма в целом и появление платформ краткосрочной сдачи жилья в частности способствовали росту арендной платы и цен на жильё в некоторых престижных районах, например, в исторических центрах городов", - говорится в заключении исследования, которое охватывает страны ЕС в целом.

Но и тут Португалия стоит особняком. По данным исследования, проведенного ISCTE - Instituto Universitário de Lisboa, в стране доля государственного жилья является одной из самых низких в Европе - около 2% от общего жилого фонда.

Во многих городских районах часть жилого фонда находится в собственности компаний, а длительный период низких процентных ставок способствовал росту спроса институциональных инвесторов на скупку жилья.

Статистика по выдаче лицензий на строительство также является проблемой, пишут авторы исследования: в таких странах, как Португалия, Хорватия, Испания и Греция этот показатель резко снизился после мирового финансового кризиса и сегодня "близок к историческому минимум".

Сложная бюрократическая процедура получения строительных лицензий также играет роль в нехватке жилья. "В большинстве стран ЕС существуют фиксированные сроки выдачи лицензий - от 3 недель в Литве до 31 недели в Португалии", - пишут авторы доклада ЕС.

Дефицит... и пустые дома рядом

При дефиците дешевого жилья авторы исследования обращают внимание на вопиющий факт - огромное количество пустующей недвижимости в европейских странах. "Проблема представляется серьёзной на уровне ЕС - примерно каждый шестой объект недвижимости в Европе пустует", - говорится в докладе.

И здесь снова лидирует Португалия, возглавляющая список стран с пустующими домами наряду с Болгарией, Румынией, Мальтой, Кипром и Венгрией.

Без политиков не обойтись

Тема жилищного кризиса постоянно поднимается в португальской политике и обществе, в стране нередки демонстрации против роста арендной платы и отсутствия доступного жилья.

Среди представленных правительством мер - новый налоговый стимул для строительного сектора, в частности, снижение до 6% НДС для проектов стоимостью не более 648 000 евро. Аналогичная ставка НДС также будет применяться к аренде жилья стоимостью до 2300 евро.

Большинство предложенных кабмином мер связаны с налогами и поэтому зависят от одобрения парламента, но предусмотрены и изменения, касающихся аренды.

В июне Еврокомиссия предупредила, что португальские правительства неэффективно реагируют на жилищный кризис, рекомендовав принять конкретные меры, такие как контроль арендной платы.

Богатые французы переводят средства в Люксембург и Швейцарию. Политические потрясения и налоговые угрозы ускорили отток инвестиций из страны в более безопасные убежища, пишет FT.

«Большинство активов, с которыми мы работаем, больше не находятся во Франции, но переходят на контракты страхования жизни в Люксембурге, и этот процесс действительно ускоряется», — говорит Гийом Луккини, основатель парижской компании по управлению активами, среди клиентов которой есть профессиональные спортсмены и крупные предприниматели.

Луккини заявил, что «сумасшедшая» сумма капитала также уходила в Швейцарию, где у его компании есть филиал. Инвестиции французских клиентов в страхование жизни в Люксембурге — популярный сберегательный продукт аннуитетного типа, который, как и во Франции, дает налоговые льготы. Подобные инвестиции — лишь один из побочных эффектов политической нестабильности во Франции. Некоторые богатые семьи уже переезжают за границу.

«Многие французы переехали в Швейцарию примерно в период с 1980 по 2010 год. Но после избрания Макрона [в 2017 году] наблюдался настоящий спад, и люди надеялись, что ситуация улучшится. Сейчас же всё снова набирает обороты», — рассказал изданию швейцарский юрист Филипп Кенель.

@brieflyru
@rusbri

🇷🇺 #Россия Минфин предложил наделить президента правом регулирования в валютной сфере

Минфин подготовил проект поправок к закону "О валютном регулировании и валютном контроле", которые предусматривают возможность регулирования отношений в валютной сфере в России наряду с федеральными законами также указами президента, в частности, по введению в одностороннем порядке валютных ограничений.
Об этом "Интерфаксу" сообщил источник, знакомый с документом.

Предлагается под валютными ограничениями понимать "установленные международными договорами и актами, составляющими право Евразийского экономического союза, или валютным законодательством РФ ограничения на валютные операции, выраженные в их прямом запрете, лимитировании объемов, количества и сроков проведения, валюты платежа, в установлении требований по получению специальных разрешений (лицензий) на их проведение, резервированию части, всей суммы или суммы, кратной всей сумме проводимой валютной операции, а также ограничения, связанные с открытием и ведением счетов на территориях РФ, и требования об обязательной продаже иностранной валюты".

Проект предполагает дополнить действующий закон положением, что "правовые отношения в валютной сфере в РФ могут регулироваться также указами президента РФ".

В законе предполагается зафиксировать возможность введения Россией валютных ограничений в одностороннем порядке.

В этом случае действия, которые должны совершаться для соблюдения ограничений, могут определяться устанавливающими их указами президента. В них могут быть определены методы и средства обеспечения соблюдения введенных ограничений; федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие функции по контролю и надзору за соблюдением установленных мер; компетенция госорганов и организаций, включая уполномоченные банки, по осуществлению конкретных функций, предусмотренных валютным законодательством; а также полномочия отдельных физических и юридических лиц, госорганов по совершению определенных валютных операций.

Для обеспечения реализации издаваемых президентом нормативных правовых актов по введению в одностороннем порядке валютных ограничений законопроектом приводятся в соответствие положения закона в части распространения исключений, вводимых соответствующими актами президента, из общего порядка проведения валютных операций между резидентами и порядка проведения валютных операций между нерезидентами, в соответствии с которыми такие валютные операции проводятся без ограничений.

В настоящее время не предусмотрена ответственность за нарушение введенных президентом отдельных валютных ограничений.

Наделение главы государства полномочиями по изданию нормативных правовых актов в соответствии с федеральным законом и их признание в качестве актов валютного законодательства позволит органам валютного контроля выдавать предписания об устранении выявленных нарушений и привлекать нарушителей к ответственности, полагают авторы законопроекта.